Leitbild, Vision, & Grundwerte (2024) der Zentralbank von Indien

Eine kurze Geschichte der Zentralbank von Indien

Die Zentralbank von Indien wurde am 21. Dezember 1911 gegründet und ist damit eine der ältesten Geschäftsbanken in Indien. Es wurde von Sir Sorabji Pochkhanawala in Mumbai gegründet, um die Bedürfnisse der indischen Bankgeschäfte zu erfüllen. Die Bank leitete das Konzept einer Handelsbank, die von Indianern besessen und verwaltet wurde.

In ihren frühen Jahren spielte die Zentralbank von Indien eine entscheidende Rolle bei der wirtschaftlichen Entwicklung Indiens. Es lieferte eine entscheidende finanzielle Unterstützung für Industrien und Handel, was zur Industrialisierung und Modernisierung der indischen Wirtschaft beitrug. Im Laufe der Jahrzehnte erweiterte die Bank ihre Geschäftstätigkeit und etablierte zahlreiche Filialen im ganzen Land.

Bis 1949 hatte die Bank bereits über 400 Filialen eingerichtet. Nach der Verstaatlichung von Banken in Indien im Jahr 1969 wurde die Zentralbank von Indien zu einem staatlichen Einrichtungsunternehmen. Ab März 2023 verfügt die Bank über ein Netzwerk von über 4.600 Filialen und mehr als 5.700 Geldautomaten, die in ganz Indien verteilt sind.

In Bezug auf die finanzielle Leistung meldete die Bank einen Nettogewinn von £ 1.045 crore Für das Geschäftsjahr 2022-2023 kennzeichnet eine erhebliche Verbesserung gegenüber dem Gewinn des vorherigen Geschäftsjahres von £ 708 crore.

Laut den neuesten verfügbaren Daten vom September 2023 hat die Zentralbank von Indien eine Gesamtvermögen von ungefähr ungefähr £ 3,4 lakh crore. Die Bank hat eine Gesamteinzahlungsbasis von rund gemeldet £ 2,55 lakh crore und ein totales Kreditportfolio von ungefähr £ 1,9 lakh crore.

Im Laufe der Jahre hat die Zentralbank von Indien auch die Technologie in ihren Geschäftstätigen angenommen. Die Bank hat verschiedene digitale Bankdienste gestartet, darunter Mobile Banking, Internet Banking und eine Reihe von digitalen Zahlungslösungen. Bis Ende 2023 wurde ein Kundenstamm übersteigt 50 Millionenmit einem erheblichen prozentualen Antrag auf Online -Banking -Dienstleistungen.

Die Zentralbank von Indien hat sich aktiv an verschiedenen Initiativen zur finanziellen Inklusion beteiligt. Seine Mikrofinanzprogramme haben sich dient 1,2 Millionen Kunden mit Auszahlungen in Höhe von rund um £ 5.000 crore allein im letzten Geschäftsjahr.

Zusätzlich zu den Kernbankendienstleistungen bietet die Zentralbank von Indien spezielle Dienstleistungen an, einschließlich persönlicher Bankgeschäfte, Unternehmensbanken und Finanzministerium. Die Bank ist weiterhin verpflichtet, das Wirtschaftswachstum der Nation durch verschiedene Kreditinitiativen für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) zu unterstützen.

Die Aktie der Bank ist an der Bombay Stock Exchange (BSE) und der National Stock Exchange (NSE) aufgeführt. Ab 5. Oktober 2023Der Aktienkurs der Zentralbank von Indien war ungefähr ungefähr ₹35.25, zeigten eine Zunahme von ungefähr um ungefähr 45%.

Angesichts der laufenden Reformen der Bankvorschriften und dem Fokus auf die digitale Transformation zielt die Zentralbank von Indien darauf ab, ihre betriebliche Effizienz zu verbessern und im indischen Bankensektor wettbewerbsfähig zu bleiben.

A WHO gehört der Zentralbank von Indien

Die 1911 gegründete Zentralbank von Indien ist eine der ältesten Banken des öffentlichen Sektors in Indien. Es ist im Besitz der indischen Regierung, der vorherrschenden Anteilseigner, besitzt.

