|
Coastal Financial Corporation (CCB): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Coastal Financial Corporation (CCB) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي للمؤسسة المالية الساحلية (CCB)، وهي قوة مصرفية إقليمية ديناميكية تغير المشهد المالي لولاية واشنطن. تكشف لوحة نموذج الأعمال المبتكرة هذه كيف يستفيد CCB من الخبرة المحلية، والتكنولوجيا المتطورة، والنهج القائم على العلاقات لتمكين الشركات الصغيرة والمؤسسات المجتمعية. من الحلول المصرفية الشخصية إلى المنتجات المالية المرنة، تُظهر استراتيجية CCB الفريدة اندماجًا مقنعًا للقيم المصرفية المجتمعية التقليدية مع القدرات المصرفية الرقمية الحديثة، مما يجعلها لاعبًا مميزًا في النظام المالي الإقليمي.
المؤسسة المالية الساحلية - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
رابطات الأعمال المحلية في ولاية واشنطن
تحتفظ شركة Coastal Financial Corporation بشراكات استراتيجية مع الرابطات التجارية التالية في ولاية واشنطن:
| اسم الجمعية | نوع التعاون | السنة المقررة |
|---|---|---|
| جمعية المصرفيين بواشنطن | الربط الشبكي التنظيمي والمهني | 2022 |
| بوجيت ساوند بيزنس أليانس | تنمية الأعمال التجارية الإقليمية | 2021 |
مطورو العقارات التجارية
تشمل شراكات تطوير العقارات التجارية الرئيسية ما يلي:
- مجموعة هاربور العقارية
- شركاء التنمية في شبه الجزيرة الأولمبية
- العقارات التجارية الشمالية الغربية
شبكات المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم
شراكات شبكات المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم التابعة لمصرف CCB:
| اسم الشبكة | عدد الأعمال المتصلة | إجمالي قيمة الشبكة |
|---|---|---|
| واشنطن SME Connect | 237 شركة | 124.5 مليون دولار |
| شبكة الأعمال في شمال غرب المحيط الهادئ | 189 شركة | 98.3 مليون دولار |
مقدمو التكنولوجيا المصرفية المجتمعية
تفاصيل الشراكة التكنولوجية:
- جاك هنري & الزملاء - المنصة المصرفية الأساسية
- Fiserv - حلول الخدمات المصرفية الرقمية
- Q2 Holdings - البنية التحتية للخدمات المصرفية عبر الإنترنت
شبكات الاستثمار والإقراض الإقليمية
مقاييس شراكة الاستثمار والإقراض:
| شبكة | إجمالي حجم الإقراض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| اتحاد الإقراض الشمالي الغربي | 342.7 مليون دولار | 1.2 مليون دولار |
| تحالف الاستثمار في ساحل المحيط الهادئ | 276.5 مليون دولار | $950,000 |
المؤسسة المالية الساحلية - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الإقراض التجاري والإقراض للأعمال التجارية الصغيرة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أبلغت شركة Coastal Financial Corporation عن إجمالي محفظة قروض بقيمة 1.39 مليار دولار، مع إقراض تجاري وصغير يمثل جزءًا كبيرًا من أنشطة الإقراض.
| فئة الإقراض | إجمالي مبلغ القرض | النسبة المئوية للحافظة |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 687 مليون دولار | 49.4% |
| تجاري & القروض الصناعية | 412 مليون دولار | 29.6% |
| قروض الأعمال الصغيرة | 218 مليون دولار | 15.7% |
خدمات إدارة الودائع والخزانة
بلغ إجمالي الودائع في 31 ديسمبر 2023 1.62 مليار دولار.
