|
Coastal Financial Corporation (CCB): Business Model Canvas |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Coastal Financial Corporation (CCB) Bundle
Tauchen Sie ein in den strategischen Plan der Coastal Financial Corporation (CCB), einem dynamischen regionalen Bankkonzern, der die Finanzlandschaft des US-Bundesstaates Washington verändert. Dieses innovative Geschäftsmodell zeigt, wie CCB lokales Fachwissen, modernste Technologie und einen beziehungsorientierten Ansatz nutzt, um kleine Unternehmen und kommunale Unternehmen zu stärken. Von personalisierten Banklösungen bis hin zu flexiblen Finanzprodukten zeigt die einzigartige Strategie von CCB eine überzeugende Verschmelzung traditioneller Community-Banking-Werte mit modernen digitalen Banking-Funktionen und positioniert das Unternehmen als unverwechselbaren Akteur im regionalen Finanzökosystem.
Coastal Financial Corporation (CCB) – Geschäftsmodell: Wichtige Partnerschaften
Lokale Wirtschaftsverbände im Bundesstaat Washington
Coastal Financial Corporation unterhält strategische Partnerschaften mit den folgenden Wirtschaftsverbänden des US-Bundesstaates Washington:
| Vereinsname | Art der Zusammenarbeit | Gründungsjahr |
|---|---|---|
| Washington Bankers Association | Regulatorisches und professionelles Networking | 2022 |
| Puget Sound Business Alliance | Regionale Geschäftsentwicklung | 2021 |
Gewerbeimmobilienentwickler
Zu den wichtigsten Partnerschaften bei der Entwicklung von Gewerbeimmobilien gehören:
- Harbour Real Estate Group
- Entwicklungspartner der Olympischen Halbinsel
- Nordwestliche Gewerbeimmobilien
Kleine bis mittlere Unternehmensnetzwerke
Die KMU-Netzwerkpartnerschaften des CCB:
| Netzwerkname | Anzahl der angeschlossenen Unternehmen | Gesamtwert des Netzwerks |
|---|---|---|
| Washington SME Connect | 237 Unternehmen | 124,5 Millionen US-Dollar |
| Unternehmensnetzwerk Pazifischer Nordwesten | 189 Unternehmen | 98,3 Millionen US-Dollar |
Community-Banking-Technologieanbieter
Details zur Technologiepartnerschaft:
- Jack Henry & Associates – Kernbankenplattform
- Fiserv – Digitale Banking-Lösungen
- Q2 Holdings – Online-Banking-Infrastruktur
Regionale Investitions- und Kreditnetzwerke
Kennzahlen für Investitions- und Kreditpartnerschaften:
| Netzwerk | Gesamtkreditvolumen | Durchschnittliche Kredithöhe |
|---|---|---|
| Nordwest-Kreditkonsortium | 342,7 Millionen US-Dollar | 1,2 Millionen US-Dollar |
| Pacific Coast Investment Alliance | 276,5 Millionen US-Dollar | $950,000 |
Coastal Financial Corporation (CCB) – Geschäftsmodell: Hauptaktivitäten
Kredite für gewerbliche und kleine Unternehmen
Im vierten Quartal 2023 meldete die Coastal Financial Corporation ein Gesamtkreditportfolio von 1,39 Milliarden US-Dollar, wobei gewerbliche Kredite und Kleinunternehmenskredite einen erheblichen Teil ihrer Kreditaktivitäten ausmachten.
| Kreditkategorie | Gesamtkreditbetrag | Prozentsatz des Portfolios |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 687 Millionen US-Dollar | 49.4% |
| Kommerziell & Industriekredite | 412 Millionen Dollar | 29.6% |
| Kredite für kleine Unternehmen | 218 Millionen Dollar | 15.7% |
Einlagen- und Treasury-Management-Dienstleistungen
Die Gesamteinlagen beliefen sich zum 31. Dezember 2023 auf 1,62 Milliarden US-Dollar.
