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Bar Harbor Bankshares (BHB): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert] |
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Bar Harbor Bankshares (BHB) Bundle
In den malerischen Landschaften von Maine und New Hampshire befindet sich Bar Harbor Bankshares (BHB) als dynamisches Finanzinstitut, das traditionelle Bankenparadigmen überschreitet. Durch seine sorgfältig gefertigte Geschäftsmodell-Leinwand zeigt BHB einen ausgeklügelten Ansatz für regionale Bankgeschäfte und verbindet personalisierte, auf Community-fokussierte Dienste mit modernster digitaler Technologie. Dieser strategische Rahmen zeigt, wie sich die Bank in einzigartiger Weise dazu positioniert, lokalen Unternehmen, Einzelpersonen und Organisationen zu dienen, indem sie umfassende finanzielle Lösungen anbieten, die weit über die bloßen Transaktionsinteraktionen hinausgehen.
Bar Harbor Bankshares (BHB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale Unternehmen und Gemeinschaftsorganisationen in Maine und New Hampshire
Bar Harbor Bankshares unterhält strategische Partnerschaften mit lokalen Unternehmen und Gemeinschaftsorganisationen in Maine und New Hampshire.
| Partnerschaftstyp | Anzahl der lokalen Partnerschaften | Jährlicher Zusammenarbeit |
|---|---|---|
| Kleinunternehmensnetzwerke | 87 | 4,2 Millionen US -Dollar |
| Gemeinschaftsentwicklungsorganisationen | 42 | 1,8 Millionen US -Dollar |
Kooperationen des regionalen Finanzinstituts
BHB engagiert sich für gemeinsame Dienstleistungspartnerschaften mit regionalen Finanzinstitutionen.
- Shared ATM -Netzwerke: 23 regionale Finanzpartnerschaften
- Transaktionsverarbeitungsvereinbarungen: 15 institutionelle Kooperationen
- Programme zur Teilnahme aus Krediten: 9 regionale Bankpartnerschaften
Technologieanbieter Partnerschaften
| Technologiepartner | Dienstleistungen zur Verfügung gestellt | Jährliche Investition |
|---|---|---|
| Jack Henry & Mitarbeiter | Kernbankensoftware | 1,3 Millionen US -Dollar |
| Fiserv | Digitale Banklösungen | $950,000 |
Anbieter von Versicherungs- und Investmentdienstleistern
BHB arbeitet mit mehreren Versicherungs- und Investmentdienstanbietern zusammen.
- Vermögensverwaltungspartnerschaften: 6 Finanzberatungsunternehmen
- Kollaborationen für Versicherungsprodukte: 4 regionale Versichereranbieter
- Gesamtpartnerschaftswert: 2,5 Millionen US -Dollar jährlich
Vorschriften- und Beratungsfirmen regulatorischer
| Compliance -Partner | Spezialisierte Dienstleistungen | Jährliche Beratungsausgaben |
|---|---|---|
| RSM US LLP | Einhaltung von finanziellen Regulierungen | $675,000 |
| Crowe Llp | Risikomanagementberatung | $525,000 |
Bar Harbor Bankshares (BHB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Einzelhandels- und Geschäftsbankendienstleistungen
Bar Harbor Bankshares bietet umfassende Bankdienstleistungen im vierten Quartal 2023 mit einem Gesamtvermögen von 11,5 Milliarden US -Dollar an. Die Bank betreibt 68 Filialen in Maine, New Hampshire und Vermont.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Gesamtvolumen (2023) |
|---|---|
| Gewerbekreditportfolio | 6,2 Milliarden US -Dollar |
| Verbrauchereinzahlungskonten | 9,7 Milliarden US -Dollar |
| Business Checking -Konten | 17.500 aktive Konten |
Hypothekenkredite und Herkunft
Die Hypothekenkreditaktivitäten der Bank haben im Jahr 2023 neue Hypothekenentrüstung in Höhe von 425 Millionen US -Dollar generiert.
- Wohnhypothekenportfolio: 2,3 Milliarden US -Dollar
- Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 342.000 USD
- Zinssatz für Hypothekenantragsgenehmigung: 68%
Vermögensverwaltung und Finanzberatung
Bar Harbor Bankshares verwaltet im Dezember 2023 ein Vermögensvermögen von 1,8 Milliarden US -Dollar.
| Vermögensverwaltungsdienst | Togesal Assets, die verwaltet werden |
|---|---|
| Persönliche Anlagekonten | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Ruhestandsplanungsdienste | 480 Millionen Dollar |
| Vertrauens- und Immobilienmanagement | 120 Millionen Dollar |
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Digitale Bankinvestitionen beliefen sich im Jahr 2023 auf 7,2 Millionen US -Dollar und unterstützten Online- und Mobile -Banking -Plattformen.