- الودائع غير المدرة للفائدة: 412 مليون دولار
- الودائع المدرة للفائدة: 1.21 مليار دولار
- متوسط تكلفة الودائع: 1.85٪
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
بلغ الاستثمار في التكنولوجيا المصرفية الرقمية لعام 2023 حوالي 3.2 مليون دولار.
| الخدمة الرقمية | معدل تبني المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68% |
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 52% |
| التقاط الودائع عن بعد | 41% |
النهج المصرفي القائم على العلاقات
متوسط قيمة العلاقة لكل عميل: $78,500
- عدد مديري العلاقات: 47
- متوسط معدل الاحتفاظ بالعملاء: 89٪
- نسبة البيع المتبادل: 2.3 منتج لكل عميل
الدعم المالي الذي يركز على المجتمع المحلي
الاستثمار المجتمعي والدعم لعام 2023:
| فئة الدعم | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| منح الأعمال التجارية المحلية | 1.2 مليون دولار |
| قروض التنمية المجتمعية | 42.5 مليون دولار |
| المساهمات الخيرية | $675,000 |
المؤسسة المالية الساحلية (CCB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
خبرة مصرفية إقليمية قوية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أظهرت Coastal Financial Corporation خبرة مصرفية إقليمية بإجمالي أصول 4.3 مليار دولار ووجود مركّز في منطقة Puget Sound بولاية واشنطن.
| مقياس | قيمة |
|---|---|
| مجموع الأصول | 4.3 مليار دولار |
| تغطية السوق الإقليمية | بوجيت ساوند، واشنطن |
| عدد المواقع المصرفية | 23 فرعا |
البنية التحتية المصرفية الرقمية القوية
استثمرت شركة Coastal Financial Corporation في منصات مصرفية رقمية متقدمة لتعزيز تجربة العملاء.
- منصة مصرفية عبر الإنترنت مع 99.9٪ وقت تشغيل
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع أكثر من 50000 مستخدم نشط
- حجم المعاملات الرقمية: 2.4 مليون معاملة شهرية
فريق الإدارة ذو الخبرة
| تنفيذي | المنصب | سنوات من الخبرة |
|---|---|---|
| إريك سبرينك | الرئيس & الرئيس التنفيذي | 25 + سنة |
| روب هويت | المدير المالي | 20 + سنة |
معارف السوق المحلية
تحافظ شركة Coastal Financial Corporation على فهم عميق للديناميكيات الاقتصادية المحلية من خلال أبحاث السوق المستهدفة والمشاركة المجتمعية.
- تركيز الإقراض التجاري في ولاية واشنطن: 78٪
- محفظة قروض الأعمال الصغيرة: 850 مليون دولار
- العلاقات التجارية المحلية: 3200 + عميل تجاري نشط
منصات التكنولوجيا القابلة للتطوير
تدعم البنية التحتية للتكنولوجيا النمو المستمر والكفاءة التشغيلية.
| مقياس التكنولوجيا | مواصفات |
|---|---|
| النظام المصرفي الأساسي | بنية قائمة على السحابة وقابلة للتطوير |
| الاستثمار السنوي في تكنولوجيا المعلومات | 7.2 مليون دولار |
| تصنيف الأمن السيبراني | ألف + (تقييم مستقل) |
المؤسسة المالية الساحلية (CCB) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للشركات الصغيرة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، قدمت شركة Coastal Financial Corporation خدمات مصرفية متخصصة تستهدف الشركات الصغيرة في منطقة شمال غرب المحيط الهادئ. تضمنت محفظة الأعمال المصرفية الصغيرة للبنك ما يلي:
| فئة المنتج | إجمالي قيمة المحفظة | عدد عملاء الأعمال |
|---|---|---|
| حسابات التحقق من الأعمال | 287.4 مليون دولار | 3 642 الحسابات النشطة |
| خط ائتمان الأعمال | 156.2 مليون دولار | 1 879 العملاء التجاريين |
معدلات الإقراض التنافسية للمؤسسات المحلية