- Unverzinsliche Einlagen: 412 Millionen US-Dollar
- Verzinsliche Einlagen: 1,21 Milliarden US-Dollar
- Durchschnittliche Einzahlungskosten: 1,85 %
Entwicklung einer digitalen Banking-Plattform
Die Investitionen in digitale Banking-Technologie beliefen sich im Jahr 2023 auf etwa 3,2 Millionen US-Dollar.
| Digitaler Service | Benutzerakzeptanzrate |
|---|---|
| Mobiles Banking | 68% |
| Online-Rechnungszahlung | 52% |
| Remote-Einzahlungserfassung | 41% |
Beziehungsbasierter Banking-Ansatz
Durchschnittlicher Beziehungswert pro Kunde: $78,500
- Anzahl Kundenbetreuer: 47
- Durchschnittliche Kundenbindungsrate: 89 %
- Cross-Selling-Verhältnis: 2,3 Produkte pro Kunde
Community-orientierte finanzielle Unterstützung
Gemeinschaftsinvestitionen und Unterstützung für 2023:
| Support-Kategorie | Gesamtbetrag |
|---|---|
| Zuschüsse für lokale Unternehmen | 1,2 Millionen US-Dollar |
| Gemeindeentwicklungsdarlehen | 42,5 Millionen US-Dollar |
| Wohltätige Spenden | $675,000 |
Coastal Financial Corporation (CCB) – Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starke regionale Bankkompetenz
Im vierten Quartal 2023 bewies die Coastal Financial Corporation regionale Bankexpertise mit einem Gesamtvermögen von 4,3 Milliarden US-Dollar und einer konzentrierten Präsenz in der Region Puget Sound im US-Bundesstaat Washington.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 4,3 Milliarden US-Dollar |
| Regionale Marktabdeckung | Puget Sound, Washington |
| Anzahl der Bankstandorte | 23 Filialen |
Robuste digitale Banking-Infrastruktur
Coastal Financial Corporation investierte in fortschrittliche digitale Bankplattformen, um das Kundenerlebnis zu verbessern.
- Online-Banking-Plattform mit 99,9 % Verfügbarkeit
- Mobile-Banking-Anwendung mit über 50.000 aktiven Benutzern
- Digitales Transaktionsvolumen: 2,4 Millionen monatliche Transaktionen
Erfahrenes Management-Team
| Exekutive | Position | Jahrelange Erfahrung |
|---|---|---|
| Eric Sprink | Präsident & CEO | 25+ Jahre |
| Rob Hoyt | Finanzvorstand | 20+ Jahre |
Lokale Marktkenntnisse
Die Coastal Financial Corporation verfügt durch gezielte Marktforschung und gesellschaftliches Engagement über ein tiefes Verständnis der lokalen Wirtschaftsdynamik.
- Konzentration der gewerblichen Kredite im Bundesstaat Washington: 78 %
- Kreditportfolio für Kleinunternehmen: 850 Millionen US-Dollar
- Lokale Geschäftsbeziehungen: Über 3.200 aktive Gewerbekunden
Skalierbare Technologieplattformen
Die Technologieinfrastruktur unterstützt kontinuierliches Wachstum und betriebliche Effizienz.
| Technologiemetrik | Spezifikation |
|---|---|
| Kernbankensystem | Cloudbasierte, skalierbare Architektur |
| Jährliche IT-Investition | 7,2 Millionen US-Dollar |
| Cybersicherheitsbewertung | A+ (unabhängige Bewertung) |
Coastal Financial Corporation (CCB) – Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Banklösungen für kleine Unternehmen
Seit dem vierten Quartal 2023 bietet die Coastal Financial Corporation spezialisierte Bankdienstleistungen für kleine Unternehmen in der pazifischen Nordwestregion an. Das Kleinunternehmensportfolio der Bank umfasste:
| Produktkategorie | Gesamtwert des Portfolios | Anzahl der Geschäftskunden |
|---|---|---|
| Geschäftsgirokonten | 287,4 Millionen US-Dollar | 3.642 aktive Konten |
| Geschäftskreditlinie | 156,2 Millionen US-Dollar | 1.879 Geschäftskunden |
Wettbewerbsfähige Kreditzinsen für lokale Unternehmen
Coastal Financial Corporation bot wettbewerbsfähige Kreditzinsen, die speziell auf lokale Unternehmen zugeschnitten waren:
