Cómo funciona el proceso de stockbrokerage

Introducción

Una bolsa de bolsa es una entidad individual o comercial que conecta a compradores y vendedores de acciones, bonos y otros valores para facilitar las transacciones en el mercado de valores. Como intermediario en el mercado de valores, los corredores de bolsa proporcionan las herramientas para investigar y analizar acciones, generar ideas y ejecutar transacciones. Comprender cómo funciona el proceso de corral de bolsa es esencial para cualquier persona interesada en invertir en el mercado de valores.

Definición de una casa de bolsa

Una bolsa de bolsa es un negocio registrado o individuo sujeto a las regulaciones de un mercado financiero particular. El Stockbrokerage es responsable de administrar y enrutar órdenes en nombre de sus clientes al intercambio o mercado donde se ejecutará el pedido. En algunos casos, una casa de bolsa también puede proporcionar servicios adicionales como asesoramiento e investigación sobre los mercados, ideas de investigación y planificación financiera.

Overview del proceso de corral de bolsa

El objetivo principal de una casa de bolsa es proporcionar una forma eficiente y segura de comprar y vender acciones. Aunque el proceso puede variar según el corredor en particular y el mercado, generalmente hay tres pasos involucrados en el proceso de corralización de valores.

• Registro: para abrir una cuenta con un corredor, los inversores deben completar un formulario de registro, proporcionando su información personal y financiera. Las autoridades reguladoras requieren esta información para identificar y verificar al inversor. Una vez que se complete el registro, el corredor enviará una copia del formulario de registro, verificando que se haya abierto la cuenta.
• Financiación: una vez que se abre una cuenta, el inversor debe depositar fondos en la cuenta, que se puede realizar mediante transferencia bancaria, depósito directo, cheque u otra forma de pago. Esto permite al corredor ejecutar operaciones en nombre del inversor.
• Ejecución: el paso final del proceso es colocar el pedido con el corredor. Esto se puede hacer en línea, por teléfono o en persona. El corredor luego enrutará el orden al intercambio o el mercado para su ejecución. Una vez que se ejecuta la orden, el corredor actualizará la cuenta del inversor con la transacción ejecutada.

Paso 1: Elija un corredor en línea

Seleccionar el corredor correcto es de inmensa importancia en el proceso de corral de bolsa. El proceso de elegir un corredor en línea se puede dividir ampliamente en tres partes: investigar diferentes corredores, decidir sobre su estrategia de inversión y considerar otros factores al elegir un corredor.

Investigando diferentes corredores

El primer paso al seleccionar un corredor es investigar diferentes corredores disponibles. Descubra las tarifas, servicios, productos financieros, opciones de inversión y otros factores asociados con los corredores. Con las corredoras en línea cada vez más populares, algunos corredores tradicionales también pueden ofrecer el comercio en línea. Compare diferentes corredores de bolsa y asegura que el corredor elegido ofrezca servicios y cuentas personalizadas para satisfacer sus necesidades.

Decidir su estrategia de inversión

Antes de elegir un corredor, es importante tener una estrategia de inversión. Evalúe sus propias necesidades, metas y objetivos y decida las estrategias y estrategias que le gustaría seguir. Un plan y una estrategia claros lo ayudará a elegir el corredor adecuado y tomar decisiones de inversión informadas. Una vez que tenga un plan establecido, investigue corredores en línea para determinar cuál se ajusta mejor a su estrategia y proporciona los más beneficios.

Consideraciones al elegir un corredor

Mientras investiga las casas de bolsa, hay varias cosas a tener en cuenta:

• Las tarifas asociadas con los servicios de corretaje. Busque corredores de bolsa que ofrezcan tarifas y tarifas competitivas.
• El tipo de servicios de comercio e inversión ofrecidos. Asegúrese de que el corredor ofrezca los productos y servicios que necesita.
• La estructura de la comisión. Muchos corredores de bolsa ofrecen precios de tarifa plana, que pueden ser más económicas para las operaciones con valores más altos.
• El servicio al cliente ofrecido por el corretaje. Un buen servicio al cliente le permite tener preguntas respondidas de manera rápida y eficiente.
• La seguridad de sus fondos. Muchos corredores de bolsa ofrecen varios niveles de protección de la cuenta contra las pérdidas de las fluctuaciones del mercado.

Teniendo en cuenta todos estos factores lo ayudará a elegir el corredor en línea correcto que satisfaga todas sus necesidades.

