Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Bandhan Bank Limited

Une brève histoire de Bandhan Bank Limited

Fondée en 2015, Bandhan Bank Limited a émergé de Bandhan Financial Services Limited, qui s'était à l'origine concentré sur la microfinance. Bandhan Financial a commencé ses opérations en 2001, fournissant des services financiers aux segments sous-bancaires de la société.

Dans sa première offre publique (IPO) en mars 2018, Bandhan Bank a levé environ 4 473 crore (environ 670 millions de dollars), marquant l'une des plus grandes annonces sur le marché boursier indien. L'introduction en bourse était au prix de ₹375 par action et a vu une forte demande, reflétant la confiance des investisseurs.

En mars 2023, Bandhan Bank a annoncé un bénéfice net de 2 462 crore Pour l'exercice, une augmentation en glissement annuel de 45%. L'actif total de la banque était approximativement 1,18 596 crore, alors qu'il avait un ratio actif non performant brut (NPA) 6.35%.

En termes de capitalisation boursière, Bandhan Bank a été évaluée à approximativement 56 000 ₹ crore (8,5 milliards de dollars) en octobre 2023.

La clientèle de Bandhan Bank a considérablement augmenté depuis sa création, avec plus 2,51 crore les clients et un réseau robuste de plus que 1 260 succursales à travers l'Inde. L'objectif de la banque reste sur la microfinance et les petits prêts, desservant les besoins des mal desservis.

En raison de sa trajectoire de croissance, Bandhan Bank a pu étendre ses offres de produits, y compris les comptes d'épargne, les prêts et les produits d'assurance. Sa marge d'intérêt net se tenait à 7.6% Au cours de l'exercice 2023, reflétant une gestion efficace de ses revenus et dépenses d'intérêt.

De plus, Bandhan Bank a été reconnue pour ses efforts en matière d'inclusion financière, remportant divers prix pour ses initiatives de microfinance. La banque joue également un rôle important dans le soutien aux femmes entrepreneurs, avec approximativement 70% de ses prêts accordés aux emprunteurs.

Après la pandémie, la banque a adopté de nouvelles initiatives numériques, améliorant sa plateforme bancaire en ligne, qui a contribué à une forte augmentation des transactions numériques par 135% en glissement annuel en 2022.

Dans le paysage concurrentiel de la banque indienne, Bandhan Bank s'est positionné efficacement en tirant parti de son modèle unique de microfinance et en se concentrant sur la banque de détail. Son engagement envers la croissance durable et l'inclusion financière continue de le distinguer dans le secteur bancaire indien.

A qui possède Bandhan Bank Limited

Bandhan Bank Limited, dont le siège est à Kolkata, en Inde, est reconnu pour son modèle opérationnel unique en tant qu'institution de microfinance devenue banque commerciale. En mars 2023, la banque a une structure de propriété importante impliquant diverses parties prenantes clés.

Les principaux actionnaires de Bandhan Bank comprennent les investisseurs institutionnels, les actionnaires individuels et l'entité fondatrice.

Actionnaires clés

La structure de l'actionnariat indique que Bandhan Financial Holdings Limited, le promoteur, conserve la plus grande participation à 40.96%, soulignant son influence continue sur les décisions stratégiques de la banque. En revanche, un éventail diversifié d'investisseurs institutionnels détient une part combinée d'environ 19.14%.

Comme indiqué dans les bénéfices du quatrième trimestre de la banque pour l'exercice 201023, Bandhan Bank a enregistré un bénéfice consolidé après impôt (PAT) de 1 057 crore, contre 850 crore de ₹ l'année précédente, représentant une croissance de la croissance de 24.4%.

Le total des actifs de la banque en mars 2023 s'élevait à environ 1 41 000 crores de livres sterling, présentant une augmentation en glissement annuel. Notamment, le revenu net des intérêts (NII) pour la même période a été déclaré à 4 430 crore, reflétant un taux de croissance sain en glissement annuel de 29.3%.

Performance du marché

Les actions de Bandhan Bank sont négociées à la Bourse nationale de l'Inde (NSE) et à la Bourse de Bombay (BSE). En octobre 2023, le cours de l'action était d'environ 250 ₹ par action, avec une capitalisation boursière d'environ 68 000 crore.

