Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do Bandhan Bank Limited

Uma breve história do Bandhan Bank Limited

Fundada em 2015, a Bandhan Bank Limited surgiu da Bandhan Financial Services Limited, que originalmente se concentrou nas microfinanças. A Bandhan Financial iniciou suas operações em 2001, fornecendo serviços financeiros para os segmentos de classificação da sociedade.

Em sua oferta pública inicial (IPO) em março de 2018, o Bandhan Bank levantou aproximadamente ₹ 4.473 crore (Cerca de US $ 670 milhões), marcando uma das maiores listagens do mercado de ações indianas. O IPO tinha o preço de ₹375 por ação e viu forte demanda, refletindo a confiança dos investidores.

Em março de 2023, o Bandhan Bank relatou um lucro líquido de ₹ 2.462 crore Para o ano fiscal, um aumento ano a ano de 45%. O total de ativos do banco foi aproximadamente ₹ 1,18.596 crore, embora tivesse uma proporção de ativos sem desempenho bruta (NPA) de 6.35%.

Em termos de capitalização de mercado, o Bandhan Bank foi avaliado em aproximadamente ₹ 56.000 crore (US $ 8,5 bilhões) em outubro de 2023.

A base de clientes do Bandhan Bank cresceu significativamente desde a sua criação, com o excesso 2,51 crore clientes e uma rede robusta de mais de 1.260 ramos em toda a Índia. O foco do banco permanece em microfinanças e pequenos empréstimos, atendendo às necessidades dos carentes.

Devido à sua trajetória de crescimento, o Bandhan Bank conseguiu expandir suas ofertas de produtos, incluindo contas de poupança, empréstimos e produtos de seguro. Sua margem de juros líquida estava em 7.6% No ano fiscal de 2023, refletindo o gerenciamento eficiente de suas receitas e despesas de juros.

Além disso, o Bandhan Bank foi reconhecido por seus esforços em inclusão financeira, ganhando vários prêmios por suas iniciativas de microfinanças. O banco também desempenha um papel significativo no apoio às mulheres empresárias, com aproximadamente 70% de seus empréstimos fornecidos às mutuárias.

Após a pandemia, o banco adotou novas iniciativas digitais, aprimorando sua plataforma bancária on -line, que contribuiu para um aumento acentuado nas transações digitais por 135% ano a ano em 2022.

No cenário competitivo do Bancário Indiano, o Bandhan Bank se posicionou efetivamente, aproveitando seu modelo exclusivo de microfinanças e focando no banco de varejo. Seu compromisso com o crescimento sustentável e a inclusão financeira continua a destacá -lo no setor bancário indiano.

Um dono do Bandhan Bank Limited

O Bandhan Bank Limited, com sede em Calcutá, Índia, é reconhecido por seu modelo operacional exclusivo como uma instituição de microfinanças que se tornou banco comercial. Em março de 2023, o banco possui uma estrutura de propriedade significativa envolvendo várias partes interessadas importantes.

Os principais acionistas do Bandhan Bank incluem investidores institucionais, acionistas individuais e a entidade fundadora.

Os principais acionistas

A estrutura acionária indica que a Bandhan Financial Holdings Limited, o promotor, mantém a maior participação 40.96%, destacando sua influência contínua sobre as decisões estratégicas do banco. Por outro lado, uma variedade diversificada de investidores institucionais detém uma parcela combinada de aproximadamente 19.14%.

Conforme relatado nos ganhos do FY2023 do Q4 do Banco, o Bandhan Bank registrou um lucro consolidado após impostos (PAT) de ₹ 1.057 crore, contra ₹ 850 crore no ano anterior, representando um crescimento de um crescimento de 24.4%.

O total de ativos do banco em março de 2023 estava em aproximadamente ₹ 1,41.000 crore, apresentando um aumento ano a ano. Notavelmente, a receita de juros líquidos (NII) para o mesmo período foi relatada em ₹ 4.430 crore, refletindo uma taxa de crescimento saudável ano a ano de 29.3%.