- Benutzer von Mobile Banking: 42.500
- Online -Banking -Transaktionen pro Monat: 1,2 Millionen
- Digitale Plattform Cybersecurity Investment: 1,5 Millionen US -Dollar
Community -Investitions- und Beziehungsmanagement
Die Investitionen der Gemeindeentwicklung erreichten 2023 in ihren operativen Regionen 12,5 Millionen US -Dollar.
| Gemeinschaftsinvestitionskategorie | Gesamtinvestition |
|---|---|
| Lokale Business -Support -Programme | 5,3 Millionen US -Dollar |
| Gemeinschaftsentwicklungsstipendien | 3,7 Millionen US -Dollar |
| Initiativen zur wirtschaftlichen Entwicklung | 3,5 Millionen US -Dollar |
Bar Harbor Bankshares (BHB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Umfangreiches Zweignetz
Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Bar Harbor Bankshares insgesamt 56 Bankenbüros in Maine und New Hampshire.
| Zustand | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Maine | 44 |
| New Hampshire | 12 |
Finanzfachleute und Management
Insgesamt Mitarbeiter: 637 zum 31. Dezember 2023
- Führungsteam: 7 leitende Angestellte
- Durchschnittliche Amtszeit der Geschäftsleitung: 12,4 Jahre
- Gesamtvermögen im Management: 8,1 Milliarden US -Dollar
Kapitalreserven und finanzielle Stabilität
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtwert | 815,6 Millionen US -Dollar |
| Stufe 1 Kapitalquote | 14.2% |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 15.3% |
Digitale Banktechnologie
Technologieinfrastrukturinvestitionen in 2023: 4,2 Millionen US -Dollar
- Benutzer der Mobile Banking -Plattform: 42.500
- Online Banking Active Users: 63.000
- Digitales Transaktionsvolumen: 2,1 Millionen pro Quartal
Kundenbeziehungen
Gesamtkundenstamm: 87.300 zum 31. Dezember 2023
| Kundensegment | Anzahl der Kunden |
|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 62,400 |
| Business Banking | 24,900 |
Bar Harbor Bankshares (BHB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Bankdienste für lokale Gemeinden
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Bar Harbor Bankshares 54 Filialen in Maine, New Hampshire und Vermont. Die Gesamtvermögen meldet 8,74 Milliarden US -Dollar mit einem Kundenstamm von rund 135.000 Einzelpersonen und Unternehmen.
| Geografische Abdeckung | Anzahl der Zweige | Gesamtkundenstamm |
|---|---|---|
| Maine | 37 | 92,500 |
| New Hampshire | 8 | 24,300 |
| Vermont | 9 | 18,200 |
Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte
Aktuelle durchschnittliche Zinssätze für BHB -Produkte:
- Persönliche Sparkonten: 1,75% APY
- Scheckkonten: 0,25% APY
- 5-Jahres-Einzahlungszertifikate: 4,35% APY
- Hypothekenzinsen: 30 Jahre mit 6,75% festgelegt
Umfassende Vermögensverwaltungslösungen
Das Vermögensverwaltungssegment erzielt einen Jahresumsatz von 24,3 Mio. USD mit Vermögenswerte in Höhe von 672 Mio. USD, die verwaltet werden.
| Servicekategorie | Jahresumsatz | Verwaltete Vermögenswerte |
|---|---|---|
| Anlageberatung | 14,6 Millionen US -Dollar | 412 Millionen US -Dollar |
| Pensionsplanung | 6,7 Millionen US -Dollar | 185 Millionen Dollar |
| Immobilienverwaltung | 3 Millionen Dollar | 75 Millionen Dollar |
Bequeme digitale und mobile Bankplattformen
Digital Banking Statistics für 2023:
- Benutzer von Mobile Banking: 78.500
- Online -Banking -Benutzer: 112.000
- Download -Rate für mobile Apps: 22.300 neue Benutzer
- Digitales Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen monatliche Transaktionen
Starkes Engagement für die lokale wirtschaftliche Entwicklung
Lokale wirtschaftliche Auswirkungen im Jahr 2023:
- Kredite aus der Ausgabe von Kleinunternehmen: 214 Millionen US -Dollar
- Community -Entwicklungsinvestitionen: 37,6 Millionen US -Dollar
- Lokale Arbeitsplätze: 423 neue Positionen
- Community Grant Funding: 1,8 Millionen US -Dollar
Bar Harbor Bankshares (BHB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Beziehungsbasiertes Bankansatz
Bar Harbor Bankshares unterhält ab 2023 63 Filialen mit Full-Service-Filialen in Maine, New Hampshire und Massachusetts. Die Bank bedient ungefähr 88.000 Kundenkonten mit einer personalisierten Strategie für Finanzdienstleistungen.
