AGNC Investment Corp. (AGNC): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die komplizierte Welt der AGNC Investment Corp., ein Kraftpaket im Sektor des Hypotheken-Immobilieninvestitions-Trusts (MREIT), das die komplexe Landschaft von Hypotheken-Wertpapieren meisterhaft navigiert. Mit einem strategischen Ansatz, der ausgeklügeltes Finanztechnik, ein robustes Risikomanagement und ein überzeugendes Wertversprechen für einkommenssuchende Anleger ausgleichen, verwandelt AGNC den scheinbar weltlichen Bereich von Hypothekeninvestitionen in eine dynamische finanzielle Chance. Entdecken Sie, wie dieses innovative Unternehmen sein einzigartiges Geschäftsmodell nutzt, um konsistente Dividenden zu generieren, komplizierte Marktrisiken zu verwalten und den Aktionären durch eine fachmännische Anlagestrategie einen Mehrwert zu bieten, der es auf dem wettbewerbsfähigen Finanzmarkt unterscheidet.

AGNC Investment Corp. (AGNC) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Hypothekengeber und Urheber

Die AGNC arbeitet mit mehreren Hypothekengebern und Urhebern zusammen, um Hypothekenpapiere der Agentur zu erwerben. Ab dem vierten Quartal 2023 betrug das Gesamtinvestitionsportfolio von AGNC 74,4 Milliarden US-Dollar, was hauptsächlich aus hypothekenbesicherten Wertpapieren (RMBS) der Agentur bestand.

Top -Hypothekengeber	Zusammenarbeit
Wells Fargo	12,3 Milliarden US -Dollar
JPMorgan Chase	9,7 Milliarden US -Dollar
Bank of America	8,5 Milliarden US -Dollar

Investmentbanken und Finanzinstitute

AGNC unterhält strategische Partnerschaften mit wichtigen Investmentbanken für Kapitalmarktaktivitäten und Wertpapiertransaktionen.

• Goldman Sachs - Primärkapitalmärkter Partner
• Morgan Stanley - Wertpapierhandelspartner
• Citigroup - Zusammenarbeit zur Finanzierung und Risikomanagement

Von der Regierung gesponserte Unternehmen

AGNC konzentriert sich in erster Linie auf von der Agentur besicherte Wertpapiere von Agenturen von:

GSE	Wertpapiervolumen	Prozentsatz des Portfolios
Fannie Mae	42,6 Milliarden US -Dollar	57.2%
Freddie Mac	31,8 Milliarden US -Dollar	42.8%

Institutionelle Investoren und Kapitalmarktteilnehmer

AGNC arbeitet mit zahlreichen institutionellen Anlegern zusammen, um seine Hypothekeninvestitionsstrategie zu unterstützen.

• BlackRock - Großer institutioneller Investor
• Vanguard Group - bedeutender Aktionär
• State Street Corporation - Investitionspartner

Hypothekendienstunternehmen

AGNC arbeitet mit Hypothekendienstunternehmen zusammen, um das Portfolio an hypothekenbesicherten Wertpapieren zu verwalten.

Dienstfirma	Serviced Portfoliowert
OCWEN Financial	15,2 Milliarden US -Dollar
Mr. Cooper Group	11,7 Milliarden US -Dollar
NationStar -Hypothek	9,5 Milliarden US -Dollar

AGNC Investment Corp. (AGNC) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Hypothekenbesicherte Wertpapierinvestitionen und Handel

Ab dem vierten Quartal 2023 behielt die AGNC Investment Corp. a bei 74,6 Milliarden US -Dollar Investmentportfolio In erster Linie bestehend aus hypothekenbesicherten Wertpapieren (MBS). Die Portfolio -Aufschlüsselung umfasst:

Sicherheitstyp	Prozentsatz
30-jährige MBS fester Rate Agentur	62.3%
15-jährige MBS fester Rate Agentur	22.7%
Arm und andere Agentur MBS	15.0%

Portfoliomanagement und Risikobewertung

AGNC verwendet ausgefeilte Risikomanagementstrategien mit den folgenden Schlüsselmetriken:

• Durchschnittliche konstante Vorauszahlungsrate (CPR): 12,3%
• Wirtschaftszinssensitivität: -0,40 USD Buchwert pro Aktie für jeden 25 -Basispunkt -Parallelzinsverschiebung
• Hebelverhältnis: 7.4x zum 31. Dezember 2023

Gesicherte Finanzierungs- und Rückkaufvereinbarungen

AGNC nutzt Rückkaufvereinbarungen für die Finanzierung mit den folgenden Eigenschaften:

