Bank of Ireland Group Plc: Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte der Bank of Ireland Group Plc

Die Bank of Ireland Group Plc wurde 1783 gegründet und ist eine der ältesten Finanzinstitute in Irland. Zunächst wurde als Bank gegründet, um öffentlichen und privaten Geschäftsbedürfnissen zu dienen, und hat sich zu einem führenden Finanzdienstleister in Irland und international entwickelt.

Im Laufe der Jahre hat die Bank of Ireland erhebliche Meilensteine ​​erlebt. Im späten 20. Jahrhundert, insbesondere 1995, war die Gruppe die erste irische Bank, die privatisiert wurde. Dieser Schritt war Teil einer breiteren Regierungsinitiative zur Verbesserung des Wettbewerbs im Bankensektor.

In den 2000er Jahren konzentrierte sich die Bank of Ireland auf die Erweiterung der Geschäftstätigkeit und ihres Unternehmensfinanzierungsgeschäfts. Der Name der Gruppe erlangte eine Bedeutung, insbesondere als er 2006 einen Gewinn vor Steuern von 1,38 Milliarden € erzielte, was eine robuste Wachstumszeit des Finanzinstituts widerspiegelte.

Die globale Finanzkrise von 2008 stellte jedoch ernsthafte Herausforderungen vor. Der irische Bankensektor wurde im Rahmen des Rekapitalisierungsplans der Regierung im Jahr 2009 einen erheblichen Druck ausgesetzt, der 2009 eine staatliche Unterstützung von 4,7 Milliarden Euro erhielt. Das Engagement der Bank mit Immobilienkrediten war ein wesentliches Problem und trug zu einem drastischen Rückgang ihres Aktienkurs bei.

Im Jahr 2011 forderte die irische Regierung vor, dass die Bank of Ireland Kapital in Höhe von 5 Milliarden Euro aufbrachte, um die europäischen Vorschriften einzuhalten. Dies wurde durch eine Kombination aus Vermögensverkäufen und Aktienausstellungen erreicht. Die Regierung besaß zu dieser Zeit ungefähr 14% der Aktien der Bank, die in den folgenden Jahren allmählich verkauft wurden.

Bis 2015 hatte die Bank of Ireland erhebliche Fortschritte bei ihrer Erholung erzielt und einen Nettogewinn von 1,18 Milliarden € für das Geschäftsjahr berichtet, was hauptsächlich auf Verbesserungen der Vermögensqualität und reduzierte Bestimmungen für Forderungsausfälle zurückzuführen war. Im selben Jahr kündigte die Bank auch den Wiederverkauf des verbleibenden Regierungsanteils an.

Ab 2023 hat die Bank of Ireland Group PLC ihre Wachstumstrajektorie fortgesetzt und das operative Einkommen von 3,1 Mrd. € für das erste Halbjahr von 2023 gemeldet. Die Bank hat eine starke Kapitalposition mit einem gemeinsamen Aktien -Tier -1 -Verhältnis (CET1) aufrechterhalten 14.5% Ab Juni 2023.

In den letzten Jahren hat die Bank of Ireland auch die digitale Transformation angewendet, um das Kundenerlebnis zu verbessern und den Vorgang zu rationalisieren. Zu den Investitionen in Technologie gehörten die Entwicklung von Mobile -Banking- und Zahlungslösungen, um die sich ändernden Verbraucherbedürfnisse gerecht zu werden.

Ab Oktober 2023 betreibt die Bank of Ireland über 200 Filialen und beschäftigt rund 10.000 Mitarbeiter in Irland und Großbritannien. Die Bank ist weiterhin für Nachhaltigkeit verpflichtet und hat verschiedene grüne Finanzierungsprojekte initiiert, um in den kommenden Jahren erhebliche Beiträge zu Klimamaßnahmen abzusetzen.

A Who gehört Bank of Ireland Group Plc

Die Eigentümerstruktur der Bank of Ireland Group Plc ist vielfältig, wobei institutionelle und Einzelhandelsinvestoren erhebliche Anteile haben. Nach dem jüngsten Bericht Ende 2023 bleibt die irische Regierung ein wichtiger Anteilseigner der Gruppe, ein Erbe der Finanzkrise. In der folgenden Tabelle fasst die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze zusammen.