Le ratio prix / bénéfice (P / E) de la banque se situait à peu près 32.5, indiquant l'optimisme des investisseurs sur la croissance future des bénéfices. Son rendement des capitaux propres (ROE) a été signalé à 18.3%, démontrant une utilisation efficace des capitaux propres des actionnaires pour générer des bénéfices.

Ce paysage de propriété, couplé à une performance financière solide, positionne Bandhan Bank comme un acteur remarquable dans le secteur bancaire indien. L'orientation stratégique de la banque est fortement influencée par ses principaux actionnaires, en mettant l'accent sur l'élargissement de son empreinte au détail et l'amélioration de ses offres de produits.

Énoncé de mission Bandhan Bank Limited

Bandhan Bank Limited vise à être une banque de classe mondiale qui répond aux besoins financiers de ses clients tout en étant socialement responsables. L'énoncé de mission met l'accent sur l'inclusivité, la satisfaction des clients et la croissance économique durable.

La banque s'engage à servir des particuliers et des petites entreprises, en se concentrant sur la création d'opportunités grâce à des services financiers. Bandhan Bank s'efforce de fournir des produits financiers qui s'adressent à divers segments de clients, notamment la microfinance, les petites et moyennes entreprises (PME) et les banques de détail.

En septembre 2023, Bandhan Bank avait une clientèle totale de 2,64 crore (26,4 millions) clients. La vision de la banque résume un engagement à élever les mal desservies en fournissant un accès aux services bancaires et en améliorant la littératie financière parmi ses clients.

Les valeurs de la banque s'alignent sur le concept de «banque pour tous», ce qui indique son objectif de promouvoir l'inclusion financière parmi toutes les données démographiques, en particulier dans les zones rurales et semi-urbaines. Bandhan Bank estime qu'en autonomisant financièrement ses clients, il peut contribuer au développement économique global du pays.

L'engagement de la Bandhan Bank à tendre la main à la population non bancarisée se reflète dans sa présence substantielle à travers l'Inde, en particulier dans les régions orientales et nord-est. L’approche stratégique de la banque en matière de microfinance et de banque de détail continue de façonner ses opérations, lui permettant de poursuivre sa mission d’inclusivité financière.

L'accent mis par la Banque sur la durabilité est également évident dans ses diverses initiatives visant le développement social et la gestion de l'environnement. Bandhan Bank se consacre à maintenir des normes élevées de gouvernance d'entreprise pour s'assurer qu'elle opère de manière éthique et transparente, ce qui est crucial pour renforcer la confiance avec ses parties prenantes.

Conformément à son énoncé de mission, Bandhan Bank s'efforce d'innover et d'élargir sa gamme de produits financiers pour répondre aux besoins en évolution de ses clients. Cela comprend la mise à profit de la technologie pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.

Grâce à sa mission de servir l'exclusion financière et de promouvoir l'autosuffisance, Bandhan Bank continue de se positionner comme un acteur important dans le paysage bancaire indien.

Comment Bandhan Bank Limited fonctionne

Bandhan Bank Limited, créé en 2015, fonctionne comme une banque commerciale en Inde, offrant un large éventail de services financiers. Il se spécialise dans la microfinance, s'adressant principalement aux segments sous-bancarisés et mal desservis de la population. En mars 2023, Bandhan Bank a déclaré un actif total d'environ INR 1,36 lakh crore (environ 16,5 milliards de dollars).

L'une des principales facettes opérationnelles de Bandhan Bank est son vaste réseau de succursales. En mars 2023, il se vantait de 1 200 succursales dans 34 États et territoires de l'Union en Inde. Cette diversité géographique permet à la banque de puiser dans divers marchés locaux et segments de clients, améliorant sa sensibilisation.

En termes de financement, Bandhan Bank a une base de dépôts diversifiée. La banque détient un dépôt total pour une INR 1,15 lakh crore Depuis les derniers rapports financiers. La croissance du compte d'épargne élevé de la banque est notable, avec une augmentation en glissement annuel d'environ 20%.

