Leitbild, Vision, & Grundwerte (2024) der Ujjivan Small Finance Bank Limited

Eine kurze Geschichte von Ujjivan Small Finance Bank Limited

Ujjivan Small Finance Bank Limited (USFB) wurde 2017 gegründet und ist eine Tochtergesellschaft von Ujjivan Financial Services Limited. Der Bank erhielt eine Lizenz von der Reserve Bank of India (RBI) als kleine Finanzbank, die sich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für die unterversorgten und ungebankten Segmente der Gesellschaft konzentrierte.

USFB begann am 1. Februar 2017 den Betrieb mit dem Ziel, eine Vielzahl von Bankdienstleistungen anzubieten, einschließlich Einsparungen und Leistungsbildern, festen Einlagen und Mikroverleih. Das Hauptziel der Bank ist es, die finanzielle Eingliederung in Indien zu verbessern.

Zum 31. März 2023 hatte die Ujjivan Small Finance Bank eine Bilanzset -Basis von ungefähr ungefähr £ 24.450 crore. Die Bank meldete einen Nettogewinn von £ 368 crore Für das Geschäftsjahr 2022-23 zeigt ein Wachstum von 37% im Nettogewinn im Vergleich zum Vorjahr.

Die Brutto-Vermögenswerte (GNPA) der Ujjivan Small Finance Bank stand auf 3.87% Ab März 2023, was die Bemühungen der Bank im Vermögensqualitätsmanagement widerspiegelt. Die Nettozinsmarge der Bank (NIM) für das Geschäftsjahr 2022-23 wurde bei gemeldet 9.47%.

Die folgende Tabelle zeigt die wichtigsten finanziellen Metriken der Ujjivan Small Finance Bank in den letzten Geschäftsjahren:

Die Ujjivan Small Finance Bank hat ihr Netzwerk erfolgreich erweitert und übertroffen 600 Zweige Bis März 2023 in verschiedenen Bundesstaaten in Indien. Die Bank richtet sich hauptsächlich an die ländliche Bevölkerung, mit ungefähr ungefähr 70% des Kundenstamms in semi-städtischen und ländlichen Gebieten.

Im September 2021 startete die Bank eine neue digitale Bankplattform, um das Kundenerlebnis zu verbessern, was zu einer Zunahme der digitalen Transaktionen von führte 150% Bis Ende 2022. Die Implementierung digitaler Technologien ist eine wichtige strategische Initiative, die darauf abzielt, mehr Kunden effizienter zu erreichen.

Die Ujjivan Small Finance Bank erhält weiterhin positive Ratings von verschiedenen Kreditagenturen, was ihre robusten operativen Rahmenbedingungen und ihr Engagement für die finanzielle Einbeziehung widerspiegelt. Im Rahmen ihrer Wachstumsstrategie konzentriert sich die Bank auf die Erhöhung ihres Darlehensbuchs und bei der Aufrechterhaltung eines disziplinierten Ansatzes für das Kreditrisikomanagement.

Das Kapitaladäquanz -Ratio der Bank (CAR) ab März 2023 stand bei 15.98%, was weit über den vom RBI festgelegten regulatorischen Anforderungen liegt und das starke Kapitalkissen der Bank angibt, um mögliche Verluste zu absorbieren.

Die Ujjivan Small Finance Bank ist weiterhin für ihre Mission verpflichtet, erschwingliche Finanzprodukte und -dienstleistungen zu erbringen, um die sozioökonomischen Bedingungen ihrer Kunden zu erheben und gleichzeitig nachhaltiges Wachstum und Rentabilität zu gewährleisten.

A WHER besitzt Ujjivan Small Finance Bank Limited

Ujjivan Small Finance Bank Limited ist ein prominenter Spieler im indischen Bankensektor, der sich hauptsächlich auf die diente unbankgestellten und unterversorgten Bevölkerungssegmente konzentriert. Nach den neuesten verfügbaren Daten befindet sich die Ujjivan Small Finance Bank größtenteils im Besitz von Ujjivan Financial Services Limited, das einen erheblichen Anteil an der Bank hält.

Ab März 2023 wird die Besitzstruktur wie folgt unterteilt:

Ujjivan Financial Services Limited, die Muttergesellschaft, hält einen erheblichen Mehrheitsbeteil 83% der Gesamtbeteiligung. Es wurde 2005 gegründet und hat sich zu einem prominenten Mikrofinanzinstitut entwickelt, bevor es 2017 in eine kleine Finanzbank überging.