عرضت المؤسسة المالية الساحلية معدلات إقراض تنافسية مصممة خصيصًا للمؤسسات المحلية:
- أسعار الفائدة على قروض الأعمال الصغيرة: 6.25٪ - 8.75٪
- متوسط حجم القرض: 425 ألف دولار
- إجمالي محفظة القروض التجارية: 612.3 مليون دولار
خدمة العملاء المستجيبة والقائمة على العلاقات
مقاييس خدمة العملاء للمؤسسة المالية الساحلية في عام 2023:
| مقياس الخدمة | الأداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 2.3 ساعة |
| معدل رضا العملاء | 92.4% |
| مديرو العلاقات المتفانون | 87 مديرا |
المنتجات المالية المرنة للنمو المجتمعي
توزيع المنتجات المالية التي تركز على المجتمع المحلي:
- قروض التنمية المجتمعية: 89.6 مليون دولار
- برنامج الاستثمار التجاري المحلي: 42.3 مليون دولار
- الخدمات المصرفية للمنظمة غير الهادفة للربح: 247 حسابا عاملا
الخبرة المصرفية القائمة على التكنولوجيا
القدرات المصرفية الرقمية ومعدلات التبني:
| الخدمة الرقمية | معدل تبني المستخدم | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68.3% | 1.2 مليون معاملة شهرية |
| الخدمات المصرفية للأعمال عبر الإنترنت | 62.7% | 876 000 المعاملات الشهرية |
| حلول الدفع الرقمي | 54.5% | 214.6 مليون دولار تمت معالجتها شهريًا |
المؤسسة المالية الساحلية (CCB) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة العلاقات الشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ شركة Coastal Financial Corporation بحسابات عملاء 87 342 بمتوسط قيمة علاقة تبلغ 24657 دولارًا لكل عميل.
| شريحة العملاء | نهج إدارة العلاقات | تواتر التفاعل السنوي |
|---|---|---|
| الأعمال المصرفية | مديرو العلاقات المتفانون | 24-36 نقطة اتصال |
| الخدمات المصرفية الشخصية | التفاعلات الرقمية/الفرعية الشخصية | 12-18 نقطة اتصال |
نموذج العلاقات المصرفية المباشرة
أفادت شركة Coastal Financial Corporation أن 92.4٪ من تفاعلات العملاء تحدث من خلال القنوات الرقمية في عام 2023.
- استخدام المنصة المصرفية عبر الإنترنت: 78.3٪ من العملاء
- مشاركة تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 64.5٪ من العملاء
- الخدمات المصرفية المباشرة عبر الهاتف: 22.6٪ من تفاعلات العملاء
استراتيجيات المشاركة المجتمعية
في عام 2023، استثمر البنك 1.2 مليون دولار في برامج مشاركة المجتمع المحلي.
| مبادرة المشاركة المجتمعية | الاستثمار السنوي | وصول المشاركين |
|---|---|---|
| برامج دعم الأعمال المحلية | $487,000 | 1 243 الأعمال التجارية المحلية |
| حلقات عمل للتثقيف المالي | $315,000 | المشاركون المجتمعيون 4 567 |
دعم العملاء الاستباقي
تشير مقاييس دعم العملاء لعام 2023 إلى ما يلي:
- متوسط وقت الاستجابة: 12.4 دقيقة
- تصنيف رضا العملاء: 4.6/5
- معدل دقة الاتصال الأول: 87.3٪
خدمات استشارية مالية مصممة خصيصا
توزيع الخدمات الاستشارية المتخصصة لعام 2023:
| نوع الخدمة الاستشارية | مجموع العملاء الذين تم خدمتهم | متوسط القيمة الاستشارية |
|---|---|---|
| إدارة الثروات | 2 345 العملاء | 1.3 مليون دولار لكل عميل |
| الاستشارات التجارية الصغيرة | 1 876 الأعمال التجارية | 500 247 دولار لكل عمل |
المؤسسة المالية الساحلية (CCB) - نموذج الأعمال: القنوات
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم المنصة المصرفية عبر الإنترنت لشركة Coastal Financial Corporation 34 768 مستخدمين نشطين للخدمات المصرفية الرقمية. قامت المنصة بمعالجة 1 247 553 المعاملات عبر الإنترنت بقيمة معاملات إجمالية قدرها 328.4 مليون دولار في عام 2023.
| مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية | 2023 الأداء |
|---|---|
| المستخدمون الرقميون النشطون | 34,768 |
| إجمالي المعاملات عبر الإنترنت | 1,247,553 |
| القيمة الإجمالية للمعاملات | 328.4 مليون دولار |
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يضم تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 22145 مستخدمًا نشطًا شهريًا اعتبارًا من ديسمبر 2023. تشمل الميزات الرئيسية ما يلي:
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
- تتبع رصيد الحساب
- خدمات دفع الفواتير
- تحويلات الأموال
شبكة الفرع المادي في واشنطن
تدير شركة Coastal Financial Corporation 17 فرعًا ماديًا في جميع أنحاء ولاية واشنطن، مع وجود مركز في مقاطعتي King و Pierce. تشمل مواقع الفروع ما يلي:
| مقاطعة | عدد الفروع |
|---|---|
| مقاطعة كينغ | 11 |
| مقاطعة بيرس | 6 |
فريق المبيعات المباشرة
يتألف فريق المبيعات المباشرة من 42 من مديري العلاقات والمتخصصين في تطوير الأعمال. في عام 2023، حققوا 87.3 مليون دولار من منشآت القروض التجارية الجديدة.
منصات الاتصالات الرقمية
تشمل قنوات الاتصال الرقمية ما يلي:
- الموقع: 128945 زائرًا فريدًا شهريًا
- LinkedIn: 4237 متابعًا
- تويتر: 2156 متابعًا
- التسويق عبر البريد الإلكتروني: 45612 مشتركًا
المؤسسة المالية الساحلية (CCB) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من عام 2024، تخدم Coastal Financial Corporation ما يقرب من 3500 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في منطقة Puget Sound. بلغ إجمالي الأصول المصرفية للأعمال لهذا القطاع 987.4 مليون دولار.
| فئة حجم الأعمال | عدد العملاء | متوسط مبلغ القرض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة (1-9 موظفين) | 1,850 | $275,000 |
| الشركات الصغيرة (10-49 موظفًا) | 1,250 | $675,000 |
| الشركات المتوسطة (50-250 موظفا) | 400 | $1,250,000 |
المستثمرون العقاريون التجاريون المحليون
بلغت قيمة محفظة العقارات التجارية 1.2 مليار دولار، مع 275 عميلًا نشطًا للمستثمرين في ولاية واشنطن.
- متوسط حجم القرض العقاري التجاري: 4.3 مليون دولار
- التركيز الجغرافي: 92٪ في مقاطعات كينغ وبيرس وسنوهوميش
- أنواع الممتلكات: 45٪ مكتب، 35٪ متعدد العائلات، 20٪ متعدد الاستخدامات
مقدمو الخدمات المهنية
يشمل القطاع 650 شركة خدمات محترفة يبلغ إجمالي علاقاتها المصرفية 456.7 مليون دولار.
| الفئة الفنية | عدد العملاء | متوسط الإيرادات المصرفية للأعمال |
|---|---|---|
| الشركات القانونية | 180 | $215,000 |
| الممارسات المحاسبية | 220 | $185,000 |
| الشركات الاستشارية | 250 | $265,000 |
منظمو المشاريع الإقليميون
يتكون قطاع ريادة الأعمال من 425 عميلًا نشطًا مع الشركات الناشئة ومرحلة النمو. إجمالي العلاقات المصرفية للمشاريع والشركات الناشئة: 287.6 مليون دولار.
