|
First Mid Bancshares ، Inc. (FMBH): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لـ First Mid Bancshares ، Inc. (FMBH) ، وهي قوة مصرفية ديناميكية تعمل على تحويل الخدمات المالية التقليدية من خلال التفكير المبتكرة والمناهج التي تركز على المجتمع. يكشف هذا القماش الشامل للنموذج التجاري عن كيفية استفادة FMBH نقاط قوته الفريدة عبر الإقراض الزراعي ، والتقنيات المصرفية الرقمية ، والحلول المالية الشخصية لخلق قيمة لقطاعات العملاء المتنوعة في إلينوي والمناطق المحيطة بها. من المنصات الرقمية القوية إلى العلاقات المحلية ذات الجذور العميقة ، توضح FMBH استراتيجية متطورة تميزها في المشهد المصرفي التنافسي.
First Mid Bancshares ، Inc. (FMBH) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية والإقليمية
تحتفظ بانكشاريس في منتصف منتصفها بشراكات مع جمعيات الأعمال التالية:
| منظمة | نوع التعاون | حالة العضوية |
|---|---|---|
| جمعية المصرفيين إلينوي | شبكات الأعمال | عضو نشط |
| تحالف الأعمال في الغرب الأوسط | التنمية الاقتصادية الإقليمية | شريك استراتيجي |
شبكات الإقراض الزراعية
تشمل شراكات الإقراض الزراعي الرئيسي:
- خدمات الائتمان المزرعة في أمريكا
- شركة الرهن العقاري الزراعية الفيدرالية (Farmer MAC)
- مكتب مزرعة إلينوي
مقدمي خدمات التكنولوجيا
| مزود | خدمة التكنولوجيا | قيمة العقد السنوية |
|---|---|---|
| جاك هنري & زملاء | البرامج المصرفية الأساسية | 2.4 مليون دولار |
| fiserv | الحلول المصرفية الرقمية | 1.7 مليون دولار |
المتعاونون في التأمين والخدمات المالية
شراكات الخدمة المالية الاستراتيجية:
- التأمين على الصعيد الوطني
- المجموعة المالية الرئيسية
- متبادلة من أوماها
منظمات الاستثمار المجتمعية
| منظمة | تركيز الاستثمار | المساهمة السنوية |
|---|---|---|
| صندوق المؤسسات المالية لتنمية المجتمع | الاستثمارات المجتمعية ذات الدخل المنخفض | $500,000 |
| وكالات التنمية الاقتصادية المحلية | دعم الأعمال الصغيرة | $350,000 |
First Mid Bancshares ، Inc. (FMBH) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Bancshares الأولى في منتصف الأصول البالغة 8.1 مليار دولار مع إجمالي قروض قدرها 6.2 مليار دولار. يدير البنك 86 مركزًا مصرفيًا في جميع أنحاء إلينوي وميسوري.
| فئة الخدمة المصرفية | الإيرادات السنوية (2023) | شرائح العملاء |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 178.4 مليون دولار | الشركات الصغيرة إلى المتوسطة |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 92.6 مليون دولار | المستهلكون الأفراد |
الإقراض الزراعي والريفي
يمثل الإقراض الزراعي 22 ٪ من إجمالي محفظة القروض للبنك ، مع 1.36 مليار دولار من القروض الزراعية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- إجمالي القروض الزراعية: 1.36 مليار دولار
- متوسط حجم القرض الزراعي: 385،000 دولار
- تغطية السوق الريفية: 47 مقاطعة في إلينوي وميسوري
إدارة الثروات وخدمات الاستثمار
يدير Bancshares في منتصف منتصف حوالي 1.8 مليار دولار من أصول إدارة الثروات اعتبارًا من عام 2023.
| نوع الخدمة | الأصول تحت الإدارة | متوسط قيمة محفظة العميل |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 1.8 مليار دولار | $675,000 |
| الاستشارات الاستثمار | 612 مليون دولار | $285,000 |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
زادت المعاملات المصرفية الرقمية بنسبة 37 ٪ في عام 2023 ، مع 68 ٪ من العملاء الذين يستخدمون منصات الخدمات المصرفية المحمولة.