Zum 31. März 2023 lautet die Eigentumsstruktur der Zentralbank von Indien wie folgt:

Die Regierung der indischen Regierung spiegelt ihre Kontrolle über die Bank und die Einhaltung von regulatorischen Normen wider. Die Zentralbank von Indien hat auch verschiedene Kapitalinfusionen von der Regierung zur Stärkung ihrer Kapitalbasis verzeichnet. Zum Beispiel hat die Regierung im Geschäftsjahr 2021-22 ungefähr ungefähr £ 1.500 crore in die Bank im Rahmen ihrer Rekapitalisierungsbemühungen.

In Bezug auf die Marktleistung wurde die Aktien der Zentralbank der indischen Indien mit etwa rundum gehandelt ₹32.75 am 20. Oktober 2023, was auf ein Jahr für ein Jahr auf ungefähr ungefähr sein 60%. Die Marktkapitalisierung der Bank liegt bei etwa £ 15.000 crore.

Zum jüngsten Finanzergebnis für das zweite Quartal 2023-24 meldete die Zentralbank von Indien einen Gewinn nach Steuern (PAT) von £ 1.000 crore, ein signifikanter Anstieg von £ 495 crore im entsprechenden Quartal des Vorjahres. Das Brutto-Non-Performing-Assets (GNPA) -Verhältnis verbesserte sich zu 8.34%, unten von 9.50% Vorjahr, was auf eine bessere Qualität der Vermögenswerte hinweist.

Die strategischen Entscheidungen und die steuerliche Gesundheit der Zentralbank von Indien hängen weitgehend auf die Richtung des Finanzministeriums ab, die auch für politische Reformen verantwortlich ist, die sich auf den Bankensektor auswirken. Mit einem weiteren Fokus auf digitales Bankgeschäft und finanzieller Inklusion arbeitet diese Bank der öffentlichen Sektor daran, ihren Fußabdruck in der wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft in Indien zu verbessern.

Aktuelle regulatorische Rahmenbedingungen bedeuten einen starken Schwerpunkt auf der Aufrechterhaltung des Eigentums des öffentlichen Sektors, was in den laufenden Diskussionen über die Privatisierung im Bankensektor von entscheidender Bedeutung ist.

Missionserklärung der Zentralbank von Indien

Die 1911 gegründete Zentralbank von Indien ist eine der ältesten Banken des öffentlichen Sektors in Indien. Ziel ist es, das Wirtschaftswachstum zu fördern und die finanzielle Stabilität im Land zu fördern. Das Leitbild verkörpert das Engagement für verschiedene Sektoren wie Landwirtschaft, kleine Industrien und den informellen Sektor. Die Schlüsselkomponenten des Leitbilds umfassen:

• Eine progressive Bank zu sein, die eine Reihe von Finanzdienstleistungen anbietet.
• Kundenzufriedenheit und Vertrauen zu verbessern.
• Hohe Standards der Corporate Governance aufrechtzuerhalten.
• Das Wohl der Gemeinschaft und des Landes sicherstellen.
• Technologie für nahtlose Bankgeschäfte zu nutzen.

Laut ihrem Jahresbericht für das Geschäftsjahr 2022-2023 verzeichnete die Zentralbank von Indien ein Gesamtgeschäft von ungefähr £ 5,87.160 crore, mit insgesamt Einzahlungen von £ 3.46.340 crore und Fortschritte in Höhe £ 2.40.820 crore.

Die Zentralbank von Indien betont auch die finanzielle Eingliederung als einen kritischen Aspekt ihrer Mission. Die Bank hat erhebliche Fortschritte bei der Erweiterung ihrer Reichweite gemacht und ein Netzwerk von vorhanden 4.622 Zweige und vorbei 10.000 Geldautomaten im ganzen Land ab 2023.

Darüber hinaus verpflichtet sich die Bank, Technologie in Bankdiensten zu nutzen, was in ihren digitalen Bankinitiativen widerspiegelt. Ab 2023 berichtete die Bank, dass um das herum 60% seiner Transaktionen werden über digitale Kanäle verarbeitet, wodurch die Effizienz und das Kundenerlebnis verbessert werden.

Die Zentralbank von Indien soll eine Bank der Wahl für Kunden werden, indem sie Innovationen bei Bankprodukten fördert und gleichzeitig Risikomanagement und Exzellenz des Kundenservice gewährleisten. Diese Mission stimmt mit ihrem langfristigen Ziel des nachhaltigen Wachstums und der umfassenden Entwicklung im Finanzsektor überein.

