Como funciona o processo de corretora

Introdução

Uma corretora é uma entidade individual ou comercial que conecta compradores e vendedores de ações, títulos e outros valores mobiliários para facilitar transações no mercado de ações. Como intermediário no mercado de ações, os corretores de ações fornecem as ferramentas para pesquisar e analisar ações, gerar idéias e executar transações. Entender como o processo de corretora funciona é essencial para qualquer pessoa interessada em investir no mercado de ações.

Definição de uma corretora

Uma corretora é uma empresa registrada ou indivíduo sujeito aos regulamentos de um mercado financeiro específico. A corretora é responsável pelo gerenciamento e roteamento de pedidos em nome de seus clientes para a troca ou mercado onde o pedido será executado. Em alguns casos, uma corretora também pode fornecer serviços adicionais, como conselhos e pesquisas sobre os mercados, idéias de pesquisa e planejamento financeiro.

Overview do processo de corretora

O principal objetivo de uma corretora é fornecer uma maneira eficiente e segura de comprar e vender ações. Embora o processo possa variar dependendo do corretor específico e do mercado, geralmente existem três etapas envolvidas no processo de corretora.

• Registro: Para abrir uma conta com um corretor, os investidores devem preencher um formulário de registro, fornecendo suas informações pessoais e financeiras. Essas informações são necessárias pelas autoridades reguladoras para identificar e verificar o investidor. Depois que o registro for concluído, o corretor enviará uma cópia do formulário de registro, verificando se a conta foi aberta.
• Financiamento: Depois que uma conta é aberta, o investidor deve depositar fundos na conta, o que pode ser feito por transferência de arame, depósito direto, cheque ou outra forma de pagamento. Isso permite que o corretor execute negociações em nome do investidor.
• Execução: A etapa final do processo é fazer o pedido com o corretor. Isso pode ser feito online, por telefone ou pessoalmente. O corretor irá percorrer o pedido para a troca ou mercado para execução. Depois que o pedido for executado, o corretor atualizará a conta do investidor com a transação executada.

Etapa 1: Escolha um corretor online

Selecionar o corretor certo é de imensa importância no processo de corretora. O processo de escolha de um corretor on -line pode ser amplamente dividido em três partes: pesquisar diferentes corretores, decidir sobre sua estratégia de investimento e considerar outros fatores ao escolher um corretor.

Pesquisando diferentes corretores

A primeira etapa ao selecionar um corretor é pesquisar diferentes corretores disponíveis. Descubra as taxas, serviços, produtos financeiros, opções de investimento e outros fatores associados aos corretores. Com as corretoras on -line se tornando cada vez mais populares, algumas corretoras tradicionais também podem oferecer negociações on -line. Compare diferentes corretoras e garante que o corretor escolhido ofereça serviços e contas personalizadas para atender às suas necessidades.

Decidindo sobre sua estratégia de investimento

Antes de escolher um corretor, é importante ter uma estratégia de investimento em vigor. Avalie suas próprias necessidades, objetivos e objetivos e decida sobre as estratégias e estratégias que você gostaria de perseguir. Um plano e uma estratégia claros ajudarão você a escolher o corretor certo e tomar decisões de investimento informadas. Depois de ter um plano, pesquise os corretores on -line para determinar qual deles se encaixa melhor na sua estratégia e oferece mais benefícios.

Considerações ao escolher um corretor

Ao pesquisar corretoras, há várias coisas a ter em mente:

• As taxas associadas aos serviços de corretagem. Procure corretoras que ofereçam taxas e taxas competitivas.
• O tipo de serviços de negociação e investimento oferecidos. Certifique -se de que o corretor ofereça os produtos e serviços necessários.
• A estrutura da comissão. Muitas corretoras oferecem preços de taxa plana, o que pode ser mais econômico para negociações com valores mais altos.
• O atendimento ao cliente oferecido pela corretora. O bom atendimento ao cliente permite que você tenha perguntas respondidas de maneira rápida e eficiente.
• A segurança de seus fundos. Muitas corretoras oferecem vários níveis de proteção contra contas contra perdas contra flutuações do mercado.

Levar em consideração todos esses fatores ajudará você a escolher o corretor on -line certo que atenda a todas as suas necessidades.

