Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de Bandhan Bank Limited

Una breve historia de Bandhan Bank Limited

Fundada en 2015, Bandhan Bank Limited surgió de Bandhan Financial Services Limited, que originalmente se había centrado en las microfinanzas. Bandhan Financial comenzó sus operaciones en 2001, proporcionando servicios financieros a los segmentos de la sociedad subancados.

En su oferta pública inicial (IPO) en marzo de 2018, Bandhan Bank recaudó aproximadamente ₹ 4,473 millones de rupias (alrededor de $ 670 millones), marcando uno de los listados más grandes del mercado de valores indio. La OPI tenía un precio de ₹375 por acción y vio una fuerte demanda, lo que refleja la confianza de los inversores.

A marzo de 2023, Bandhan Bank informó una ganancia neta de ₹ 2,462 millones de rupias Para el año fiscal, un aumento interanual de 45%. Los activos totales del banco fueron aproximadamente ₹ 1,18,596 millones de rupias, mientras que tenía una relación bruta de activos no realizadores (NPA) de 6.35%.

En términos de capitalización de mercado, Bandhan Bank fue valorado en aproximadamente ₹ 56,000 millones de rupias ($ 8.5 mil millones) a partir de octubre de 2023.

La base de clientes de Bandhan Bank ha crecido significativamente desde su inicio, con más 2.51 millones de rupias clientes y una red robusta de más que 1.260 ramas en toda la India. El enfoque del banco permanece en microfinanzas y préstamos pequeños, atendiendo las necesidades de los desatendidos.

Debido a su trayectoria de crecimiento, Bandhan Bank pudo expandir sus ofertas de productos, incluidas cuentas de ahorro, préstamos y productos de seguros. Su margen de interés neto se encontraba en 7.6% En el año fiscal 2023, reflejando la gestión eficiente de sus ingresos y gastos de intereses.

Además, Bandhan Bank ha sido reconocido por sus esfuerzos en la inclusión financiera, ganando varios premios por sus iniciativas de microfinanzas. El banco también juega un papel importante en el apoyo a las mujeres emprendedoras, con aproximadamente 70% de sus préstamos proporcionados a las prestatarias.

Después de la pandemia, el banco adoptó nuevas iniciativas digitales, mejorando su plataforma bancaria en línea, lo que contribuyó a un fuerte aumento en las transacciones digitales. 135% interanual en 2022.

En el panorama competitivo de la banca india, Bandhan Bank se ha posicionado de manera efectiva al aprovechar su modelo único de microfinanzas y centrarse en la banca minorista. Su compromiso con el crecimiento sostenible y la inclusión financiera continúan diferenciando en el sector bancario indio.

A Who posee Bandhan Bank Limited

Bandhan Bank Limited, con sede en Kolkata, India, es reconocido por su modelo operativo único como institución de microfinanzas convertidas en banco comercial. A partir de marzo de 2023, el banco tiene una estructura de propiedad significativa que involucra a varios interesados ​​clave.

Los principales accionistas en Bandhan Bank incluyen inversores institucionales, accionistas individuales y la entidad fundadora.

Accionistas clave

La estructura de participación accionaria indica que Bandhan Financial Holdings Limited, el promotor, conserva la mayor participación en 40.96%, destacando su influencia continua sobre las decisiones estratégicas del banco. En contraste, una variedad diversa de inversores institucionales posee una parte combinada de aproximadamente 19.14%.

Como se informó en las ganancias del cuarto trimestre del FY2023 del banco, Bandhan Bank registró una ganancia consolidada después del impuesto (PAT) de ₹ 1,057 millones de rupias, frente a ₹ 850 millones de rupias en el año anterior, lo que representa un crecimiento de 24.4%.

Los activos totales del banco a marzo de 2023 se situaron en aproximadamente ₹ 1,41,000 millones de rupias, mostrando un aumento interanual. En particular, el ingreso de intereses netos (NII) para el mismo período se informó a ₹ 4,430 millones 29.3%.

Rendimiento del mercado

Las acciones de Bandhan Bank se negocian en la Bolsa de Valores Nacionales de India (NSE) y la Bolsa de Valores de Bombay (BSE). A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones era de aproximadamente ₹ 250 por acción, con una capitalización de mercado de alrededor de ₹ 68,000 millones de rupias.