Paso 2: Abra una cuenta

El siguiente paso en el proceso de Stockbrokera es abrir una cuenta. Cada empresa de corretaje tendrá diferentes tipos de cuentas disponibles y diferentes información requerida que necesitan para abrir una cuenta. Es importante comprender qué tipos de cuentas ofrece una empresa de corretaje, la información necesaria para configurar la cuenta y completar la configuración.

Tipos de cuenta

Es importante comprender el tipo de cuenta que le gustaría abrir con una empresa de corretaje. Si invertir en capacidad individual, puede ser apropiada una cuenta de jubilación individual estándar (IRA) o una cuenta de corretaje individual. Para aquellos que invierten con un socio conjunto, puede ser necesaria una cuenta de corretaje conjunta. Otros tipos de cuentas de inversión también pueden estar disponibles, como cuentas de custodia, cuentas fiduciarias y sociedades limitadas.

Información de la cuenta requerida

Al solicitar una cuenta, la empresa de corretaje requerirá cierta información para fines de seguridad. Esto generalmente incluye:

• Nombre
• DIRECCIÓN
• Edad
• Número de identificación personal (PIN)
• Número de identificación fiscal (TIN)
• Número de teléfono
• Dirección de correo electrónico
• Información financiera

La empresa de corretaje también puede necesitar confirmar esta información con un tercero para verificar su identidad. Esto es para fines de seguridad y para satisfacer los requisitos legales.

Completar la configuración de la cuenta

Una vez que la información necesaria se obtiene del titular de la cuenta, la empresa de corretaje creará la cuenta. Dependiendo de la plataforma, la cuenta se crea manual o automáticamente. Esto puede suceder rápidamente o puede tomarse un tiempo para procesar la información. Una vez que se crea la cuenta, el titular de la cuenta puede hacer su primer depósito o inicial y comenzar su viaje comercial.

Paso 3: Fondo de su cuenta

Ahora que ha elegido su empresa de corretaje, es hora de financiar su cuenta. Hay algunas formas diferentes de hacer esto, dependiendo de los valores que ya posee y el efectivo que puede usar para invertir.

Depósitos en efectivo

Una de las formas más simples de financiar su cuenta de Broker es con efectivo. La mayoría de las empresas de corretaje le permiten usar cheques personales y transferencias de alambre. También puede usar una tarjeta de crédito, aunque puede haber tarifas o límites sobre cuánto puede depositar. Al depositar efectivo, su cuenta debe ser acreditada dentro de unos días, dependiendo del tipo de transferencia.

Transferencia de valores

También puede financiar su cuenta transfiriendo valores de otra empresa de corretaje. Este proceso se conoce como una "transferencia en especie". Dependiendo del tipo de seguridad, es posible que pueda transferir las tenencias directamente, o es posible que deba revender primero. Al transferir entre empresas de corretaje, el proceso puede llevar unos días. Si está transfiriendo valores en una cuenta IRA, deberá proporcionar el nombre del custodio de IRA y el número de cuenta.

Transferencia de fondos electrónicos

Si ya tiene una cuenta bancaria, puede financiar su cuenta de corredor a través de una transferencia de fondos electrónicos (EFT). Esta es una forma rápida y fácil de mover dinero entre los bancos. Estas transferencias generalmente tardan unos días en completarse y pueden incurrir en tarifas dependiendo del tipo de transferencia. Después de completar la transferencia, los fondos deben estar disponibles en su cuenta de corredor.

Paso 4: hacer un pedido

Ahora que ha configurado su cuenta, puede comenzar a operar realizando un pedido con su corredor. Antes de hacerlo, es importante comprender los diversos tipos de pedidos y los términos clave utilizados al realizar un pedido.

Tipos de pedidos

Al realizar un pedido, tiene la opción de seleccionar entre varios tipos de pedidos, cada uno con su propio propósito. Aquí hay un breve overview de los tipos más comunes:

• Orden de mercado: una orden de mercado le indica a su corredor que ejecute un pedido de compra o venta lo antes posible al mejor precio disponible.
• Orden de límite: una orden de límite le dice a su corredor que ejecute un pedido de compra o venta solo cuando la acción cumpla con ciertos criterios, como un cierto precio.
• PARTE DE PARA EL PEDIDO: Una orden de parada le indica a su corredor que ejecute el pedido cuando la acción alcanza o supera un cierto precio.
• Orden de límite de parada: una orden de límite de parada es una combinación de una orden de parada y una orden de límite. Se ejecuta cuando la acción alcanza o supera un precio instruido, pero solo a un precio que cumple con ciertos criterios.

