|
المؤسسة المالية الساحلية (CCB): نموذج الأعمال التجارية |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Coastal Financial Corporation (CCB) Bundle
انغمس في المخطط الاستراتيجي لشركة Coastal Financial Corporation (CCB)، وهي قوة مصرفية إقليمية ديناميكية تعمل على تحويل المشهد المالي في ولاية واشنطن. تكشف لوحة نموذج الأعمال المبتكرة هذه كيف يستفيد بنك التعمير الصينى من الخبرة المحلية والتكنولوجيا المتطورة والنهج القائم على العلاقات لتمكين الشركات الصغيرة والمؤسسات المجتمعية. من الحلول المصرفية الشخصية إلى المنتجات المالية المرنة، تُظهر الإستراتيجية الفريدة لبنك التعمير الصينى مزيجًا مقنعًا من القيم المصرفية المجتمعية التقليدية مع القدرات المصرفية الرقمية الحديثة، مما يضعهم كلاعب مميز في النظام البيئي المالي الإقليمي.
المؤسسة المالية الساحلية (CCB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية في ولاية واشنطن
تحتفظ Coastal Financial Corporation بشراكات استراتيجية مع جمعيات الأعمال التالية في ولاية واشنطن:
| اسم الجمعية | نوع التعاون | سنة التأسيس |
|---|---|---|
| جمعية المصرفيين في واشنطن | الشبكات التنظيمية والمهنية | 2022 |
| بوجيه ساوند تحالف الأعمال | تطوير الأعمال الإقليمية | 2021 |
المطورين العقاريين التجاريين
تشمل الشراكات الرئيسية للتطوير العقاري التجاري ما يلي:
- مجموعة هاربور العقارية
- شركاء تنمية شبه الجزيرة الأولمبية
- العقارات التجارية الشمالية الغربية
شبكات المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم
شراكات شبكة الشركات الصغيرة والمتوسطة التابعة لبنك التعمير الصينى:
| اسم الشبكة | عدد الشركات المتصلة | إجمالي قيمة الشبكة |
|---|---|---|
| واشنطن الشركات الصغيرة والمتوسطة الاتصال | 237 شركة | 124.5 مليون دولار |
| شبكة أعمال شمال غرب المحيط الهادئ | 189 شركة | 98.3 مليون دولار |
مزودي التكنولوجيا المصرفية المجتمعية
تفاصيل الشراكة التكنولوجية:
- جاك هنري & الشركاء - منصة الخدمات المصرفية الأساسية
- فيسيرف - الحلول المصرفية الرقمية
- Q2 Holdings - البنية التحتية المصرفية عبر الإنترنت
شبكات الاستثمار والإقراض الإقليمية
مقاييس شراكة الاستثمار والإقراض:
| الشبكة | إجمالي حجم الإقراض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| اتحاد الإقراض الشمالي الغربي | 342.7 مليون دولار | 1.2 مليون دولار |
| تحالف الاستثمار في ساحل المحيط الهادئ | 276.5 مليون دولار | $950,000 |
المؤسسة المالية الساحلية (CCB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
إقراض الشركات التجارية والصغيرة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة Coastal Financial Corporation عن إجمالي محفظة قروض بقيمة 1.39 مليار دولار، ويمثل الإقراض التجاري والشركات الصغيرة جزءًا كبيرًا من أنشطة الإقراض الخاصة بها.
| فئة الإقراض | إجمالي مبلغ القرض | نسبة المحفظة |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 687 مليون دولار | 49.4% |
| تجاري & القروض الصناعية | 412 مليون دولار | 29.6% |
| قروض الأعمال الصغيرة | 218 مليون دولار | 15.7% |
خدمات إدارة الودائع والخزينة
وبلغ إجمالي الودائع حتى 31 ديسمبر 2023، 1.62 مليار دولار.
