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Coastal Financial Corporation (CCB): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Coastal Financial Corporation (CCB) Bundle
Tauchen Sie in die strategische Blaupause der Coastal Financial Corporation (CCB) ein dynamisches regionales Bankfächer, das die Finanzlandschaft des Bundesstaates Washington verändert. Dieses innovative Geschäftsmodell Canvas zeigt, wie CCB lokale Expertise, hochmoderne Technologie und einen Beziehungsansatz zur Stärkung kleiner Unternehmen und Community-Unternehmen nutzt. Von personalisierten Banklösungen bis hin zu flexiblen Finanzprodukten zeigt die einzigartige Strategie von CCB eine überzeugende Verschmelzung traditioneller Community -Banking -Werte mit modernen digitalen Bankfähigkeiten und positioniert sie als unverwechselbarer Akteur im regionalen Finanzökosystem.
Coastal Financial Corporation (CCB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale Geschäftsverbände im Bundesstaat Washington
Die Coastal Financial Corporation unterhält strategische Partnerschaften mit den folgenden Geschäftsverbänden in Washington:
| Assoziationsname | Art der Zusammenarbeit | Jahr etabliert |
|---|---|---|
| Washington Bankers Association | Regulatorische und professionelle Netzwerke | 2022 |
| Puget Sound Business Alliance | Regionale Geschäftsentwicklung | 2021 |
Gewerbeimmobilienentwickler
Zu den wichtigsten Partnerschaften der gewerblichen Immobilienentwicklung gehören:
- Harbor Real Estate Group
- Olympische Peninsula -Entwicklungspartner
- Nordwestgewerbliche Immobilien
Kleine bis mittelgroße Unternehmensnetzwerke
Die KMU -Netzwerkpartnerschaften von CCB:
| Netzwerkname | Anzahl der vernetzten Unternehmen | Gesamtnetzwerkwert |
|---|---|---|
| Washington KMU Connect | 237 Unternehmen | 124,5 Millionen US -Dollar |
| Pacific Northwest Business Network | 189 Unternehmen | 98,3 Millionen US -Dollar |
Anbieter von Community Banking Technology
Details der Technologiepartnerschaft:
- Jack Henry & Mitarbeiter - Kernbankenplattform
- Fiserv - Digital Banking Solutions
- Q2 Holdings - Online -Banking -Infrastruktur
Regionale Investitions- und Kreditnetzwerke
Metriken für Investitions- und Kreditvergabepartnerschaften:
| Netzwerk | Gesamtkreditvolumen | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Nordwestkreditkonsortium | 342,7 Millionen US -Dollar | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Pacific Coast Investment Alliance | 276,5 Millionen US -Dollar | $950,000 |
Coastal Financial Corporation (CCB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Kredite für Handels- und Kleinunternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Coastal Financial Corporation ein Gesamtdarlehenportfolio von 1,39 Milliarden US -Dollar, wobei kommerzielle und kleine Unternehmenskredite einen erheblichen Teil seiner Kreditaktivitäten entsprechen.
| Kreditkategorie | Gesamtdarlehensbetrag | Prozentsatz des Portfolios |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 687 Millionen Dollar | 49.4% |
| Kommerziell & Industriekredite | 412 Millionen US -Dollar | 29.6% |
| Kredite für kleine Unternehmen | 218 Millionen Dollar | 15.7% |
Einzahlungs- und Finanzverwaltungsdienste
Die Gesamteinlagen zum 31. Dezember 2023 betrugen 1,62 Milliarden US -Dollar.
