United Community Banks, Inc.: Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte von United Community Banks, Inc.

United Community Banks, Inc. (UCBI) wurde 1950 gegründet und ist von einer kleinen Community Bank in Blairsville, Georgia, zu einem der größten Bankeninstitutionen mit Hauptsitz im Südosten der Vereinigten Staaten gewachsen. Zum 30. September 2023 betrieben UCBI über 150 Filialen in Georgia, Tennessee, North Carolina und South Carolina.

Im Jahr 2000 wurde UCBI unter dem Ticker -Symbol UCBI ein börsennotiertes Unternehmen bei Nasdaq. Das anfängliche öffentliches Angebot bot die Möglichkeit zur Expansion, so dass die Bank strategische Akquisitionen verfolgen konnte. Im Laufe der Jahre hat UCBI mehrere wichtige Fusionen ausgeführt, um seine Präsenz- und Serviceangebote zu stärken.

Insbesondere im Jahr 2013 erwarb die UCBI die North Georgia Bank, fügte Vermögenswerte in Höhe von rund 260 Millionen US -Dollar hinzu und verbesserte ihren Fußabdruck in der Metropolregion Atlanta. Diese Akquisition brachte das Gesamtvermögen von UCBI auf rund 7 Milliarden US -Dollar.

Im Jahr 2019 beendete die UCBI die Übernahme der in Georgien ansässigen Pinnacle Bank und erhöhte ihren Marktanteil erheblich. Die Pinnacle Bank steuerte Vermögenswerte in Höhe von 1 Milliarde US -Dollar bei und brachte die Gesamtvermögen von UCBI zu diesem Zeitpunkt auf ungefähr 13,6 Milliarden US -Dollar. Die Fusion war maßgeblich an der Erweiterung seiner Kreditvergabungsfähigkeiten und Dienstleistungen beteiligt.

Ende 2022 meldete UCBI Gesamtvermögen von ca. 20,8 Milliarden US -Dollar, was ein Wachstum von ungefähr entspricht 52% Über drei Jahre. Die Gesamteinlagen der Bank erreichten 17,8 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2022, wobei eine robuste Ablagerungswachstumswachstum aufrechterhalten wird.

Im ersten Quartal 2023 erzielte UCBI ein Nettoergebnis von 38 Millionen Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 7% Jahr-über-Jahr. Die Rendite der Bank auf Eigenkapital (ROE) stand bei 12.4%, Präsentation seiner Effizienz bei der Erzielung von Gewinnen aus dem Eigenkapital der Aktionäre.

Die Aktienleistung der Bank hat ihr finanzielles Wachstum widergespiegelt. Ab Oktober 2023 hat der Aktienkurs von UCBI erheblich geschätzt und der Handel bei ungefähr $33.50eine Zunahme von Jahr zu Jahr von rund um 15%. Die Bank hat konsequent Dividenden bezahlt und eine Dividendenrendite von etwa etwa 2.6% zum jüngsten Daten.

Die strategische Fokussierung von UCBI auf organisches Wachstum und Akquisitionen hat es ihm ermöglicht, verschiedene Wirtschaftszyklen effektiv zu navigieren. Das Engagement der Bank für das gemeinschaftsorientierte Bankgeschäft bleibt für ihr Unternehmensethos von zentraler Bedeutung und verbessert die Kundenbindung und das Engagement in ihren Servicebereichen.

A Who gehört United Community Banks, Inc.

United Community Banks, Inc. (UCBI) mit Sitz in Blairsville, Georgia, tätig im Bank- und Finanzdienstleistungssektor. Nach den neuesten verfügbaren Daten hat UCBI eine Marktkapitalisierung von ca. 2,11 Milliarden US -Dollar.

Die Eigentümerstruktur von UCBI ist durch institutionelle Anleger, Investmentfonds und einzelne Aktionäre gekennzeichnet. Nach jüngsten Einreichungen bei der Securities and Exchange Commission (SEC) liegt das institutionelle Eigentum auf rundum 81.5%, das erhebliche Vertrauen der Investmentgemeinschaft widerspiegelt.

Zu den größten institutionellen Aktionären gehören die wichtigsten Akteure:

Ab dem jüngsten vierteljährlichen Ertragsbericht meldete UCBI ein Nettoergebnis von 36,1 Millionen US -Dollar für Q3 2023 im Vergleich zu 25,4 Millionen US -Dollar in Q3 2022 markieren eine Zunahme von 42.0%.

