![]() |
Coastal Financial Corporation (CCB): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|

- ✓ Entièrement Modifiable: Adapté À Vos Besoins Dans Excel Ou Sheets
- ✓ Conception Professionnelle: Modèles Fiables Et Conformes Aux Normes Du Secteur
- ✓ Pré-Construits Pour Une Utilisation Rapide Et Efficace
- ✓ Aucune Expertise N'Est Requise; Facile À Suivre
Coastal Financial Corporation (CCB) Bundle
Plongez dans le plan stratégique de Coastal Financial Corporation (CCB), une puissance bancaire régionale dynamique transformant le paysage financier de l'État de Washington. Cette toile innovante du modèle commercial révèle comment CCB exploite l'expertise locale, la technologie de pointe et une approche axée sur les relations pour autonomiser les petites entreprises et les entreprises communautaires. Des solutions bancaires personnalisées aux produits financiers flexibles, la stratégie unique de CCB démontre une fusion convaincante des valeurs bancaires communautaires traditionnelles avec des capacités bancaires numériques modernes, en les positionnant comme un acteur distinctif dans l'écosystème financier régional.
Coastal Financial Corporation (CCB) - Modèle d'entreprise: partenariats clés
Associations d'entreprises locales dans l'État de Washington
Coastal Financial Corporation maintient des partenariats stratégiques avec les associations commerciales suivantes de l'État de Washington:
Nom d'association | Type de collaboration | Année établie |
---|---|---|
Association des banquiers de Washington | Réseautage réglementaire et professionnel | 2022 |
Puget Sound Business Alliance | Développement commercial régional | 2021 |
Promoteurs immobiliers commerciaux
Les principales partenariats commerciaux de développement immobilier comprennent:
- Groupe immobilier du port
- Partenaires de développement de la péninsule olympique
- Propriétés commerciales du Nord-Ouest
Réseaux d'entreprise de petite à moyenne
Partenariats du réseau PME de CCB:
Nom de réseau | Nombre d'entreprises connectées | Valeur totale du réseau |
---|---|---|
Washington Pme Connect | 237 entreprises | 124,5 millions de dollars |
Réseau des affaires du Pacifique Nord-Ouest | 189 entreprises | 98,3 millions de dollars |
Fournisseurs de technologies bancaires communautaires
Détails du partenariat technologique:
- Jack Henry & Associés - Plateforme bancaire de base
- Fiserv - Solutions bancaires numériques
- Q2 Holdings - Infrastructure bancaire en ligne
Réseaux d'investissement régional et de prêt
Métriques de partenariat d'investissement et de prêt:
Réseau | Volume total de prêt | Taille moyenne du prêt |
---|---|---|
Consortium de prêt du Nord-Ouest | 342,7 millions de dollars | 1,2 million de dollars |
Pacific Coast Investment Alliance | 276,5 millions de dollars | $950,000 |
Coastal Financial Corporation (CCB) - Modèle d'entreprise: activités clés
Prêts commerciaux et petites entreprises
Au quatrième trimestre 2023, Coastal Financial Corporation a déclaré un portefeuille de prêts total de 1,39 milliard de dollars, les prêts commerciaux et des petites entreprises représentant une partie importante de ses activités de prêt.
Catégorie de prêt | Montant total du prêt | Pourcentage de portefeuille |
---|---|---|
Immobilier commercial | 687 millions de dollars | 49.4% |
Commercial & Prêts industriels | 412 millions de dollars | 29.6% |
Prêts aux petites entreprises | 218 millions de dollars | 15.7% |
Services de gestion de dépôt et de trésorerie
Les dépôts totaux au 31 décembre 2023 se sont élevés à 1,62 milliard de dollars.
- Dépôts sans intérêt: 412 millions de dollars
- Dépôts porteurs d'intérêt: 1,21 milliard de dollars
- Coût moyen de dépôt: 1,85%
Développement de la plate-forme bancaire numérique
L'investissement dans la technologie bancaire numérique pour 2023 était d'environ 3,2 millions de dollars.
Service numérique | Taux d'adoption des utilisateurs |
---|---|
Banque mobile | 68% |
Payage des factures en ligne | 52% |
Capture de dépôt à distance | 41% |
Approche bancaire basée sur les relations
Valeur de la relation moyenne par client: $78,500
- Nombre de gestionnaires de relations: 47
- Taux de rétention de clientèle moyen: 89%
- Ratio de vente croisée: 2,3 produits par client
Soutien financier axé sur la communauté
Investissement et soutien communautaires pour 2023:
Catégorie de support | Montant total |
---|---|
Subventions commerciales locales | 1,2 million de dollars |
Prêts de développement communautaire | 42,5 millions de dollars |
Contributions caritatives | $675,000 |
Coastal Financial Corporation (CCB) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Expertise en banque régionale solide
Au quatrième trimestre 2023, Coastal Financial Corporation a démontré une expertise en banque régionale avec un actif total de 4,3 milliards de dollars et une présence ciblée dans la région de Puget Sound de l'État de Washington.