Ab Oktober 2023 beträgt die Gesamtzahl der für die Bank of Ireland Group Plc ausstehenden Aktien ungefähr ungefähr 1,5 Milliarden. Die Aktie ist an der Londoner Börse und an der Euronext Dublin aufgeführt, die eine breite Palette der Anlegerbeteiligung ermöglicht.

Die Handelsleistung hat im Jahr 2023 bemerkenswerte Schwankungen gezeigt, wobei der Aktienkurs ein Hoch von ungefähr erreicht hat €7.00 und ein Tiefpunkt von herum €5.30. Die Marktkapitalisierung wurde Ende September 2023 mit etwa etwa 10,5 Milliarden €.

In Bezug auf die finanzielle Leistung meldete die Bank of Ireland Group PLC einen Nettogewinn von 1,2 Milliarden € Für das Geschäftsjahr endete Dezember 2022 eine signifikante Erholung im Vergleich zu dem 800 Millionen € Verlust gemeldet im Jahr 2020. Die Rendite für Eigenkapital (ROE) steht bei 10.2% für 2022, was auf eine verbesserte Rentabilität und Effizienz des Kapitalverbrauchs hinweist.

Darüber hinaus liegt die Kapitalquote der Bank, ein wesentliches Maß für die finanzielle Stabilität, derzeit auf 15.6%weit über dem von den Aufsichtsbehörden festgelegten Mindestanforderungen.

Bemerkenswerterweise wurde die Anlegerstimmung gegenüber der Bank of Ireland durch breitere wirtschaftliche Trends beeinflusst, einschließlich der Zinsanpassungen der Europäischen Zentralbank. Im Jahr 2023 erhöhte die EZB die Zinssätze um insgesamt von insgesamt 125 Basispunkte In mehreren Treffen, die auf die Bekämpfung der Inflation abzielten, die sich positiv auf das Nettozinseinkommen der Bank ausgewirkt haben.

Die Zusammensetzung der Aktionäre spiegelt den größeren Trend innerhalb von Finanzinstituten wider, in dem institutionelle Anleger weiterhin Eigentumsstrukturen dominieren und die Beteiligung der Einzelhandel an den Margen drücken.

Missionserklärung der Bank of Ireland Group Plc

Das Leitbild der Bank of Ireland Group Plc konzentriert sich auf den Aufbau und die Aufrechterhaltung starker Beziehungen zu Kunden, die Bereitstellung von finanziellen Lösungen und die Unterstützung der Gemeinschaft. Die Bank zielt darauf ab, innovative Bankenerfahrungen zu liefern und gleichzeitig hohe Standards für Vertrauen und Transparenz aufrechtzuerhalten.

Im Jahr 2022 meldete die Bank of Ireland Group PLC einen Gewinn vor Steuern von 1,05 Milliarden €Präsentation seines Engagements für finanzielle Stärke und Kundenservice. Die Bank dient vorbei 3 Millionen Kunden und betrieben sowohl in Irland als auch in Großbritannien und betont seine Doppelmarktstrategie.

Im Rahmen seiner Mission zur Verbesserung der Kundenzufriedenheit und Loyalität hat die Bank verschiedene digitale Initiativen implementiert. Im Jahr 2023 verzeichneten sie einen signifikanten Anstieg der Nutzung von Mobile Banking mit Over 2,5 Millionen App -Downloads und a 60% Erhöhung der aktiven Benutzer und spiegelt eine starke Verschiebung in Richtung Online -Banking -Lösungen wider.

Die Bank of Ireland Group hat auch die Nachhaltigkeit in ihrer Mission priorisiert. Die Bank zielt darauf ab, Netto-Null-Kohlenstoffemissionen durch zu erreichen 2040 und hat verpflichtet, eine grüne Finanzierung von 20 Milliarden Euro durch zu unterstützen 2025. Dies entspricht seiner Mission, positiv zur Umwelt und der Gesellschaft beizutragen.