Desempenho do mercado

As ações do Bandhan Bank são negociadas na Bolsa Nacional de Valores da Índia (NSE) e na Bolsa de Bombaim (BSE). Em outubro de 2023, o preço das ações era de aproximadamente ₹ 250 por ação, com uma capitalização de mercado de cerca de ₹ 68.000 crore.

A relação preço-lucro do banco (P/E) ficou em aproximadamente 32.5, indicando otimismo dos investidores sobre o crescimento futuro dos ganhos. Seu retorno sobre o patrimônio (ROE) foi relatado em 18.3%, demonstrando utilização eficaz do patrimônio líquido para gerar lucros.

Esse cenário de propriedade, juntamente com o desempenho financeiro robusto, posiciona o Bandhan Bank como um jogador digno de nota no setor bancário indiano. A direção estratégica do banco é fortemente influenciada por seus maiores acionistas, com foco em expandir sua pegada de varejo e melhorar suas ofertas de produtos.

Declaração de missão limitada do Bandhan Bank

O Bandhan Bank Limited pretende ser um banco de classe mundial que atenda às necessidades financeiras de seus clientes, além de ser socialmente responsável. A declaração de missão enfatiza a inclusão, a satisfação do cliente e o crescimento econômico sustentável.

O banco está comprometido em servir indivíduos e pequenas empresas, com foco na criação de oportunidades por meio de serviços financeiros. O Bandhan Bank se esforça para fornecer produtos financeiros que atendam a vários segmentos de clientes, incluindo microfinanças, pequenas e médias empresas (PMEs) e banco de varejo.

Em setembro de 2023, o Bandhan Bank tinha uma base total de clientes de over 2,64 crore (26,4 milhões) clientes. A visão do banco encapsula o compromisso de elevar os carentes, fornecendo acesso a serviços bancários e aprimorando a alfabetização financeira entre seus clientes.

Os valores do Banco estão alinhados com o conceito de "bancos para todos", o que indica seu objetivo de promover a inclusão financeira entre todos os dados demográficos, particularmente em áreas rurais e semi-urbanas. O Bandhan Bank acredita que, ao capacitar seus clientes financeiramente, ele pode contribuir para o desenvolvimento econômico geral do país.

O compromisso do Bandhan Bank de alcançar a população não bancária se reflete em sua presença substancial em toda a Índia, especialmente nas regiões leste e nordeste. A abordagem estratégica do banco para microfinanças e bancos de varejo continua a moldar suas operações, permitindo que ele promova sua missão de inclusão financeira.

O foco do banco na sustentabilidade também é evidente em suas várias iniciativas destinadas ao desenvolvimento social e à administração ambiental. O Bandhan Bank se dedica a manter altos padrões de governança corporativa para garantir que opere ética e transparentemente, o que é crucial para a construção de confiança com seus stakeholders.

De acordo com sua declaração de missão, a Bandhan Bank se esforça para inovar e expandir sua gama de produtos financeiros para atender às necessidades em evolução de seus clientes. Isso inclui alavancar a tecnologia para aprimorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.

Por meio de sua missão de servir a exclusão financeira e promover a auto-suficiência, o Bandhan Bank continua a se posicionar como um ator significativo na paisagem bancária indiana.

Como funciona o Bandhan Bank Limited

O Bandhan Bank Limited, estabelecido em 2015, opera como um banco comercial na Índia, fornecendo uma ampla gama de serviços financeiros. É especialista em microfinanças, atendendo principalmente a segmentos insuficientes e carentes da população. Em março de 2023, o Bandhan Bank relatou ativos totais de aproximadamente INR 1,36 lakh crore (aproximadamente US $ 16,5 bilhões).

Uma das principais facetas operacionais do Bandhan Bank é sua extensa rede de agências. Até março de 2023, ele se gabava 1.200 agências em 34 estados e territórios sindicais na Índia. Essa diversidade geográfica permite que o banco aproveite vários mercados locais e segmentos de clientes, aumentando seu alcance.

Em termos de financiamento, o Bandhan Bank tem uma base de depósitos diversificada. O banco detém um total de depósitos no valor de INR 1,15 lakh crore A partir dos mais recentes relatórios financeiros. O crescimento da conta de alta poupança do banco é notável, com um aumento ano a ano de aproximadamente 20%.