Etapa 2: Abra uma conta

A próxima etapa no processo de corretora é abrir uma conta. Toda empresa de corretagem terá diferentes tipos de contas disponíveis e diferentes informações necessárias necessárias para abrir uma conta. É importante entender que tipos de contas uma corretora oferece, as informações necessárias necessárias para configurar a conta e concluir a configuração.

Tipos de conta

É importante entender o tipo de conta que você gostaria de abrir com uma corretora. Se investir em uma capacidade individual, uma conta de aposentadoria individual padrão (IRA) ou conta de corretagem individual pode ser apropriada. Para aqueles que investem em um parceiro conjunto, pode ser necessária uma conta conjunta de corretagem. Outros tipos de contas de investimento também podem estar disponíveis, como contas de custódia, contas fiduciárias e parcerias limitadas.

Informações necessárias da conta

Ao solicitar uma conta, a corretora exigirá certas informações para fins de segurança. Isso normalmente inclui:

• Nome
• Endereço
• Idade
• Número de identificação pessoal (PIN)
• Número de identificação tributária (TIN)
• Número de telefone
• Endereço de email
• Informações financeiras

A empresa de corretagem também pode precisar confirmar essas informações com terceiros para verificar sua identidade. Isto é para fins de segurança e para atender aos requisitos legais.

Concluindo a configuração da conta

Depois que as informações necessárias forem obtidas no titular da conta, a corretora criará a conta. Dependendo da plataforma, a conta é criada manual ou automaticamente. Isso pode acontecer rapidamente ou pode levar algum tempo para processar as informações. Depois que a conta é criada, o titular da conta poderá fazer seu primeiro ou inicial depósito e iniciar sua jornada de negociação.

Etapa 3: financie sua conta

Agora que você escolheu sua empresa de corretagem, é hora de financiar sua conta. Existem algumas maneiras diferentes de fazer isso, dependendo dos valores mobiliários que você já possui e do dinheiro que você pode usar para investir.

Depósitos em dinheiro

Uma das maneiras mais simples de financiar sua conta de corretor é com dinheiro. A maioria das corretoras permite que você use cheques pessoais e transferências de arame. Você também pode usar um cartão de crédito, embora possa haver taxas ou limites sobre quanto você pode depositar. Ao depositar dinheiro, sua conta deve ser creditada dentro de alguns dias, dependendo do tipo de transferência.

Transferindo títulos

Você também pode financiar sua conta transferindo valores mobiliários de outra corretora. Esse processo é conhecido como uma "transferência em espécie". Dependendo do tipo de segurança, você poderá transferir as participações diretamente ou elas podem precisar ser revendidas primeiro. Ao transferir entre as corretoras, o processo pode levar alguns dias. Se você estiver transferindo valores mobiliários em uma conta do IRA, precisará fornecer o nome do custodiante do IRA e do número da conta.

Transferência de fundos eletrônicos

Se você já possui uma conta bancária, pode financiar sua conta de corretor por meio de uma transferência eletrônica de fundos (EFT). Esta é uma maneira rápida e fácil de mover dinheiro entre os bancos. Essas transferências geralmente levam alguns dias para serem concluídas e podem incorrer em taxas, dependendo do tipo de transferência. Após a conclusão da transferência, os fundos devem estar disponíveis em sua conta de corretor.

Etapa 4: faça um pedido

Agora que você configurou sua conta, você pode começar a negociar fazendo um pedido com seu corretor. Antes de fazer, é importante entender os vários tipos de pedidos e os termos -chave usados ​​ao fazer um pedido.

Tipos de pedidos

Ao fazer um pedido, você tem a opção de selecionar de vários tipos de pedidos, cada um com seu próprio objetivo. Aqui está um breve overview dos tipos mais comuns:

• Ordem de mercado: Uma ordem de mercado instrui seu corretor a executar um pedido de compra ou venda o mais rápido possível pelo melhor preço disponível.
• Pedido limite: Um pedido limite diz ao seu corretor para executar um pedido de compra ou venda somente quando a ação atende a certos critérios, como um determinado preço.
• Ordem de parada: Uma ordem de parada instrui seu corretor a executar o pedido quando o estoque atingir ou superar um determinado preço.
• Pedido de limite de parada: uma ordem de limite de parada é uma combinação de uma ordem de parada e uma ordem limite. Ele executa quando as ações atingem ou supera um preço instruído, mas apenas a um preço que atende a certos critérios.

