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Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK): Canvas de modelo de negócios [Jan-2025 Atualizado] |
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Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Bundle
Aninhado no coração de Staten Island, Northfield Bancorp, Inc. (NFBK) surge como uma potência financeira da comunidade dinâmica, tecendo juntas estratégias bancárias inovadoras com raízes locais profundas. Essa lona abrangente do modelo de negócios revela como esse banco regional transforma os paradigmas bancários tradicionais, oferecendo uma mistura única de serviço personalizado, soluções digitais de ponta e compromisso inabalável com o desenvolvimento econômico local. De suas parcerias estratégicas a diversos fluxos de receita, o NFBK demonstra uma abordagem sofisticada do setor bancário moderno que vai muito além de meras transações financeiras, criando conexões significativas com clientes e comunidades em Staten Island e Nova Jersey.
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Recomenda -se desenvolvedores imobiliários locais e corretores hipotecários
A partir do quarto trimestre de 2023, a Northfield Bancorp mantém parcerias estratégicas com aproximadamente 47 promotores imobiliários locais e 63 empresas de corretagem de hipotecas nas regiões de Staten Island e Nova Jersey.
| Categoria de parceria | Número de parceiros | Volume total de empréstimos |
|---|---|---|
| Promotores imobiliários | 47 | US $ 312,6 milhões |
| Corretores hipotecários | 63 | US $ 228,4 milhões |
Organizações comunitárias em Staten Island e Nova Jersey
Northfield Bancorp colabora com 22 organizações comunitárias focadas no desenvolvimento econômico e no apoio da comunidade local.
- Parcerias da Câmara de Comércio Local: 8
- Conselhos de Desenvolvimento Econômico: 6
- Redes de suporte para pequenas empresas: 5
- Programas de reinvestimento da comunidade: 3
Provedores de serviços financeiros regionais
| Tipo de parceiro | Número de parcerias | Receita colaborativa anual |
|---|---|---|
| Serviços de processamento de pagamento | 5 | US $ 4,2 milhões |
| Agências de relatórios de crédito | 3 | US $ 1,7 milhão |
| Provedores de seguros | 4 | US $ 3,1 milhões |
Fornecedores de tecnologia para soluções bancárias digitais
A Northfield Bancorp faz parceria com 6 fornecedores de tecnologia especializados em infraestrutura bancária digital.
- Provedores de sistemas bancários principais: 2
- Desenvolvedores de aplicativos bancários móveis: 2
- Provedores de solução de segurança cibernética: 2
| Categoria de parceiro de tecnologia | Investimento anual | Status de implementação |
|---|---|---|
| Plataformas bancárias digitais | US $ 2,8 milhões | Totalmente implementado |
| Soluções de segurança cibernética | US $ 1,5 milhão | Aprimoramento contínuo |
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Empréstimos comerciais e residenciais
No terceiro trimestre de 2023, Northfield Bancorp informou:
| Categoria de empréstimo | Balanço total |
|---|---|
| Portfólio total de empréstimos | US $ 2,94 bilhões |
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 1,68 bilhão |
| Empréstimos hipotecários residenciais | US $ 1,02 bilhão |
| Empréstimos de construção e desenvolvimento de terras | US $ 240 milhões |
Gerenciamento de contas de depósito e poupança
Redução do portfólio de depósito a partir do terceiro trimestre 2023:
| Tipo de depósito | Balanço total |
|---|---|
| Total de depósitos | US $ 3,51 bilhões |
| Depósitos de rolamento não interessantes | US $ 436 milhões |
| Contas de corrente portadoras de juros | US $ 1,24 bilhão |
| Contas de poupança | US $ 1,02 bilhão |
| Depósitos de tempo | US $ 810 milhões |
Serviços bancários online e móveis
- Usuários ativos da plataforma bancária digital: 68.500
- Downloads de aplicativos bancários móveis: 42.300
- Volume de transações on -line em 2023: 3,2 milhões de transações
Comunidade bancária e gerenciamento de relacionamento
Estatísticas da rede de filiais:
- Total de ramos: 22
- Área de serviço primário: Staten Island e Brooklyn, NY
- Relacionamentos de negócios da comunidade: 1.850 clientes comerciais ativos
Gerenciamento de patrimônio e serviços de consultoria financeira
| Categoria de serviço | Total de ativos sob gestão |
|---|---|
| Gestão de patrimônio | US $ 412 milhões |
| Serviços de consultoria de investimentos | US $ 287 milhões |
| Planejamento de aposentadoria | US $ 125 milhões |
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte presença do mercado local
A partir do quarto trimestre de 2023, a Northfield Bancorp opera 22 filiais de serviço completo em Staten Island e Nova Jersey. Total de ativos relatados em US $ 6,35 bilhões.