Métrique | Valeur |
---|---|
Actif total | 4,3 milliards de dollars |
Couverture du marché régional | Puget Sound, Washington |
Nombre de lieux bancaires | 23 branches |
Infrastructure bancaire numérique robuste
Coastal Financial Corporation a investi dans des plateformes de banque numérique avancées pour améliorer l'expérience client.
- Plateforme bancaire en ligne avec une disponibilité de 99,9%
- Application des banques mobiles avec plus de 50 000 utilisateurs actifs
- Volume de transactions numériques: 2,4 millions de transactions mensuelles
Équipe de gestion expérimentée
Exécutif | Position | Années d'expérience |
---|---|---|
Eric Sprink | Président & PDG | 25 ans et plus |
Rob Hoyt | Directeur financier | 20 ans et plus |
Connaissances du marché local
Coastal Financial Corporation maintient une profonde compréhension de la dynamique économique locale grâce à des études de marché ciblées et à l'engagement communautaire.
- Concentration de prêts commerciaux dans l'État de Washington: 78%
- Portefeuille de prêts aux petites entreprises: 850 millions de dollars
- Relations commerciales locales: 3 200+ clients commerciaux actifs
Plates-formes technologiques évolutives
L'infrastructure technologique soutient la croissance continue et l'efficacité opérationnelle.
Métrique technologique | Spécification |
---|---|
Système bancaire de base | Architecture évolutive basée sur le cloud |
Investissement informatique annuel | 7,2 millions de dollars |
Cote de cybersécurité | A + (évaluation indépendante) |
Coastal Financial Corporation (CCB) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Solutions bancaires personnalisées pour les petites entreprises
Au quatrième trimestre 2023, Coastal Financial Corporation a fourni des services bancaires spécialisés ciblant les petites entreprises dans la région du Pacifique Nord-Ouest. Le portefeuille bancaire des petites entreprises de la banque comprenait:
Catégorie de produits | Valeur totale du portefeuille | Nombre de clients commerciaux |
---|---|---|
Comptes de chèques d'entreprise | 287,4 millions de dollars | 3 642 comptes actifs |
Secteur de crédit commercial | 156,2 millions de dollars | 1 879 clients commerciaux |
Taux de prêt compétitifs pour les entreprises locales
Coastal Financial Corporation a offert des taux de prêt compétitifs spécialement conçus pour les entreprises locales:
- Taux d'intérêt des prêts aux petites entreprises: 6,25% - 8,75%
- Taille moyenne du prêt: 425 000 $
- Portfolio total de prêts commerciaux: 612,3 millions de dollars
Service client réactif et axé sur les relations
Métriques du service client pour Coastal Financial Corporation en 2023:
Métrique de service | Performance |
---|---|
Temps de réponse moyen | 2,3 heures |
Taux de satisfaction client | 92.4% |
Gestionnaires de relations dédiées | 87 gestionnaires |
Produits financiers flexibles pour la croissance communautaire
Répartition des produits financiers axés sur la communauté:
- Prêts au développement communautaire: 89,6 millions de dollars
- Programme d'investissement commercial local: 42,3 millions de dollars
- Organisation à but non lucratif Services bancaires: 247 comptes actifs
Expérience bancaire comparée à la technologie
Capacités bancaires numériques et taux d'adoption:
Service numérique | Taux d'adoption des utilisateurs | Volume de transaction |
---|---|---|
Banque mobile | 68.3% | 1,2 million de transactions mensuelles |
Banque d'entreprise en ligne | 62.7% | 876 000 transactions mensuelles |
Solutions de paiement numérique | 54.5% | 214,6 millions de dollars traités mensuellement |
Coastal Financial Corporation (CCB) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients
Gestion des relations personnalisées
Depuis le quatrième trimestre 2023, Coastal Financial Corporation maintient 87 342 comptes clients avec une valeur de relation moyenne de 24 657 $ par client.