Durch diese strategischen Initiativen bemüht sich die Bank of Ireland Group PLC ständig, ihre Mission zu erfüllen, indem sie das Kundenerlebnis verbessern und ein nachhaltiges finanzielles Wachstum vorantreiben.

Die Mission der Bank spiegelt sich auch in ihren Bemühungen der sozialen Verantwortung für Unternehmen wider. Im Jahr 2022 trug die Bank of Ireland über 5 Millionen € an verschiedene Gemeinschaftsprojekte und Initiativen zur Förderung der sozialen Eingliederung und Bildung, die mit seinen Werten und dem Engagement für die Entwicklung der Gemeinschaft übereinstimmt.

Insgesamt trifft die Leitzahlung von Bank of Ireland Group PLC ihr doppeltes Ziel, einen hervorragenden Kundenservice zu bieten und gleichzeitig das Wohlbefinden der Gemeinschaft und des Umwelt zu fördern.

Wie Bank of Ireland Group Plc funktioniert

Die Bank of Ireland Group PLC ist in erster Linie als Bank tätig, die eine Reihe von Finanzdienstleistungen für persönliche, geschäftliche und Unternehmenskunden bereitstellt. Es dient in erster Linie dem irischen Markt und ist in Großbritannien und internationalen Märkten erheblich präsent. Die Geschäftstätigkeit der Bank sind in verschiedene Abteilungen unterteilt, die auf unterschiedliche Kundenbedürfnisse gerecht werden.

Abteilungen und Dienstleistungen

• Persönliches Bankgeschäft: Bietet Girokonten, Sparkonten, persönliche Kredite, Kreditkarten und Hypotheken an. Ab 2023 meldete die Bank a 15,2 Milliarden € Hypothekenportfolio.
• Business Banking: Bietet Finanzprodukte für KMU und Unternehmenskunden, einschließlich Kredite, Vermögensfinanzierungen und Finanzdienstleistungen. Die Kredite für die Geschäftsleitung lag bei ungefähr 8,5 Milliarden € bis September 2023.
• Unternehmensbanking: Zielt auf größere Unternehmen und Unternehmen mit maßgeschneiderten Finanzierungslösungen und Beratungsdiensten ab. Die Bank hatte ein Unternehmenskreditbuch von ungefähr 10,5 Milliarden € im Jahr 2023.
• Vermögensverwaltung: Diese Abteilung verwaltet Investitionen und Sparprodukte für Kunden mit Schwerpunkt auf Vermögensverwaltung, Treuhanddiensten und Finanzplanung.

Finanzielle Leistung

Die Bank of Ireland Group PLC hat in den letzten Jahren Resilienz in ihrer finanziellen Leistung gezeigt, mit einem gemeldeten Nettogewinn von 1,2 Milliarden € Für das Geschäftsjahr endete Dezember 2022. Dies markiert a 35% steigen gegenüber dem Jahr.

Einnahmequellen

Die Bank erzielt Einnahmen über verschiedene Kanäle, einschließlich Zinserträgen, Gebühren und Provisionen. Im Jahr 2022 betrug die Zinserträge auf 3,5 Milliarden €, während das nicht zinslose Einkommen ungefähr war 1,0 Milliarden €.

Marktposition

Ab Oktober 2023 hielt die Bank of Ireland Group Plc ungefähr rund 30% Marktanteil im irischen Bankensektor, vor allem in Hypotheken und im Einzelhandel. Die strategischen Akquisitionen und Partnerschaften der Bank haben ihre Position in der Wettbewerbslandschaft gestärkt.

Digitale Transformation

Die Bank hat erhebliche Investitionen in das digitale Bankgeschäft getätigt und dies berichtet 60% seiner Einzelhandelstransaktionen werden jetzt online oder über mobile Anwendungen durchgeführt. Investitionen in Technologie waren da 250 Millionen € im letzten Jahr.