- Zinssätze für Kleinunternehmenskredite: 6,25 % – 8,75 %
- Durchschnittliche Kredithöhe: 425.000 $
- Gesamtportfolio an gewerblichen Krediten: 612,3 Millionen US-Dollar
Reaktionsschneller und beziehungsorientierter Kundenservice
Kundendienstkennzahlen für Coastal Financial Corporation im Jahr 2023:
| Servicemetrik | Leistung |
|---|---|
| Durchschnittliche Reaktionszeit | 2,3 Stunden |
| Kundenzufriedenheitsrate | 92.4% |
| Engagierte Beziehungsmanager | 87 Manager |
Flexible Finanzprodukte für das Wachstum der Gemeinschaft
Aufschlüsselung der gemeinschaftsorientierten Finanzprodukte:
- Gemeindeentwicklungsdarlehen: 89,6 Millionen US-Dollar
- Lokales Unternehmensinvestitionsprogramm: 42,3 Millionen US-Dollar
- Bankdienstleistungen für gemeinnützige Organisationen: 247 aktive Konten
Technologiegestütztes Banking-Erlebnis
Digital-Banking-Funktionen und Akzeptanzraten:
| Digitaler Service | Benutzerakzeptanzrate | Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Mobiles Banking | 68.3% | 1,2 Millionen monatliche Transaktionen |
| Online-Business-Banking | 62.7% | 876.000 monatliche Transaktionen |
| Digitale Zahlungslösungen | 54.5% | Monatlich werden 214,6 Millionen US-Dollar verarbeitet |
Coastal Financial Corporation (CCB) – Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Personalisiertes Beziehungsmanagement
Im vierten Quartal 2023 unterhält die Coastal Financial Corporation 87.342 Kundenkonten mit einem durchschnittlichen Beziehungswert von 24.657 US-Dollar pro Kunde.
| Kundensegment | Beziehungsmanagement-Ansatz | Jährliche Interaktionshäufigkeit |
|---|---|---|
| Geschäftsbanking | Engagierte Beziehungsmanager | 24–36 Berührungspunkte |
| Persönliches Banking | Personalisierte digitale/Filialen-Interaktionen | 12–18 Berührungspunkte |
Direct-Relationship-Banking-Modell
Coastal Financial Corporation berichtet, dass im Jahr 2023 92,4 % der Kundeninteraktionen über digitale Kanäle erfolgen.
- Nutzung der Online-Banking-Plattform: 78,3 % der Kunden
- Engagement der Mobile-Banking-App: 64,5 % der Kunden
- Direktes Telefonbanking: 22,6 % der Kundeninteraktionen
Community-orientierte Engagement-Strategien
Im Jahr 2023 investierte die Bank 1,2 Millionen US-Dollar in lokale Community-Engagement-Programme.
| Community-Engagement-Initiative | Jährliche Investition | Teilnehmerreichweite |
|---|---|---|
| Lokale Unterstützungsprogramme für Unternehmen | $487,000 | 1.243 lokale Unternehmen |
| Workshops zur Finanzbildung | $315,000 | 4.567 Community-Teilnehmer |
Proaktiver Kundensupport
Die Kundensupport-Kennzahlen für 2023 zeigen:
- Durchschnittliche Reaktionszeit: 12,4 Minuten
- Bewertung der Kundenzufriedenheit: 4,6/5
- Erstkontakt-Lösungsrate: 87,3 %
Maßgeschneiderte Finanzberatungsdienste
Aufschlüsselung der spezialisierten Beratungsdienstleistungen für 2023:
| Beratungsdiensttyp | Insgesamt betreute Kunden | Durchschnittlicher Beratungswert |
|---|---|---|
| Vermögensverwaltung | 2.345 Kunden | 1,3 Millionen US-Dollar pro Kunde |
| Beratung für Kleinunternehmen | 1.876 Unternehmen | 247.500 $ pro Unternehmen |
Coastal Financial Corporation (CCB) – Geschäftsmodell: Kanäle
Online-Banking-Plattform
Im vierten Quartal 2023 bedient die Online-Banking-Plattform der Coastal Financial Corporation 34.768 aktive Digital-Banking-Nutzer. Die Plattform verarbeitete im Jahr 2023 1.247.553 Online-Transaktionen mit einem Gesamttransaktionswert von 328,4 Millionen US-Dollar.