United Community Banks, Inc. ist unter dem Ticker -Symbol "UCBI" auf der NASDAQ aufgeführt. In der Jahresleistung hat die Aktie eine positive Veränderung gezeigt, wobei die Aktien auf ungefähr $32.15 Ab Oktober 2023 spiegelt sich eine Zunahme von etwa ungefähr um etwa 8.5%.

United Community Banks, Inc. Leitbildserklärung

United Community Banks, Inc. (UCBI) wird von seiner Mission angetrieben, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen bereitzustellen und dauerhafte Beziehungen zu seinen Kunden aufzubauen. Das Unternehmen zielt darauf ab, einen Mehrwert für seine Kunden, Mitarbeiter und Aktionäre zu schaffen, indem es sich für die Einbeziehung und Unterstützung der wirtschaftlichen Entwicklung der Gemeinschaft einsetzt.

Der zentrale Grundsatz der UCBI -Mission ist es, eine starke finanzielle Leistung zu erzielen und gleichzeitig die Kundenzufriedenheit zu gewährleisten. Zu den Grundwerten der Bank gehören Integrität, Respekt und Teamarbeit, die ihre Operationen und Kundeninteraktionen leiten. UCBI konzentriert sich auf die Förderung einer positiven Auswirkung in den Gemeinden, denen es dient, und verbessert damit sowohl das individuelle Leben als auch die breitere Wirtschaftslandschaft.

Finanziell Overview

Zum 30. September 2023 meldete United Community Banken, Inc. erhebliche finanzielle Metriken, die ihr anhaltendes Engagement für hervorragende Leistungen und gemeinnützige Dienstleistungen widerspiegeln:

Kundenbindung

Die Bank betont ihr Engagement für den Kundendienst durch personalisierte Banklösungen. UCBI investiert weiterhin in Technologie, um das Kundenerlebnis, einschließlich Mobile Banking und Online -Plattformen, zu verbessern. Im Jahr 2023 hat UCBI neue Funktionen auf den Markt 25% Jahr-über-Jahr.

Gemeinschaftsinvestitionen

In Übereinstimmung mit seiner Mission nimmt UCBI aktiv an Initiativen zur Entwicklung der Gemeinschaft teil. Im Jahr 2022 trug UCBI fast bei 3,2 Millionen US -Dollar an lokale Gemeinschaftsprogramme, Unterstützung von Bildung, Gesundheitswesen und Wirtschaftswachstum in den Betriebsregionen.

Das Engagement der Bank für die Gemeinden wird durch ihre Freiwilligenprogramme der Mitarbeiter weiter hervorgehoben. UCBI -Mitarbeiter haben beigetragen 10.000 Stunden Allein im Jahr 2023, um das Unternehmensethos und die Zusammenarbeit des Unternehmens zu verstärken.

Strategische Ziele

Die strategischen Ziele von UCBI sind mit seinem Leitbild verflochten und konzentrieren sich auf nachhaltiges Wachstum, finanzielle Stabilität und Verbesserung der Gemeinschaft. Die Bank zielt auf eine jährliche Wachstumsrate von 8-10% In Tholing Assets und a 5% Erhöhung der Kundenkonten pro Jahr, in Einklang mit seiner Vision, die Dienstleistungen zu erweitern und gleichzeitig die Kundenzufriedenheit und die Unterstützung der Community beizubehalten.

Der Leitbild von United Community Banken, Inc. spiegelt seinen umfassenden Bankinformator wider, der auf gemeinnützige Leistungen, finanzielle Leistung und Kundengewinnung beruht. Diese Prinzipien leiten UCBI, da sie in einer sich ständig weiterentwickelnden Finanzlandschaft weiterhin gedeiht.

Wie United Community Banks, Inc. funktioniert

United Community Banks, Inc. (UCBI) ist als Bankholding für die United Community Bank tätig und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen hauptsächlich im Südosten der Vereinigten Staaten an. Nach den jüngsten Berichten betreibt UCBI über 150 Filialen in Georgia, North Carolina, South Carolina und Tennessee.

Die Bank erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Zinserträge aus Darlehen und Gebühren aus Dienstleistungen. Für das zweite Quartal von 2023 meldete UCBI einen Nettozinserträge von 66,1 Millionen US -Dollar, ein bemerkenswerter Anstieg im Vergleich zu 54,0 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Dieser Anstieg kann auf eine Zunahme der Nettozinsspanne zurückgeführt werden, die auf erweiterte 3.47%.

Die Vermögensverwaltungsstrategie von UCBI umfasst das Handels- und Verbraucherbanking mit dem Schwerpunkt auf Unternehmen mit mittlerem Markt und Einzelhandelsbanken. Bis zum 30. Juni 2023 lag das Gesamtvermögen der Bank bei ungefähr 17,2 Milliarden US -Dollar, mit totalen Kredite in Höhe 11,4 Milliarden US -Dollar.