| Kundensegment | Anzahl der Konten | Durchschnittlicher Beziehungswert |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 62,500 | $47,300 |
| Geschäftsbanken | 25,500 | $213,700 |
Personalisierter Kundenservice
Bar Harbor Bankshares bietet dedizierte Beziehungsmanager ein durchschnittliches Kundenportfolio von 87 Konten pro Manager. Die Bank hält eine Kundenzufriedenheit von 4,3 von 5.
Engagement der Gemeinschaft und lokale Unterstützung
- Gesponserte 127 lokale Community -Veranstaltungen im Jahr 2023
- Investierte 1,2 Millionen US
- Hielt 92% der lokalen Geschäftsleistung in Dienstleistungsregionen beibehalten
Digitale Self-Service-Optionen
Zu den digitalen Bankplattformen gehören:
| Digitaler Dienst | Benutzerannahme -Rate | Monatliche aktive Benutzer |
|---|---|---|
| Mobile Banking | 68% | 53,400 |
| Online -Banking | 72% | 61,200 |
| Digitale Darlehensanträge | 45% | 22,100 |
Regelmäßige Finanzbildung und Beratungsdienste
Bar Harbor Bankshares bietet an:
- 38 kostenlose Finanzworkshops jährlich
- Ressourcen für digitale Finanzkompetenz
- Kostenlose Konsultationen für Finanzplanung für Kunden
Bar Harbor Bankshares (BHB) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physische Zweigstandorte
Ab 2024 betreibt Bar Harbor Bankshares insgesamt 57 Filialen in Maine, New Hampshire und Vermont.
| Zustand | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Maine | 42 |
| New Hampshire | 8 |
| Vermont | 7 |
Online -Banking -Plattform
Bar Harbor Bankshares bietet eine umfassende Online -Bankplattform mit den folgenden Funktionen:
- Kontoverwaltung
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- Fondtransfers
- Anweisung anzeigen
Mobile Banking -Anwendung
Mobile Banking App Statistics:
- Total Mobile Banking -Benutzer: 73.500
- Mobile App Download Count: 48.200
- Monatliche aktive Benutzer: 62% der gesamten Mobile -Banking -Benutzer
ATM -Netzwerk
| ATM -Typ | Gesamtzahl |
|---|---|
| Geldautomaten | 89 |
| Shared Network ETMs | 175 |
| Total ATM -Zugang | 264 |
Telefonbankendienste
Telefonbank -Call Center -Metriken:
- Durchschnittliches tägliches Anrufvolumen: 1.250 Anrufe
- Kundendienstmitarbeiter: 42
- Durchschnittliche Wartezeit: 4,3 Minuten
- Servicezeiten: 7:00 - 21:00 Uhr Est
Bar Harbor Bankshares (BHB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Lokale kleine und mittelgroße Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Bar Harbor Bankshares ungefähr 2.500 kleine und mittelgroße Unternehmen in Maine und New Hampshire.
| Geschäftssegment | Gesamtdarlehen ($ m) | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Einzelhandelsgeschäfte | 124.5 | $265,000 |
| Professionelle Dienstleistungen | 87.3 | $210,000 |
| Gesundheitsunternehmen | 56.7 | $185,000 |
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Bar Harbor Bankshares hat zum 31. Dezember 2023 78.500 Kunden für Einzelhandelsbanken.
- Persönliche Girokonten: 42.300
- Persönliche Sparkonten: 36.200
- Durchschnittliches Kundenalter: 47 Jahre
Individuelle mit hohem Netzwert
Die Bank bedient 1.250 Personen mit hohem Netzwert mit Vermögenswerten über 1 Million US-Dollar.
| Wohlstandssegment | Gesamtvermögen im Management ($ m) | Durchschnittliches Client -Portfolio |
|---|---|---|
| Kunden mit hohem Netzwert | 672.5 | $538,000 |
Lokale Stadt- und Regierungsstellen
Bar Harbor Bankshares bietet 47 Stadt- und Regierungsunternehmen in Maine und New Hampshire Finanzdienstleistungen an.