Wie die Zentralbank von Indien funktioniert

Die 1911 gegründete Zentralbank von Indien fungiert als großes Bankinstitut in Indien. Es funktioniert im Rahmen des von der Reserve Bank of India festgelegten Regulierungsrahmens. Ihre Hauptaufgabe besteht darin, ihren Kunden, einschließlich Einzelpersonen und Unternehmen im ganzen Land, verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anzubieten.

Ab März 2023 meldete die Zentralbank von Indien ein Gesamtgeschäft von ungefähr ungefähr 4,31 Billionen Pfund, mit einem Netzwerk von over 4.600 Zweige Und 10.000 Geldautomaten. Der Betriebsgewinn für das Geschäftsjahr 2022-2023 lag in der Nähe £ 2.337 croreein signifikantes Wachstum aus dem vorherigen Geschäftsjahr.

Wichtige finanzielle Metriken

Das Geschäftsmodell von Central Bank of India konzentriert sich auf drei Hauptsegmente: Einzelhandelsbanken, Großhandelsbanken und Treasury Operations. Zu den Bankendienstleistungen des Einzelhandels gehören Spar- und Leistungskonten, Einzelhandelsdarlehen wie Haus- und persönliche Kredite sowie Kreditkartendienste. Im Gegensatz dazu handelt es sich bei Großhandelsbanken mit großen Unternehmensunternehmen, die Dienstleistungen wie Unternehmenskredite, Handelsfinanzierungen und Cash -Management -Lösungen anbieten.

Im Geschäftsjahr 2022-2023 verzeichnete die Bank ein Kreditwachstum von ungefähr 12.55% Im Vergleich zum vorherigen Geschäftsjahr, der durch Fortschritte in das Einzelhandelssegment erheblich angetrieben wird. Die Bank hat die Verbesserung ihrer Vermögensqualität hervorgehoben, wobei die Brutto-Nichtleistungsvermögen (NPA) kontinuierlich verkleinert wurde.

Technologische Fortschritte

Die Zentralbank von Indien investiert in Technologie, um den Kundendienst und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Die Bank hat Digital Banking Solutions übernommen und Kunden Zugang zu Dienstleistungen wie Mobile Banking, Internet Banking und SMS Banking gewährt. Ab 2023 hat die Bank das über gemeldet 60% seiner Transaktionen werden digital durchgeführt.

Vorschriftenregulierung und Risikomanagement

Die Bank hält sich an die von der Reserve Bank of India festgelegten Regulierungsrichtlinien ein und konzentriert sich auf die Aufrechterhaltung der Liquiditäts- und Kapitaladäquanzquoten. Die Kapitaladäquanzquote der Zentralbank des indischen Indiens liegt bei 15.15%, erheblich über dem Mindestbedarf des RBI von 9%.

Darüber hinaus ist das Risikomanagement -Framework von entscheidender Bedeutung, um potenzielle Risiken im Zusammenhang mit Kreditvergabe und Marktschwankungen zu mildern. Die Bank führt regelmäßige Stresstests durch und hat Richtlinien festgelegt, um das Kreditrisiko, das Marktrisiko und das operative Risiko entsprechend zu überwachen und zu verwalten.

Wachstumsstrategie

Mit Blick nach vorne zielt die Zentralbank von Indien darauf ab, ihre Präsenz in städtischen und semi-städtischen Gebieten zu stärken, um einen größeren Anteil am Einzelhandelsbankenmarkt zu erfassen. Die Bank plant, ihre Angebote in digitalen Produkten und Dienstleistungen zu erweitern und die Qualität ihres Kundenerlebnisses zu verbessern. Das Management hat ein Wachstum des Nettozinserträges von projiziert 10%-12% Im nächsten Geschäftsjahr.

Der allgemeine Fokus bleibt auf der Verbesserung der Kundenbindung, der Qualität der Vermögenswerte und der Rentabilität und sorgt dafür, dass sie die Einhaltung der behördlichen Anforderungen sicherstellen. Infolgedessen ist die Zentralbank von Indien positioniert, um ihre Rolle im Bankensektor zu festigen und den Aktionärswert in den kommenden Jahren zu verbessern.

Wie die Zentralbank von Indien Geld verdient

Die Zentralbank von Indien, eine der größten Banken des öffentlichen Sektors in Indien, erzielt ihre Einnahmen aus einer Vielzahl von Kernbankengeschäften und -dienstleistungen. Dies beinhaltet Zinserträge aus Krediten, Gebühren aus Dienstleistungen und Gewinne aus dem Vermögensverwaltung. Im Folgenden finden Sie detaillierte Einblicke in die Art und Weise, wie die Bank ihr Einkommen generiert.