| Cobertura geográfica | Número de ramificações |
|---|---|
| Staten Island | 12 |
| Nova Jersey | 10 |
Equipe de liderança bancária experiente
Composição de liderança em 2024:
- Steven M. Klein - Presidente e CEO
- Donna Reale - Diretor Financeiro
- PRODIÇÃO EXECUTIVO Média: 15,6 anos em bancos
Infraestrutura de tecnologia bancária digital
Investimento de tecnologia em 2023: US $ 4,2 milhões
| Serviço digital | Taxa de adoção do usuário |
|---|---|
| Mobile Banking | 68% |
| Bancos online | 72% |
Rede de ramificação física
Rede total de ramificação: 22 locais
- Tamanho médio da ramificação: 3.500 pés quadrados.
- Valor imobiliário total da filial: US $ 42,1 milhões
Base estável de depósito de clientes
Métricas de depósito a partir do quarto trimestre 2023:
| Categoria de depósito | Montante total |
|---|---|
| Total de depósitos | US $ 5,68 bilhões |
| Depósitos de rolamento não interessantes | US $ 687 milhões |
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) - Modelo de negócios: proposições de valor
Experiência bancária comunitária personalizada
A partir do quarto trimestre 2023, Northfield Bancorp serve 6 municípios em Nova York e Nova Jersey, com 30 locais de ramificação de serviço completo. Total de ativos relatados em US $ 6,49 bilhões, demonstrando forte presença no mercado local.
| Métrica de serviço | 2023 dados |
|---|---|
| Locais totais de ramificação | 30 |
| Condados servidos | 6 |
| Total de ativos | US $ 6,49 bilhões |
Taxas de juros competitivas para empréstimos e depósitos
Taxas de juros em dezembro de 2023:
- Conta de poupança pessoal: 0,50% APY
- Conta do mercado monetário: 1,25% APY
- CD de 1 ano: 3,75% APY
- Taxas de empréstimos pessoais: a partir de 7,99% APR
- Taxas de hipoteca: 30 anos fixados em 6,75%
Tomada de decisão local e processamento rápido de empréstimos
Tempo médio de processamento de empréstimo: 3-5 dias úteis. O Comitê de Aprovação de Empréstimos Local se reúne duas vezes por semana, permitindo uma rápida tomada de decisão para empréstimos comerciais e pessoais.
Serviços financeiros abrangentes
| Categoria de serviço | Ofertas de produtos |
|---|---|
| Bancos pessoais | Verificação, economia, CDs, bancos online |
| Banking de negócios | Empréstimos comerciais, verificação de negócios, serviços comerciais |
| Empréstimo | Hipotecas, empréstimos pessoais, empréstimos imobiliários comerciais |
Compromisso de Desenvolvimento Comunitário Local
2023 Métricas de investimento comunitário:
- Empréstimos de desenvolvimento comunitário: US $ 127 milhões
- Contribuições de caridade: US $ 350.000
- Suporte local para pequenas empresas: 215 empresas financiadas
- Patrocínio de eventos comunitários: 42 eventos locais
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) - Modelo de Negócios: Relacionamentos ao Cliente
Gerenciamento de relacionamento bancário pessoal
No quarto trimestre 2023, Northfield Bancorp mantinha 34 localizações de filiais de serviço completo principalmente em Staten Island e Nova Jersey. O gerenciamento de relacionamento com o cliente envolve interações diretas com 88.652 detentores de contas totais de depósito.
| Segmento de clientes | Número de contas | Valor médio do relacionamento |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | 62,415 | $47,230 |
| Banking de negócios | 26,237 | $183,450 |
Plataformas bancárias de autoatendimento digital
As plataformas bancárias digitais atendem a 67% da base total de clientes com os seguintes recursos:
- Acesso à conta on -line
- Aplicativo bancário móvel
- Declarações eletrônicas
- Transferências de fundos digitais
| Métricas de plataforma digital | 2023 dados |
|---|---|
| Usuários bancários móveis | 59,317 |
| Usuários bancários online | 64,892 |
Engajamento da comunidade e eventos locais
Northfield Bancorp investiu US $ 276.000 em patrocínios e eventos da comunidade local durante 2023.