Segment de clientèle | Approche de gestion des relations | Fréquence d'interaction annuelle |
---|---|---|
Banque d'affaires | Gestionnaires de relations dédiées | 24-36 points de contact |
Banque personnelle | Interactions numériques / branches personnalisées | 12-18 points de contact |
Modèle de banque de relations directes
Coastal Financial Corporation rapporte que 92,4% des interactions des clients se produisent via des canaux numériques en 2023.
- Utilisation de la plate-forme bancaire en ligne: 78,3% des clients
- Engagement des applications bancaires mobiles: 64,5% des clients
- Banque de téléphone direct: 22,6% des interactions du client
Stratégies d'engagement axées sur la communauté
En 2023, la banque a investi 1,2 million de dollars dans des programmes de fiançailles communautaires locaux.
Initiative d'engagement communautaire | Investissement annuel | TEAUX DE LA PARTICIN |
---|---|---|
Programmes locaux de soutien aux entreprises | $487,000 | 1 243 entreprises locales |
Ateliers d'éducation financière | $315,000 | 4 567 participants à la communauté |
Support client proactif
Les mesures du support client pour 2023 indiquent:
- Temps de réponse moyen: 12,4 minutes
- Évaluation de satisfaction du client: 4.6 / 5
- Premier taux de résolution de contact: 87,3%
Services de conseil financier sur mesure
Répartition des services de conseil spécialisés pour 2023:
Type de service consultatif | Les clients totaux ont servi | Valeur consultative moyenne |
---|---|---|
Gestion de la richesse | 2 345 clients | 1,3 million de dollars par client |
Conseil des petites entreprises | 1 876 entreprises | 247 500 $ par entreprise |
Coastal Financial Corporation (CCB) - Modèle d'entreprise: canaux
Plateforme bancaire en ligne
Au quatrième trimestre 2023, la plate-forme bancaire en ligne de Coastal Financial Corporation dessert 34 768 utilisateurs de banque numérique actifs. La plate-forme a traité 1 247 553 transactions en ligne avec une valeur de transaction totale de 328,4 millions de dollars en 2023.
Métriques bancaires numériques | Performance de 2023 |
---|---|
Utilisateurs numériques actifs | 34,768 |
Total des transactions en ligne | 1,247,553 |
Valeur totale de transaction | 328,4 millions de dollars |
Application bancaire mobile
L'application bancaire mobile compte 22 145 utilisateurs actifs mensuels en décembre 2023. Les fonctionnalités clés incluent:
- Dépôt de chèques mobiles
- Suivi du solde du compte
- Services de paiement de factures
- Transferts de fonds
Réseau de succursale physique à Washington
Coastal Financial Corporation exploite 17 succursales physiques dans l'État de Washington, avec une présence concentrée dans les comtés de King et Pierce. Les emplacements des succursales comprennent:
Comté | Nombre de branches |
---|---|
Comté de King | 11 |
Comté de Pierce | 6 |
Équipe de vente directe
L'équipe de vente directe comprend 42 gestionnaires de relations et professionnels du développement commercial. En 2023, ils ont généré 87,3 millions de dollars de nouvelles origines de prêt commercial.
Plateformes de communication numérique
Les canaux de communication numérique comprennent:
- Site Web: 128 945 Visiteurs uniques mensuels
- LinkedIn: 4 237 abonnés
- Twitter: 2 156 abonnés
- Marketing par e-mail: 45 612 abonnés
Coastal Financial Corporation (CCB) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Petites et moyennes entreprises
En 2024, Coastal Financial Corporation dessert environ 3 500 petites et moyennes entreprises de la région du son de Puget. Le total des actifs bancaires d'entreprise pour ce segment a atteint 987,4 millions de dollars.
Catégorie de taille d'entreprise | Nombre de clients | Montant moyen du prêt |
---|---|---|
Micro-entreprises (1-9 employés) | 1,850 | $275,000 |
Petites entreprises (10-49 employés) | 1,250 | $675,000 |
Entreprises moyennes (50-250 employés) | 400 | $1,250,000 |
Investisseurs immobiliers commerciaux locaux
Portfolio immobilier commercial d'une valeur de 1,2 milliard de dollars, avec 275 clients des investisseurs actifs dans l'État de Washington.
- Taille du prêt immobilier commercial moyen: 4,3 millions de dollars
- Concentration géographique: 92% dans les comtés de King, Pierce et Snohomish
- Types de propriétés: 45% Office, 35% multifamilial, 20% à usage mixte
Fournisseurs de services professionnels
Le segment comprend 650 entreprises de services professionnels ayant des relations bancaires totales de 456,7 millions de dollars.