Zinserträge

Zinserträge sind die Haupteinnahmequelle für die Zentralbank von Indien. Im Geschäftsjahr 2022-2023 meldete die Bank einen Zinseinkommen von ungefähr £ 30.000 crores. Dieses Segment enthält:

• Kredite an Einzelpersonen und Unternehmen
• Zinsen an Investitionen in staatliche Wertpapiere
• Interesse an Fortschritten zu kommerziellen Unternehmen

Nichtinteresse Einkommen

Zusätzlich zu den Zinserträgen verdient die Bank mit nicht zinszinslichen Quellen, die erheblich zu ihrer Rentabilität beitragen. Für das Geschäftsjahr 2022-2023 meldete die Bank ein nicht zinslicher Einkommen von rund um £ 6.000 crores. Dies besteht aus:

• Gebührenbezogene Einnahmen aus Bankdienstleistungen
• Einkommen aus dem Vermögensverwaltung und Investmentfonds
• Provision aus Verkäufen von Drittanbietern im Zusammenhang mit Versicherungs- und Finanzprodukten

Kosten für Mittel

Die Kosten für Mittel sind ein entscheidender Faktor für die Rentabilität der Zentralbank von Indien. Ab März 2023 lagen die durchschnittlichen Mittelkosten bei ungefähr ungefähr 5.85%. Dies wird von Folgendem beeinflusst:

• Zinssätze für Einlagen angeboten
• Betriebskosten im Zusammenhang mit der Wartung von Zweigen und digitalen Plattformen
• Regulierungskosten, die von der Reserve Bank of India auferlegt wurden

Nettozinsspanne (NIM)

Die Nettozinsspanne ist ein wichtiges Maß für die Rentabilität. Für das Geschäftsjahr bis März 2023 meldete die Zentralbank von Indien einen NIM von ungefähr 2.55%. NIM wird als Differenz zwischen den verdienten Zinserträgen und den Zinsaufwendungen in Bezug auf das Gesamtvermögen berechnet.

Kreditportfolio -Komposition

Die Zusammensetzung von Darlehen wirkt sich auch auf die Funktionen der Einnahmen der Bank aus. Ab März 2023 wird das Kreditportfolio wie folgt verteilt:

Qualität und Bereitstellung

Die Qualität der Vermögenswerte wirkt sich stark auf die Rentabilität aus. Ab März 2023 meldete die Bank ein Brutto-Nicht-Leistungsvermögen (BSPA) von einem brutto-Leistungsvermögen von 8.25%. Dies erfordert Bestimmungen, die den Nettogewinn verringern. Das Verhältnis von Vorsorgeabdeckungen stand bei 75%, was auf ein starkes Management schlechter Kredite hinweist.

Betriebseffizienz

Die operative Effizienz ist auch bei der Bestimmung der Rentabilität entscheidend. Ab März 2023 wurde die Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis für die Zentralbank von Indien bei der Zentralbank gemeldet 50%. Dieses Verhältnis spiegelt die Betriebskosten der Bank als Prozentsatz ihres Gesamteinkommens wider, wobei niedrigere Werte eine höhere Effizienz anzeigen.

Digitale Bankdienste

Mit dem Fortschritt im Digital Banking hat die Zentralbank von Indien auch ihre Einnahmequelle diversifiziert. Die Bank hat einen erheblichen Wachstum ihrer digitalen Transaktionen verzeichnet, die rund um die Runde ausmachen 30% des Gesamttransaktionsvolumens zum Geschäftsjahr 2022-2023. Dieses Segment enthält:

• Mobile Banking
• Internetbanking
• Digitale Zahlungslösungen

Zukünftige Wachstumsstrategien

Mit Blick nach vorne zielt die Zentralbank von Indien darauf ab, ihre Rentabilität durch mehrere Initiativen zu verbessern, darunter:

• Erweiterung des Einzelhandels- und KMU -Kreditbuchs
• Investitionen in Technologie zur Verbesserung des Kundenservice
• Verbesserung der Qualität der Vermögenswerte durch bessere Rahmenbedingungen für Kreditbewertungen

Die Kombination dieser Einnahmequellen und Strategien wird eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung der finanziellen Zukunft der Zentralbank von Indien spielen.