- الودائع التي لا تحمل فوائد: 412 مليون دولار
- الودائع ذات الفائدة: 1.21 مليار دولار
- متوسط تكلفة الوديعة: 1.85%
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
وبلغ الاستثمار في تكنولوجيا الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023 حوالي 3.2 مليون دولار.
| الخدمة الرقمية | معدل اعتماد المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68% |
| دفع الفواتير عبر الإنترنت | 52% |
| التقاط الودائع عن بعد | 41% |
النهج المصرفي القائم على العلاقات
متوسط قيمة العلاقة لكل عميل: $78,500
- عدد مديري العلاقات: 47
- متوسط معدل الاحتفاظ بالعملاء: 89%
- نسبة البيع المتبادل: 2.3 منتج لكل عميل
الدعم المالي الذي يركز على المجتمع
الاستثمار والدعم المجتمعي لعام 2023:
| فئة الدعم | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| منح الأعمال المحلية | 1.2 مليون دولار |
| قروض تنمية المجتمع | 42.5 مليون دولار |
| المساهمات الخيرية | $675,000 |
المؤسسة المالية الساحلية (CCB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
خبرة مصرفية إقليمية قوية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أظهرت Coastal Financial Corporation خبرة مصرفية إقليمية بإجمالي أصول تبلغ 4.3 مليار دولار أمريكي وحضور مركّز في منطقة بوجيه ساوند بولاية واشنطن.
| متري | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.3 مليار دولار |
| تغطية السوق الإقليمية | بوجيه ساوند، واشنطن |
| عدد المواقع المصرفية | 23 فرعا |
بنية تحتية مصرفية رقمية قوية
استثمرت Coastal Financial Corporation في منصات الخدمات المصرفية الرقمية المتقدمة لتعزيز تجربة العملاء.
- منصة للخدمات المصرفية عبر الإنترنت مع وقت تشغيل يصل إلى 99.9%
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع أكثر من 50.000 مستخدم نشط
- حجم المعاملات الرقمية: 2.4 مليون معاملة شهرية
فريق إدارة ذو خبرة
| تنفيذي | الموقف | سنوات من الخبرة |
|---|---|---|
| إريك سبرينك | الرئيس & الرئيس التنفيذي | 25+ سنة |
| روب هويت | المدير المالي | 20+ سنة |
معرفة السوق المحلية
تحافظ Coastal Financial Corporation على فهم عميق للديناميكيات الاقتصادية المحلية من خلال أبحاث السوق المستهدفة والمشاركة المجتمعية.
- تركز الإقراض التجاري في ولاية واشنطن: 78%
- محفظة قروض الأعمال الصغيرة: 850 مليون دولار
- العلاقات التجارية المحلية: أكثر من 3200 عميل تجاري نشط
منصات التكنولوجيا القابلة للتطوير
تدعم البنية التحتية التكنولوجية النمو المستمر والكفاءة التشغيلية.
| مقياس التكنولوجيا | المواصفات |
|---|---|
| النظام المصرفي الأساسي | بنية قائمة على السحابة وقابلة للتطوير |
| الاستثمار السنوي في تكنولوجيا المعلومات | 7.2 مليون دولار |
| تصنيف الأمن السيبراني | A+ (تقييم مستقل) |
المؤسسة المالية الساحلية (CCB) – نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول مصرفية مخصصة للشركات الصغيرة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، قدمت Coastal Financial Corporation خدمات مصرفية متخصصة تستهدف الشركات الصغيرة في منطقة شمال غرب المحيط الهادئ. وتضمنت محفظة الخدمات المصرفية للشركات الصغيرة في البنك ما يلي:
| فئة المنتج | إجمالي قيمة المحفظة | عدد عملاء الأعمال |
|---|---|---|
| الحسابات الجارية للأعمال | 287.4 مليون دولار | 3,642 حساب نشط |
| خط الائتمان التجاري | 156.2 مليون دولار | 1,879 عميل تجاري |
أسعار إقراض تنافسية للمؤسسات المحلية