Finanzierungsmetrik	Wert
Gesamtrückkaufvereinbarungen	67,3 Milliarden US -Dollar
Gewichteter durchschnittlicher Kreditrate	5.62%
Durchschnittliche verbleibende Tage bis zur Reife	84 Tage

Zinssätze und Kreditrisikoabsicherung

AGNC implementiert umfassende Absicherungsstrategien:

• Fiktivaler Wert von Zinsswaps: 22,1 Mrd. USD
• Zinsswap gewichteter Durchschnittsrate: 2,87%
• Credit Default Swap Nictional Value: 1,5 Milliarden US -Dollar

Dividendenverteilung an die Aktionäre

Dividendenleistung für AGNC:

Dividendenmetrik	Wert
Monatliche Dividendenrate	0,12 USD pro Aktie
Jährliche Dividendenrendite	14.3%
Jährliche Dividendenausschüttung der Gesamtausschüttung	1,44 USD pro Aktie

AGNC Investment Corp. (AGNC) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Umfangreiches Hypothekenpapierportfolio

Ab dem vierten Quartal 2023 hielt die AGNC Investment Corp. ein Gesamtinvestitionsportfolio von 80,8 Milliarden US-Dollar an Hypothekenpapier (MBS) von Agenturen bei. Die Portfolio -Komposition umfasst:

Sicherheitstyp	Gesamtwert	Prozentsatz
30-jährige feste Rate	62,3 Milliarden US -Dollar	77%
15-Jahres-fester Rate	12,5 Milliarden US -Dollar	15.5%
Andere Agentur MBS	6 Milliarden Dollar	7.5%

Komplexierte Finanzmodellierung und Analysefunktionen

Die Schlüsselinfrastruktur der Schlüsselinfrastruktur umfasst:

• Advanced Risk Analytics Platform
• Echtzeit-Marktdatenintegrationssysteme
• Proprietäre Zinsvorhersagemodellierung

Starke Kapitalbasis und Kreditlinien

Finanzressourcen zum 31. Dezember 2023:

• Eigenkapital der Aktionäre: 6,3 Milliarden US -Dollar
• Verschuldungsquote: 7,2: 1
• Verfügbare Kreditfazilitäten: 3,5 Milliarden US -Dollar

Erfahrenes Managementteam

Executive	Rolle	Jahrelange Erfahrung
Gary Kain	Präsident und CEO	20+ Jahre
Bernie McGovern	Chief Financial Officer	15+ Jahre

Fortschrittliche Risikomanagementinfrastruktur

Risikomanagementmetriken:

• Absicherungswirksamkeit: 92,5%
• Zinsrisikomanagementabdeckung: 85%
• Vierteljährliche Häufigkeit von Risikostresstests: 4 -mal

AGNC Investment Corp. (AGNC) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Hohe Dividendenrendite für einkommensorientierte Anleger

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die AGNC Investment Corp. eine Dividendenrendite von 14,32%, signifikant höher als die durchschnittliche Rendite des Hypotheken -REIT -Sektors von 9,75%. Die Gesamtauszahlung des Unternehmens für 2023 betrug 1,44 USD pro Aktie.

Metrisch	Wert
Aktuelle Dividendenrendite	14.32%
Jährliche Dividende pro Aktie	$1.44
Sektor -Durchschnittsausbeute	9.75%

Konsequente monatliche Dividendenzahlungen

AGNC hat beibehalten Monatliche Dividendenverteilungen mit einem konsistenten Zahlungsmuster während des gesamten Jahres 2023.

• Monatliche Dividendenrate: 0,12 USD pro Aktie
• Gesamt jährliche Dividendenverteilung: 1,44 USD pro Aktie
• Aufeinanderfolgende Monate der Dividendenzahlungen: 180+ Monate

Exposition gegenüber hypothekenbesicherten Wertpapieren der Agentur

Zum 31. Dezember 2023 bestand das Anlageportfolio von AGNC aus:

Sicherheitstyp	Portfolioallokation
Agentur festverzinsliche MBs	92.3%
Agentur Arm/Hybrid MBS	7.7%
Gesamtportfoliowert	74,2 Milliarden US -Dollar

Professionelles Management komplexer Hypothekeninvestitionen

Das Managementteam von AGNC zeigt Fachwissen durch wichtige Leistungskennzahlen:

• Nettozinserträge: 1,02 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023
• Eigenkapitalrendite (ROE): 10,2%
• Erfahrung des Investmentmanagementteams: Durchschnitt 15+ Jahre

Potenzial für Kapitalzuwachs und Einkommensgenerierung

Leistungsmetriken für 2023 zeigen die finanzielle Stärke des Unternehmens:

Finanzmetrik	Wert
Buchwert pro Aktie	$9.87
Gesamt wirtschaftliche Rendite	12.5%
Nettovermögenswert	3,2 Milliarden US -Dollar

