|
Northfield Bancorp ، Inc. (Staten Island ، NY) (NFBK): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Northfield Bancorp, Inc. (Staten Island, NY) (NFBK) Bundle
تقع في قلب جزيرة ستاتن ، Northfield Bancorp ، Inc. (NFBK) تبرز كقوة مالية مجتمعية ديناميكية ، وتنسج معا استراتيجيات مصرفية مبتكرة مع جذور محلية عميقة. يكشف هذا النموذج الشامل للنموذج التجاري عن كيفية قيام هذا البنك الإقليمي بتحويل النماذج المصرفية التقليدية ، ويقدم مزيجًا فريدًا من الخدمة الشخصية ، والحلول الرقمية المتطورة ، والالتزام الثابت بالتنمية الاقتصادية المحلية. من شراكاتها الاستراتيجية إلى تدفقات الإيرادات المتنوعة ، توضح NFBK نهجًا متطورًا للخدمات المصرفية الحديثة التي تتجاوز مجرد المعاملات المالية ، مما يخلق صلات ذات معنى مع العملاء والمجتمعات عبر جزيرة ستاتن ونيوجيرسي.
Northfield Bancorp ، Inc. (Staten Island ، NY) (NFBK) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
مطورو العقارات المحليين ووسطاء الرهن العقاري
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحافظ Northfield Bancorp على شراكات استراتيجية مع ما يقرب من 47 مطور عقاري محلي و 63 شركة وساطة عقارية في جزيرة ستاتن ونيوجيرسي.
| فئة الشراكة | عدد الشركاء | إجمالي حجم القرض |
|---|---|---|
| مطوري العقارات | 47 | 312.6 مليون دولار |
| وسطاء الرهن العقاري | 63 | 228.4 مليون دولار |
المنظمات المجتمعية في جزيرة ستاتن ونيو جيرسي
تتعاون Northfield Bancorp مع 22 منظمة مجتمعية تركز على التنمية الاقتصادية ودعم المجتمع المحلي.
- شراكات غرفة التجارة المحلية: 8
- مجالس التنمية الاقتصادية: 6
- شبكات دعم الأعمال الصغيرة: 5
- برامج إعادة استثمار المجتمع: 3
مقدمي الخدمات المالية الإقليمية
| نوع الشريك | عدد الشراكات | الإيرادات التعاونية السنوية |
|---|---|---|
| خدمات معالجة الدفع | 5 | 4.2 مليون دولار |
| وكالات التقارير الائتمانية | 3 | 1.7 مليون دولار |
| مقدمي التأمين | 4 | 3.1 مليون دولار |
بائعي التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
نورثفيلد بانكورب شركاء مع 6 بائعي تكنولوجيا متخصصين في البنية التحتية المصرفية الرقمية.
- مقدمي الخدمة المصرفية الأساسية: 2
- مطورو التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 2
- مقدمي حلول حلول الأمن السيبراني: 2
| فئة شريك التكنولوجيا | الاستثمار السنوي | حالة التنفيذ |
|---|---|---|
| المنصات المصرفية الرقمية | 2.8 مليون دولار | تنفذ بالكامل |
| حلول الأمن السيبراني | 1.5 مليون دولار | تعزيز مستمر |
Northfield Bancorp ، Inc. (Staten Island ، NY) (NFBK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الإقراض التجاري والسكني
اعتبارًا من Q3 2023 ، ذكرت Northfield Bancorp:
| فئة الإقراض | التوازن الكلي |
|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | 2.94 مليار دولار |
| القروض العقارية التجارية | 1.68 مليار دولار |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 1.02 مليار دولار |
| قروض البناء وتطوير الأراضي | 240 مليون دولار |
إدارة حساب الإيداع والادخار
انهيار محفظة الإيداع اعتبارًا من Q3 2023:
| نوع الإيداع | التوازن الكلي |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 3.51 مليار دولار |
| ودائع تحمل غير المصالح | 436 مليون دولار |
| حسابات التحقق من الفائدة | 1.24 مليار دولار |
| حسابات الادخار | 1.02 مليار دولار |
| ودائع الوقت | 810 مليون دولار |
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
- مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية المستخدمين: 68،500
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 42،300
- حجم المعاملات عبر الإنترنت في 2023: 3.2 مليون معاملة
المصرفية المجتمعية وإدارة العلاقات
إحصائيات شبكة الفرع:
- إجمالي الفروع: 22
- منطقة الخدمة الأساسية: جزيرة ستاتن وبروكلين ، نيويورك
- علاقات العمل المجتمعية: 1850 من عملاء الأعمال النشطة
إدارة الثروات والخدمات الاستشارية المالية
| فئة الخدمة | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|
| إدارة الثروة | 412 مليون دولار |
| الخدمات الاستشارية الاستثمارية | 287 مليون دولار |
| تخطيط التقاعد | 125 مليون دولار |
Northfield Bancorp ، Inc. (Staten Island ، NY) (NFBK) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
وجود السوق المحلي القوي
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Northfield Bancorp 22 فرعًا كامل الخدمات عبر جزيرة ستاتن ونيو جيرسي. أبلغ إجمالي الأصول عند 6.35 مليار دولار.