- Gesamtvolumendarlehen: 86,3 Millionen US -Dollar
- Anzahl der kommunalen Kunden: 47
- Durchschnittliche Gemeindedarlehensgröße: 1,84 Millionen US -Dollar
Gemeinnützige Organisationen
Die Bank unterstützt 215 gemeinnützige Organisationen in Maine und New Hampshire.
| Gemeinnützige Kategorie | Gesamtdarlehen ($ m) | Anzahl der Organisationen |
|---|---|---|
| Bildung | 24.6 | 85 |
| Gesundheitspflege | 38.2 | 62 |
| Gemeinnützige Dienste | 17.9 | 68 |
Bar Harbor Bankshares (BHB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Abzweigbetriebs- und Wartungskosten
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Bar Harbor Bankshares die Gesamtbetriebskosten in Höhe von 24,3 Mio. USD. Dies beinhaltet:
| Kostenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Einrichtungswartung | 8,750,000 |
| Versorgungsunternehmen | 3,650,000 |
| Miet- und Leasingkosten | 6,200,000 |
| Sicherheitssysteme | 2,700,000 |
| Immobilienversicherung | 3,000,000 |
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023 betrug 62,7 Mio. USD, unterbrochen wie folgt:
- Grundgehälter: 45.300.000 USD
- Leistungsboni: $ 8.200.000
- Krankenversicherung: 4.500.000 USD
- Altersvorsorge: 4.700.000 USD
Technologie- und digitale Infrastrukturinvestitionen
Die Technologieausgaben für 2023 beliefen sich auf 18,5 Mio. USD:
| Technologieinvestitionskategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Kernbankensysteme | 7,200,000 |
| Cybersecurity -Infrastruktur | 5,600,000 |
| Digitale Bankplattformen | 3,900,000 |
| IT Hardware und Software | 1,800,000 |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Compliance -Ausgaben für 2023 betrugen 12,4 Millionen US -Dollar, darunter:
- Regulierungsberichterstattung: 3.600.000 USD
- Rechts- und Beratungsgebühren: 4.800.000 USD
- Compliance -Schulung: $ 1.200.000
- Prüfungs- und Risikomanagement: 2.800.000 USD
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für 2023 belief sich auf 6,2 Mio. USD:
| Marketingkanal | Betrag ($) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 2,500,000 |
| Traditionelle Werbung | 1,800,000 |
| Community -Sponsoring | 750,000 |
| Kundenakquisitionsprogramme | 1,150,000 |
Bar Harbor Bankshares (BHB) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme
Zinserträge aus Kredite und Hypotheken
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Bar Harbor Bankshares einen Nettozinserträge von 156,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios der Bank lautet wie folgt:
| Kreditkategorie | Gesamtbetrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $1,287,000,000 | 42.3% |
| Wohnhypotheken | $687,000,000 | 22.6% |
| Werbekredite | $612,000,000 | 20.1% |
| Verbraucherkredite | $456,000,000 | 15% |
Gebührenbasierte Dienste
Im Jahr 2023 erzielte Bar Harbor Bankshares 24,3 Millionen US-Dollar an nicht zinszinslichen Einnahmen aus gebührenbasierten Dienstleistungen:
- Kontowartungsgebühren: 7,2 Millionen US -Dollar
- ATM -Transaktionsgebühren: 3,9 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 5,6 Millionen US -Dollar
- Kabelübertragungsgebühren: 2,8 Millionen US -Dollar
- Andere Servicegebühren: 4,8 Millionen US -Dollar
Vermögensverwaltung und Beratungsgebühren
Die Abteilung für Vermögensverwaltung brachte Beratungsgebühren in Höhe von 18,7 Mio. USD für 2023 ein:
| Servicekategorie | Umsatz ($) |
|---|---|
| Finanzplanung | $6,500,000 |
| Anlageberatung | $8,200,000 |
| Pensionsplanung | $4,000,000 |
Umsatz von Anlageprodukten
Der Umsatz von Anlageprodukten für 2023 belief sich auf 12,6 Mio. USD, wobei die folgende Ausschüttung:
- Investmentfonds: 5,4 Millionen US -Dollar
- Annuitäten: 3,9 Millionen US -Dollar
- Einzahlungszertifikate: 3,3 Millionen US -Dollar
Digital Banking Transaktionsgebühren
Digital Banking -Transaktionen erzielten einen Umsatz von 6,2 Mio. USD für 2023:
| Digitaler Dienst | Transaktionsgebühren ($) |
|---|---|
| Online -Banking -Transaktionen | $2,800,000 |
| Mobile -Banking -Transaktionen | $2,400,000 |
| Digitale Zahlungsverarbeitung | $1,000,000 |
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