Leitbild, Vision, & Kernwerte (2024) der Bandhan Bank Limited

Eine kurze Geschichte der Bandhan Bank Limited

Die im Jahr 2015 gegründete Bandhan Bank Limited stammte aus Bandhan Financial Services Limited, die sich ursprünglich auf Mikrofinanzierung konzentriert hatte. Bandhan Financial begann seine Geschäftstätigkeit im Jahr 2001 und erbrachte Finanzdienstleistungen für die untergelassenen Segmente der Gesellschaft.

In ihrem ersten öffentlichen Angebot (IPO) im März 2018 erhöhte die Bandhan Bank ungefähr £ 4.473 crore (rund 670 Millionen US -Dollar) und markiert eine der größten Auflistungen am indischen Aktienmarkt. Der Börsengang wurde bewertet ₹375 pro Aktie und sah eine starke Nachfrage auf, was das Vertrauen der Anleger widerspiegelte.

Ab März 2023 meldete die Bandhan Bank einen Nettogewinn von £ 2.462 crore Für das Geschäftsjahr einer Steigerung von gegenüber dem Vorjahr von 45%. Das Gesamtvermögen der Bank war ungefähr ungefähr £ 1.18.596 crore, während es ein Brutto-Nichtzielverhältnis (NPA) hatte 6.35%.

In Bezug auf die Marktkapitalisierung wurde die Bandhan Bank mit ungefähr bewertet £ 56.000 crore (8,5 Milliarden US -Dollar) ab Oktober 2023.

Die Kundenbasis der Bandhan Bank ist seit ihrer Gründung erheblich zugenommen, mit Over 2,51 crore Kunden und ein robustes Netzwerk von mehr als 1.260 Zweige In ganz Indien. Der Fokus der Bank bleibt auf Mikrofinanzierung und kleinen Darlehen, die den Bedürfnissen der Unterversorgung erfüllen.

Aufgrund ihrer Wachstumskurve konnte die Bandhan Bank ihre Produktangebote, einschließlich Sparkonten, Darlehen und Versicherungsprodukten, erweitern. Seine Nettozinsspanne stand bei 7.6% Im Geschäftsjahr 2023 spiegelt das effiziente Management seiner Zinserträge und ihre Ausgaben wider.

Darüber hinaus wurde die Bandhan Bank für ihre Bemühungen zur finanziellen Einbeziehung anerkannt und für ihre Mikrofinanzinitiativen verschiedene Auszeichnungen gewonnen. Die Bank spielt auch eine wichtige Rolle bei der Unterstützung von Unternehmern von Frauen mit ungefähr 70% seiner Kredite an weibliche Kreditnehmer.

Nach der Pandemie nahm die Bank neue digitale Initiativen ein und verbesserte ihre Online -Banking -Plattform, die zu einer starken Zunahme der digitalen Transaktionen von beitrug 135% gegenüber dem Vorjahr im Jahr 2022.

In der wettbewerbsfähigen Landschaft des indischen Bankgeschäfts hat sich die Bandhan Bank effektiv positioniert, indem sie ihr einzigartiges Modell für Mikrofinanzierung und Konzentration auf das Einzelhandelsbanken nutzt. Sein Engagement für nachhaltiges Wachstum und finanzielle Inklusion unterscheidet es im indischen Bankensektor weiterhin.

A WHER besitzt Bandhan Bank Limited

Die Bandhan Bank Limited mit Hauptsitz in Kolkata, Indien, ist für sein einzigartiges operatives Modell als Mikrofinanzinstitut, die gewerbliche Bank, anerkannt. Ab März 2023 hat die Bank eine erhebliche Eigentumsstruktur, an der verschiedene wichtige Stakeholder beteiligt sind.

Zu den Hauptaktionären der Bandhan Bank zählen institutionelle Anleger, einzelne Aktionäre und die Gründung.

Schlüsselaktionäre

Die Beteiligungsstruktur zeigt, dass Bandhan Financial Holdings Limited, der Promoter, den größten Anteil beibehält 40.96%den anhaltenden Einfluss auf die strategischen Entscheidungen der Bank hervorheben. Im Gegensatz dazu hält eine Vielzahl von institutionellen Anlegern einen kombinierten Anteil von ungefähr 19.14%.

Wie im vierten Quartal der Bank 2023 Gewinne der Bank gemeldet 24.4%.

Das Gesamtvermögen der Bank im März 2023 lag bei ca. 1.41.000 Mrd. GBP und zeigt einen Anstieg des Vorjahres gegenüber dem Vorjahr. Bemerkenswerterweise wurde der Nettozinseinkommen (NII) für den gleichen Zeitraum bei 4.430 Mrd. GBP gemeldet, was eine gesunde Wachstumsrate des Jahres gegenüber dem Vorjahr widerspricht 29.3%.

Marktleistung

Die Aktien der Bandhan Bank werden an der National Stock Exchange of India (NSE) und der Bombay Stock Exchange (BSE) gehandelt. Ab Oktober 2023 lag der Aktienkurs bei einer Marktkapitalisierung von rund 68.000 Mrd. GBP pro Aktie.