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 112،000
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 3.2 مليون سنويًا
- استثمار المنصة الرقمية: 4.7 مليون دولار في عام 2023
المجتمع والعلاقة المصرفية
يحتفظ First Middle Bancshares بوجود مجتمع قوي مع 86 مركزًا مصرفيًا واختراق السوق المحلي العميق.
| مقياس المشاركة المجتمعية | 2023 الأداء |
|---|---|
| استثمارات المجتمع المحلي | 12.3 مليون دولار |
| قروض تنمية المجتمع | 87.6 مليون دولار |
First Mid Bancshares ، Inc. (FMBH) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية
اعتبارًا من Q4 2023 ، يعمل Bancshares في منتصف منتصف:
| مقياس البنية التحتية | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 8.6 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 7.3 مليار دولار |
| مجموع الفروع | 115 موقع |
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
تكوين القيادة التنفيذية:
- متوسط المدة التنفيذية: 18 عامًا في الخدمات المصرفية
- خبرة القيادة مجتمعة: 125+ سنة
- العديد من المديرين التنفيذيين الحاصلين على درجات مالية متقدمة
التقنيات المصرفية الرقمية المتقدمة
| منصة رقمية | القدرات |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 127,500 |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 3.2 مليون معاملة شهرية |
| استثمار الأمن الرقمي | 4.7 مليون دولار سنويا |
شبكة فرع واسعة
التغطية الجغرافية:
- الحالات الأولية: إلينوي (96 فرعًا)
- الولايات الثانوية: ميسوري ، إنديانا (19 فرع)
أنظمة إدارة المخاطر القوية
| مقياس إدارة المخاطر | أداء |
|---|---|
| نسبة القروض غير أداء | 0.62% |
| احتياطي فقدان القرض | 82.3 مليون دولار |
| نسبة كفاية رأس المال | 12.4% |
First Mid Bancshares ، Inc. (FMBH) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم First Mid Middle Bancshares 79 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء إلينوي وميسوري ، حيث بلغ إجمالي الأصول 8.4 مليار دولار. يوفر البنك حلولًا مالية مخصصة تستهدف احتياجات المجتمع المحددة.
| قطاع السوق | إجمالي العملاء | متوسط قيمة العلاقة |
|---|---|---|
| المجتمعات المحلية | 142,000 | $58,700 |
| الشركات الصغيرة | 6,700 | $124,500 |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
يقدم منتصف منتصف الأسعار التنافسية عبر فئات المنتجات المتعددة:
- حسابات التحقق الشخصية: 0.05 ٪ - 0.25 ٪ APY
- حسابات التوفير: 0.40 ٪ - 1.20 ٪ APY
- حسابات سوق المال: 0.60 ٪ - 1.75 ٪ APY
- شهادة الودائع: 3.50 ٪ - 5.25 ٪ APY
الخدمات المصرفية الرقمية والتقليدية الشاملة
اختراق المصرفي الرقمي اعتبارًا من 2023: 68 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء ، مع 2.1 مليار دولار في حجم المعاملات الرقمية.
| الخدمة الرقمية | معدل اعتماد المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 62% |
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 54% |
| إيداع فحص الهاتف المحمول | 47% |
التركيز القوي على قطاعات السوق الزراعية والريفية
محفظة الإقراض الزراعي: 1.2 مليار دولار ، تمثل 16.5 ٪ من إجمالي محفظة القروض في عام 2023.
| نوع القرض الزراعي | إجمالي حجم القرض |
|---|---|
| إنتاج المحاصيل | 510 مليون دولار |
| المعدات الزراعية | 280 مليون دولار |
| العقارات الريفية | 410 مليون دولار |
اتخاذ القرارات المحلية ونهج القائمة على العلاقة
متوسط علاقة العلاقة مع العملاء: 8.3 سنوات. سلطة اتخاذ القرارات المحلية للقروض التي تقل عن مليوني دولار.
- متوسط وقت الموافقة على القرض: 3-5 أيام عمل
- تلتقي لجنة الائتمان المحلية مرتين أسبوعيًا
- 95 ٪ من قرارات الإقراض المتخذة في مناطق السوق المحلية
First Mid Bancshares ، Inc. (FMBH) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات الشخصية
يحتفظ First Mid Bancshares بـ 98 موقعًا مصرفيًا عبر إلينوي وميسوري ، مع التركيز المخصص على تفاعلات العملاء المخصصة. اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم البنك حوالي 75000 من العملاء الفرديين والأعمال.
| مقياس تفاعل العميل | 2023 البيانات |
|---|---|
| متوسط مدة علاقة العملاء | 7.3 سنوات |
| مديري العلاقات المصرفية الشخصية | 42 محترفين مخصصين |
| معدل رضا العملاء | 89.4% |
مشاركة العملاء التي تركز على المجتمع
تستثمر First Mid Bancshares بشكل كبير في مشاركة المجتمع المحلي من خلال البرامج المستهدفة.