- Nicht zinsgiebige Einlagen: 412 Millionen US-Dollar
- Zins tragende Einlagen: 1,21 Milliarden US-Dollar
- Durchschnittliche Einzahlungskosten: 1,85%
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Die Investition in die digitale Banktechnologie für 2023 betrug ungefähr 3,2 Millionen US -Dollar.
| Digitaler Dienst | Benutzerannahme -Rate |
|---|---|
| Mobile Banking | 68% |
| Online -Rechnung | 52% |
| Ferneinzahlungsaufnahme | 41% |
Beziehungsbasiertes Bankansatz
Durchschnittlicher Beziehungswert pro Kunde: $78,500
- Anzahl der Beziehungsmanager: 47
- Durchschnittliche Kundenbindung Rate: 89%
- Querverkäuferverhältnis: 2,3 Produkte pro Kunden
Finanzielle Unterstützung in der Gemeinde
Community -Investitionen und Unterstützung für 2023:
| Unterstützungskategorie | Gesamtbetrag |
|---|---|
| Lokale Geschäftszuschüsse | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Gemeinschaftsentwicklungskredite | 42,5 Millionen US -Dollar |
| Gemeinnützige Beiträge | $675,000 |
Coastal Financial Corporation (CCB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starkes regionales Bankenkompetenz
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigte die Coastal Financial Corporation regionale Bankkompetenz mit einem Gesamtvermögen von 4,3 Milliarden US -Dollar und einer fokussierten Präsenz in der Puget Sound -Region des Bundesstaates Washington.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 4,3 Milliarden US -Dollar |
| Regionale Marktabdeckung | Puget Sound, Washington |
| Anzahl der Bankenstandorte | 23 Zweige |
Robuste digitale Bankinfrastruktur
Die Coastal Financial Corporation investierte in fortschrittliche digitale Bankplattformen, um das Kundenerlebnis zu verbessern.
- Online -Banking -Plattform mit 99,9% Betriebszeit
- Mobile Banking -Anwendung mit über 50.000 aktiven Benutzern
- Digitales Transaktionsvolumen: 2,4 Millionen monatliche Transaktionen
Erfahrenes Managementteam
| Executive | Position | Jahrelange Erfahrung |
|---|---|---|
| Eric Sprink | Präsident & CEO | 25+ Jahre |
| Rob Hoyt | Chief Financial Officer | 20+ Jahre |
Lokales Marktwissen
Die Coastal Financial Corporation unterhält ein tiefes Verständnis der lokalen wirtschaftlichen Dynamik durch gezielte Marktforschung und Engagement der Gemeinschaft.
- Kommerzielle Kreditkonzentration im Bundesstaat Washington: 78%
- Small Business Loan Portfolio: 850 Millionen US -Dollar
- Lokale Geschäftsbeziehungen: 3.200+ aktive kommerzielle Kunden
Skalierbare Technologieplattformen
Die Technologieinfrastruktur unterstützt kontinuierliches Wachstum und Betriebseffizienz.
| Technologiemetrik | Spezifikation |
|---|---|
| Kernbankensystem | Cloud-basierte, skalierbare Architektur |
| Jährliche IT -Investition | 7,2 Millionen US -Dollar |
| Cybersecurity -Bewertung | A+ (unabhängige Bewertung) |
Coastal Financial Corporation (CCB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Banklösungen für kleine Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 stellte die Coastal Financial Corporation spezialisierte Bankdienstleistungen für kleine Unternehmen in der Region Pacific Northwest zur Verfügung. Das Small Business Banking -Portfolio der Bank umfasste:
| Produktkategorie | Gesamtportfoliowert | Anzahl der Geschäftskunden |
|---|---|---|
| Business Checking -Konten | 287,4 Millionen US -Dollar | 3.642 aktive Konten |
| Geschäftslinie von Krediten | 156,2 Millionen US -Dollar | 1.879 Geschäftskunden |
Wettbewerbsfähige Kreditquoten für lokale Unternehmen
