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Erste Mid Bancshares, Inc. (FMBH): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Bundle
Tauchen Sie in die strategische Blaupause von First Mid Bancshares, Inc. (FMBH), einem dynamischen regionalen Bankenkraftwerk, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch innovatives Denken und in der Gemeinde zentrierte Ansätze verändert. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas zeigt, wie FMBH seine einzigartigen Stärken in landwirtschaftlichen Krediten, digitalen Banktechnologien und personalisierten finanziellen Lösungen nutzt, um Wert für verschiedene Kundensegmente in Illinois und umliegenden Regionen zu schaffen. Von robusten digitalen Plattformen bis hin zu tief verwurzelten lokalen Beziehungen zeigt FMBH eine ausgeklügelte Strategie, die sie in der wettbewerbsfähigen Banklandschaft unterscheidet.
Erster Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale und regionale Geschäftsverbände
Erste Mid Bancshares unterhält Partnerschaften mit den folgenden Geschäftsverbänden:
| Verein | Art der Zusammenarbeit | Mitgliedschaftsstatus |
|---|---|---|
| Illinois Bankers Association | Geschäftsnetzwerke | Aktives Mitglied |
| Midwest Business Alliance | Regionale wirtschaftliche Entwicklung | Strategischer Partner |
Landwirtschaftliche Kreditnetzwerke
Zu den wichtigsten Partnerschaften der landwirtschaftlichen Kreditvergabe gehören:
- Farm Credit Services of America
- Federal Agricultural Mortgage Corporation (Landwirt MAC)
- Illinois Farm Bureau
Technologiedienstleister
| Anbieter | Technologieservice | Jährlicher Vertragswert |
|---|---|---|
| Jack Henry & Mitarbeiter | Kernbankensoftware | 2,4 Millionen US -Dollar |
| Fiserv | Digitale Banklösungen | 1,7 Millionen US -Dollar |
Kollaborateure für Versicherungs- und Finanzdienstleistungen
Strategische Finanzdienstleistungspartnerschaften:
- Landesweite Versicherung
- Hauptfinanzgruppe
- Gegenseitig von Omaha
Community -Investmentorganisationen
| Organisation | Investitionsfokus | Jährlicher Beitrag |
|---|---|---|
| Community Development Financial Institutions Fund | Gemeinschaftsinvestitionen mit niedrigem Einkommen | $500,000 |
| Lokale Wirtschaftsentwicklungsagenturen | Support für kleine Unternehmen | $350,000 |
Erste Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Handels- und persönliche Bankdienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete der erste Mid Bancshares insgesamt 8,1 Milliarden US -Dollar mit Gesamtdarlehen von 6,2 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 86 Bankenzentren in Illinois und Missouri.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Jahresumsatz (2023) | Kundensegmente |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 178,4 Millionen US -Dollar | Kleine bis mittlere Unternehmen |
| Persönliches Bankgeschäft | 92,6 Millionen US -Dollar | Einzelne Verbraucher |
Landwirtschaftliche und ländliche Kredite
Die landwirtschaftliche Kreditvergabe entspricht 22% des Gesamtdarlehensportfolios der Bank mit 1,36 Milliarden US -Dollar an landwirtschaftlichen Darlehen zum 31. Dezember 2023.
- Totaler landwirtschaftlicher Kredite: 1,36 Milliarden US -Dollar
- Durchschnittliche landwirtschaftliche Darlehensgröße: 385.000 USD
- Ländliche Marktberichterstattung: 47 Landkreise in Illinois und Missouri
Vermögensverwaltungs- und Investmentdienstleistungen
Der erste Mid Bancshares verwaltet ab 2023 Vermögensvermögen von Vermögensverwaltungen in Höhe von rund 1,8 Milliarden US -Dollar.
| Service -Typ | Vermögenswerte im Management | Durchschnittlicher Client -Portfoliowert |
|---|---|---|
| Vermögensverwaltung | 1,8 Milliarden US -Dollar | $675,000 |
| Anlageberatung | 612 Millionen US -Dollar | $285,000 |
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Die Digital Banking -Transaktionen stiegen im Jahr 2023 um 37%, und 68% der Kunden nutzten Mobile -Banking -Plattformen.