عرضت مؤسسة Coastal Financial Corporation أسعار إقراض تنافسية مصممة خصيصًا للمؤسسات المحلية:
- أسعار الفائدة على قروض الأعمال الصغيرة: 6.25% - 8.75%
- متوسط حجم القرض: 425,000 دولار
- إجمالي محفظة القروض التجارية: 612.3 مليون دولار
خدمة عملاء سريعة الاستجابة وقائمة على العلاقات
مقاييس خدمة العملاء لشركة Coastal Financial Corporation في عام 2023:
| مقياس الخدمة | الأداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 2.3 ساعة |
| معدل رضا العملاء | 92.4% |
| مدراء علاقات مخصصين | 87 مديرا |
منتجات مالية مرنة لنمو المجتمع
تفاصيل المنتجات المالية التي تركز على المجتمع:
- قروض تنمية المجتمع: 89.6 مليون دولار
- برنامج الاستثمار في الأعمال التجارية المحلية: 42.3 مليون دولار
- الخدمات المصرفية للمنظمات غير الربحية: 247 حسابًا نشطًا
تجربة مصرفية مدعمة بالتكنولوجيا
قدرات الخدمات المصرفية الرقمية ومعدلات اعتمادها:
| الخدمة الرقمية | معدل اعتماد المستخدم | حجم الصفقة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68.3% | 1.2 مليون معاملة شهرية |
| الخدمات المصرفية للأعمال عبر الإنترنت | 62.7% | 876.000 معاملة شهرية |
| حلول الدفع الرقمي | 54.5% | تتم معالجة 214.6 مليون دولار شهريًا |
المؤسسة المالية الساحلية (CCB) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات الشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ Coastal Financial Corporation بـ 87,342 حسابًا للعملاء بمتوسط قيمة علاقة تبلغ 24,657 دولارًا أمريكيًا لكل عميل.
| شريحة العملاء | نهج إدارة العلاقات | تردد التفاعل السنوي |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للأعمال | مدراء علاقات مخصصين | 24-36 نقطة اتصال |
| الخدمات المصرفية الشخصية | التفاعلات الرقمية/الفرعية المخصصة | 12-18 نقطة اتصال |
نموذج العلاقات المصرفية المباشرة
تفيد شركة Coastal Financial Corporation بأن 92.4% من تفاعلات العملاء تتم عبر القنوات الرقمية في عام 2023.
- استخدام منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 78.3% من العملاء
- المشاركة في تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 64.5% من العملاء
- الخدمات المصرفية المباشرة عبر الهاتف: 22.6% من تفاعلات العملاء
استراتيجيات المشاركة الموجهة نحو المجتمع
وفي عام 2023، استثمر البنك 1.2 مليون دولار في برامج مشاركة المجتمع المحلي.
| مبادرة المشاركة المجتمعية | الاستثمار السنوي | وصول المشاركين |
|---|---|---|
| برامج دعم الأعمال المحلية | $487,000 | 1,243 شركة محلية |
| ورش عمل التثقيف المالي | $315,000 | 4,567 مشاركًا من المجتمع |
دعم العملاء الاستباقي
تشير مقاييس دعم العملاء لعام 2023 إلى ما يلي:
- متوسط زمن الاستجابة: 12.4 دقيقة
- تقييم رضا العملاء: 4.6/5
- معدل دقة الاتصال الأول: 87.3%
خدمات استشارية مالية مخصصة
توزيع الخدمات الاستشارية المتخصصة لعام 2023:
| نوع الخدمة الاستشارية | إجمالي العملاء الذين تم خدمتهم | متوسط القيمة الاستشارية |
|---|---|---|
| إدارة الثروات | 2,345 عميل | 1.3 مليون دولار لكل عميل |
| استشارات الأعمال الصغيرة | 1,876 شركة | 247.500 دولار لكل عمل |
المؤسسة المالية الساحلية (CCB) - نموذج الأعمال: القنوات
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت التابعة لشركة Coastal Financial Corporation 34,768 مستخدمًا للخدمات المصرفية الرقمية النشطة. عالجت المنصة 1,247,553 معاملة عبر الإنترنت بقيمة إجمالية للمعاملات بلغت 328.4 مليون دولار في عام 2023.
| مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية | أداء 2023 |
|---|---|
| المستخدمون الرقميون النشطون | 34,768 |
| إجمالي المعاملات عبر الإنترنت | 1,247,553 |
| إجمالي قيمة المعاملة | 328.4 مليون دولار |
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يضم تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 22,145 مستخدمًا نشطًا شهريًا اعتبارًا من ديسمبر 2023. وتشمل الميزات الرئيسية ما يلي:
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
- تتبع رصيد الحساب
- خدمات دفع الفواتير
- تحويلات الأموال
شبكة الفروع المادية في واشنطن
تدير شركة Coastal Financial Corporation 17 فرعًا فعليًا في جميع أنحاء ولاية واشنطن، مع وجود مركز في مقاطعتي كينغ وبيرس. مواقع الفروع تشمل:
| مقاطعة | عدد الفروع |
|---|---|
| مقاطعة كينغ | 11 |
| مقاطعة بيرس | 6 |
فريق المبيعات المباشرة
يتألف فريق المبيعات المباشرة من 42 مدير علاقات ومتخصصًا في تطوير الأعمال. وفي عام 2023، حققوا 87.3 مليون دولار من القروض التجارية الجديدة.
منصات الاتصالات الرقمية
تشمل قنوات الاتصال الرقمية ما يلي:
- الموقع الإلكتروني: 128,945 زائرًا فريدًا شهريًا
- لينكد إن: 4,237 متابع
- تويتر: 2,156 متابع
- التسويق عبر البريد الإلكتروني: 45,612 مشترك
المؤسسة المالية الساحلية (CCB) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة
اعتبارًا من عام 2024، تخدم Coastal Financial Corporation ما يقرب من 3500 شركة صغيرة ومتوسطة الحجم في منطقة بوجيه ساوند. وبلغ إجمالي الأصول المصرفية للأعمال لهذا القطاع 987.4 مليون دولار.
| فئة حجم الأعمال | عدد العملاء | متوسط مبلغ القرض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة (1-9 موظفين) | 1,850 | $275,000 |
| الشركات الصغيرة (10-49 موظفًا) | 1,250 | $675,000 |
| الشركات المتوسطة (50-250 موظفًا) | 400 | $1,250,000 |
المستثمرين العقاريين التجاريين المحليين
تبلغ قيمة محفظة العقارات التجارية 1.2 مليار دولار أمريكي، ولديها 275 عميلاً مستثمرًا نشطًا في ولاية واشنطن.
- متوسط حجم القرض العقاري التجاري: 4.3 مليون دولار
- التركيز الجغرافي: 92% في مقاطعات كينغ وبيرس وسنوهوميش
- أنواع العقارات: 45% مكاتب، 35% عائلات متعددة، 20% متعدد الاستخدامات
مقدمو الخدمات المهنية
يشمل القطاع 650 شركة خدمات مهنية بإجمالي علاقات مصرفية تبلغ 456.7 مليون دولار.
| الفئة المهنية | عدد العملاء | متوسط إيرادات الخدمات المصرفية للأعمال |
|---|---|---|
| الشركات القانونية | 180 | $215,000 |
| الممارسات المحاسبية | 220 | $185,000 |
| الشركات الاستشارية | 250 | $265,000 |
رواد الأعمال الإقليميين
يضم قطاع ريادة الأعمال 425 عميلاً نشطًا من الشركات الناشئة ومرحلة النمو. إجمالي العلاقات المصرفية للمشروعات والشركات الناشئة: 287.6 مليون دولار.