O Bandhan Bank deriva uma parcela significativa de sua receita com juros sobre empréstimos. No ano fiscal de 2022-2023, o banco relatou uma receita de juros líquidos de cerca de INR 4.300 crore (em volta US $ 520 milhões). O livro de empréstimos total era aproximadamente em aproximadamente INR 97.000 crore (em volta US $ 12 bilhões), com foco em micro, pequenas e médias empresas (MPMEs) e empréstimos de varejo.

O modelo centrado no cliente do banco enfatiza não apenas a inclusão financeira, mas também a integração de tecnologia. O Bandhan Bank investiu fortemente em soluções bancárias digitais, levando a um aumento significativo nas transações on -line, que registrou um aumento de cerca de 40% ano a ano.

No final do exercício de 2022-2023, o banco relatou uma proporção de ativo não-desempenho (GNPA) de 1.75%, refletindo sua forte gestão da qualidade dos ativos. O banco pretende manter essa proporção enquanto aumenta ainda mais seu livro de empréstimos.

Com ênfase na sustentabilidade e responsabilidade social, o Bandhan Bank também realiza várias iniciativas que visam melhorar as condições socioeconômicas de seus mutuários. Essa abordagem posiciona o banco favoravelmente no setor de microfinanças, facilitando o crescimento e a estabilidade.

No cenário competitivo, o Bandhan Bank opera sob a estrutura regulatória do Reserve Bank of India (RBI) e adere a todos os requisitos estatutários. O compromisso do banco com a conformidade garante a manutenção da confiança e da confiança do cliente.

No geral, o Bandhan Bank limitou exemplifica um modelo bancário robusto focado no crescimento inclusivo, desenvolvimento da comunidade e práticas financeiras sustentáveis.

Como o Bandhan Bank Limited ganha dinheiro

O Bandhan Bank Limited, baseado principalmente na Índia, gera receita por meio de várias operações bancárias principais, incluindo receitas de juros de empréstimos e avanços, taxas de vários serviços bancários e receita de investimento. O banco se concentra principalmente nas microfinanças e expandiu sua presença no banco de varejo desde o início.

A principal fonte de renda do Bandhan Bank é os juros obtidos em empréstimos. De acordo com os resultados financeiros do banco para o ano fiscal encerrado em março de 2023, o Bandhan Bank registrou uma receita total de ₹ 13.700 crores, representando um crescimento robusto em sua carteira de empréstimos.

Em março de 2023, os avanços brutos do Bandhan Bank eram de ₹ 99.000 crores, com uma parcela significativa atribuída a empréstimos de microfinanças, que foram responsáveis ​​por aproximadamente 53% da carteira de empréstimos total, totalizando ₹ 52.500 crores. O segmento de empréstimos de varejo também se expandiu, contribuindo para a diversificação de renda do banco.

Além da receita de juros, o Bandhan Bank obtém receita por meio de taxas de serviço, que incluem cobranças de manutenção de contas, taxas de transação e outros serviços auxiliares. Para o ano fiscal de 2023, a receita baseada em taxas do Banco contribuiu com aproximadamente ₹ 1.200 crores, apresentando seus esforços para aprimorar os fluxos de receita não interesses.

O Bandhan Bank também investe em títulos e títulos do governo, fornecendo uma fonte estável de renda. A receita de investimento do banco para o ano fiscal de 2023 foi de ₹ 1.300 crores. O retorno desses investimentos normalmente varia de 6% para 8%, dependendo do tipo de valores mobiliários mantidos.

Outro destaque financeiro para o Bandhan Bank é sua qualidade de ativos, que afeta a lucratividade. Em março de 2023, o banco relatou uma taxa bruta de NPA (ativo sem desempenho) de 6.3%e uma proporção NPA líquida de 2.4%, indicando um nível relativamente gerenciável de padrões em comparação com os padrões do setor.

Em resumo, a geração de receita do Bandhan Bank é impulsionada por juros de empréstimos, receitas de taxas e retornos de investimento, sustentados por sua posição dominante no setor de microfinanças e em um crescente portfólio bancário de varejo. O banco pretende aproveitar a tecnologia e o banco digital para aumentar ainda mais sua lucratividade e alcance.