Die Kapitalposition von UCBI bleibt stark, mit einem Gesamtwert von 1,2 Milliarden US -Dollar und ein gemeinsames Kapitalquoten von Aktienstufe 1 (CET1) von 10.5% Wie am Ende von Q2 2023 berichtet. Dieses Verhältnis zeigt eine robuste Kapitalisierung an, die die regulatorischen Mindeststandards übersteigt.

Die Bank war auch bei der Erweiterung ihrer Kundenbasis durch digitale Bankinitiativen aktiv, was zu einer erheblichen Erhöhung der Online -Kontoeröffnungen führte. Im selben Quartal verzeichnete UCBI ein Wachstum von Over 25% in Mobile Banking -Benutzern im Vergleich zum Vorjahr.

UCBI unterhält ein diversifiziertes Kreditportfolio mit gewerblichen Immobilien, die etwa 30% von Gesamtdarlehen, während Wohnkredite ungefähr ausmachen 25%. Diese Diversifizierung hilft, das Risiko zu verringern, insbesondere bei wirtschaftlichen Abschwängen.

In Bezug auf die Marktleistung hat die Aktien von UCBI zu einem Anstieg von ungefähr ungefähr um ungefähr gestiegen 17%, mit Aktien, die um ungefähr gehandelt werden $32.25 Ab Ende Juli 2023. Das Preis-Leistungs-Verhältnis der Bank (P/E) liegt auf 11.4, was im Vergleich zum Branchendurchschnitt wettbewerbsfähig ist 12.2.

Insgesamt nutzt United Community Banks, Inc. eine starke regionale Präsenz, diversifizierte Produktangebote und einen Schwerpunkt auf Technologie, um Wachstum und Stabilität in einer sich entwickelnden Finanzlandschaft zu gewährleisten.

Wie United Community Banks, Inc. Geld verdient

United Community Banken, Inc. (UCBI) erzielt seine Einnahmen hauptsächlich aus drei Hauptquellen: Nettozinserträge, nicht zinszinsliche Einnahmen und Gebühren im Zusammenhang mit verschiedenen Bankdienstleistungen.

Nettozinserträge

Nettozinserträge tragen zum bedeutendsten Beitrag zum Ergebnis der UCBI bei. Für das Geschäftsjahr 2022 meldete UCBI einen Nettozinsertrag von von 325,9 Millionen US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 23% aus dem Vorjahr. Der Anstieg des Zinseinkommens wird auf höhere Kreditvolumen und Zinssätze zurückgeführt:

Kreditportfolio

Das Kreditportfolio von UCBI ist ein kritischer Treiber für Nettozinserträge. Zum Ende von Q2 2023 meldete UCBI insgesamt Gesamtdarlehen von 4,8 Milliarden US -Dollarmit einer Wachstumsrate von gegenüber dem Vorjahr von 12%. Die Darlehenszusammensetzung der Bank umfasst:

• Gewerbe- und Industriekredite: 1,9 Milliarden US -Dollar
• Wohnimmobilienkredite: 1,3 Milliarden US -Dollar
• Verbraucherkredite: 900 Millionen Dollar
• Gewerbeimmobilienkredite: 700 Millionen Dollar

Nichtinteresse Einkommen

Das nicht zinslose Einkommen trägt erheblich zur Umsatzmischung von UCBI bei. Im Jahr 2022 meldete UCBI ein nicht zinslicher Einkommen von 103,4 Millionen US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 18% Aus dem Vorjahr. Hauptkomponenten umfassen:

• Servicegebühren auf Einlagenkonten: 35 Millionen Dollar
• Vermögensverwaltungsgebühren: 40 Millionen Dollar
• Einnahmen aus Hypothekenbanking: 15 Millionen Dollar
• Andere nicht zinslose Einnahmen: 13,4 Millionen US -Dollar

Kostenmanagement

UCBI hat einen Schwerpunkt auf der Verwaltung der Betriebskosten beibehalten. Im Jahr 2022 verbesserte sich das Effizienzverhältnis auf 60%, unten von 63% Im Jahr 2021 standen die Gesamtkosten für 2022 bei 217 Millionen Dollar.

Schlussfolgerung zu Einnahmequellen

Insgesamt verdient United Community Banks, Inc. mit einem ausgewogenen Mix von Nettozinserträgen aus seinem Kreditportfolio und vielfältigen, nicht zinszinslichen Einkommensquellen, während die Ausgaben effektiv verwaltet werden, um die Rentabilität zu unterstützen.