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Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Bundle
Northfield Bancorp, Inc. (NFBK) ist im Herzen von Staten Island eingebettet, das sich als dynamisches finanzielles Kraftwerk des Gemeinschafts entwickelt und innovative Bankenstrategien mit tiefen lokalen Wurzeln zusammenwebt. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas enthüllt, wie diese regionale Bank traditionelle Bankenparadigmen verändert und eine einzigartige Mischung aus personalisiertem Service, modernsten digitalen Lösungen und unerschütterlichem Engagement für die lokale wirtschaftliche Entwicklung bietet. Von seinen strategischen Partnerschaften bis hin zu verschiedenen Einnahmequellen zeigt NFBK einen ausgeklügelten Ansatz für das moderne Bankgeschäft, der weit über bloße Finanztransaktionen hinausgeht und aussagekräftige Verbindungen zu Kunden und Gemeinden in Staten Island und New Jersey herstellt.
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale Immobilienentwickler und Hypothekenmakler
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält Northfield Bancorp strategische Partnerschaften mit rund 47 lokalen Immobilienentwicklern und 63 Hypothekenmaklerunternehmen in Regionen Staten Island und New Jersey.
| Partnerschaftskategorie | Anzahl der Partner | Gesamtdarlehensvolumen |
|---|---|---|
| Immobilienentwickler | 47 | 312,6 Millionen US -Dollar |
| Hypothekenmakler | 63 | 228,4 Millionen US -Dollar |
Gemeinschaftsorganisationen in Staten Island und New Jersey
Northfield Bancorp arbeitet mit 22 Gemeinschaftsorganisationen zusammen, die sich auf die wirtschaftliche Entwicklung und die lokale Unterstützung der Gemeinschaft konzentrieren.
- Lokale Handelskammer Partnerschaften: 8
- Wirtschaftsentwicklungsräte: 6
- Support -Netzwerke für kleine Unternehmen: 5
- Community -Reinvestitionsprogramme: 3
Regionale Finanzdienstleister
| Partnertyp | Anzahl der Partnerschaften | Jährliche kollaborative Einnahmen |
|---|---|---|
| Zahlungsverarbeitungsdienste | 5 | 4,2 Millionen US -Dollar |
| Kreditberichtsagenturen | 3 | 1,7 Millionen US -Dollar |
| Versicherer | 4 | 3,1 Millionen US -Dollar |
Technologieanbieter für digitale Banklösungen
Northfield Bancorp arbeitet mit 6 Technologieanbietern zusammen, die sich auf die digitale Bankinfrastruktur spezialisiert haben.
- Anbieter von Kernbankensystemen: 2
- Entwickler von Mobile Banking -Anwendungen: 2
- Anbieter von Cybersecurity -Lösung: 2
| Technologiepartnerkategorie | Jährliche Investition | Implementierungsstatus |
|---|---|---|
| Digitale Bankplattformen | 2,8 Millionen US -Dollar | Vollständig implementiert |
| Cybersecurity -Lösungen | 1,5 Millionen US -Dollar | Fortlaufende Verbesserung |
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Wohnkredite
Ab dem zweiten Quartal 2023 berichtete Northfield Bancorp:
| Kreditkategorie | Gesamtbetrag |
|---|---|
| Gesamtkreditportfolio | 2,94 Milliarden US -Dollar |
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 1,68 Milliarden US -Dollar |
| Wohnhypothekendarlehen | 1,02 Milliarden US -Dollar |
| Kredite für Bau- und Landentwicklung | 240 Millionen Dollar |
Einzahlungs- und Sparkontokontoverwaltung
Einzahlungsportfolio -Aufschlüsselung ab Q3 2023:
| Einzahlungstyp | Gesamtbetrag |
|---|---|
| Gesamtablagerungen | 3,51 Milliarden US -Dollar |
| Nicht-zinsgünstige Lagerablagerungen | 436 Millionen US -Dollar |
| Zins tragende Girokonten | 1,24 Milliarden US -Dollar |
| Sparkonten | 1,02 Milliarden US -Dollar |
| Zeiteinzahlungen | 810 Millionen US -Dollar |
Online- und Mobilfunkdienste
- Digitale Bankplattform aktive Benutzer: 68.500
- Downloads für Mobile Banking App: 42.300
- Online -Transaktionsvolumen in 2023: 3,2 Millionen Transaktionen
Community Banking und Beziehungsmanagement
Zweignetzwerkstatistik:
- Gesamtzweige: 22
- Primärdienstgebiet: Staten Island und Brooklyn, NY
- Community -Geschäftsbeziehungen: 1.850 aktive Geschäftskunden
Vermögensverwaltungs- und Finanzberatungsdienste
| Servicekategorie | Togesal Assets, die verwaltet werden |
|---|---|
| Vermögensverwaltung | 412 Millionen US -Dollar |
| Anlageberatungsdienste | 287 Millionen US -Dollar |
| Pensionsplanung | 125 Millionen Dollar |
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starke lokale Marktpräsenz
Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Northfield Bancorp 22 Full-Service-Zweige in Staten Island und New Jersey. Gesamtvermögen von 6,35 Milliarden US -Dollar.
