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Primeiro Mid Bancshares, Inc. (FmbH): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Bundle
Mergulhe no plano estratégico da First Mid Bancshares, Inc. (FmbH), uma potência bancária regional dinâmica que transforma os serviços financeiros tradicionais por meio de pensamento inovador e abordagens centradas na comunidade. Esse modelo abrangente de negócios revela como a FMBH aproveita seus pontos fortes exclusivos em empréstimos agrícolas, tecnologias bancárias digitais e soluções financeiras personalizadas para criar valor para diversos segmentos de clientes em Illinois e regiões vizinhas. De plataformas digitais robustas a relacionamentos locais profundamente enraizados, a FMBH demonstra uma estratégia sofisticada que a diferencia no cenário bancário competitivo.
Primeiro Mid Bancshares, Inc. (FmbH) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias
Associações comerciais locais e regionais
O primeiro Bancshares Mid Bancshares mantém parcerias com as seguintes associações comerciais:
| Associação | Tipo de colaboração | Status de associação |
|---|---|---|
| Associação de banqueiros de Illinois | Rede de negócios | Membro ativo |
| Aliança de Negócios do Centro -Oeste | Desenvolvimento Econômico Regional | Parceiro estratégico |
Redes de empréstimos agrícolas
As principais parcerias de empréstimos agrícolas incluem:
- Serviços de crédito agrícola da América
- Corporação Federal de Mortagem Agrícola (Farmer Mac)
- Departamento de fazenda de Illinois
Provedores de serviços de tecnologia
| Provedor | Serviço de Tecnologia | Valor anual do contrato |
|---|---|---|
| Jack Henry & Associados | Software bancário principal | US $ 2,4 milhões |
| Fiserv | Soluções bancárias digitais | US $ 1,7 milhão |
Colaboradores de seguros e serviços financeiros
Parcerias de Serviço Financeiro Estratégico:
- Seguro nacional
- Grupo Financeiro Principal
- Mutual de Omaha
Organizações de investimento comunitário
| Organização | Foco de investimento | Contribuição anual |
|---|---|---|
| Fundo de Instituições Financeiras de Desenvolvimento Comunitário | Investimentos comunitários de baixa renda | $500,000 |
| Agências de desenvolvimento econômico local | Suporte para pequenas empresas | $350,000 |
Primeiro Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e pessoais
A partir do quarto trimestre de 2023, o First Mid Bancshares registrou ativos totais de US $ 8,1 bilhões com empréstimos totais de US $ 6,2 bilhões. O banco opera 86 centros bancários em Illinois e Missouri.
| Categoria de serviço bancário | Receita anual (2023) | Segmentos de clientes |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 178,4 milhões | Pequenas a médias empresas |
| Bancos pessoais | US $ 92,6 milhões | Consumidores individuais |
Empréstimos agrícolas e rurais
Os empréstimos agrícolas representam 22% da carteira total de empréstimos do banco, com US $ 1,36 bilhão em empréstimos agrícolas em 31 de dezembro de 2023.
- Empréstimos agrícolas totais: US $ 1,36 bilhão
- Tamanho médio do empréstimo agrícola: US $ 385.000
- Cobertura do mercado rural: 47 municípios em Illinois e Missouri
Gestão de patrimônio e serviços de investimento
O primeiro Mid Bancshares gerencia aproximadamente US $ 1,8 bilhão em ativos de gerenciamento de patrimônio a partir de 2023.
| Tipo de serviço | Ativos sob gestão | Valor médio do portfólio de clientes |
|---|---|---|
| Gestão de patrimônio | US $ 1,8 bilhão | $675,000 |
| Aviso de investimento | US $ 612 milhões | $285,000 |
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
As transações bancárias digitais aumentaram 37% em 2023, com 68% dos clientes usando plataformas bancárias móveis.