Die Coastal Financial Corporation bot wettbewerbsfähige Kreditsätze an, die speziell für lokale Unternehmen entwickelt wurden:
- Zinssätze für Kleinunternehmen: 6,25% - 8,75%
- Durchschnittliche Darlehensgröße: $ 425.000
- Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen: 612,3 Mio. USD
Reaktionsschnell und beziehungsgetriebener Kundenservice
Kundendienstmetriken für die Coastal Financial Corporation im Jahr 2023:
| Service Metrik | Leistung |
|---|---|
| Durchschnittliche Reaktionszeit | 2,3 Stunden |
| Kundenzufriedenheitsrate | 92.4% |
| Engagierte Beziehungsmanager | 87 Manager |
Flexible Finanzprodukte für das Wachstum der Gemeinschaft
Aufschlüsselung von Community-Fokussierung von Finanzprodukten:
- Community -Entwicklungskredite: 89,6 Millionen US -Dollar
- Lokales Geschäftsinvestitionsprogramm: 42,3 Millionen US -Dollar
- Gemeinnützige Organisationsbankendienstleistungen: 247 aktive Konten
Technologiemabiertes Bankerlebnis
Digitale Bankfähigkeiten und Annahmequoten:
| Digitaler Dienst | Benutzerannahme -Rate | Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Mobile Banking | 68.3% | 1,2 Millionen monatliche Transaktionen |
| Online -Geschäftsbanken | 62.7% | 876.000 monatliche Transaktionen |
| Digitale Zahlungslösungen | 54.5% | 214,6 Millionen US -Dollar monatlich verarbeitet |
Coastal Financial Corporation (CCB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Personalisiertes Beziehungsmanagement
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält die Coastal Financial Corporation 87.342 Kundenkonten mit einem durchschnittlichen Beziehungswert von 24.657 USD pro Kunden.
| Kundensegment | Ansatz des Beziehungsmanagements | Jährliche Interaktionsfrequenz |
|---|---|---|
| Business Banking | Engagierte Beziehungsmanager | 24-36 Berührungspunkte |
| Persönliches Bankgeschäft | Personalisierte Digital/Zweig -Interaktionen | 12-18 Berührungspunkte |
Direkter Beziehungsbankmodell
Die Coastal Financial Corporation meldet, dass 92,4% der Kundeninteraktionen im Jahr 2023 über digitale Kanäle erfolgen.
- Nutzung der Online -Banking -Plattform: 78,3% der Kunden
- Engagement für Mobile Banking App: 64,5% der Kunden
- Direktes Telefonbanking: 22,6% der Kundeninteraktionen
Community-orientierte Engagement-Strategien
Im Jahr 2023 investierte die Bank 1,2 Millionen US -Dollar in lokale Community -Engagement -Programme.
| Community Engagement Initiative | Jährliche Investition | Teilnehmer Reichweite |
|---|---|---|
| Lokale Business -Support -Programme | $487,000 | 1.243 lokale Unternehmen |
| Finanzbildungsworkshops | $315,000 | 4.567 Community -Teilnehmer |
Proaktiver Kundensupport
Kundensupport -Metriken für 2023 geben an:
- Durchschnittliche Reaktionszeit: 12,4 Minuten
- Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,6/5
- Erster Kontaktauflösungsrate: 87,3%
Zugeschnittene Finanzberatungsdienste
Spezialberatungsdienste Aufschlüsselung für 2023:
| Beratungstyp | Gesamtkunden serviert | Durchschnittlicher Beratungswert |
|---|---|---|
| Vermögensverwaltung | 2.345 Kunden | 1,3 Millionen US -Dollar pro Kunden |
| Beratung für kleine Unternehmen | 1.876 Unternehmen | 247.500 USD pro Geschäft |
Coastal Financial Corporation (CCB) - Geschäftsmodell: Kanäle
Online -Banking -Plattform
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die Online -Banking -Plattform der Coastal Financial Corporation 34.768 aktive Digital Banking -Benutzer. Die Plattform verarbeitete 1.247.553 Online -Transaktionen mit einem Gesamttransaktionswert von 328,4 Mio. USD im Jahr 2023.