- رعاية الأحداث المجتمعية: 67 حدثًا محليًا في عام 2023
- المساهمات الخيرية المحلية: 1.2 مليون دولار
- برامج محو الأمية المالية: 23 ورشة عمل أجريت
دعم العملاء متعدد القنوات
يوفر البنك دعمًا شاملاً عبر منصات متعددة:
| قناة الدعم | نسبة الاستخدام |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 62% |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 48% |
| الدعم في الفرع | 35% |
| دعم الهاتف | 22% |
الخدمات الاستشارية المالية المخصصة
يقدم First Mid Bancshares خدمات استشارية مالية متخصصة مع نهج مستهدف.
- عملاء إدارة الثروات: 3200
- متوسط قيمة المحفظة: 1.4 مليون دولار
- استشارات تخطيط التقاعد: 1875 في عام 2023
استراتيجيات بناء العلاقات طويلة الأمد
ينفذ البنك مبادرات الاحتفاظ بالعملاء الاستراتيجيين.
| استراتيجية الاستبقاء | مقياس الأداء |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 94.3% |
| معدل النجاح المتقاطع | 37% |
| المشاركين في برنامج الولاء | 28500 عميل |
First Mid Bancshares ، Inc. (FMBH) - نموذج العمل: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Bancshares في منتصف منتصف 86 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء إلينوي وميسوري.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| إلينوي | 72 |
| ميسوري | 14 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يدعم المنصة الرقمية للبنك أكثر من 45000 مستخدم مصرفي نشط عبر الإنترنت اعتبارا من ديسمبر 2023.
- النظام الأساسي المستند إلى الويب متوفر 24/7
- الوصول الآمن للحساب
- تتبع تاريخ المعاملات
- خدمات دفع الفواتير
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تطبيق الجوال في منتصف منتصف Bancshares 32،500 مستخدمي مصرفي للمنتخب المحمول المسجلين في عام 2023.
| ميزة تطبيق الجوال | توافر |
|---|---|
| إيداع فحص الهاتف المحمول | نعم |
| عناصر التحكم في البطاقة | نعم |
| تنبيهات في الوقت الحقيقي | نعم |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
يحافظ البنك مركز اتصال خدمة العملاء المخصص تعمل من الساعة 7:00 صباحًا إلى 7:00 مساءً بالتوقيت المركزي.
- استفسارات رصيد الحساب
- التحقق من المعاملة
- خدمات تنشيط البطاقات
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يتيح Bancshares في منتصف منتصف 129 مواقع ATM عبر المناطق التشغيلية.
| تفاصيل شبكة ATM | عدد |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 86 |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة | 43 |
First Mid Bancshares ، Inc. (FMBH) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم First Mid Bancshares 3412 من العملاء التجاريين الصغار إلى متوسط الحجم في إلينوي وميسوري. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 487.6 مليون دولار.
| مقاييس قطاع الأعمال | قيمة |
|---|---|
| إجمالي عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة | 3,412 |
| محفظة القروض التجارية | 487.6 مليون دولار |
| متوسط حجم القرض | $142,900 |
عملاء القطاع الزراعي
يمثل الإقراض الزراعي 22.3 ٪ من إجمالي محفظة قروض Bancshares الأولى ، مع 1876 عميل زراعي نشط.
- إجمالي القروض الزراعية: 312.5 مليون دولار
- متوسط حجم قرض المزرعة: 166،500 دولار
- التركيز الجغرافي الأساسي: مناطق زراعة إلينوي وميسوري
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
تخدم First Mid Mid Bancshares 87،654 من العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة عبر شبكتها.
| قطاع الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | كمية |
|---|---|
| إجمالي عملاء البيع بالتجزئة | 87,654 |
| حسابات التحقق الشخصية | 52,392 |
| حسابات الادخار الشخصية | 35,262 |
الحكومة المحلية والكيانات البلدية
يوفر First Mid Bancshares الخدمات المصرفية إلى 64 من العملاء المحليين والبلدية.