La relación precio a ganancias (P/E) del banco se situó en aproximadamente 32.5, indicando el optimismo de los inversores sobre el crecimiento futuro de las ganancias. Su regreso al patrimonio (ROE) se informó en 18.3%, demostrando una utilización efectiva de la equidad de los accionistas para generar ganancias.

Este panorama de propiedad, junto con un rendimiento financiero robusto, posiciona a Bandhan Bank como un jugador notable en el sector bancario indio. La dirección estratégica del banco está fuertemente influenciada por sus mayores accionistas, con un enfoque en expandir su huella minorista y mejorar sus ofertas de productos.

Declaración de misión de Bandhan Bank Limited

Bandhan Bank Limited tiene como objetivo ser un banco de clase mundial que satisface las necesidades financieras de sus clientes y al mismo tiempo es socialmente responsable. La declaración de la misión enfatiza la inclusión, la satisfacción del cliente y el crecimiento económico sostenible.

El banco está comprometido a servir a personas y pequeñas empresas, centrándose en crear oportunidades a través de servicios financieros. Bandhan Bank se esfuerza por proporcionar productos financieros que se adapten a diversos segmentos de clientes, incluidas microfinanzas, pequeñas y medianas empresas (PYME) y banca minorista.

A partir de septiembre de 2023, Bandhan Bank tenía una base total de clientes de Over 2.64 millones de rupias (26.4 millones) clientes. La visión del banco encapsula un compromiso de elevar a los desatendidos al proporcionar acceso a los servicios bancarios y mejorar la educación financiera entre sus clientes.

Los valores del banco se alinean con el concepto de "banca para todos", lo que indica su objetivo de promover la inclusión financiera entre todos los datos demográficos, particularmente en áreas rurales y semiurbanas. Bandhan Bank cree que al empoderar financieramente a sus clientes, puede contribuir al desarrollo económico general del país.

El compromiso de Bandhan Bank de llegar a la población no bancarizada se refleja en su presencia sustancial en toda la India, especialmente en las regiones orientales y noreste. El enfoque estratégico del banco para las microfinanzas y la banca minorista continúa dando forma a sus operaciones, lo que le permite promover su misión de inclusión financiera.

El enfoque del banco en la sostenibilidad también es evidente en sus diversas iniciativas dirigidas al desarrollo social y la administración ambiental. Bandhan Bank se dedica a mantener altos estándares de gobierno corporativo para garantizar que opere de manera ética y transparente, lo cual es crucial para generar confianza con sus partes interesadas.

De acuerdo con su declaración de misión, Bandhan Bank se esfuerza por innovar y expandir su gama de productos financieros para satisfacer las necesidades en evolución de sus clientes. Esto incluye aprovechar la tecnología para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.

A través de su misión de servir a la autosuficiencia exclusiva financieramente, Bandhan Bank continúa posicionándose como un jugador significativo en el panorama bancario indio.

Cómo funciona Bandhan Bank Limited

Bandhan Bank Limited, establecido en 2015, opera como un banco comercial en India, que proporciona una amplia gama de servicios financieros. Se especializa en microfinanzas, que atiende principalmente a segmentos de la población no abrasados ​​y desatendidos. A marzo de 2023, Bandhan Bank reportó activos totales de aproximadamente INR 1.36 lakh crore (aproximadamente USD 16.5 mil millones).

Una de las facetas operativas clave de Bandhan Bank es su extensa red de sucursales. Para marzo de 2023, se jactaba 1.200 ramas En 34 estados y territorios de la Unión en la India. Esta diversidad geográfica permite al banco aprovechar varios mercados locales y segmentos de clientes, mejorando su alcance.

En términos de financiación, Bandhan Bank tiene una base de depósito diversa. El banco posee un depósitos totales que ascienden a alrededor INR 1.15 lakh crore A partir de los últimos informes financieros. El alto crecimiento de la cuenta de ahorro del banco es notable, con un aumento interanual de aproximadamente 20%.