| Geografische Abdeckung | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Staten Island | 12 |
| New Jersey | 10 |
Erfahrenes Bankführungsteam
Führungskomposition ab 2024:
- Steven M. Klein - Präsident und CEO
- Donna Real - Chief Financial Officer
- Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 15,6 Jahre im Bankwesen
Infrastruktur für digitale Banktechnologie
Technologieinvestitionen in 2023: 4,2 Millionen US -Dollar
| Digitaler Dienst | Benutzerannahme -Rate |
|---|---|
| Mobile Banking | 68% |
| Online -Banking | 72% |
Physischer Zweignetzwerk
Gesamtzweignetzwerk: 22 Standorte
- Durchschnittliche Branchgröße: 3.500 m² ft.
- Immobilienwert der gesamten Filiale: 42,1 Millionen US -Dollar
Stabile Kundeneinzahlungsbasis
Einzahlungsmetriken ab Q4 2023:
| Einzahlungskategorie | Gesamtbetrag |
|---|---|
| Gesamtablagerungen | 5,68 Milliarden US -Dollar |
| Nicht-zinsgünstige Lagerablagerungen | 687 Millionen Dollar |
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Community -Banking -Erfahrung
Ab dem vierten Quartal 2023 dient Northfield Bancorp dient 6 Landkreise in ganz New York und New Jersey mit 30 Filialen mit Vollvervielfacher. Die Gesamtvermögenswerte mit 6,49 Milliarden US -Dollar, was eine starke lokale Marktpräsenz zeigt.
| Service Metrik | 2023 Daten |
|---|---|
| Gesamtstätte | 30 |
| Landkreise serviert | 6 |
| Gesamtvermögen | 6,49 Milliarden US -Dollar |
Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen
Zinssätze ab Dezember 2023:
- Personal Sparkonto: 0,50% APY
- Geldmarktkonto: 1,25% APY
- 1-Jahres-CD: 3,75% APY
- Persönliche Darlehensraten: ab 7,99% APR
- Hypothekenzinsen: 30-jährige fest auf 6,75% festgelegt
Lokale Entscheidungsfindung und schnelle Kreditverarbeitung
Durchschnittliche Darlehensabwicklungszeit: 3-5 Werktage. Das lokale Ausschuss für Kreditgenehmigungen trifft sich zweimal wöchentlich und ermöglicht eine schnelle Entscheidungsfindung für geschäftliche und persönliche Kredite.
Umfassende Finanzdienstleistungen
| Servicekategorie | Produktangebote |
|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | Überprüfung, Einsparungen, CDs, Online -Banking |
| Business Banking | Gewerbekredite, Geschäftsprüfung, Händlerdienste |
| Kreditvergabe | Hypotheken, persönliche Kredite, gewerbliche Immobilienkredite |
Lokales Engagement der Gemeindeentwicklung
2023 Community Investment Metriken:
- Community -Entwicklungskredite: 127 Millionen US -Dollar
- Wohltätigkeitsbeiträge: 350.000 US -Dollar
- Lokale Unterstützung für kleine Unternehmen: 215 Unternehmen finanziert
- Community -Event -Sponsoring: 42 lokale Veranstaltungen
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliches Bankbeziehungsmanagement
Ab dem vierten Quartal 2023 hielt Northfield Bancorp 34 Full-Service-Zweigstandorte hauptsächlich in Staten Island und New Jersey bei. Das Kundenbeziehungsmanagement beinhaltet direkte Interaktionen mit 88.652 Gesamtinhaber des Einzahlungskontos.
| Kundensegment | Anzahl der Konten | Durchschnittlicher Beziehungswert |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 62,415 | $47,230 |
| Business Banking | 26,237 | $183,450 |
Digitale Self-Service-Bankenplattformen
Digitale Bankplattformen bedienen 67% der gesamten Kundenbasis mit den folgenden Funktionen:
- Online -Kontozugriff
- Mobile Banking -Anwendung
- Elektronische Aussagen
- Digital Fund Transfers
| Digitale Plattformmetriken | 2023 Daten |
|---|---|
| Benutzer von Mobile Banking | 59,317 |
| Online -Banking -Benutzer | 64,892 |
Community Engagement und lokale Veranstaltungen
Northfield Bancorp investierte 2023 276.000 US -Dollar in lokale Sponsoring und Veranstaltungen in der Gemeinde.