Canais dedicados de suporte ao cliente
A infraestrutura de suporte ao cliente inclui:
- Suporte a banco por telefone 24/7
- Serviços de bate -papo online
- Canais de suporte de email
- Atendimento ao cliente no ramo
| Canal de suporte | Tempo médio de resposta |
|---|---|
| Suporte por telefone | 3,2 minutos |
| Chat online | 2,7 minutos |
Serviços de Consultoria Financeira Personalizada
A Northfield Bancorp fornece serviços de consultoria financeira especializados com 42 consultores financeiros dedicados que atendem aos clientes.
| Tipo de serviço de consultoria | Número de clientes atendidos |
|---|---|
| Gestão de patrimônio | 3,215 |
| Planejamento de aposentadoria | 2,897 |
| Consultoria de investimento | 1,623 |
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) - Modelo de Negócios: Canais
Locais de ramificação física
Em 31 de dezembro de 2023, o Northfield Bancorp opera 38 escritórios bancários de serviço completo Localizado em Staten Island, Brooklyn e Nassau County, Nova York.
| Localização | Número de ramificações |
|---|---|
| Staten Island | 22 |
| Brooklyn | 10 |
| Condado de Nassau | 6 |
Site bancário online
O banco fornece serviços bancários on -line abrangentes por meio de sua plataforma Web segura, oferecendo os seguintes recursos:
- Rastreamento do saldo da conta
- Transferências de fundos
- Serviços de pagamento da conta
- Declarações eletrônicas
- Depósito de cheque móvel
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo Banking Mobile Banking da Northfield Bancorp, disponível em plataformas iOS e Android, suporta:
- Monitoramento de contas em tempo real
- Depósito de cheque móvel
- Pagamentos de pessoa a pessoa
- Gerenciamento de cartões
Rede ATM
| Tipo de atm | Número |
|---|---|
| Caixas eletrônicos proprietários | 38 |
| Caixas eletrônicos de rede compartilhada | Mais de 30.000 em todo o país |
Atendimento ao cliente Call Center
O banco mantém um centro de atendimento ao cliente com os seguintes detalhes operacionais:
- Horário de operação: 8:00 - 20:00 EST
- Número de telefone de suporte ao cliente: (718) 448-7600
- Canais de suporte: telefone, e -mail, chat online
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Clientes residenciais locais
A partir do quarto trimestre de 2023, a Northfield Bancorp atende clientes residenciais principalmente em Staten Island e Brooklyn, Nova York.
| Segmento de clientes | Total de clientes | Saldo médio da conta |
|---|---|---|
| Clientes residenciais locais | 47,362 | $82,415 |
Pequenas e médias empresas
A Northfield Bancorp suporta clientes locais de PME em sua presença geográfica.
| Categoria de negócios | Total de clientes comerciais | Tamanho médio de empréstimo comercial |
|---|---|---|
| Pequenas empresas | 3,215 | $425,000 |
| Empresas médias | 1,087 | $1,250,000 |
Investidores imobiliários comerciais
Os empréstimos imobiliários comerciais representam uma parcela significativa do portfólio de Northfield.