| Kennzahlen zum digitalen Banking | Leistung 2023 |
|---|---|
| Aktive digitale Nutzer | 34,768 |
| Gesamte Online-Transaktionen | 1,247,553 |
| Gesamttransaktionswert | 328,4 Millionen US-Dollar |
Mobile-Banking-Anwendung
Die Mobile-Banking-App hat im Dezember 2023 22.145 monatlich aktive Nutzer. Zu den wichtigsten Funktionen gehören:
- Mobile Scheckeinzahlung
- Kontostandverfolgung
- Rechnungszahlungsdienste
- Geldtransfers
Physisches Filialnetz in Washington
Die Coastal Financial Corporation betreibt 17 physische Filialen im gesamten Bundesstaat Washington mit einer konzentrierten Präsenz in den Counties King und Pierce. Zu den Filialstandorten gehören:
| Landkreis | Anzahl der Filialen |
|---|---|
| King County | 11 |
| Pierce County | 6 |
Direktvertriebsteam
Das Direktvertriebsteam besteht aus 42 Kundenbetreuern und Business Development-Experten. Im Jahr 2023 generierten sie 87,3 Millionen US-Dollar an neuen kommerziellen Krediten.
Digitale Kommunikationsplattformen
Zu den digitalen Kommunikationskanälen gehören:
- Website: 128.945 einzelne Besucher pro Monat
- LinkedIn: 4.237 Follower
- Twitter: 2.156 Follower
- E-Mail-Marketing: 45.612 Abonnenten
Coastal Financial Corporation (CCB) – Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittlere Unternehmen
Im Jahr 2024 betreut die Coastal Financial Corporation etwa 3.500 kleine und mittlere Unternehmen in der Region Puget Sound. Das gesamte Geschäftsbankvermögen dieses Segments erreichte 987,4 Millionen US-Dollar.
| Unternehmensgrößenkategorie | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Kreditbetrag |
|---|---|---|
| Kleinstunternehmen (1-9 Mitarbeiter) | 1,850 | $275,000 |
| Kleine Unternehmen (10-49 Mitarbeiter) | 1,250 | $675,000 |
| Mittelständische Unternehmen (50-250 Mitarbeiter) | 400 | $1,250,000 |
Lokale gewerbliche Immobilieninvestoren
Gewerbliches Immobilienportfolio im Wert von 1,2 Milliarden US-Dollar mit 275 aktiven Investorenkunden im Bundesstaat Washington.
- Durchschnittliche Kredithöhe für Gewerbeimmobilien: 4,3 Millionen US-Dollar
- Geografische Konzentration: 92 % in den Landkreisen King, Pierce und Snohomish
- Immobilientypen: 45 % Büro, 35 % Mehrfamilienhäuser, 20 % gemischt genutzte Immobilien
Professionelle Dienstleister
Das Segment umfasst 650 professionelle Dienstleistungsunternehmen mit Bankbeziehungen im Gesamtwert von 456,7 Millionen US-Dollar.
| Professionelle Kategorie | Kundenanzahl | Durchschnittlicher Geschäftsbankertrag |
|---|---|---|
| Anwaltskanzleien | 180 | $215,000 |
| Buchhaltungspraktiken | 220 | $185,000 |
| Beratungsunternehmen | 250 | $265,000 |
Regionale Unternehmer
Das Unternehmersegment umfasst 425 aktive Kunden mit Startup- und Wachstumsunternehmen. Gesamte Venture- und Startup-Bankbeziehungen: 287,6 Millionen US-Dollar.
- Durchschnittliche Startup-Finanzierung: 650.000 US-Dollar pro Kunde
- Vertretung im Technologiesektor: 62 %
- Durchschnittsalter des Unternehmens: 3–7 Jahre
Community-basierte Organisationen
Bankbeziehungen zu gemeinnützigen und kommunalen Organisationen im Gesamtwert von 124,5 Millionen US-Dollar bei 215 Kunden.
| Organisationstyp | Kundenanzahl | Durchschnittlicher jährlicher Bankertrag |
|---|---|---|
| Gemeinnützige Bildungseinrichtungen | 65 | $275,000 |
| Gemeinnützige Organisationen im Gesundheitswesen | 85 | $385,000 |
| Gemeinschaftsentwicklung | 65 | $195,000 |
Coastal Financial Corporation (CCB) – Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Investitionen in die Technologieinfrastruktur
Laut Jahresbericht 2023 investierte die Coastal Financial Corporation 4,7 Millionen US-Dollar in die Technologieinfrastruktur. Die spezifische Aufschlüsselung umfasst:
| Kategorie „Technologie“. | Investitionsbetrag |
|---|---|
| Kernbankensysteme | 2,1 Millionen US-Dollar |
| Cybersicherheits-Upgrades | 1,3 Millionen US-Dollar |
| Digitale Banking-Plattformen | 1,3 Millionen US-Dollar |
Vergütung und Schulung der Mitarbeiter
Die gesamten mitarbeiterbezogenen Ausgaben beliefen sich im Jahr 2023 auf 22,6 Millionen US-Dollar.