Das Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) der Bank lag bei ungefähr ungefähr 32.5, was den Anlegeroptimismus zum zukünftigen Gewinnwachstum anzeigt. Die Eigenkapitalrendite (ROE) wurde bei gemeldet 18.3%Effektive Nutzung des Aktienkapitals zur Erzielung von Gewinnen.

Diese Eigentümerlandschaft in Verbindung mit einer robusten finanziellen Leistung positioniert die Bandhan Bank als einen bemerkenswerten Spieler im indischen Bankensektor. Die strategische Ausrichtung der Bank wird stark von ihren größten Aktionären beeinflusst, wobei der Schwerpunkt auf der Erweiterung des Einzelhandels -Fußabdrucks und der Verbesserung der Produktangebote liegt.

Missionserklärung der Bandhan Bank Limited

Bandhan Bank Limited ist eine Weltklasse-Bank, die den finanziellen Bedürfnissen ihrer Kunden dient und gleichzeitig sozial verantwortlich ist. Das Leitbild betont Inklusivität, Kundenzufriedenheit und nachhaltiges Wirtschaftswachstum.

Die Bank ist verpflichtet, Einzelpersonen und kleine Unternehmen zu bedienen und sich darauf zu konzentrieren, Chancen durch Finanzdienstleistungen zu schaffen. Die Bandhan Bank ist bestrebt, finanzielle Produkte bereitzustellen, die verschiedenen Kundensegmenten, einschließlich Mikrofinanzierung, kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) und Einzelhandelsbanken, anbieten.

Ab September 2023 hatte die Bandhan Bank eine Gesamtkundenstamm von Over 2,64 crore (26,4 Millionen) Kunden. Die Vision der Bank ist ein Engagement, die Unterversorgung durch den Zugang zu Bankdienstleistungen und die Verbesserung der Finanzkompetenz der Kunden zu erheben.

Die Werte der Bank entsprechen dem Konzept des "Bankwesens für alle", was auf das Ziel hinweist, die finanzielle Einbeziehung in alle demografischen Daten zu fördern, insbesondere in ländlichen und semi-städtischen Gebieten. Bandhan Bank ist der Ansicht, dass sie ihre Kunden finanziell befähigt, sie zur allgemeinen wirtschaftlichen Entwicklung des Landes beitragen kann.

Die Verpflichtung der Bandhan Bank, sich an die Bevölkerung der Unbekundung zu wenden, spiegelt sich in ihrer beträchtlichen Präsenz in ganz Indien wider, insbesondere in den östlichen und nordöstlichen Regionen. Der strategische Ansatz der Bank für Mikrofinanz- und Einzelhandelsbanken prägt ihre Geschäftstätigkeit weiterhin und ermöglicht es ihm, seine Mission der finanziellen Inklusivität zu fördern.

Der Fokus der Bank auf Nachhaltigkeit zeigt sich auch in ihren verschiedenen Initiativen, die auf soziale Entwicklung und Umweltverantwortung abzielen. Die Bandhan Bank widmet sich der Aufrechterhaltung hoher Standards für die Corporate Governance, um sicherzustellen, dass sie ethisch und transparent tätig ist, was für den Aufbau von Vertrauen mit ihren Stakeholdern von entscheidender Bedeutung ist.

In Übereinstimmung mit ihrem Leitbild bemüht sich die Bandhan Bank, ihre Finanzprodukte zu innovieren und zu erweitern, um den sich entwickelnden Bedürfnissen ihrer Kunden gerecht zu werden. Dies beinhaltet die Nutzung der Technologie, um das Kundenerlebnis und die Betriebseffizienz zu verbessern.

Die Bandhan Bank positioniert sich weiterhin als bedeutender Spieler in der indischen Bankenlandschaft.

Wie Bandhan Bank Limited funktioniert

Die 2015 gegründete Bandhan Bank Limited ist als Handelsbank in Indien und bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen. Es ist auf Mikrofinanzierung spezialisiert, die hauptsächlich für untergelassene und unterversorgte Bevölkerungssegmente gerichtet sind. Ab März 2023 meldete die Bandhan Bank insgesamt Vermögenswerte von ungefähr INR 1,36 lakh crore (etwa USD 16,5 Milliarden).

Eine der wichtigsten operativen Facetten der Bandhan Bank ist ihr umfangreiches Filialletwork. Bis März 2023 rühmte es sich um 1.200 Zweige In 34 Bundesstaaten und Gewerkschaftsgebieten in Indien. Diese geografische Vielfalt ermöglicht es der Bank, verschiedene lokale Märkte und Kundensegmente zu nutzen und ihre Reichweite zu verbessern.

In Bezug auf die Finanzierung hat die Bandhan Bank eine vielfältige Einlagenbasis. Die Bank hält insgesamt Einzahlungen in Höhe von rund um INR 1,15 lakh crore zum jüngsten Finanzberichten. Das Wachstum der hohen Sparkontoskonto der Bank ist bemerkenswert, mit einem Anstieg der Bank gegenüber dem Vorjahr um ungefähr 20%.