- Usuários bancários móveis: 112.000
- Transações bancárias online: 3,2 milhões anualmente
- Investimento de plataforma digital: US $ 4,7 milhões em 2023
Comunidade e relacionamento bancário
O primeiro Bancshares de meados mantém uma forte presença da comunidade com 86 centros bancários e profunda penetração no mercado local.
| Métrica de engajamento da comunidade | 2023 desempenho |
|---|---|
| Investimentos da comunidade local | US $ 12,3 milhões |
| Empréstimos de desenvolvimento comunitário | US $ 87,6 milhões |
Primeiro Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte infraestrutura bancária regional
A partir do quarto trimestre 2023, o primeiro Bancshares do Mid opera com:
| Métrica de infraestrutura | Quantidade |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 8,6 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 7,3 bilhões |
| Filiais totais | 115 locais |
Equipe de gestão financeira experiente
Composição de liderança executiva:
- PRODIÇÃO EXECUTIVO MÉDIA: 18 anos em bancos
- Experiência combinada de liderança: mais de 125 anos
- Vários executivos seniores com diplomas financeiros avançados
Tecnologias bancárias digitais avançadas
| Plataforma digital | Recursos |
|---|---|
| Usuários bancários móveis | 127,500 |
| Volume de transações online | 3,2 milhões de transações mensais |
| Investimento de segurança digital | US $ 4,7 milhões anualmente |
Extensa rede de filiais
Cobertura geográfica:
- Estados primários: Illinois (96 ramos)
- Estados secundários: Missouri, Indiana (19 filiais)
Sistemas robustos de gerenciamento de riscos
| Métrica de gerenciamento de riscos | Desempenho |
|---|---|
| Razão de empréstimos não-desempenho | 0.62% |
| Reserva de perda de empréstimo | US $ 82,3 milhões |
| Índice de adequação de capital | 12.4% |
Primeiro Mid Bancshares, Inc. (FmbH) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Soluções bancárias personalizadas para comunidades locais
A partir do quarto trimestre de 2023, o First Mid Bancshares atende a 79 locais bancários em Illinois e Missouri, com ativos totais de US $ 8,4 bilhões. O banco fornece soluções financeiras personalizadas direcionadas às necessidades específicas da comunidade.
| Segmento de mercado | Total de clientes | Valor médio do relacionamento |
|---|---|---|
| Comunidades locais | 142,000 | $58,700 |
| Pequenas empresas | 6,700 | $124,500 |
Taxas de juros competitivas e produtos financeiros
O primeiro médio oferece taxas competitivas em várias categorias de produtos:
- Contas de corrente pessoal: 0,05% - 0,25% APY
- Contas de poupança: 0,40% - 1,20% APY
- Contas do mercado monetário: 0,60% - 1,75% APY
- Certificado de depósitos: 3,50% - 5,25% APY
Serviços bancários digitais e tradicionais abrangentes
A penetração bancária digital em 2023: 68% da base total de clientes, com US $ 2,1 bilhões em volume de transações digitais.
| Serviço digital | Taxa de adoção do usuário |
|---|---|
| Mobile Banking | 62% |
| Pagamento on -line | 54% |
| Depósito de cheque móvel | 47% |
Forte foco nos segmentos de mercado agrícola e rural
Portfólio de empréstimos agrícolas: US $ 1,2 bilhão, representando 16,5% do portfólio de empréstimos totais em 2023.
| Tipo de empréstimo agrícola | Volume total de empréstimos |
|---|---|
| Produção agrícola | US $ 510 milhões |
| Equipamento agrícola | US $ 280 milhões |
| Imóveis rurais | US $ 410 milhões |
Tomada de decisão local e abordagem orientada a relacionamento
Possui de relacionamento médio com clientes: 8,3 anos. Autoridade de tomada de decisão local para empréstimos abaixo de US $ 2 milhões.
- Tempo médio de aprovação do empréstimo: 3-5 dias úteis
- Comitê de crédito local se reúne duas vezes por semana
- 95% das decisões de empréstimo tomadas nas regiões do mercado local
Primeiro Mid Bancshares, Inc. (FmbH) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Gerenciamento de relacionamento pessoal
O primeiro Mid Bancshares mantém 98 locais bancários em Illinois e Missouri, com um foco dedicado nas interações personalizadas dos clientes. A partir do quarto trimestre de 2023, o banco atende a aproximadamente 75.000 clientes individuais e comerciais.
| Métrica de interação do cliente | 2023 dados |
|---|---|
| Duração média do relacionamento do cliente | 7,3 anos |
| Gerentes de relacionamento bancário pessoal | 42 profissionais dedicados |
| Taxa de satisfação do cliente | 89.4% |
Engajamento do cliente focado na comunidade
O primeiro Bancshares Mid Bancshares investe significativamente no envolvimento da comunidade local por meio de programas direcionados.