- Empréstimos imobiliários comerciais totais: US $ 1,2 bilhão
- Número de clientes imobiliários comerciais: 652
- Tamanho médio do empréstimo: US $ 1,84 milhão
Organizações sem fins lucrativos locais
Northfield Bancorp fornece serviços bancários especializados para organizações sem fins lucrativos locais.
| Setor sem fins lucrativos | Total de clientes sem fins lucrativos | Total de depósitos sem fins lucrativos |
|---|---|---|
| Organizações sem fins lucrativos locais | 187 | US $ 64,3 milhões |
Clientes bancários individuais e familiares
Os serviços bancários pessoais atendem às necessidades financeiras individuais e familiares.
| Tipo de cliente | Total de clientes | Equilíbrio de verificação pessoal média |
|---|---|---|
| Clientes individuais | 38,912 | $47,650 |
| Clientes bancários da família | 22,476 | $89,230 |
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas de operação de ramificação
No relatório anual de 2022, a Northfield Bancorp registrou despesas totais de ocupação de US $ 10,7 milhões.
| Categoria de despesa | Valor (2022) |
|---|---|
| Rent e arrendamento de despesas | US $ 4,3 milhões |
| Utilitários | US $ 2,1 milhões |
| Manutenção e reparos | US $ 1,9 milhão |
| Seguro de propriedade | US $ 0,8 milhão |
Salários e benefícios dos funcionários
Em 2022, as despesas totais de compensação do Northfield Bancorp foram de US $ 37,5 milhões.
- Salários: US $ 29,2 milhões
- Benefícios dos funcionários: US $ 5,6 milhões
- Impostos sobre folha de pagamento: US $ 2,7 milhões
Manutenção de tecnologia e infraestrutura
As despesas relacionadas à tecnologia em 2022 totalizaram US $ 8,6 milhões.
| Categoria de despesa de tecnologia | Valor (2022) |
|---|---|
| Infraestrutura de TI | US $ 3,9 milhões |
| Licenciamento de software | US $ 2,1 milhões |
| Segurança cibernética | US $ 1,5 milhão |
| Manutenção de hardware | US $ 1,1 milhão |
Custos de conformidade regulatória
As despesas relacionadas à conformidade em 2022 foram de US $ 5,2 milhões.
- Equipe legal e de conformidade: US $ 2,4 milhões
- Taxas de auditoria externa: US $ 1,3 milhão
- Sistemas de relatórios regulatórios: US $ 0,9 milhão
- Treinamento de conformidade: US $ 0,6 milhão
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing de 2022 totalizaram US $ 3,1 milhões.
| Categoria de despesa de marketing | Valor (2022) |
|---|---|
| Marketing digital | US $ 1,2 milhão |
| Mídia impressa e tradicional | US $ 0,8 milhão |
| Patrocínio da comunidade | US $ 0,6 milhão |
| Campanhas de aquisição de clientes | US $ 0,5 milhão |
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, Northfield Bancorp informou US $ 64,2 milhões na receita de juros líquidos. A quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Categoria de empréstimo | Valor total | Porcentagem de portfólio |
|---|---|---|
| Imóveis residenciais | US $ 1,23 bilhão | 62.5% |
| Imóveis comerciais | US $ 589 milhões | 29.9% |
| Comercial & Empréstimos industriais | US $ 122 milhões | 6.2% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 37 milhões | 1.4% |
Taxas de empréstimos hipotecários
Taxas de empréstimos hipotecários para 2023 totalizaram US $ 8,3 milhões, representando um aumento de 3,5% em relação ao ano anterior.
Cobranças de serviço em contas de depósito
Encargos de serviço gerados US $ 5,7 milhões em receita para o ano fiscal de 2023.
| Tipo de cobrança de serviço | Receita |
|---|---|
| Taxas de cheque especial | US $ 2,4 milhões |
| Taxas de manutenção da conta | US $ 1,9 milhão |
| Taxas de transação | US $ 1,4 milhão |
Serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio
A receita de serviços de investimento para 2023 foi US $ 12,5 milhões.
- Ativos sob gestão: US $ 456 milhões
- Clientes de gerenciamento de patrimônio: 3.200
- Valor médio da conta: US $ 142.500
Taxas de transação bancária digital
Taxas de transação bancária digital alcançadas US $ 3,2 milhões em 2023.
| Serviço digital | Volume de transação | Receita de taxas |
|---|---|---|
| Bancos online | 1,2 milhão de transações | US $ 1,5 milhão |
| Mobile Banking | 890.000 transações | US $ 1,1 milhão |
| Transações ATM | 510.000 transações | $600,000 |
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