| التغطية الجغرافية | عدد الفروع |
|---|---|
| جزيرة ستاتن | 12 |
| نيو جيرسي | 10 |
فريق القيادة المصرفية ذوي الخبرة
تكوين القيادة اعتبارًا من عام 2024:
- ستيفن م. كلاين - الرئيس والمدير التنفيذي
- دونا ريل - المدير المالي
- متوسط المدة التنفيذية: 15.6 سنة في الخدمات المصرفية
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
الاستثمار التكنولوجي في عام 2023: 4.2 مليون دولار
| الخدمة الرقمية | معدل اعتماد المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68% |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 72% |
شبكة الفرع الفعلي
شبكة الفرع الكلي: 22 موقعًا
- متوسط حجم الفرع: 3500 قدم مربع.
- إجمالي قيمة العقارات الفرعية: 42.1 مليون دولار
قاعدة إيداع العملاء المستقرة
مقاييس الإيداع اعتبارًا من Q4 2023:
| فئة الإيداع | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 5.68 مليار دولار |
| ودائع تحمل غير المصالح | 687 مليون دولار |
Northfield Bancorp ، Inc. (Staten Island ، NY) (NFBK) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
تجربة مصرفية مجتمعية شخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Northfield Bancorp 6 مقاطعات عبر نيويورك ونيو جيرسي ، مع 30 مواقع فرع الخدمة الكاملة. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول عند 6.49 مليار دولار ، مما يدل على وجود سوق محلي قوي.
| مقياس الخدمة | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي مواقع الفرع | 30 |
| خدمت المقاطعات | 6 |
| إجمالي الأصول | 6.49 مليار دولار |
أسعار الفائدة التنافسية للقروض والودائع
أسعار الفائدة اعتبارًا من ديسمبر 2023:
- حساب التوفير الشخصي: 0.50 ٪ APY
- حساب سوق المال: 1.25 ٪ APY
- قرص مضغوط لمدة عام: 3.75 ٪ APY
- معدلات القروض الشخصية: بدءًا من 7.99 ٪ أبريل
- معدلات الرهن العقاري: 30 عامًا ثابتة بنسبة 6.75 ٪
اتخاذ القرارات المحلية ومعالجة القروض السريعة
متوسط وقت معالجة القرض: 3-5 أيام عمل. تلتقي لجنة موافقة القرض المحلية مرتين أسبوعيًا ، مما تمكن من اتخاذ القرارات السريعة للأعمال التجارية والشخصية.
الخدمات المالية الشاملة
| فئة الخدمة | عروض المنتجات |
|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | التحقق ، والادخار ، والأقراص المدمجة ، والخدمات المصرفية عبر الإنترنت |
| الخدمات المصرفية التجارية | القروض التجارية ، فحص الأعمال ، خدمات التاجر |
| الإقراض | الرهون العقارية ، والقروض الشخصية ، والقروض العقارية التجارية |
التزام تنمية المجتمع المحلي
2023 مقاييس استثمار المجتمع:
- قروض تنمية المجتمع: 127 مليون دولار
- المساهمات الخيرية: 350،000 دولار
- دعم الأعمال التجارية الصغيرة المحلية: 215 شركة تمولها
- رعاية الأحداث المجتمعية: 42 حدثًا محليًا
Northfield Bancorp ، Inc. (Staten Island ، NY) (NFBK) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظت Northfield Bancorp على 34 موقعًا متكاملًا للخدمة في جزيرة ستاتن ونيو جيرسي. تتضمن إدارة علاقات العملاء تفاعلات مباشرة مع 88،652 إجمالي حسابات الودائع.