Kapitalangemessenheit

Bank of Ireland Group PLC hat eine robuste Kapitalposition mit einem gemeinsamen Aktien -Tier -1 (CET1) -Verhältnis von 14.2% Ab Mitte 2023 über dem regulatorischen Minimum von mindestens von 10.5%.

Risikomanagement

Die Bank implementiert strenge Risikomanagementprotokolle, um Kredit-, Betriebs- und Marktrisiken zu mildern. Im Jahr 2022 wurden Beachtungskosten für schlechte Kredite gemeldet 0,2 Milliarden €, reflektiert a 25% Abnahme gegenüber dem Vorjahr.

Wie Bank of Ireland Group Plc Geld verdient

Die Bank of Ireland Group Plc erzielt hauptsächlich Einnahmen durch verschiedene Finanzdienstleistungen, einschließlich des Einzelhandelsbankens, des Unternehmensbankens und der Investmentdienstleistungen. Im Jahr 2022 meldete die Bank ein Nettozinserträge von ungefähr 1,67 Milliarden €eine starke Erholung aus den Vorjahren.

Die Einzelhandelszinsspanne der Bank lag in der Nähe 1.91% Für das Geschäftsjahr Dezember 2022, was auf ein effizientes Management von Zinsenvermögen und Verbindlichkeiten hinweist.

Zusätzlich zu den Nettozinserträgen erzielt die Bank of Ireland auch erhebliche Einnahmen aus Gebühren und Provisionen. Für 2022 betrug die Gebühr und die Provisionsergebnisse auf 570 Millionen €eine Erhöhung von einer Erhöhung von 10% im Vergleich zum Vorjahr.

Investitionsergebnisse sind ein weiterer bedeutender Bestandteil der Einnahmen der Bank. Im Jahr 2022 meldete die Bank of Ireland das Investitionseinkommen von 240 Millionen €, hauptsächlich aus seinen festen Einkommensportfolios und Eigenkapitalinvestitionen.

Die Gruppe hat auch Fortschritte bei der Diversifizierung ihrer Einkommensströme durch digitale Transformationsinitiativen gemacht. Im Jahr 2021 überschritten die digitalen Banktransaktionen 80 Millionenerhebliche Reduzierung der Betriebskosten und die Verbesserung des Kundenbindung.

Umsatzbaus

Das Kreditportfolio der Bank of Ireland, das ungefähr bei etwa 66 Milliarden € Ab Dezember 2022 trägt erheblich zur Rentabilität bei. Die Bank hat ihre Hypothekenkreditposition gestärkt, wobei Wohnhypotheken ungefähr darstellen 67% seines Darlehensbuchs.

Darüber hinaus bietet die Corporate Banking Division Dienstleistungen wie Kredite, Finanzmanagement und Handelsfinanzierung an. Dieses Segment machte rund um 30% der Gesamtgewinne der Gruppe im Jahr 2021.

Die Betriebskosten der Bank werden mit einem Effizienzverhältnis von eng überwacht 61% Im Jahr 2022 präsentiert das Engagement der Bank für die Kostenkontrolle gleichzeitig die Servicequalität.

Die Bank of Ireland profitiert auch von den Aktivitäten der Kapitalmärkte. Im Jahr 2022 erhöhte die Bank 1 Milliarde € Im Rahmen seines Anleihenausgabeprogramms, das ein starkes Vertrauen der Anleger darstellt und weitere Kreditkapazitäten ermöglicht.

Darüber hinaus haben die digitalen Bankinitiativen der Bank zu einer verbesserten Kundenerwerb und -bindung geführt. Ab 2022 ungefähr 45% Von allen neuen Kunden entschieden sich für digitale Kanäle für die Kontoeröffnung, was eine Verschiebung der Verbraucherpräferenzen widerspiegelt.

Zusammenfassend erzielt die Bank of Ireland Einnahmen durch eine Vielzahl von Dienstleistungen, einschließlich Nettozinserträgen, Gebühren aus Dienstleistungen und Investitionserträgen, die durch eine wachsende digitale Präsenz und eine robuste Kreditvergabebetriebe unterstützt werden.