Dedizierte Kundensupportkanäle
Die Infrastruktur für die Kundenunterstützung umfasst:
- 24/7 Telefonbankunterstützung
- Online -Chat -Dienste
- E -Mail -Support -Kanäle
- Kundendienst im Branch
| Support Channel | Durchschnittliche Reaktionszeit |
|---|---|
| Telefonunterstützung | 3,2 Minuten |
| Online -Chat | 2,7 Minuten |
Personalisierte Finanzberatungsdienste
Northfield Bancorp bietet 42 engagierte Finanzberater, die Kunden bedienen, spezialisierte Finanzberatungsdienste an.
| Beratungstyp | Anzahl der Kunden serviert |
|---|---|
| Vermögensverwaltung | 3,215 |
| Pensionsplanung | 2,897 |
| Investitionsberatung | 1,623 |
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physische Zweigstandorte
Zum 31. Dezember 2023 betreibt Northfield Bancorp 38 Full-Service-Bankbüros Das Hotel liegt in Staten Island, Brooklyn und Nassau County, New York.
| Standort | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Staten Island | 22 |
| Brooklyn | 10 |
| Nassau County | 6 |
Online -Banking -Website
Die Bank bietet umfassende Online -Bankdienste über ihre sichere Webplattform an und bietet die folgenden Funktionen an:
- Kontostandverfolgung
- Fondtransfers
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- Elektronische Aussagen
- Kaution für mobile Schecks
Mobile Banking -Anwendung
Die Mobile Banking -App von Northfield Bancorp, die auf iOS- und Android -Plattformen erhältlich ist, unterstützt:
- Echtzeit-Kontoüberwachung
- Kaution für mobile Schecks
- Zahlungen von Person zu Person
- Kartenmanagement
ATM -Netzwerk
| ATM -Typ | Nummer |
|---|---|
| Proprietäre Geldautomaten | 38 |
| Shared Network ETMs | 30.000+ landesweit |
Kundendienst Call Center
Die Bank unterhält ein Kundendienstzentrum mit den folgenden Betriebsdetails:
- Betriebsstunden: 8:00 - 20:00 Uhr EST
- Telefonnummer des Kundenunterstützung: (718) 448-7600
- Support -Kanäle: Telefon, E -Mail, Online -Chat
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Lokale Wohnkunden
Ab dem vierten Quartal 2023 serviert Northfield Bancorp in hauptsächlich in Staten Island und in Brooklyn, New York, wohnen.
| Kundensegment | Gesamtkunden | Durchschnittlicher Kontostand |
|---|---|---|
| Lokale Wohnkunden | 47,362 | $82,415 |
Kleine und mittelgroße Unternehmen
Northfield Bancorp unterstützt lokale KMU -Kunden in seinem geografischen Fußabdruck.
| Geschäftskategorie | Gesamtgeschäftskunden | Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße |
|---|---|---|
| Kleine Unternehmen | 3,215 | $425,000 |
| Mittlere Unternehmen | 1,087 | $1,250,000 |
Gewerbeimmobilieninvestoren
Gewerbliche Immobilienkredite sind einen erheblichen Teil des Portfolios von Northfield.
- Insgesamt gewerbliche Immobilienkredite: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Anzahl der gewerblichen Immobilienkunden: 652
- Durchschnittliche Darlehensgröße: 1,84 Millionen US -Dollar
Lokale gemeinnützige Organisationen
Northfield Bancorp bietet spezialisierte Bankdienste für lokale gemeinnützige Organisationen an.
| Gemeinnütziger Sektor | Gesamtkunden von gemeinnützigen Organisationen | Insgesamt gemeinnützige Einlagen |
|---|---|---|
| Lokale gemeinnützige Organisationen | 187 | 64,3 Millionen US -Dollar |
Einzel- und Familienbankenkunden
Persönliche Bankdienstleistungen richten sich an individuelle und familiäre finanzielle Bedürfnisse.