- متوسط تمويل الشركات الناشئة: 650.000 دولار لكل عميل
- تمثيل قطاع التكنولوجيا: 62%
- متوسط عمر العمل: 3-7 سنوات
المنظمات المجتمعية
يبلغ إجمالي العلاقات المصرفية للمنظمات غير الربحية والمجتمعية 124.5 مليون دولار أمريكي عبر 215 عميلًا.
| نوع المنظمة | عدد العملاء | متوسط الإيرادات المصرفية السنوية |
|---|---|---|
| المؤسسات التعليمية غير الربحية | 65 | $275,000 |
| الرعاية الصحية غير الربحية | 85 | $385,000 |
| تنمية المجتمع | 65 | $195,000 |
المؤسسة المالية الساحلية (CCB) – نموذج العمل: هيكل التكلفة
استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2023، استثمرت شركة Coastal Financial Corporation 4.7 مليون دولار في البنية التحتية التكنولوجية. يشمل التقسيم المحدد ما يلي:
| فئة التكنولوجيا | مبلغ الاستثمار |
|---|---|
| الأنظمة المصرفية الأساسية | 2.1 مليون دولار |
| ترقيات الأمن السيبراني | 1.3 مليون دولار |
| منصات الخدمات المصرفية الرقمية | 1.3 مليون دولار |
تعويض الموظفين والتدريب
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لعام 2023 22.6 مليون دولار.
- الرواتب والأجور: 18.4 مليون دولار
- مزايا الموظفين: 3.2 مليون دولار
- التدريب والتطوير: 1 مليون دولار
مصاريف تشغيل الفروع
وبلغ إجمالي التكاليف التشغيلية السنوية للفروع 7.3 مليون دولار في عام 2023.
| فئة النفقات | التكلفة |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 3.6 مليون دولار |
| الصيانة | 1.7 مليون دولار |
| المعدات | 2 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال لعام 2023 3.9 مليون دولار.
- الرسوم القانونية والاستشارية: 2.1 مليون دولار
- برامج الامتثال: 1.2 مليون دولار
- التدقيق وإعداد التقارير: 600,000 دولار
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
وصلت ميزانية التسويق لعام 2023 إلى 2.5 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1.2 مليون دولار |
| وسائل الإعلام التقليدية | $800,000 |
| الرعاية المجتمعية | $500,000 |
المؤسسة المالية الساحلية (CCB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض التجارية
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت شركة Coastal Financial Corporation عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 175.4 مليون دولار، حيث تشكل القروض التجارية جزءًا كبيرًا من تدفق الإيرادات هذا.
| فئة القرض | إجمالي رصيد القرض | متوسط سعر الفائدة |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 1.2 مليار دولار | 6.75% |
| تجاري & القروض الصناعية | 845 مليون دولار | 7.25% |
رسوم إقراض الشركات الصغيرة
حقق إقراض الشركات الصغيرة 12.3 مليون دولار من إيرادات الرسوم خلال عام 2023.
- متوسط حجم قرض الأعمال الصغيرة: 275.000 دولار
- إجمالي محفظة قروض الأعمال الصغيرة: 387 مليون دولار
- رسوم إنشاء القرض: 1.5% - 3% لكل قرض
رسوم خدمة حساب الودائع
وبلغ إجمالي رسوم خدمة الودائع 8.7 مليون دولار في عام 2023.
| نوع الحساب | رسوم الخدمة الشهرية | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| فحص الأعمال | $15 - $35 | 4.2 مليون دولار |
| حسابات الأعمال المميزة | $25 - $75 | 3.5 مليون دولار |
خدمات إدارة الخزينة
حققت خدمات إدارة الخزانة إيرادات بقيمة 15.6 مليون دولار لعام 2023.
- خدمات إدارة النقد: 6.2 مليون دولار
- الخدمات التجارية: 4.8 مليون دولار
- الرسوم المصرفية عبر الإنترنت: 4.6 مليون دولار
لجان المنتجات الاستثمارية
وصلت عمولات المنتجات الاستثمارية إلى 7.2 مليون دولار في عام 2023.
| المنتج الاستثماري | سعر العمولة | إجمالي العمولة |
|---|---|---|
| صناديق الاستثمار المشتركة | 0.50% - 1.25% | 3.6 مليون دولار |
| خدمات إدارة الثروات | 0.75% - 1.50% | 3.6 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.