Catégorie professionnelle | Compte de clientèle | Revenus moyens des banques commerciales moyennes |
---|---|---|
Cabinets juridiques | 180 | $215,000 |
Pratiques comptables | 220 | $185,000 |
Cabinets de conseil | 250 | $265,000 |
Entrepreneurs régionaux
Le segment entrepreneurial comprend 425 clients actifs avec des entreprises de démarrage et de stade de croissance. Total Venture and Startup Banking Relations: 287,6 millions de dollars.
- Moyenne de financement des startups: 650 000 $ par client
- Représentation du secteur technologique: 62%
- Âge de l'entreprise moyenne: 3-7 ans
Organisations communautaires
Les relations bancaires à but non lucratif et communautaires totalisant 124,5 millions de dollars sur 215 clients.
Type d'organisation | Compte de clientèle | Revenus bancaires annuels moyens |
---|---|---|
Organisations à but non lucratif éducatives | 65 | $275,000 |
Organisation de santé à but non lucratif | 85 | $385,000 |
Développement communautaire | 65 | $195,000 |
Coastal Financial Corporation (CCB) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Investissements infrastructures technologiques
À partir du rapport annuel de 2023, Coastal Financial Corporation a investi 4,7 millions de dollars dans l'infrastructure technologique. La rupture spécifique comprend:
Catégorie de technologie | Montant d'investissement |
---|---|
Systèmes bancaires de base | 2,1 millions de dollars |
Mises à niveau de la cybersécurité | 1,3 million de dollars |
Plateformes bancaires numériques | 1,3 million de dollars |
Compensation et formation des employés
Les dépenses totales liées aux employés pour 2023 étaient de 22,6 millions de dollars.
- Salaires et salaires: 18,4 millions de dollars
- Avantages sociaux: 3,2 millions de dollars
- Formation et développement: 1 million de dollars
Dépenses de fonctionnement de la succursale
Les coûts d'exploitation annuels ont totalisé 7,3 millions de dollars en 2023.
Catégorie de dépenses | Coût |
---|---|
Loyer et services publics | 3,6 millions de dollars |
Entretien | 1,7 million de dollars |
Équipement | 2 millions de dollars |
Coûts de conformité réglementaire
Les dépenses de conformité pour 2023 étaient de 3,9 millions de dollars.
- Frais juridiques et de consultation: 2,1 millions de dollars
- Logiciel de conformité: 1,2 million de dollars
- Audit et rapport: 600 000 $
Frais de marketing et d'acquisition des clients
Le budget marketing de 2023 a atteint 2,5 millions de dollars.
Canal de marketing | Dépense |
---|---|
Marketing numérique | 1,2 million de dollars |
Médias traditionnels | $800,000 |
Parrainages communautaires | $500,000 |
Coastal Financial Corporation (CCB) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Revenu des intérêts des prêts commerciaux
Pour l'exercice 2023, Coastal Financial Corporation a déclaré un revenu total d'intérêts de 175,4 millions de dollars, les prêts commerciaux comprenant une partie importante de cette source de revenus.
Catégorie de prêt | Solde total des prêts | Taux d'intérêt moyen |
---|---|---|
Immobilier commercial | 1,2 milliard de dollars | 6.75% |
Commercial & Prêts industriels | 845 millions de dollars | 7.25% |
Frais de prêt aux petites entreprises
Les prêts aux petites entreprises ont généré 12,3 millions de dollars de revenus de frais en 2023.
- Taille moyenne des prêts aux petites entreprises: 275 000 $
- Portfolio total de prêts aux petites entreprises: 387 millions de dollars
- Frais d'origine du prêt: 1,5% - 3% par prêt
Frais de service de compte de dépôt
Les frais de service de dépôt ont totalisé 8,7 millions de dollars en 2023.
Type de compte | Frais de service mensuels | Revenus annuels |
---|---|---|
Vérification des affaires | $15 - $35 | 4,2 millions de dollars |
Comptes commerciaux premium | $25 - $75 | 3,5 millions de dollars |
Services de gestion du Trésor
Les services de gestion du Trésor ont généré 15,6 millions de dollars de revenus pour 2023.
- Services de gestion des espèces: 6,2 millions de dollars
- Services marchands: 4,8 millions de dollars
- Frais bancaires en ligne: 4,6 millions de dollars
Commissions de produits d'investissement
Les commissions de produits d'investissement ont atteint 7,2 millions de dollars en 2023.
Produit d'investissement | Taux de commission | Commission totale |
---|---|---|
Fonds communs de placement | 0.50% - 1.25% | 3,6 millions de dollars |
Services de gestion de la patrimoine | 0.75% - 1.50% | 3,6 millions de dollars |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.