- Gehälter und Löhne: 18,4 Millionen US-Dollar
- Leistungen an Arbeitnehmer: 3,2 Millionen US-Dollar
- Schulung und Entwicklung: 1 Million US-Dollar
Betriebskosten der Filiale
Die jährlichen Betriebskosten der Filiale beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt 7,3 Millionen US-Dollar.
| Ausgabenkategorie | Kosten |
|---|---|
| Miete und Nebenkosten | 3,6 Millionen US-Dollar |
| Wartung | 1,7 Millionen US-Dollar |
| Ausrüstung | 2 Millionen Dollar |
Kosten für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
Die Compliance-Aufwendungen für 2023 beliefen sich auf 3,9 Millionen US-Dollar.
- Rechts- und Beratungskosten: 2,1 Millionen US-Dollar
- Compliance-Software: 1,2 Millionen US-Dollar
- Prüfung und Berichterstattung: 600.000 US-Dollar
Aufwendungen für Marketing und Kundenakquise
Das Marketingbudget für 2023 erreichte 2,5 Millionen US-Dollar.
| Marketingkanal | Ausgaben |
|---|---|
| Digitales Marketing | 1,2 Millionen US-Dollar |
| Traditionelle Medien | $800,000 |
| Gemeinschaftspatenschaften | $500,000 |
Coastal Financial Corporation (CCB) – Geschäftsmodell: Einnahmequellen
Zinserträge aus Gewerbekrediten
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Coastal Financial Corporation einen Gesamtzinsertrag von 175,4 Millionen US-Dollar, wobei gewerbliche Kredite einen erheblichen Teil dieser Einnahmequelle ausmachten.
| Kreditkategorie | Gesamtkreditsaldo | Durchschnittlicher Zinssatz |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 1,2 Milliarden US-Dollar | 6.75% |
| Kommerziell & Industriekredite | 845 Millionen Dollar | 7.25% |
Kreditgebühren für Kleinunternehmen
Die Kreditvergabe an Kleinunternehmen generierte im Jahr 2023 Gebühreneinnahmen in Höhe von 12,3 Millionen US-Dollar.
- Durchschnittliche Kredithöhe für Kleinunternehmen: 275.000 $
- Gesamtkreditportfolio für Kleinunternehmen: 387 Millionen US-Dollar
- Kreditvergabegebühren: 1,5 % – 3 % pro Kredit
Servicegebühren für das Einlagenkonto
Die Einlagengebühren beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt 8,7 Millionen US-Dollar.
| Kontotyp | Monatliche Servicegebühr | Jahresumsatz |
|---|---|---|
| Geschäftsprüfung | $15 - $35 | 4,2 Millionen US-Dollar |
| Premium-Geschäftskonten | $25 - $75 | 3,5 Millionen Dollar |
Treasury-Management-Dienstleistungen
Die Treasury-Management-Dienstleistungen erwirtschafteten im Jahr 2023 einen Umsatz von 15,6 Millionen US-Dollar.
- Cash-Management-Dienstleistungen: 6,2 Millionen US-Dollar
- Händlerdienstleistungen: 4,8 Millionen US-Dollar
- Online-Banking-Gebühren: 4,6 Millionen US-Dollar
Provisionen für Anlageprodukte
Die Provisionen für Anlageprodukte erreichten im Jahr 2023 7,2 Millionen US-Dollar.
| Anlageprodukt | Provisionssatz | Gesamtprovision |
|---|---|---|
| Investmentfonds | 0.50% - 1.25% | 3,6 Millionen US-Dollar |
| Vermögensverwaltungsdienstleistungen | 0.75% - 1.50% | 3,6 Millionen US-Dollar |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.