Die Bandhan Bank leitet einen erheblichen Teil ihres Einkommens aus Zinsen auf Kredite ab. Ab dem Geschäftsjahr 2022-2023 meldete die Bank ein Nettozinseinkommen von etwa etwa INR 4.300 crore (um USD 520 Millionen). Das Gesamtkreditbuch lag bei ungefähr INR 97.000 crore (um USD 12 Milliarden) mit einem Fokus auf Mikro-, kleine und mittlere Unternehmen (MSMEs) und Einzelhandelskredite.

Das kundenorientierte Modell der Bank betont nicht nur die finanzielle Eingliederung, sondern auch die technologische Integration. Die Bandhan Bank hat stark in digitale Banklösungen investiert, was zu einem signifikanten Anstieg der Online -Transaktionen führte, was einen Anstieg von ungefähr verzeichnete 40% gegenüber dem Jahr.

Bis zum Ende des Geschäftsjahres 2022-2023 meldete die Bank ein Brutto-Verhältnis von Non-Performing Asset (GNPA) von 1.75%das starke Management der Vermögensqualität widerspiegeln. Die Bank zielt darauf ab, dieses Verhältnis aufrechtzuerhalten und gleichzeitig ihr Darlehensbuch weiter auszubauen.

Mit Schwerpunkt auf Nachhaltigkeit und sozialer Verantwortung übernimmt die Bandhan Bank auch verschiedene Initiativen zur Verbesserung der sozioökonomischen Bedingungen ihrer Kreditnehmer. Dieser Ansatz positioniert die Bank im Mikrofinanzsektor positiv und erleichtert das Wachstum und die Stabilität.

In der wettbewerbsfähigen Landschaft operiert die Bandhan Bank im Rahmen des regulatorischen Rahmens der Reserve Bank of India (RBI) und hält alle gesetzlichen Anforderungen an. Das Engagement der Bank zur Einhaltung der Einhaltung sorgt für die Aufrechterhaltung des Vertrauens und des Kundenvertrauens.

Insgesamt veranschaulicht die Bandhan Bank Limited ein robustes Bankmodell, das sich auf integratives Wachstum, die Entwicklung der Gemeinschaft und nachhaltige Finanzpraktiken konzentriert.

Wie Bandhan Bank Limited Geld verdient

Bandhan Bank Limited, hauptsächlich in Indien ansässig, erzielt Einnahmen durch mehrere Kernbankengeschäfte, einschließlich Zinserträgen aus Darlehen und Fortschritten, Gebühren aus verschiedenen Bankendiensten und Investitionserträgen. Die Bank konzentriert sich hauptsächlich auf die Mikrofinanzierung und hat seit ihrer Gründung ihren Fußabdruck im Einzelhandelsbanken erweitert.

Die Haupteinnahmequelle für die Bandhan Bank sind die Zinsen für Kredite. Laut den Finanzergebnissen der Bank für das Geschäftsjahr bis März 2023 meldete die Bandhan Bank ein Gesamteinkommen von 13.700 Mrd. GBP, was ein robustes Wachstum ihres Kerndarlehensportfolios entspricht.

Bis März 2023 belief sich die Bruttovorschüsse der Bandhan Bank bei 99.000 Mrd. GBP, wobei ein erheblicher Teil auf Mikrofinanzkredite zurückzuführen war, was ungefähr ungefähr 53% des gesamten Darlehensbuchs in Höhe von 52.500 crores. Das Segment Retail Lending hat ebenfalls erweitert und hat zur Einkommensdiversifizierung der Bank beigetragen.

Zusätzlich zu den Zinserträgen erhält die Bandhan Bank Einnahmen durch Servicegebühren, die Gebühren für Kontoerhalt, Transaktionsgebühren und andere Nebendienste umfassen. Für das Geschäftsjahr 2023 trugen das gebührenorientierte Einkommen der Bank ungefähr 1.200 crores bei und zeigt ihre Bemühungen zur Verbesserung der nicht zentralen Einnahmequellen.

Die Bandhan Bank investiert auch in staatliche Wertpapiere und Anleihen und bietet eine stabile Einkommensquelle. Das Investitionseinkommen der Bank für das Geschäftsjahr 2023 betrug £ 1.300 crores. Die Rendite dieser Investitionen reicht normalerweise von 6% Zu 8%abhängig von der Art der Wertpapiere.

Ein weiteres finanzielles Highlight für die Bandhan Bank ist ihre Vermögensqualität, die sich auf die Rentabilität auswirkt. Ab März 2023 meldete die Bank ein Brutto-NPA-Verhältnis von NPA (notleidendem Vermögen) von 6.3%und ein Net -NPA -Verhältnis von 2.4%auf ein relativ überschaubares Ausfallniveau im Vergleich zu Branchenstandards.

Zusammenfassend ist die Umsatzerzeugung der Bandhan Bank auf Zinsen aus Darlehen, Gebührenerträgen und Investitionsrenditen zurückzuführen, die durch ihre dominierende Position im Mikrofinanzsektor und ein wachsendes Handelsbankenportfolio untermauert werden. Die Bank zielt darauf ab, Technologie und Digital Banking zu nutzen, um ihre Rentabilität und Reichweite weiter zu verbessern.