- Benutzer von Mobile Banking: 112.000
- Online -Banking -Transaktionen: 3,2 Millionen jährlich
- Digitale Plattforminvestition: 4,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
Gemeinschafts- und Beziehungsbanking
Erste Mid Bancshares unterhält eine starke Präsenz der Gemeinschaft mit 86 Bankenzentren und einer tiefen lokalen Marktdurchdringung.
| Community Engagement Metrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Lokale Gemeinschaftsinvestitionen | 12,3 Millionen US -Dollar |
| Gemeinschaftsentwicklungskredite | 87,6 Millionen US -Dollar |
Erster Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starke regionale Bankeninfrastruktur
Ab dem zweiten Quartal 2023 arbeitet der erste Mid Bancshares mit:
| Infrastrukturmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 8,6 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 7,3 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtzweige | 115 Standorte |
Erfahrenes Finanzmanagementteam
Executive Leadership Composition:
- Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 18 Jahre im Bankgeschäft
- Kombinierte Führungserfahrung: 125+ Jahre
- Mehrere leitende Angestellte mit fortgeschrittenen Finanzabschlüssen
Fortschrittliche digitale Banktechnologien
| Digitale Plattform | Fähigkeiten |
|---|---|
| Benutzer von Mobile Banking | 127,500 |
| Online -Transaktionsvolumen | 3,2 Millionen monatliche Transaktionen |
| Digitale Sicherheitsinvestition | 4,7 Millionen US -Dollar pro Jahr |
Umfangreiches Zweignetz
Geografische Abdeckung:
- Hauptstaaten: Illinois (96 Zweige)
- Sekundärstaaten: Missouri, Indiana (19 Zweigstellen)
Robuste Risikomanagementsysteme
| Risikomanagementmetrik | Leistung |
|---|---|
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 0.62% |
| Kreditverlustreserve | 82,3 Millionen US -Dollar |
| Kapitaladäquanzquote | 12.4% |
Erster Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient der erste Mid Bancshares 79 Bankenstandorte in Illinois und Missouri mit einem Gesamtvermögen von 8,4 Milliarden US -Dollar. Die Bank stellt maßgeschneiderte Finanzlösungen an, die auf bestimmte Bedürfnisse der Gemeinschaft abzielen.
| Marktsegment | Gesamtkunden | Durchschnittlicher Beziehungswert |
|---|---|---|
| Lokale Gemeinschaften | 142,000 | $58,700 |
| Kleine Unternehmen | 6,700 | $124,500 |
Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte
Der erste Mid bietet Wettbewerbspreise für mehrere Produktkategorien:
- Persönliche Girokonten: 0,05% - 0,25% APY
- Sparkonten: 0,40% - 1,20% APY
- Geldmarktkonten: 0,60% - 1,75% APY
- Einlagenzertifikat: 3,50% - 5,25% APY
Umfassende digitale und traditionelle Bankdienste
Digital Banking Penetration ab 2023: 68% des gesamten Kundenstamms mit 2,1 Milliarden US -Dollar an digitalem Transaktionsvolumen.
| Digitaler Dienst | Benutzerannahme -Rate |
|---|---|
| Mobile Banking | 62% |
| Online -Rechnung | 54% |
| Kaution für mobile Schecks | 47% |
Starker Fokus auf landwirtschaftliche und ländliche Marktsegmente
Agrarkreditportfolio: 1,2 Milliarden US -Dollar, was 16,5% des gesamten Kreditportfolios im Jahr 2023 entspricht.
| Landwirtschaftlicher Darlehenstyp | Gesamtdarlehensvolumen |
|---|---|
| Ernteproduktion | 510 Millionen US -Dollar |
| Landwirtschaftliche Ausrüstung | 280 Millionen Dollar |
| Ländliche Immobilien | 410 Millionen US -Dollar |
Lokale Entscheidungsfindung und beziehungsgetriebene Ansatz
Durchschnittliche Beziehung mit Kunden: 8,3 Jahre. Lokale Entscheidungsbehörde für Kredite unter 2 Millionen US-Dollar.
- Durchschnittliche Kreditgenehmigungsphase: 3-5 Werktage
- Das lokale Kreditausschuss trifft sich zweimal wöchentlich
- 95% der in den lokalen Marktregionen getroffenen Kreditentscheidungen
Erster Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliches Beziehungsmanagement
Der erste Mid Bancshares unterhält 98 Bankenstandorte in Illinois und Missouri, wobei der Schwerpunkt auf personalisierten Kundeninteraktionen liegt. Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die Bank rund 75.000 Einzel- und Geschäftskunden.
| Kundeninteraktionsmetrik | 2023 Daten |
|---|---|
| Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer | 7,3 Jahre |
| Persönliche Bankbeziehungsmanager | 42 engagierte Profis |
| Kundenzufriedenheitsrate | 89.4% |
Community-orientiertes Kunden Engagement
Der erste Mid Bancshares investiert erheblich in das lokale Engagement der Gemeinschaft durch gezielte Programme.