| Digitale Bankmetriken | 2023 Leistung |
|---|---|
| Aktive digitale Benutzer | 34,768 |
| Gesamt Online -Transaktionen | 1,247,553 |
| Gesamttransaktionswert | 328,4 Millionen US -Dollar |
Mobile Banking -Anwendung
Die Mobile Banking -App verfügt ab Dezember 2023 um 22.145 monatliche aktive Benutzer. Zu den wichtigsten Funktionen gehören:
- Kaution für mobile Schecks
- Kontostandverfolgung
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- Fondtransfers
Physisches Zweignetzwerk in Washington
Die Coastal Financial Corporation betreibt 17 physische Zweigstellen im Bundesstaat Washington, wobei konzentriert in den Grafschaften King und Pierce präsent ist. Abzweigstandorte umfassen:
| County | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| King County | 11 |
| Pierce County | 6 |
Direktverkaufsteam
Das Direktvertriebsteam umfasst 42 Beziehungsmanager und Geschäftsentwicklungsfachleute. Im Jahr 2023 generierten sie 87,3 Millionen US -Dollar an neuen Gewerbedarlehen.
Digitale Kommunikationsplattformen
Digitale Kommunikationskanäle umfassen:
- Website: 128.945 monatliche eindeutige Besucher
- LinkedIn: 4,237 Follower
- Twitter: 2.156 Follower
- E -Mail -Marketing: 45.612 Abonnenten
Coastal Financial Corporation (CCB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen
Ab 2024 bedient die Coastal Financial Corporation rund 3.500 kleine bis mittelständische Unternehmen in der Region Puget Sound. Das Gesamtvermögen des Geschäftsbankens für dieses Segment erreichte 987,4 Mio. USD.
| Geschäftsgröße Kategorie | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Darlehensbetrag |
|---|---|---|
| Mikrounternehmen (1-9 Mitarbeiter) | 1,850 | $275,000 |
| Kleinunternehmen (10-49 Mitarbeiter) | 1,250 | $675,000 |
| Mittlere Unternehmen (50-250 Mitarbeiter) | 400 | $1,250,000 |
Lokale gewerbliche Immobilieninvestoren
Gewerbliche Immobilienportfolio im Wert von 1,2 Milliarden US -Dollar mit 275 aktiven Anlegerkunden im Bundesstaat Washington.
- Durchschnittliche gewerbliche Immobilienkreditgröße: 4,3 Millionen US -Dollar
- Geografische Konzentration: 92% in King, Pierce und Snohomish Counties
- Immobilientypen: 45% Büro, 35% Multi-Familie, 20% gemischte Nutzung
Professionelle Dienstleister
Das Segment umfasst 650 professionelle Dienstleistungsunternehmen mit Gesamtbankenbeziehungen von 456,7 Mio. USD.
| Professionelle Kategorie | Kundenzahl | Durchschnittliche Geschäftsbankeneinnahmen |
|---|---|---|
| Anwaltskanzleien | 180 | $215,000 |
| Rechnungslegungspraktiken | 220 | $185,000 |
| Beratungsfirmen | 250 | $265,000 |
Regionale Unternehmer
Das Unternehmersegment umfasst 425 aktive Kunden mit Startup- und Wachstumsstadien. Total Venture- und Startup -Bankbeziehungen: 287,6 Millionen US -Dollar.
- Start -up -Finanzierung Durchschnitt: 650.000 USD pro Kunden
- Repräsentation des Technologiesektors: 62%
- Durchschnittliches Geschäftsalter: 3-7 Jahre
Community-basierte Organisationen
Gemeinnützige und Community Organization Banking -Beziehungen in Höhe von insgesamt 124,5 Millionen US -Dollar bei 215 Kunden.
| Organisationstyp | Kundenzahl | Durchschnittliche jährliche Bankeinnahmen |
|---|---|---|
| Gemeinnützige Organisationen | 65 | $275,000 |
| Gemeinnützige Organisationen im Gesundheitswesen | 85 | $385,000 |
| Gemeinschaftsentwicklung | 65 | $195,000 |
Coastal Financial Corporation (CCB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Technologieinfrastrukturinvestitionen
Zum Jahresbericht 2023 investierte die Coastal Financial Corporation 4,7 Millionen US -Dollar in die Technologieinfrastruktur. Spezifische Aufschlüsselung umfasst:
| Technologiekategorie | Investitionsbetrag |
|---|---|
| Kernbankensysteme | 2,1 Millionen US -Dollar |
| Cybersecurity -Upgrades | 1,3 Millionen US -Dollar |
| Digitale Bankplattformen | 1,3 Millionen US -Dollar |
Arbeitnehmerentschädigung und Schulung
Die Gesamtkosten für die Mitarbeiter für 2023 betrugen 22,6 Mio. USD.