Die öffentlichen Aktionäre bestehen aus verschiedenen institutionellen und Einzelhandelsinvestoren, die zu rund um 17% des Eigenkapitals der Bank. Diese Struktur des öffentlichen Eigentums ist für die Verbesserung der Liquidität der Aktien der Bank an der Börse von wesentlicher Bedeutung.

In Bezug auf die jüngste finanzielle Leistung meldete die Ujjivan Small Finance Bank einen Nettogewinn von ca.195 Crores für das Geschäftsjahr bis März 2023, was ein Wachstum von etwa im Vorjahr entspricht 95%. Dieses Wachstum kann auf eine robuste Erhöhung sowohl der Auszahlungen als auch der Einlagen zurückgeführt werden, die durch seine umfassenden digitalen Bankinitiativen gestützt werden.

Ab September 2023 belief sich das Gesamtvermögen der Bank auf ca.22.000 crores, mit einer Nettozinsspanne von rund um 7.1%. Die Kundeneinlagen der Bank lagen bei £ £14.500 croresmit einem starken Fokus auf die Gewinnung von Kundensegmenten mit niedrigerem und mittlerem Einkommen.

Die Ujjivan Small Finance Bank hat sich auch auf die Erweiterung ihres Zweignetzwerks konzentriert, das bei 600 Zweige In verschiedenen Bundesstaaten in Indien, sodass es den Kundenstamm besser bedienen kann. Es wurde berichtet 19.0%weit über dem regulatorischen Anforderungen von 15%.

An der Börse werden die Ujjivan Small Finance Bank -Aktien an der National Stock Exchange und der Bombay Stock Exchange unter dem Ticker -Symbol „Ujjivansfb“ gehandelt. Zum Zeitpunkt der neuesten Handelsdaten betrug der Aktienkurs ungefähr £ £40.50, widerspiegelt eine Marktkapitalisierung von rund £ £9.000 crores.

Die Ujjivan Small Finance Bank ist aufgrund ihrer fokussierten Strategie zur finanziellen Einbeziehung und digitaler Transformation vor dem Wachstum bereit, was es zu einem wichtigen Akteur im Small Finance -Bankensektor macht. Das Eigentümermodell, vor allem von Ujjivan Financial Services Limited, bietet Stabilität und starke Regierungsführung, da die Bank ihre Geschäftstätigkeit und Reichweite weiterhin skaliert.

Ujjivan Small Finance Bank Limited Limited Mission Statement

Ujjivan Small Finance Bank Limited ist darauf abzielt, den unterversorgten und wirtschaftlich schwächeren Teilen der Gesellschaft ein umfassendes Angebot an Finanzdienstleistungen zu erbringen. Die Mission der Bank unterstreicht ihr Engagement für die Verbesserung der finanziellen Inklusion und die Förderung nachhaltiger Lebensunterhalt.

Zu den Kernelementen von Ujjivans Leitbild gehören:

• Bereitstellung zugänglicher Bankdienste für alle Segmente der Gesellschaft.
• Innovative finanzielle Produkte anzubieten, die auf die Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten sind.
• Förderung der finanziellen Kompetenz und die Stärkung der Kunden, finanziell unabhängig zu werden.
• Um die Kundenzufriedenheit durch sofortige und effiziente Servicebereitstellung zu gewährleisten.
• Wert für Stakeholder zu schaffen und gleichzeitig ethische und transparente Praktiken aufrechtzuerhalten.

Jüngste finanzielle Leistung

Die Ujjivan Small Finance Bank hat in den letzten Quartalen ein signifikantes Wachstum ihrer finanziellen Leistung verzeichnet.

Strategische Ziele und Initiativen

Die Ujjivan Small Finance Bank hat spezifische strategische Ziele festgelegt, die darauf abzielt, ihre Mission zu fördern:

• Erweitern Sie sein Branch -Netzwerk, um mehr ländliche Gebiete durch zu erreichen 25% In den nächsten drei Jahren.
• Starten Sie im nächsten Geschäftsjahr neue Produkte, die sich an Mikro- und kleine Unternehmen ansprechen.
• Erhöhen Sie den Kundenstamm auf ungefähr ungefähr 30 Millionen von GJ2025.
• Verbessern Sie die digitalen Bankfunktionen zur Verbesserung der Servicebereitstellung und des Kundenbetriebs.

Ab den neuesten Berichten hat die Ujjivan Small Finance Bank ihren Kundenstamm erfolgreich auf Over erhöht 18 Millionen Kunden, die die Effektivität ihres missionsgetriebenen Ansatzes widerspiegeln.