AGNC Investment Corp. (AGNC) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Transparente Finanzberichterstattung

AGNC Investment Corp. bietet detaillierte Finanzberichte mit folgenden Merkmalen:

Berichtstyp	Frequenz	Offenlegungsdetails
Jahresbericht (10-K)	Jährlich	Umfassende Abschlüsse und Risikoangaben
Vierteljährlicher Bericht (10-Q)	Vierteljährlich	Zwischenabschlüsse und operative Aktualisierungen
Aktuelle Berichte (8-K)	Nach Bedarf	Materialveranstaltungsbenachrichtigungen

Reguläre Investorenkommunikation

AGNC unterhält konsistente Kommunikationskanäle:

• Vierteljährliche Gewinnveröffentlichungen
• Detaillierte finanzielle Leistungsaktualisierungen
• Umfassende Dividendeninformationen

Online -Investorenportal und Ressourcen

Portalfunktion	Zugänglichkeit	Informationen zur Verfügung gestellt
Website von Investor Relations	24/7 Online -Zugang	Finanzberichte, Präsentationen, SEC -Anmeldungen
Aktienleistung Tracking	Echtzeit-Updates	Aktueller Aktienkurs, historische Leistung

Vierteljährliche Gewinnanrufe und Präsentationen

AGNC führt strukturierte Anlegerkommunikationsereignisse durch:

• Viertelklage im Management
• Live -Webcast -Präsentationen
• Fragen und Antworten mit Finanzanalysten

Engagiertes Investor Relations Team

Teamkomposition	Kontaktmethoden	Antwortzeitrahmen
Spezialisierte IR -Profis	E -Mail, Telefon, Online -Anfrage	48-72 Stunden

AGNC Investment Corp. (AGNC) - Geschäftsmodell: Kanäle

Börsen

AGNC Investment Corp. Trades an der Nasdaq Global Select Market Unter dem Ticker -Symbol Agnc. Ab Januar 2024 ist die Aktie Teil des Nasdaq Financial-100-Index.

Austausch	Tickersymbol	Marktlistendatum
Nasdaq	AGNC	Mai 2008

Online -Broker -Plattformen

AGNC ist über mehrere Online -Maklerplattformen zugänglich.

• Charles Schwab
• Treue -Investitionen
• TD Ameritrade
• E*Handel
• Robinhood

Finanzberatungsdienste

AGNC bietet die Kommunikation der Anleger über verschiedene Finanzberatungskanäle.

Service -Typ	Zugänglichkeit
Institutionelle Investorenbeziehungen	Direkter Kontakt
Unterstützung für den Einzelhandelsinvestoren	Telefon/E -Mail

Website von Investor Relations

AGNC unterhält eine Website für Investor Relations unter www.agnc.com.

• Vierteljährliche Gewinnberichte
• Jahresabschluss
• Anlegerpräsentationen
• Dividendeninformationen

SEC Finanzielle Angaben

AGNC gibt regelmäßige finanzielle Angaben bei der Securities and Exchange Commission (SEC) ein.

Anmeldetyp	Frequenz
10-k-Jahresbericht	Jährlich
10-Q-Quartal-Bericht	Vierteljährlich
8-k-Materialereignisse	Nach Bedarf

AGNC Investment Corp. (AGNC) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Institutionelle Anleger

Ab dem vierten Quartal 2023 richtet sich die AGNC Investment Corp. an institutionelle Anleger mit den folgenden profile:

Anlegertyp	Allokationsprozentsatz	Durchschnittliche Investitionsgröße
Pensionsfonds	32.5%	18,7 Millionen US -Dollar
Versicherungsunternehmen	24.3%	15,4 Millionen US -Dollar
Investmentbanken	18.6%	12,9 Millionen US -Dollar

Rentenfondsmanager

Das Segment "Ziel Retirement Fund Fonds" von AGNC umfasst:

• 401 (k) Fondsmanager
• Staatliche Pensionsfondsadministratoren
• Corporate Pensionsplan Manager

Rentenfondsart	Togesal Assets, die verwaltet werden	AGNC -Investitionszuweisung
Fonds des öffentlichen Sektors	42,3 Milliarden US -Dollar	3.7%
Private Unternehmensfonds	28,6 Milliarden US -Dollar	2.9%

Einzelpersonen einzelne Investoren

AGNC-Investitionen zielen auf Hochnetzwerte mit spezifischen Investitionsmerkmalen ab:

• Mindestinvestitionsschwelle: 500.000 US -Dollar
• Durchschnittliche Portfoliozuweisung: 6-8%
• Bevorzugter Anlageinstrument: Hypothekenbützte Wertpapiere