Términos clave al hacer pedidos

Al realizar un pedido, hay varios términos clave utilizados por los corredores para asegurarse de saber exactamente cuándo y cómo se ejecutará el pedido. Estos términos clave incluyen:

• Buen 'Til Canceled (GTC): este tipo de pedido permanecerá activo hasta que se ejecute o lo cancele manualmente.
• All-Or-None (AON): este tipo de pedido instruye al corredor que no ejecute el pedido hasta que se pueda llenar la cantidad de posición completa.
• Inmediato o cancel (COI): este tipo de pedido instruye al corredor que llene la mayor parte del pedido posible y cancele el resto.
• Relleno-o-matar (FOK): este tipo de pedido le indica al corredor que llene el pedido completo cuando se realice, o el pedido se cancelará si incluso una acción no se puede llenar.

Haciendo su pedido

Una vez que haya seleccionado el tipo de pedido, puede colocarlo con su corredor. Al realizar su pedido, se le preguntará la siguiente información:

• El símbolo de las acciones o el nombre de la empresa
• El tipo de pedido que está realizando
• El número de acciones que desea comprar o vender
• El límite de precio (para órdenes de límite o límite de parada)
• La fecha de vencimiento (para pedidos GTC)

Una vez que haya ingresado la información solicitada, su corredor revisará el pedido y luego la ejecutará. Dependiendo del tipo de pedido, puede pasar días o incluso semanas antes de que el pedido esté completamente completado.

Paso 5: Ejecutando el pedido

Una vez que se completa toda la toma de decisiones y se han realizado sus órdenes, comienza el proceso de ejecución. Los mercados en los que se ejecutarán los pedidos pueden variar desde el mercado de valores, los productos básicos o el intercambio de futuros, u otros tipos de lugares comerciales. Es por eso que es fundamental establecer al principio el mejor lugar y las condiciones para ejecutar su comercio.

Factores que afectan la ejecución

Cuando se ejecuta su pedido, hay muchos factores a considerar. Esto puede incluir la liquidez del activo o la seguridad, el tamaño del pedido, el diferencial de oferta y la volatilidad del mercado. Estos factores no solo influirán en la rapidez con que se complete el pedido, sino que también puede tener un impacto significativo en el precio que paga por su seguridad.

Rastrear su pedido

Para asegurarse de que su pedido se ejecute correctamente, debe rastrearlo durante todo el proceso. Es por eso que es importante mantener un diálogo regular con su corredor. Asegúrese de que cualquier confirmación que reciba sean completas y precisas. Además, solicite a su corredor el marco de tiempo en el que se completará su pedido.

Confirmaciones y pizarra de confirmación

Una vez que se haya ejecutado su pedido, debe recibir una confirmación con los detalles del comercio. Esto incluirá el precio de compra, el número de acciones compradas, la comisión cobrada y cualquier otra tarifa. Además, puede haber confirmaciones adicionales, como una lista de confirmación que incluye un registro de todas las operaciones que se ejecutaron ese día.

• Las confirmaciones deben incluir el precio de compra, el número de acciones compradas, la comisión cobrada y cualquier otra tarifa.
• Una lista de confirmación es un registro de todas las operaciones que se ejecutaron en un día.

Conclusión

En conclusión, el proceso de casilla de bolsa implica una serie de pasos y comunicación entre el corredor, el inversor y el intercambio. Durante el proceso, el corredor evaluará las necesidades del inversor, buscará oportunidades y luego ejecutará la transacción para que el inversor pueda comprar valores.

Resumen del proceso de stockbrokera

En resumen, el proceso de corral de bolsa comienza con el inversor contactando a un corredor. Luego, el corredor ofrece consejos, y las dos partes están de acuerdo en los términos de la transacción. Luego, el corredor presenta una orden al intercambio y finalmente, el comercio se ejecuta y los valores se transfieren al inversor.

Recursos para un mayor aprendizaje

Si está interesado en aprender más sobre el proceso de casilla de bolsa y cómo convertirse en un inversor exitoso, hay una serie de recursos disponibles. Estos son algunos de los principales recursos recomendados:

• Inversión del mercado de valores para principiantes por Chris Liversidge (2019)
• La guía de Wall Street Journal para el mercado de valores por Dave Kansas (2007)
• El inversor inteligente: el texto clásico sobre inversión de valor por Benjamin Graham (2006)
• Invertir para tontos por Eric Tyson (2012)

Estos recursos son excelentes para familiarizarse con la inversión de conceptos y estrategias, así como aprender más sobre las diferencias entre acciones, bonos y derivados.