Darüber hinaus hat die Bank eine bemerkenswerte Verbesserung ihrer betrieblichen Effizienz erreicht, die durch ein Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis von angezeigt wird 55.9% für Q2 FJ2023, unten von 58.3% ein Jahr zuvor.

Engagement der Gemeinschaft

Die Ujjivan Small Finance Bank ist weiterhin für die soziale Verantwortung verpflichtet und konzentriert sich auf das Engagement der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen:

• Reguläre Workshops für Finanzkompetenz für Over 500,000 Einzelpersonen im letzten Geschäftsjahr.
• Partnerschaften mit NGO 100,000 Frauen.
• Investitionen in nachhaltige Projekte, die durch Mikrofinanzkredite zur lokalen Entwicklung beitragen.

Der ganzheitliche Ansatz der Bank spiegelt seine Mission wider, Finanzdienstleistungen mit sozioökonomischer Entwicklung effektiv zu binden.

Wie Ujjivan Small Finance Bank Limited funktioniert

Ujjivan Small Finance Bank Limited ist im indischen Bankensektor tätig und bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen, die sich an die unbankten und unterversorgten Bevölkerungsgruppen richten. Die Bank wurde 2017 als kleine Finanzbank nach der Genehmigung der Reserve Bank of India (RBI) gegründet. Mit dem Fokus auf inklusives Bankwesen möchte die Ujjivan Small Finance Bank die finanzielle Kompetenz und Einbeziehung ihrer Kunden verbessern.

Bis zum 30. Juni 2023 meldete die Ujjivan Small Finance Bank eine Basis von Asset of Asset von £ 22.571 crore, was ein Wachstum von ungefähr widerspiegelt 27.1% gegenüber dem Jahr. Der Nettogewinn für das am 31. März 2023 endende Geschäftsjahr wurde bei gemeldet £ 332 crore, was auf einen Anstieg von ungefähr aufzeigt 89.7% im Vergleich zum Vorjahr.

Das operative Einkommen der Bank im Geschäftsjahr 2022-23 erreichte £ 2.426 crore, ein signifikanter Anstieg von £ 1.814 crore Im Geschäftsjahr 2021-22. Das Nettozinseinkommen (NII) stand bei £ 1.818 crore, wachsen aus £ 1.372 crore im vorherigen Geschäftsjahr.

Die Bank dient herum 4,5 Millionen Kunden in verschiedenen Bundesstaaten in Indien mit einer erheblichen Präsenz in städtischen und semi-städtischen Gebieten. Der Ansatz von Ujjivan umfasst Micro-Loans, Gruppenkredite und andere Einzelhandelsbankendienstleistungen, die auf die Förderung der finanziellen Eingliederung abzielen. Die Bank verfügt über ein diversifiziertes Kreditportfolio, wobei die Mehrheit der Mikrofinanzierung zugewiesen wird, was ungefähr 70% der Gesamtdarlehen.

Ujjivan hat seine Produktangebote auch auf Sparkonten, Girokonten und feste Einlagen erweitert, wobei eine Gesamtüberschreitung von Over 500 Zweige landesweit Mitte 2023. Die Bank konzentriert sich auf erschwingliche Zinssätze mit Mikrofinanzkredit 12% bis 24% pro Jahr je nach Risiko profile des Kreditnehmers.

In Bezug auf das Risikomanagement unterhält die Ujjivan Small Finance Bank ein robustes Kapitalanpassungsquoten (CAR) von 16.5%weit über dem regulatorischen Anforderungen von 15%. Dies weist auf einen starken Puffer gegen potenzielle finanzielle Belastungen hin, wodurch die Gesamtstabilität der Bank verbessert wird.

Die Ujjivan Small Finance Bank hat auch digitale Banklösungen priorisiert, mit ungefähr 30% seiner Transaktionen, die bis 2023 über digitale Kanäle durchgeführt wurden. Diese Verschiebung entspricht dem zunehmenden Trend der digitalen Einführung im Finanzdienstleistungssektor in Indien.

Insgesamt spielt die Ujjivan Small Finance Bank Limited eine entscheidende Rolle im indischen Bank -Ökosystem und konzentriert sich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für diejenigen, die sie am dringendsten benötigen und gleichzeitig ein robustes finanzielles Wachstum und ein Engagement für das Risikomanagement demonstrieren.

Wie Ujjivan Small Finance Bank Limited Geld verdient

Ujjivan Small Finance Bank Limited (USFB) erzielt hauptsächlich Einnahmen durch verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen, die auf unterversorgte Marktsegmente abzielen. Zu den wichtigsten Einnahmequellen gehören Zinserträge, Gebührenerträge und Zusatzdienstleistungen.