- Gehälter und Löhne: 18,4 Millionen US -Dollar
- Leistungen der Mitarbeiter: 3,2 Millionen US -Dollar
- Ausbildung und Entwicklung: 1 Million US -Dollar
Zweigbetriebskosten
Die jährlichen Betriebskosten beliefen sich im Jahr 2023 auf 7,3 Mio. USD.
| Kostenkategorie | Kosten |
|---|---|
| Miete und Versorgungsunternehmen | 3,6 Millionen US -Dollar |
| Wartung | 1,7 Millionen US -Dollar |
| Ausrüstung | 2 Millionen Dollar |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Compliance -Kosten für 2023 betrugen 3,9 Millionen US -Dollar.
- Rechts- und Beratungsgebühren: 2,1 Millionen US -Dollar
- Compliance -Software: 1,2 Millionen US -Dollar
- Prüfung und Berichterstattung: 600.000 US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Das Marketingbudget für 2023 erreichte 2,5 Millionen US -Dollar.
| Marketingkanal | Ausgaben |
|---|---|
| Digitales Marketing | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Traditionelle Medien | $800,000 |
| Community -Sponsoring | $500,000 |
Coastal Financial Corporation (CCB) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Zinserträge aus kommerziellen Darlehen
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Coastal Financial Corporation einen Gesamtzinseinkommen von 175,4 Mio. USD, wobei kommerzielle Kredite einen erheblichen Teil dieses Einnahmequellenstroms umfassten.
| Kreditkategorie | Gesamtdarlehensbilanz | Durchschnittlicher Zinssatz |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 1,2 Milliarden US -Dollar | 6.75% |
| Kommerziell & Industriekredite | 845 Millionen US -Dollar | 7.25% |
Kreditgebühren für kleine Unternehmen
Kredite für Kleinunternehmen erzielten im Jahr 2023 Gebührenergebnisse in Höhe von 12,3 Mio. USD.
- Durchschnittliche Darlehensgröße für Kleinunternehmen: 275.000 USD
- Gesamtdarlehensdarlehensportfolio in Kleinunternehmen: 387 Millionen US -Dollar
- Kreditgebühren für Krediten: 1,5% - 3% pro Darlehen
Einzahlungskonto -Servicegebühren
Die Einzahlungsdienstgebühren beliefen sich im Jahr 2023 auf 8,7 Mio. USD.
| Kontotyp | Monatliche Servicegebühr | Jahresumsatz |
|---|---|---|
| Geschäftsprüfung | $15 - $35 | 4,2 Millionen US -Dollar |
| Premium -Geschäftskonten | $25 - $75 | 3,5 Millionen US -Dollar |
Treasury Management Services
Treasury Management Services erzielten einen Umsatz von 15,6 Mio. USD für 2023.
- Cash Management Services: 6,2 Millionen US -Dollar
- Händlerdienste: 4,8 Millionen US -Dollar
- Online -Banking -Gebühren: 4,6 Millionen US -Dollar
Anlageproduktprovisionen
Investmentproduktprovisionen erreichten 2023 7,2 Millionen US -Dollar.
| Anlageprodukt | Provisionssatz | Gesamtprovision |
|---|---|---|
| Investmentfonds | 0.50% - 1.25% | 3,6 Millionen US -Dollar |
| Vermögensverwaltungsdienste | 0.75% - 1.50% | 3,6 Millionen US -Dollar |
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