- Community -Event -Sponsoring: 67 lokale Veranstaltungen im Jahr 2023
- Lokale gemeinnützige Beiträge: 1,2 Millionen US -Dollar
- Finanzkompetenzprogramme: 23 Workshops durchgeführt
Multi-Channel-Kundensupport
Die Bank bietet umfassende Unterstützung auf mehreren Plattformen:
| Support Channel | Nutzungsprozentsatz |
|---|---|
| Online -Banking | 62% |
| Mobile Banking | 48% |
| Unterstützung in der Branch | 35% |
| Telefonunterstützung | 22% |
Individuelle Finanzberatungsdienste
Der erste Mid Bancshares bietet spezielle Finanzberatungsdienste mit gezielter Ansatz an.
- Vermögensverwaltungskunden: 3.200
- Durchschnittlicher Portfoliowert: 1,4 Millionen US -Dollar
- Beratungen zur Pensionsplanung: 1.875 im Jahr 2023
Langfristige Beziehungsaufbaustrategien
Die Bank implementiert strategische Kundenbindungsinitiativen.
| Aufbewahrungsstrategie | Leistungsmetrik |
|---|---|
| Kundenbindungsrate | 94.3% |
| Cross-Selling-Erfolgsrate | 37% |
| Teilnehmer des Treueprogramms | 28.500 Kunden |
Erster Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physischer Zweignetzwerk
Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt der erste Mid Bancshares 86 Bankenstandorte in Illinois und Missouri.
| Zustand | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Illinois | 72 |
| Missouri | 14 |
Online -Banking -Plattform
Die digitale Plattform der Bank unterstützt Über 45.000 aktive Online -Banking -Benutzer Ab Dezember 2023.
- Webbasierte Plattform 24/7 verfügbar
- Sicherheitszugriff
- Transaktionsverlaufsverfolgung
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
Mobile Banking -Anwendung
Die mobile App von Mid Bancshares hat die erste Mid Bancshares 32.500 registrierte Mobile Banking -Benutzer im Jahr 2023.
| Mobile App -Funktion | Verfügbarkeit |
|---|---|
| Kaution für mobile Schecks | Ja |
| Kartenkontrollen | Ja |
| Echtzeitwarnungen | Ja |
Telefonbankendienste
Die Bank unterhält a Dediziertes Kundendienst Call Center Betrieb von 7:00 bis 19:00 Uhr Zentrale Zeit.
- Kontostandanfragen
- Transaktionsüberprüfung
- Kartenaktivierungsdienste
ATM -Netzwerk
Der erste mittlere Bancshares bietet Zugang zu 129 ATM -Standorte über seine operativen Regionen.
| ATM -Netzwerkdetails | Zählen |
|---|---|
| Geldautomaten | 86 |
| Shared Network ETMs | 43 |
Erster Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient der erste Mid Bancshares 3.412 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in Illinois und Missouri. Gesamtsportfolio für kommerzielle Darlehen für dieses Segment: 487,6 Mio. USD.
| Wirtschaftssegmentmetriken | Wert |
|---|---|
| Totale KMU -Kunden | 3,412 |
| Gewerbekreditportfolio | 487,6 Millionen US -Dollar |
| Durchschnittliche Darlehensgröße | $142,900 |
Kunden des Agrarsektors
Die landwirtschaftliche Kreditvergabe entspricht 22,3% des gesamten Kreditportfolios von Mid Bancshares mit 1.876 aktiven Agrarkunden.
- Gesamthelferdarlehen: 312,5 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche landwirtschaftliche Darlehensgröße: 166.500 USD
- Primärgeografische Fokus: Illinois- und Missouri -Landwirtschaftsregionen
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Der erste Mid Bancshares bedient 87.654 einzelnen Einzelhandelsbankenkunden in seinem Netzwerk.
| Einzelhandelsbankensegment | Menge |
|---|---|
| Gesamtkunden des Einzelhandels | 87,654 |
| Persönliche Girokonten | 52,392 |
| Persönliche Sparkonten | 35,262 |
Kommunalverwaltung und Gemeindeunternehmen
Der erste Mid Bancshares bietet Bankdiensten für 64 lokale und kommunale Kunden.