Termos -chave ao fazer pedidos

Ao fazer um pedido, existem vários termos -chave usados ​​pelos corretores para garantir que você saiba exatamente quando e como o pedido será executado. Esses termos -chave incluem:

• Bom 'até cancelado (GTC): esse tipo de ordem permanecerá ativo até que seja executado ou você o cancelasse manualmente.
• All-Or None (AON): Este tipo de ordem instrui o corretor a não executar o pedido até que a quantidade completa de posição possa ser preenchida.
• Imediato ou Cancel (COI): Este tipo de ordem instrui o corretor a preencher o máximo possível da ordem e cancelar o restante.
• Fill-Or-Kill (FOK): Este tipo de ordem instrui o corretor a preencher todo o pedido quando for feito, ou o pedido será cancelado se mesmo um compartilhar não puder ser preenchido.

Fazendo seu pedido

Depois de selecionar o tipo de pedido, você pode colocá -lo com seu corretor. Ao fazer seu pedido, você receberá as seguintes informações:

• O símbolo de ações ou o nome da empresa
• O tipo de pedido que você está fazendo
• O número de ações que você deseja comprar ou vender
• O limite de preço (para pedidos de limite ou parada)
• A data de validade (para pedidos GTC)

Depois de inserir as informações solicitadas, seu corretor revisará o pedido e a executará. Dependendo do tipo de pedido, pode levar dias ou até semanas para que o pedido seja totalmente concluído.

Etapa 5: executando o pedido

Depois que toda a tomada de decisão é concluída e seus pedidos foram feitos, o processo de execução começa. Os mercados em que os pedidos serão executados podem variar do mercado de ações, troca de commodities ou futuros ou outros tipos de locais de negociação. É por isso que é fundamental estabelecer desde o início o melhor local e condições para executar seu comércio.

Fatores que afetam a execução

Quando seu pedido está sendo executado, há muitos fatores a serem considerados. Isso pode incluir a liquidez do ativo ou da segurança, o tamanho da ordem, a propagação da oferta-compra e a volatilidade do mercado. Esses fatores não apenas influenciarão a rapidez com que o pedido é concluído, mas também pode ter um impacto significativo no preço que você paga por sua segurança.

Rastreando seu pedido

Para garantir que seu pedido seja executado corretamente, você deve rastreá -lo durante todo o processo. É por isso que é importante manter um diálogo regular com seu corretor. Verifique se as confirmações que você receberão são completas e precisas. Além disso, pergunte ao seu corretor o prazo em que seu pedido será concluído.

Confirmations e Slate de confirmação

Depois que seu pedido for executado, você deve receber uma confirmação com os detalhes do comércio. Isso incluirá o preço de compra, o número de ações compradas, a Comissão cobrada e quaisquer outras taxas. Além disso, pode haver confirmações adicionais, como uma lista de confirmação, que inclui um registro de todas as negociações que foram executadas naquele dia.

• As confirmações devem incluir o preço de compra, o número de ações adquiridas, a Comissão cobrada e quaisquer outras taxas.
• Uma lista de confirmação é um registro de todos os negócios que foram executados em um dia.

Conclusão

Em conclusão, o processo de corretora envolve várias etapas e comunicação entre o corretor, o investidor e a troca. Durante o processo, o corretor avaliará as necessidades do investidor, procurará oportunidades e, em seguida, executará a transação para que o investidor possa comprar valores mobiliários.

Resumo do processo de corretora

Em resumo, o processo de corretor de bolsas começa com o investidor em contato com um corretor. Em seguida, o corretor oferece conselhos e os dois lados concordam com os termos da transação. O corretor envia um pedido à troca e, finalmente, o comércio é executado e os valores mobiliários são transferidos para o investidor.

Recursos para aprendizado adicional

Se você estiver interessado em aprender mais sobre o processo de corretora e como se tornar um investidor de sucesso, há vários recursos disponíveis. Aqui estão alguns dos principais recursos recomendados:

• Investimento do mercado de ações para iniciantes Por Chris Liversidge (2019)
• O guia do Wall Street Journal para o mercado de ações Por Dave Kansas (2007)
• O investidor inteligente: o texto clássico sobre investimento de valor Por Benjamin Graham (2006)
• Investindo em manequins Por Eric Tyson (2012)

Esses recursos são ótimos para se familiarizar com os conceitos e estratégias de investimento, além de aprender mais sobre as diferenças entre ações, títulos e derivativos.