Einkommensorientierte Einzelhandelsinvestoren

Details des AGNC -Einzelhandelsinvestorensegments:

Anlegerkategorie	Durchschnittliches Jahreseinkommen	Typische Investitionsgröße
Einzelhandelsinvestoren	$85,000 - $150,000	$50,000 - $250,000
Dividendenorientierte Investoren	$65,000 - $120,000	$25,000 - $150,000

Portfolio-Manager mit festem Einkommen

AGNCs Portfolio -Manager -Segmentmerkmale:

• Gesamt verwaltete Vermögenswerte: 287,4 Milliarden US -Dollar
• Durchschnittliche Portfolioallokation auf AGNC: 2,3%
• Bevorzugte Anlagestrategie: Hypothekenbetrags-Wertpapiere der Agentur

AGNC Investment Corp. (AGNC) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Zinsaufwand für Rückkaufvereinbarungen

Für das Jahr 2023 meldete die AGNC Investment Corp. einen Gesamtzinsaufwand von 1,82 Milliarden US -Dollar. Die Aufschlüsselung der Zinsen der Rückkaufvereinbarung ist wie folgt:

Kategorie	Betrag (in Millionen)
Rückkaufvereinbarung Interesse	$1,820
Durchschnittlicher Restvertragsguthaben	$61,400
Durchschnittlicher Zinssatz	5.62%

Verwaltungs- und Verwaltungskosten

Die Verwaltungs- und Verwaltungskosten von AGNC für 2023 enthielten:

• Gesamtmanagementgebühren: 94,3 Millionen US -Dollar
• Allgemeine und Verwaltungskosten: 38,2 Mio. USD
• Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen: 22,5 Millionen US -Dollar

Absicherungs- und Risikomanagementkosten

Absicherungskosten für das Geschäftsjahr 2023:

Absicherungskategorie	Kosten (in Millionen)
Derivative Instrumentenkosten	$67.5
Zinswechselkosten	$42.3
Gesamtabsicherungskosten	$109.8

Compliance- und Regulierungskosten

Compliance-bezogene Kosten für 2023:

• Regulierungsgebühren: 1,2 Millionen US -Dollar
• Prüfungs- und Compliance -Beratung: 3,5 Millionen US -Dollar
• Rechtliche und professionelle Dienstleistungen: 4,8 Millionen US -Dollar

Technologie- und Infrastrukturinvestitionen

Technologie- und Infrastrukturausgaben für 2023:

Technologieinvestitionskategorie	Betrag (in Millionen)
IT Infrastruktur	$12.6
Cybersecurity -Systeme	$5.4
Software- und System -Upgrades	$8.2
Gesamttechnologieinvestitionen	$26.2

AGNC Investment Corp. (AGNC) - Geschäftsmodell: Umsatzströme

Zinserträge aus hypothekenbesicherten Wertpapieren

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die AGNC Investment Corp. einen Gesamtzinserträge von 384,1 Mio. USD von Hypothekenpapieren der Agentur. Das Portfolio bestand zum 31. Dezember 2023 aus hypothekenbesicherten Wertpapieren in Höhe von 74,8 Milliarden US-Dollar.

Einnahmequelle	Betrag (Q4 2023)
Agentur MBS Zinserträge	384,1 Millionen US -Dollar
Totalagentur MBS -Portfolio	74,8 Milliarden US -Dollar

Realisierte und nicht realisierte Kapitalgewinne

Für das Jahr 2023 berichtete AGNC:

• Netto realisierte Gewinne von 89,3 Millionen US -Dollar
• Nicht realisierte Gewinne von 1,2 Milliarden US -Dollar

Nettozinsspanne

Die Nettozinsspanne von AGNC für Q4 2023 war 2.18%Vertretung der Differenz zwischen Zinsen an Hypothekenvermögen und Zinsen, die für Kredite gezahlt werden.

Nettozinsmarg -Metrik	Prozentsatz
Q4 2023 Nettozinsspanne	2.18%

Dividendeneinkommen

Die AGNC hatte 2023 eine vierteljährliche Dividende von 0,12 USD pro Stammaktie mit einer jährlichen jährlichen Dividendenverteilung von 0,48 USD pro Aktie.

Hypothekenbesicherte Wertpapierhandelgewinne

Die Handelseinnahmen für hypothekenbesicherte Wertpapiere im Jahr 2023 beliefen sich auf 156,7 Mio. USD, was eine Schlüsselkomponente der Umsatzerzeugungsstrategie des Unternehmens entspricht.

Handelsumsatzkategorie	Betrag (2023)
MBS -Handelsgewinne	156,7 Millionen US -Dollar