- Gesamt kommunale Bankenbeziehungen: 64
- Kommunalkreditportfolio: 156,3 Mio. USD
- Durchschnittliche städtische Kundendarlehensgröße: 2,44 Mio. USD
Individuelle mit hohem Netzwert
Die Bank bedient 1.243 Einzelpersonen mit hohem Netzwert mit Vermögenswerten über 1 Million US-Dollar.
| Hochnetzwerke Segment | Wert |
|---|---|
| Gesamtkunden mit hohem Netzwert | 1,243 |
| Durchschnittlicher Kundenvermögenswert | 3,2 Millionen US -Dollar |
| Gesamt verwaltete Vermögenswerte | 3,97 Milliarden US -Dollar |
Erste Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Zweigbetriebskosten
Zum Geschäftsjahr 2023 meldete der erste Mid Bancshares die Gesamtbetriebskosten in Höhe von 42,7 Mio. USD.
| Kostenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Miete und Belegung | 18,500,000 |
| Versorgungsunternehmen | 3,200,000 |
| Wartung | 5,600,000 |
| Zweigausrüstung | 6,900,000 |
| Andere Betriebskosten | 8,500,000 |
Technologie- und digitale Infrastrukturinvestitionen
Technologieinvestitionen für 2023 beliefen sich auf 22,3 Mio. USD.
- Digitale Bankplattform: 8.700.000 US -Dollar
- Cybersecurity -Infrastruktur: 5.600.000 USD
- IT -Systeme Upgrades: 4.900.000 US -Dollar
- Datenanalyse -Tools: 3.100.000 USD
Arbeitnehmerentschädigung und Schulung
Die Gesamtkosten für die Mitarbeiter für 2023 betrugen 87,6 Mio. USD.
| Kompensationskategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Grundgehälter | 62,500,000 |
| Vorteile | 15,600,000 |
| Schulungsprogramme | 2,700,000 |
| Leistungsboni | 6,800,000 |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Vorschriftenkosten für 2023 belief sich auf 12,4 Mio. USD.
- Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 5.200.000 US -Dollar
- Berichtssysteme: $ 3.600.000
- Externe Prüfungsgebühren: 2.100.000 USD
- Compliance -Schulung: $ 1.500.000
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 7,9 Millionen US -Dollar.
| Marketingkanal | Betrag ($) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 3,200,000 |
| Traditionelle Werbung | 2,500,000 |
| Community -Sponsoring | 1,200,000 |
| Kundenakquisitionsprogramme | 1,000,000 |
Erste Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Geschäftsmodell: Einnahmenquellenströme
Zinserträge aus Darlehen
Ab dem vierten Quartal 2023 berichtete die erste Mid -Bancshares 200,3 Mio. USD an Gesamtzinserträgen. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:
| Kreditkategorie | Gesamtbetrag | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Werbekredite | 1,2 Milliarden US -Dollar | 42% |
| Wohnhypotheken | 780 Millionen Dollar | 27% |
| Verbraucherkredite | 510 Millionen US -Dollar | 18% |
| Landwirtschaftliche Kredite | 390 Millionen US -Dollar | 13% |
Bankdienstgebühren
Im Jahr 2023 wurden die Gebühren für die Bankdienstleistungsgebühren generiert Umsatz von 47,6 Millionen US -Dollar. Gebührenkategorien umfassen:
- Kontowartungsgebühren: 12,3 Millionen US -Dollar
- ATM -Transaktionsgebühren: 8,7 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 15,2 Millionen US -Dollar
- Kabelübertragungsgebühren: 6,4 Millionen US -Dollar
- Andere Servicegebühren: 5 Millionen US -Dollar
Vermögensverwaltungskommissionen
Vermögensverwaltungssegment erzeugt Provisionen 22,1 Millionen US -Dollar für 2023 mit der folgenden Verteilung:
| Service | Einnahmen aus Provision |
|---|---|
| Anlageberatung | 9,6 Millionen US -Dollar |
| Pensionsplanung | 6,5 Millionen US -Dollar |
| Nachlassplanungsdienstleistungen | 4,2 Millionen US -Dollar |
| Vertrauensmanagement | 1,8 Millionen US -Dollar |
Umsatz von Anlageprodukten
Investitionsproduktverkäufe im Jahr 2023 waren insgesamt 18,7 Millionen US -Dollar, mit der folgenden Produktmischung:
- Investmentfonds: 7,5 Millionen US -Dollar
- Annuitäten: 5,9 Millionen US -Dollar
- Einzahlungszertifikate: 3,2 Mio. USD
- Strukturierte Anlageprodukte: 2,1 Millionen US -Dollar
Treasury Management Services
Treasury Management Services haben beigetragen 15,3 Mio. USD Umsatzerlöse für 2023 mit Dienstleistungen, einschließlich:
- Cash -Management -Lösungen: 6,8 Millionen US -Dollar
- Händlerdienste: 4,5 Millionen US -Dollar
- Internationale Bankdienstleistungen: 2,7 Millionen US -Dollar
- Spezielle Unternehmensbankenlösungen: 1,3 Millionen US -Dollar
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