- Patrocínio de eventos comunitários: 67 eventos locais em 2023
- Contribuições de caridade locais: US $ 1,2 milhão
- Programas de alfabetização financeira: 23 workshops realizados
Suporte ao cliente multicanal
O banco fornece suporte abrangente em várias plataformas:
| Canal de suporte | Porcentagem de uso |
|---|---|
| Bancos online | 62% |
| Mobile Banking | 48% |
| Suporte no ramo | 35% |
| Suporte telefônico | 22% |
Serviços de consultoria financeira personalizada
O primeiro Bancshares do Mid Bancshares oferece serviços especializados de consultoria financeira com abordagem direcionada.
- Clientes de gerenciamento de patrimônio: 3.200
- Valor médio da portfólio: US $ 1,4 milhão
- Consultas de planejamento da aposentadoria: 1.875 em 2023
Estratégias de construção de relacionamento de longo prazo
O banco implementa iniciativas estratégicas de retenção de clientes.
| Estratégia de retenção | Métrica de desempenho |
|---|---|
| Taxa de retenção de clientes | 94.3% |
| Taxa de sucesso de venda cruzada | 37% |
| Participantes do Programa de Fidelidade | 28.500 clientes |
Primeiro Mid Bancshares, Inc. (FmbH) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de ramificação física
A partir do quarto trimestre 2023, o primeiro Bancshares do Mid Bancshares opera 86 locais bancários em Illinois e Missouri.
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Illinois | 72 |
| Missouri | 14 |
Plataforma bancária online
A plataforma digital do banco suporta Mais de 45.000 usuários bancários online ativos em dezembro de 2023.
- Plataforma baseada na Web disponível 24/7
- Acesso seguro da conta
- Rastreamento do histórico de transações
- Serviços de pagamento da conta
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo móvel de Mid Mid Bancshares tem 32.500 usuários de bancos móveis registrados em 2023.
| Recurso de aplicativo móvel | Disponibilidade |
|---|---|
| Depósito de cheque móvel | Sim |
| Controles de cartão | Sim |
| Alertas em tempo real | Sim |
Serviços bancários telefônicos
O banco mantém um Call de atendimento ao cliente dedicado center Operando das 7:00 às 19:00 horário central.
- Inquéritos do saldo da conta
- Verificação da transação
- Serviços de ativação do cartão
Rede ATM
O primeiro Bancshares de meados fornece acesso a 129 ATM Localizações em suas regiões operacionais.
| Detalhes da rede ATM | Contar |
|---|---|
| Caixas eletrônicos de propriedade de bancos | 86 |
| Caixas eletrônicos de rede compartilhada | 43 |
Primeiro Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir do quarto trimestre de 2023, o First Mid Bancshares atende a 3.412 clientes comerciais pequenos e médios em Illinois e Missouri. Portfólio total de empréstimos comerciais para este segmento: US $ 487,6 milhões.
| Métricas de segmento de negócios | Valor |
|---|---|
| Total de clientes de PME | 3,412 |
| Portfólio de empréstimos comerciais | US $ 487,6 milhões |
| Tamanho médio do empréstimo | $142,900 |
Clientes do setor agrícola
Os empréstimos agrícolas representam 22,3% da carteira total de empréstimos do primeiro Bancshares, com 1.876 clientes agrícolas ativos.
- Empréstimos agrícolas totais: US $ 312,5 milhões
- Tamanho médio do empréstimo agrícola: US $ 166.500
- Foco geográfico primário: regiões agrícolas de Illinois e Missouri
Clientes bancários de varejo individuais
O primeiro Bancshares do Mid atende a 87.654 clientes de banco de varejo individuais em toda a sua rede.
| Segmento bancário de varejo | Quantidade |
|---|---|
| Total de clientes de varejo | 87,654 |
| Contas de corrente pessoal | 52,392 |
| Contas de poupança pessoal | 35,262 |
Governo local e entidades municipais
O First Mid Bancshares fornece serviços bancários a 64 clientes do governo local e municipais.