| قطاع العملاء | عدد الحسابات | متوسط قيمة العلاقة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 62,415 | $47,230 |
| الخدمات المصرفية التجارية | 26,237 | $183,450 |
منصات مصرفية للخدمة الذاتية الرقمية
تخدم المنصات المصرفية الرقمية 67 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء مع إمكانيات التالية:
- الوصول إلى الحساب عبر الإنترنت
- التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
- البيانات الإلكترونية
- نقل الأموال الرقمية
| مقاييس المنصة الرقمية | 2023 البيانات |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 59,317 |
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 64,892 |
مشاركة المجتمع والأحداث المحلية
استثمرت Northfield Bancorp 276،000 دولار في رعاية المجتمع المحلي والأحداث خلال عام 2023.
قنوات دعم العملاء المخصصة
تشمل البنية التحتية لدعم العملاء:
- 24/7 الدعم المصرفي عبر الهاتف
- خدمات الدردشة عبر الإنترنت
- قنوات دعم البريد الإلكتروني
- خدمة العملاء في الفرع
| قناة الدعم | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|
| دعم الهاتف | 3.2 دقيقة |
| الدردشة عبر الإنترنت | 2.7 دقيقة |
الخدمات الاستشارية المالية الشخصية
يوفر Northfield Bancorp خدمات استشارية مالية متخصصة مع 42 مستشار مالي مخصصين يخدمون العملاء.
| نوع الخدمة الاستشارية | عدد العملاء الذين يخدمون |
|---|---|
| إدارة الثروة | 3,215 |
| تخطيط التقاعد | 2,897 |
| استشارات الاستثمار | 1,623 |
Northfield Bancorp ، Inc. (Staten Island ، NY) (NFBK) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفرع المادي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، يعمل Northfield Bancorp 38 مكاتب مصرفية كاملة الخدمات تقع في جزيرة ستاتن ، بروكلين ، ومقاطعة ناسو ، نيويورك.
| موقع | عدد الفروع |
|---|---|
| جزيرة ستاتن | 22 |
| بروكلين | 10 |
| مقاطعة ناسو | 6 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يوفر البنك خدمات مصرفية شاملة عبر الإنترنت من خلال منصة الويب الآمنة ، وتقدم الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
- إيداع فحص الهاتف المحمول
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يدعم تطبيق Northfield Bancorp المصرفي عبر الهاتف المحمول ، المتوفر على منصات iOS و Android::
- مراقبة الحساب في الوقت الحقيقي
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- المدفوعات من شخص إلى شخص
- إدارة البطاقات
شبكة أجهزة الصراف الآلي
| نوع ATM | رقم |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الملكية | 38 |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة | 30000+ على الصعيد الوطني |
مركز اتصال خدمة العملاء
يحافظ البنك على مركز خدمة العملاء مع التفاصيل التشغيلية التالية:
- ساعات التشغيل: من 8:00 صباحًا إلى 8:00 مساءً بتوقيت جيرات
- رقم هاتف دعم العملاء: (718) 448-7600
- قنوات الدعم: الهاتف ، البريد الإلكتروني ، الدردشة عبر الإنترنت
Northfield Bancorp ، Inc. (Staten Island ، NY) (NFBK) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
العملاء السكني المحلي
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Northfield Bancorp العملاء السكنيين بشكل أساسي في جزيرة ستاتن وبروكلين ، نيويورك.
| قطاع العملاء | إجمالي العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| العملاء السكني المحلي | 47,362 | $82,415 |
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
تدعم Northfield Bancorp عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة المحلية عبر بصمتها الجغرافية.
| فئة الأعمال | إجمالي عملاء الأعمال | متوسط حجم قرض الأعمال |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة | 3,215 | $425,000 |
| الشركات المتوسطة | 1,087 | $1,250,000 |
المستثمرين العقاريين التجاريين
يمثل الإقراض العقاري التجاري جزءًا كبيرًا من محفظة نورثفيلد.