Bandhan Bank tire une partie importante de ses revenus des intérêts sur les prêts. Depuis l'exercice 2022-2023, la banque a déclaré un revenu d'intérêt net d'environ INR 4 300 crore (autour 520 millions USD). Le livre total des prêts était à peu près 97 000 INR (autour 12 milliards USD), en mettant l'accent sur les micro, petites et moyennes entreprises (MPME) et les prêts au détail.

Le modèle centré sur le client de la banque souligne non seulement l'inclusion financière mais aussi l'intégration technologique. Bandhan Bank a investi massivement dans des solutions bancaires numériques, conduisant à une augmentation significative des transactions en ligne, qui a enregistré une augmentation d'environ 40% en glissement annuel.

À la fin de l'exercice 2022-2023, la banque a signalé un ratio actif brut non performant (GNPA) de 1.75%, reflétant sa forte gestion de la qualité des actifs. La banque vise à maintenir ce ratio tout en augmentant son livre de prêts.

En mettant l'accent sur la durabilité et la responsabilité sociale, Bandhan Bank entreprend également diverses initiatives visant à améliorer les conditions socio-économiques de ses emprunteurs. Cette approche positionne favorablement la banque dans le secteur de la microfinance, facilitant la croissance et la stabilité.

Dans le paysage concurrentiel, Bandhan Bank opère dans le cadre réglementaire de la Reserve Bank of India (RBI) et adhère à toutes les exigences légales. L'engagement de la banque en matière de conformité garantit la maintenance de la confiance et de la confiance des clients.

Dans l'ensemble, Bandhan Bank Limited illustre un modèle bancaire robuste axé sur la croissance inclusive, le développement communautaire et les pratiques financières durables.

Comment Bandhan Bank Limited fait de l'argent

Bandhan Bank Limited, principalement basé en Inde, génère des revenus grâce à plusieurs opérations bancaires de base, y compris les revenus d'intérêts des prêts et avances, des frais de divers services bancaires et des revenus de placement. La banque se concentre principalement sur la microfinance et a élargi son empreinte dans la banque de détail depuis sa création.

La principale source de revenus pour Bandhan Bank est les intérêts gagnés sur les prêts. Selon les résultats financiers de la Banque pour l'exercice se terminant en mars 2023, Bandhan Bank a déclaré un revenu total de 13 700 crores, ce qui représente une croissance solide de son portefeuille de prêts de base.

En mars 2023, les progrès bruts de Bandhan Bank se sont élevés à 99 000 crores, avec une partie importante attribuée aux prêts de microfinance, qui représentaient approximativement 53% du Livre de prêts total, s'élevant à 52 500 crores de livres sterling. Le segment des prêts au détail s'est également élargi, contribuant à la diversification des revenus de la banque.

En plus des revenus d'intérêts, Bandhan Bank gagne des revenus grâce aux frais de service, qui comprennent des frais de maintenance de compte, des frais de transaction et d'autres services auxiliaires. Pour l'exercice 2023, le revenu fondé sur les frais de la banque a contribué à environ 1 200 crores, présentant ses efforts pour améliorer les sources de revenus sans intérêt.

Bandhan Bank investit également dans des titres et obligations d'État, fournissant une source de revenus stable. Le revenu de placement de la banque pour l'exercice 2023 était de 1 300 crores de roupies. Le rendement de ces investissements varie généralement de 6% à 8%, selon le type de titres détenus.

Un autre point culminant financier pour Bandhan Bank est sa qualité d'actifs, qui a un impact sur la rentabilité. En mars 2023, la banque a signalé un rapport NPA brut (actif non performant) 6.3%et un rapport NPA net de 2.4%, indiquant un niveau de défaut relativement gérable par rapport aux normes de l'industrie.

En résumé, la génération de revenus de Bandhan Bank est tirée par les intérêts des prêts, les revenus des frais et les rendements des investissements, soutenu par sa position dominante dans le secteur de la microfinance et un portefeuille de banque de détail croissant. La banque vise à tirer parti de la technologie et des banques numériques pour améliorer encore sa rentabilité et sa portée.