1. Zinserträge

Zinserträge bilden das Rückgrat des Umsatzmodells von USFB. Für das Geschäftsjahr 2021-2022 meldete USFB einen Gesamtzinseinkommen von 1.791 Mrd. GBP, was ein Wachstum von ungefähr widerspiegelt 20% Jahr-über-Jahr. Dieses Einkommen ergibt sich hauptsächlich aus:

• Kredite an Mikro-, kleine und mittlere Unternehmen (MSMEs): USFB verfügt 56% von Gesamtkrediten.
• Persönliche Kredite: Dieses Segment hat zu ungefähr beigetragen 25% des gesamten Kreditportfolios von USFB.
• Wohnungskredite: Mit einem Anteil von ungefähr 12%Die Wohnungsbaudarlehen haben begonnen, eine wichtigere Rolle in der Umsatzerzeugung der Bank zu spielen.

2. Gebührenbezogene Einnahmen

Zusätzlich zu den Zinserträgen erzielt die Ujjivan Small Finance Bank auch Einnahmen aus verschiedenen Gebühren und Provisionen, die mit ihren Bankenprodukten verbunden sind. Für das Geschäftsjahr 2021-2022 generierte die Bank 242 Mrd. GBP in gebührenpflichtigen Einkünften, eine Aufgabe 30% aus dem Vorjahr. Schlüsselkomponenten sind:

• Transaktionsgebühren: Gebühren aus digitalen Bankdiensten und ATM -Transaktionen.
• Servicegebühren: Gebühren für Überzieher und andere Bankdienstleistungen.
• Versicherungs- und Investmentfondsausschüttungen: Provisionen, die durch den Verkauf von Finanzprodukten verdient wurden.

3. Investitionseinkommen

Investitionseinkommen ist ein weiterer kritischer Aspekt des Umsatzes von USFB. Für das Geschäftsjahr bis März 2022 meldete die Bank 107 Mrd. GBP an Investitionserträgen, was stammt aus:

• Regierungsspeicher: Ein erheblicher Teil des Anlageinkommens erfolgt aus Anlagen in staatliche Wertpapiere und Anleihen.
• Eigenkapitalinvestitionen: Die Bank tätigt auch Aktieninvestitionen und liefert eine weitere Einnahmeebene.

4. Asset Quality und NPA -Management

Das effektive Management von NPAs (Non-Performinging Assets) spielt eine entscheidende Rolle bei der Aufrechterhaltung der Rentabilität. Ab März 2022 wurden die Brutto -NPAs von USFB bei gemeldet 2.3%, was im Vergleich zum Durchschnitt der Industrie relativ gesund ist. Die NPA -Managementstrategie der Bank trägt indirekt zu ihren Einnahmen bei, indem sie die Nachhaltigkeit gewährleistet und die mit Kreditausfällen verbundenen Kosten verringert.

Finanzielle Leistung Overview

Darüber hinaus betont die Ujjivan Small Finance Bank einen technologisch angetriebenen Ansatz für das Bankwesen, mit dem sie die Betriebskosten senken und den Kundenservice verbessern können. Diese Strategie unterstützt die Rentabilität, wenn sie ihre Reichweite auf unterversorgte Gemeinden in ganz Indien ausdehnen.

5. Kundenstamm und Marktposition

Ab März 2022 diente die Ujjivan Small Finance Bank vorbei 6,5 Millionen Kunden, die eine starke Präsenz in städtischen und semi-städtischen Gebieten nutzen. Der Fokus der Bank auf Mikrofinanzierung und kleine Kredite hat dazu beigetragen, dass sie eine Nische ausgeht, was sie zu einer der führenden kleinen Finanzbanken des Landes macht.

6. zukünftige Wachstumsaussichten

Mit einem strategischen Fokus auf die Erweiterung seines Darlehensportfolios möchte USFB seine Position nutzen, um mehr Marktanteile im Segment für erschwingliche Finanzen zu gewinnen. Die Bank beabsichtigt, neue Produkte wie Kreditkarten zu erkunden und ihre digitalen Bankfähigkeiten weiter zu verbessern.

Insgesamt ist die Umsatzerzeugung der Ujjivan Small Finance Bank vielfältig und stützt sich auf einen ausgewogenen Ansatz zwischen Zinserträgen, Gebührenerträgen und umsichtigem Vermögensverwaltung. Die verschiedenen Segmente, unter denen es tätig ist, werden sich wahrscheinlich weiterentwickeln und Wachstum und Rentabilität fördern.