- إجمالي القروض العقارية التجارية: 1.2 مليار دولار
- عدد عملاء العقارات التجارية: 652
- متوسط حجم القرض: 1.84 مليون دولار
المنظمات المحلية غير الربحية
يوفر Northfield Bancorp خدمات مصرفية متخصصة للمنظمات غير الربحية المحلية.
| القطاع غير الربحي | إجمالي العملاء غير الربحيين | إجمالي الودائع غير الربحية |
|---|---|---|
| المنظمات غير الربحية المحلية | 187 | 64.3 مليون دولار |
العملاء المصرفيين الفرديين والعائليين
الخدمات المصرفية الشخصية تلبي الاحتياجات المالية الفردية والأسرة.
| نوع العميل | إجمالي العملاء | متوسط رصيد الفحص الشخصي |
|---|---|---|
| العملاء الأفراد | 38,912 | $47,650 |
| العملاء الخدمات المصرفية الأسرية | 22,476 | $89,230 |
Northfield Bancorp ، Inc. (Staten Island ، NY) (NFBK) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022 ، أبلغت نورثفيلد بانكورب عن إجمالي مصاريف الإشغال البالغة 10.7 مليون دولار.
| فئة النفقات | المبلغ (2022) |
|---|---|
| نفقات الإيجار والتأجير | 4.3 مليون دولار |
| المرافق | 2.1 مليون دولار |
| الصيانة والإصلاحات | 1.9 مليون دولار |
| التأمين على الممتلكات | 0.8 مليون دولار |
رواتب وفوائد الموظفين
في عام 2022 ، بلغ إجمالي نفقات التعويض في نورثفيلد بانكورب 37.5 مليون دولار.
- الرواتب: 29.2 مليون دولار
- استحقاقات الموظفين: 5.6 مليون دولار
- ضرائب الرواتب: 2.7 مليون دولار
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغت النفقات المتعلقة بالتكنولوجيا لعام 2022 8.6 مليون دولار.
| فئة مصاريف التكنولوجيا | المبلغ (2022) |
|---|---|
| بنية تحتية | 3.9 مليون دولار |
| ترخيص البرامج | 2.1 مليون دولار |
| الأمن السيبراني | 1.5 مليون دولار |
| صيانة الأجهزة | 1.1 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت النفقات المتعلقة بالامتثال في عام 2022 5.2 مليون دولار.
- موظفو قانونيون وامتثالون: 2.4 مليون دولار
- رسوم التدقيق الخارجية: 1.3 مليون دولار
- أنظمة التقارير التنظيمية: 0.9 مليون دولار
- التدريب على الامتثال: 0.6 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2022 3.1 مليون دولار.
| فئة نفقات التسويق | المبلغ (2022) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1.2 مليون دولار |
| الوسائط المطبوعة والتقليدية | 0.8 مليون دولار |
| رعاية المجتمع | 0.6 مليون دولار |
| حملات اكتساب العملاء | 0.5 مليون دولار |
Northfield Bancorp ، Inc. (Staten Island ، NY) (NFBK) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، ذكرت نورثفيلد بانكورب 64.2 مليون دولار في صافي إيرادات الفوائد. انهيار محفظة القروض على النحو التالي:
| فئة القرض | القيمة الإجمالية | النسبة المئوية للمحفظة |
|---|---|---|
| العقارات السكنية | 1.23 مليار دولار | 62.5% |
| العقارات التجارية | 589 مليون دولار | 29.9% |
| تجاري & القروض الصناعية | 122 مليون دولار | 6.2% |
| قروض المستهلك | 37 مليون دولار | 1.4% |
رسوم إقراض الرهن العقاري
تم مجموع رسوم إقراض الرهن العقاري لعام 2023 8.3 مليون دولار، تمثل زيادة بنسبة 3.5 ٪ عن العام السابق.
رسوم الخدمة على حسابات الإيداع
رسوم الخدمة التي تم إنشاؤها 5.7 مليون دولار في إيرادات السنة المالية 2023.
| نوع رسوم الخدمة | ربح |
|---|---|
| رسوم السحب على المكشوف | 2.4 مليون دولار |
| رسوم صيانة الحساب | 1.9 مليون دولار |
| رسوم المعاملات | 1.4 مليون دولار |
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
كانت إيرادات خدمات الاستثمار لعام 2023 12.5 مليون دولار.
- الأصول الخاضعة للإدارة: 456 مليون دولار
- عملاء إدارة الثروات: 3200
- متوسط قيمة الحساب: 142،500 دولار
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
تم الوصول إلى رسوم المعاملات المصرفية الرقمية 3.2 مليون دولار في عام 2023.
| الخدمة الرقمية | حجم المعاملة | إيرادات الرسوم |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 1.2 مليون معاملة | 1.5 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 890،000 معاملات | 1.1 مليون دولار |
| معاملات أجهزة الصراف الآلي | 510،000 معاملات | $600,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.