- Relações bancárias municipais totais: 64
- Portfólio de empréstimos municipais: US $ 156,3 milhões
- Tamanho médio do empréstimo municipal do cliente: US $ 2,44 milhões
Indivíduos de alta rede
O Banco atende 1.243 clientes individuais de alta rede com ativos acima de US $ 1 milhão.
| Segmento de alta rede | Valor |
|---|---|
| Clientes totais de alto patrimônio líquido | 1,243 |
| Valor médio do ativo do cliente | US $ 3,2 milhões |
| Total de ativos gerenciados | US $ 3,97 bilhões |
Primeiro Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modelo de negócios: Estrutura de custos
Despesas de operação de ramificação
No ano fiscal de 2023, o primeiro Bancshares do Mid Reportou despesas totais de operação de US $ 42,7 milhões.
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Aluguel e ocupação | 18,500,000 |
| Utilitários | 3,200,000 |
| Manutenção | 5,600,000 |
| Equipamento de ramificação | 6,900,000 |
| Outros custos operacionais | 8,500,000 |
Investimentos de tecnologia e infraestrutura digital
Os investimentos em tecnologia para 2023 totalizaram US $ 22,3 milhões.
- Plataforma bancária digital: US $ 8.700.000
- Infraestrutura de segurança cibernética: US $ 5.600.000
- Atualizações de sistemas de TI: US $ 4.900.000
- Ferramentas de análise de dados: US $ 3.100.000
Compensação e treinamento de funcionários
As despesas totais relacionadas aos funcionários em 2023 foram de US $ 87,6 milhões.
| Categoria de compensação | Valor ($) |
|---|---|
| Salários da base | 62,500,000 |
| Benefícios | 15,600,000 |
| Programas de treinamento | 2,700,000 |
| Bônus de desempenho | 6,800,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade regulatória de 2023 totalizaram US $ 12,4 milhões.
- Equipe legal e de conformidade: US $ 5.200.000
- Sistemas de relatórios: US $ 3.600.000
- Taxas de auditoria externa: US $ 2.100.000
- Treinamento de conformidade: US $ 1.500.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2023 foram de US $ 7,9 milhões.
| Canal de marketing | Valor ($) |
|---|---|
| Marketing digital | 3,200,000 |
| Publicidade tradicional | 2,500,000 |
| Patrocínio da comunidade | 1,200,000 |
| Programas de aquisição de clientes | 1,000,000 |
Primeiro Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos
A partir do quarto trimestre 2023, o primeiro meio de Bancshares relatou US $ 200,3 milhões em receita total de juros. A quebra da carteira de empréstimos inclui:
| Categoria de empréstimo | Balanço total | Percentagem |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 1,2 bilhão | 42% |
| Hipotecas residenciais | US $ 780 milhões | 27% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 510 milhões | 18% |
| Empréstimos agrícolas | US $ 390 milhões | 13% |
Taxas de serviço bancário
Em 2023, as taxas de serviço bancário geradas US $ 47,6 milhões em receita. As categorias de taxas incluem:
- Taxas de manutenção de conta: US $ 12,3 milhões
- Taxas de transação ATM: US $ 8,7 milhões
- Taxas de cheque especial: US $ 15,2 milhões
- Taxas de transferência de fio: US $ 6,4 milhões
- Outras cobranças de serviço: US $ 5 milhões
Comissões de gerenciamento de patrimônio
Segmento de gerenciamento de patrimônio gerado US $ 22,1 milhões em comissões para 2023, com a seguinte distribuição:
| Serviço | Receita da Comissão |
|---|---|
| Aviso de investimento | US $ 9,6 milhões |
| Planejamento de aposentadoria | US $ 6,5 milhões |
| Serviços de planejamento imobiliário | US $ 4,2 milhões |
| Gerenciamento de confiança | US $ 1,8 milhão |
Vendas de produtos de investimento
Vendas de produtos de investimento em 2023 totalizaram US $ 18,7 milhões, com o seguinte mix de produtos:
- Fundos mútuos: US $ 7,5 milhões
- Anuidades: US $ 5,9 milhões
- Certificados de depósito: US $ 3,2 milhões
- Produtos de investimento estruturado: US $ 2,1 milhões
Serviços de Gerenciamento do Tesouro
Serviços de gerenciamento de tesouro contribuíram US $ 15,3 milhões em receita para 2023, com serviços incluindo:
- Soluções de gerenciamento de caixa: US $ 6,8 milhões
- Serviços comerciais: US $ 4,5 milhões
- Serviços bancários internacionais: US $ 2,7 milhões
- Soluções bancárias corporativas especializadas: US $ 1,3 milhão
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