| Kundentyp | Gesamtkunden | Durchschnittlicher persönlicher Kontrollbetrag |
|---|---|---|
| Einzelkunden | 38,912 | $47,650 |
| Familienbankenkunden | 22,476 | $89,230 |
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Zweigbetriebskosten
Nach dem Jahresbericht 2022 meldete Northfield Bancorp die Gesamtauslastungskosten von 10,7 Mio. USD.
| Kostenkategorie | Betrag (2022) |
|---|---|
| Miet- und Leasingkosten | 4,3 Millionen US -Dollar |
| Versorgungsunternehmen | 2,1 Millionen US -Dollar |
| Wartung und Reparaturen | 1,9 Millionen US -Dollar |
| Immobilienversicherung | 0,8 Millionen US -Dollar |
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Im Jahr 2022 betrugen die Gesamtausgleichskosten von Northfield Bancorp 37,5 Millionen US -Dollar.
- Gehälter: 29,2 Millionen US -Dollar
- Leistungen der Mitarbeiter: 5,6 Millionen US -Dollar
- Gehaltsabrechnungssteuern: 2,7 Millionen US -Dollar
Technologie- und Infrastrukturwartung
Die technologischen Ausgaben für 2022 beliefen sich auf 8,6 Mio. USD.
| Technologiekostenkategorie | Betrag (2022) |
|---|---|
| IT Infrastruktur | 3,9 Millionen US -Dollar |
| Software -Lizenzierung | 2,1 Millionen US -Dollar |
| Cybersicherheit | 1,5 Millionen US -Dollar |
| Hardware -Wartung | 1,1 Millionen US -Dollar |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Compliance-bezogene Ausgaben im Jahr 2022 betrugen 5,2 Mio. USD.
- Personal- und Compliance -Mitarbeiter: 2,4 Millionen US -Dollar
- Externe Prüfungsgebühren: 1,3 Millionen US -Dollar
- Regulierungsberichtssysteme: 0,9 Millionen US -Dollar
- Compliance -Schulung: 0,6 Millionen US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingkosten für 2022 belief sich auf 3,1 Mio. USD.
| Marketingkostenkategorie | Betrag (2022) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Druck und traditionelle Medien | 0,8 Millionen US -Dollar |
| Community -Sponsoring | 0,6 Millionen US -Dollar |
| Kampagnen für Kundenakquisitionen | 0,5 Millionen US -Dollar |
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme
Zinserträge aus Darlehen
Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete Northfield Bancorp 64,2 Millionen US -Dollar in Nettozinserträgen. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kreditkategorie | Gesamtwert | Prozentsatz des Portfolios |
|---|---|---|
| Wohnimmobilien | 1,23 Milliarden US -Dollar | 62.5% |
| Gewerbeimmobilien | 589 Millionen US -Dollar | 29.9% |
| Kommerziell & Industriekredite | 122 Millionen Dollar | 6.2% |
| Verbraucherkredite | 37 Millionen Dollar | 1.4% |
Hypothekenkreditgebühren
Hypothekenkreditgebühren für 2023 wurden insgesamt 8,3 Millionen US -Dollar, darunter eine Erhöhung um 3,5% gegenüber dem Vorjahr.
Servicegebühren auf Einlagenkonten
Servicegebühren generiert 5,7 Millionen US -Dollar Einnahmen für das Geschäftsjahr 2023.
| Servicegebührtyp | Einnahmen |
|---|---|
| Überziehungsgebühren | 2,4 Millionen US -Dollar |
| Kontowartungsgebühren | 1,9 Millionen US -Dollar |
| Transaktionsgebühren | 1,4 Millionen US -Dollar |
Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Investmentdienstleistungen für 2023 waren 12,5 Millionen US -Dollar.
- Vermögenswerte im Management: 456 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltungskunden: 3.200
- Durchschnittlicher Kontowert: $ 142.500
Digital Banking Transaktionsgebühren
Digital Banking Transaktionsgebühren erreicht 3,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
| Digitaler Dienst | Transaktionsvolumen | Gebühreneinnahmen |
|---|---|---|
| Online -Banking | 1,2 Millionen Transaktionen | 1,5 Millionen US -Dollar |
| Mobile Banking | 890.000 Transaktionen | 1,1 Millionen US -Dollar |
| ATM -Transaktionen | 510.000 Transaktionen | $600,000 |
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