- متوسط تمويل الشركات الناشئة: 650 ألف دولار لكل عميل
- تمثيل قطاع التكنولوجيا: 62٪
- متوسط عمر العمل: 3-7 سنوات
المنظمات المجتمعية
العلاقات المصرفية غير الربحية والمنظمات المجتمعية التي يبلغ مجموعها 124.5 مليون دولار عبر 215 عميلًا.
| نوع المنظمة | عدد العملاء | متوسط الإيرادات المصرفية السنوية |
|---|---|---|
| المنظمات التعليمية غير الربحية | 65 | $275,000 |
| منظمات الرعاية الصحية غير الربحية | 85 | $385,000 |
| التنمية المجتمعية | 65 | $195,000 |
المؤسسة المالية الساحلية (CCB) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
استثمارات البنية التحتية للتكنولوجيا
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2023، استثمرت شركة Coastal Financial Corporation 4.7 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا. يشمل التفصيل المحدد ما يلي:
| فئة التكنولوجيا | مبلغ الاستثمار |
|---|---|
| الأنظمة المصرفية الأساسية | 2.1 مليون دولار |
| ترقيات الأمن السيبراني | 1.3 مليون دولار |
| منصات الخدمات المصرفية الرقمية | 1.3 مليون دولار |
تعويض الموظفين وتدريبهم
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لعام 2023 22.6 مليون دولار.
- الرواتب والأجور: 18.4 مليون دولار
- استحقاقات الموظفين: 3.2 مليون دولار
- التدريب والتطوير: مليون دولار
مصروفات تشغيل الفرع
بلغ إجمالي التكاليف التشغيلية للفرع السنوي 7.3 مليون دولار في عام 2023.
| فئة المصروفات | التكلفة |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 3.6 مليون دولار |
| الصيانة | 1.7 مليون دولار |
| ٢ - المعدات | 2 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال لعام 2023 3.9 مليون دولار.
- الرسوم القانونية والاستشارية: 2.1 مليون دولار
- برمجيات الامتثال: 1.2 مليون دولار
- مراجعة الحسابات والإبلاغ: 600000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
وصلت ميزانية التسويق لعام 2023 إلى 2.5 مليون دولار.
| قناة التسويق | النفقات |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1.2 مليون دولار |
| وسائط الإعلام التقليدية | $800,000 |
| الرعاية المجتمعية | $500,000 |
المؤسسة المالية الساحلية (CCB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض التجارية
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت شركة Coastal Financial Corporation عن إجمالي إيرادات فوائد قدرها 175.4 مليون دولار، مع قروض تجارية تشكل جزءًا كبيرًا من تدفق الإيرادات هذا.
| فئة القروض | إجمالي رصيد القرض | متوسط سعر الفائدة |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 1.2 مليار دولار | 6.75% |
| تجاري & القروض الصناعية | 845 مليون دولار | 7.25% |
رسوم إقراض الشركات الصغيرة
حقق إقراض الشركات الصغيرة 12.3 مليون دولار من دخل الرسوم خلال عام 2023.
- متوسط حجم قرض الأعمال الصغيرة: 275000 دولار
- إجمالي محفظة قروض الأعمال الصغيرة: 387 مليون دولار
- رسوم إنشاء القرض: 1.5٪ - 3٪ لكل قرض
رسوم خدمة حساب الودائع
بلغ إجمالي رسوم خدمة الإيداع 8.7 مليون دولار في عام 2023.
| نوع الحساب | رسوم الخدمة الشهرية | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| التحقق من الأعمال | $15 - $35 | 4.2 مليون دولار |
| حسابات الأعمال المتميزة | $25 - $75 | 3.5 مليون دولار |
خدمات إدارة الخزانة
حققت خدمات إدارة الخزانة 15.6 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023.
- خدمات إدارة النقدية: 6.2 مليون دولار
- الخدمات التجارية: 4.8 مليون دولار
- الرسوم المصرفية عبر الإنترنت: 4.6 مليون دولار
لجان منتجات الاستثمار
وصلت عمولات منتجات الاستثمار إلى 7.2 مليون دولار في عام 2023.
| منتج الاستثمار | معدل العمولة | مجموع العمولة |
|---|---|---|
| صناديق الاستثمار المشتركة | 0.50% - 1.25% | 3.6 مليون دولار |
| خدمات إدارة الثروات | 0.75% - 1.50% | 3.6 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.