Bandhan Bank deriva una porción significativa de sus ingresos de los intereses sobre préstamos. A partir del año fiscal 2022-2023, el banco reportó un ingreso neto de intereses de aproximadamente INR 4.300 millones de rupias (alrededor USD 520 millones). El libro de préstamos totales se situó aproximadamente INR 97,000 millones de rupias (alrededor USD 12 mil millones), con un enfoque en micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYME) y préstamos minoristas.

El modelo centrado en el cliente del banco enfatiza no solo la inclusión financiera sino también la integración tecnológica. Bandhan Bank ha invertido mucho en soluciones de banca digital, lo que lleva a un aumento significativo en las transacciones en línea, que registró un aumento de 40% año a año.

Al final del año financiero 2022-2023, el banco informó una relación de activo incumplimiento (GNPA) de 1.75%, reflejando su fuerte gestión de la calidad de los activos. El banco tiene como objetivo mantener esta proporción mientras aumenta su libro de préstamos.

Con un énfasis en la sostenibilidad y la responsabilidad social, Bandhan Bank también realiza varias iniciativas destinadas a mejorar las condiciones socioeconómicas de sus prestatarios. Este enfoque posiciona el banco favorablemente dentro del sector de microfinanzas, facilitando el crecimiento y la estabilidad.

En el panorama competitivo, Bandhan Bank opera bajo el marco regulatorio del Banco de la Reserva de la India (RBI) y se adhiere a todos los requisitos legales. El compromiso del banco con el cumplimiento garantiza el mantenimiento de la confianza y la confianza del cliente.

En general, Bandhan Bank Limited ejemplifica un modelo bancario robusto centrado en el crecimiento inclusivo, el desarrollo comunitario y las prácticas financieras sostenibles.

Cómo Bandhan Bank Limited gana dinero

Bandhan Bank Limited, con sede principalmente en India, genera ingresos a través de varias operaciones bancarias centrales, incluidos los ingresos por intereses de préstamos y avances, tarifas de varios servicios bancarios e ingresos por inversiones. El banco se centra principalmente en las microfinanzas y ha ampliado su huella en la banca minorista desde su inicio.

La principal fuente de ingresos para Bandhan Bank es el interés ganado en los préstamos. Según los resultados financieros del banco para el año fiscal que finaliza en marzo de 2023, Bandhan Bank reportó un ingreso total de ₹ 13,700 millones de rupias, lo que representa un crecimiento robusto en su cartera de préstamos centrales.

A partir de marzo de 2023, los avances brutos de Bandhan Bank se situaron en ₹ 99,000 millones de rupias, con una porción significativa atribuida a préstamos de microfinanzas, que representaron aproximadamente 53% del libro de préstamos totales, por valor de ₹ 52,500 millones de rupias. El segmento de préstamos minoristas también se ha expandido, contribuyendo a la diversificación de ingresos del banco.

Además de los ingresos por intereses, Bandhan Bank obtiene ingresos a través de tarifas de servicio, que incluyen cargos por mantenimiento de la cuenta, tarifas de transacción y otros servicios auxiliares. Para el año fiscal 2023, los ingresos basados ​​en tarifas del banco contribuyeron con aproximadamente ₹ 1,200 millones de rupias, mostrando sus esfuerzos para mejorar las fuentes de ingresos sin intereses.

Bandhan Bank también invierte en valores y bonos del gobierno, proporcionando una fuente estable de ingresos. Los ingresos por inversiones del banco para el año fiscal 2023 fueron de ₹ 1.300 millones de rupias. El rendimiento de estas inversiones generalmente varía desde 6% a 8%, dependiendo del tipo de valores mantenidos.

Otro punto destacado financiero para Bandhan Bank es su calidad de activo, que afecta la rentabilidad. A marzo de 2023, el banco informó una relación bruta NPA (activos no realizados) de 6.3%, y una relación NPA neta de 2.4%, indicando un nivel de valor predeterminado relativamente manejable en comparación con los estándares de la industria.

En resumen, la generación de ingresos de Bandhan Bank está impulsada por intereses de préstamos, ingresos de tarifas y rendimientos de inversión, respaldados por su posición dominante en el sector de microfinanzas y una creciente cartera de banca minorista. El banco tiene como objetivo aprovechar la tecnología y la banca digital para mejorar aún más su rentabilidad y alcance.