- إجمالي العلاقات المصرفية البلدية: 64
- محفظة القروض البلدية: 156.3 مليون دولار
- متوسط حجم قرض العميل البلدي: 2.44 مليون دولار
الأفراد ذوي القيمة العالية
يخدم البنك 1،243 من العملاء الفرديين ذوي القيمة العالية بأصول تزيد عن مليون دولار.
| شريحة عالية القيمة | قيمة |
|---|---|
| إجمالي العملاء ذوي القيمة العالية | 1,243 |
| متوسط قيمة أصول العميل | 3.2 مليون دولار |
| إجمالي الأصول المدارة | 3.97 مليار دولار |
First Mid Bancshares ، Inc. (FMBH) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من السنة المالية 2023 ، أبلغت First Mid Bancshares عن نفقات تشغيل الفرع الكلية البالغة 42.7 مليون دولار.
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 18,500,000 |
| المرافق | 3,200,000 |
| صيانة | 5,600,000 |
| معدات الفرع | 6,900,000 |
| تكاليف تشغيلية أخرى | 8,500,000 |
التكنولوجيا والاستثمارات في البنية التحتية الرقمية
بلغ مجموع الاستثمارات التكنولوجية لعام 2023 22.3 مليون دولار.
- المنصة المصرفية الرقمية: 8،700،000 دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 5،600،000 دولار
- ترقيات أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 4،900،000 دولار
- أدوات تحليل البيانات: 3،100،000 دولار
تعويض الموظفين والتدريب
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لعام 2023 87.6 مليون دولار.
| فئة التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 62,500,000 |
| فوائد | 15,600,000 |
| برامج التدريب | 2,700,000 |
| مكافآت الأداء | 6,800,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2023 12.4 مليون دولار.
- موظفو القانون القانوني والامتثال: 5،200،000 دولار
- أنظمة الإبلاغ: 3،600،000 دولار
- رسوم التدقيق الخارجية: 2،100،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 1500،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 7.9 مليون دولار.
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 3,200,000 |
| الإعلان التقليدي | 2,500,000 |
| رعاية المجتمع | 1,200,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 1,000,000 |
First Mid Bancshares ، Inc. (FMBH) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
اعتبارًا من Q4 2023 ، تم الإبلاغ 200.3 مليون دولار من إجمالي إيرادات الفوائد. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | التوازن الكلي | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 1.2 مليار دولار | 42% |
| الرهون العقارية السكنية | 780 مليون دولار | 27% |
| قروض المستهلك | 510 مليون دولار | 18% |
| القروض الزراعية | 390 مليون دولار | 13% |
رسوم الخدمة المصرفية
في عام 2023 ، تم إنشاء رسوم الخدمة المصرفية 47.6 مليون دولار في الإيرادات. تشمل فئات الرسوم:
- رسوم صيانة الحساب: 12.3 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 8.7 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 15.2 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 6.4 مليون دولار
- رسوم الخدمة الأخرى: 5 ملايين دولار
عمولات إدارة الثروات
تم توليد قطاع إدارة الثروات 22.1 مليون دولار في العمولات لعام 2023 ، مع التوزيع التالي:
| خدمة | إيرادات العمولة |
|---|---|
| الاستشارات الاستثمار | 9.6 مليون دولار |
| تخطيط التقاعد | 6.5 مليون دولار |
| خدمات التخطيط العقاري | 4.2 مليون دولار |
| إدارة الثقة | 1.8 مليون دولار |
مبيعات منتجات الاستثمار
بلغ مجموع مبيعات منتجات الاستثمار في عام 2023 18.7 مليون دولار، مع مزيج المنتج التالي:
- صناديق الاستثمار: 7.5 مليون دولار
- المعاشات: 5.9 مليون دولار
- شهادات الإيداع: 3.2 مليون دولار
- منتجات الاستثمار المهيكلة: 2.1 مليون دولار
خدمات إدارة الخزانة
ساهمت خدمات إدارة الخزانة 15.3 مليون دولار في الإيرادات لعام 2023 ، مع الخدمات بما في ذلك:
- حلول إدارة النقد: 6.8 مليون دولار
- خدمات التاجر: 4.5 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الدولية: 2.7 مليون دولار
- حلول مصرفية متخصصة للشركات: 1.3 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.