Comment fonctionne le processus de courtiers

Introduction

Un courtier en stock est une entité individuelle ou commerciale qui relie les acheteurs et les vendeurs d'actions, d'obligations et d'autres titres pour faciliter les transactions en bourse. En tant qu'intermédiaire en bourse, les courtiers boursiers fournissent les outils pour rechercher et analyser les actions, générer des idées et exécuter des transactions. Comprendre le fonctionnement du processus de courtier boursier est essentiel à toute personne intéressée à investir dans le marché boursier.

Définition d'un courtier en valeurs mobilières

Un courtier en stock est une entreprise enregistrée ou individuel soumise aux réglementations d'un marché financier particulier. Le StockBrokerage est responsable de la gestion et de l'acheminement des commandes au nom de ses clients vers la bourse ou le marché où la commande sera exécutée. Dans certains cas, un courtier en stock peut également fournir des services supplémentaires tels que des conseils et des recherches sur les marchés, les idées de recherche et la planification financière.

Overview du processus de sous-trasses

L'objectif principal d'une bourse est de fournir un moyen efficace et sécurisé d'acheter et de vendre des actions. Bien que le processus puisse varier en fonction du courtier particulier et du marché, il y a généralement trois étapes impliquées dans le processus de courtier en stock.

• Inscription: Pour ouvrir un compte auprès d'un courtier, les investisseurs doivent remplir un formulaire d'inscription, fournissant leurs informations personnelles et financières. Ces informations sont requises par les autorités réglementaires pour identifier et vérifier l'investisseur. Une fois l'inscription terminée, le courtier enverra une copie du formulaire d'inscription, vérifiant que le compte a été ouvert.
• Financement: Une fois un compte ouvert, l'investisseur doit déposer des fonds dans le compte, ce qui peut être effectué par virement bancaire, dépôt direct, chèque ou une autre forme de paiement. Cela permet au courtier d'exécuter des transactions au nom de l'investisseur.
• Exécution: La dernière étape du processus consiste à passer la commande avec le courtier. Cela peut être fait en ligne, par téléphone ou en personne. Le courtier acheminera ensuite l'ordre vers l'échange ou le marché pour l'exécution. Une fois la commande exécutée, le courtier mettra à jour le compte de l'investisseur avec la transaction exécutée.

Étape 1: Choisissez un courtier en ligne

La sélection du bon courtier est d'une immense importance dans le processus de courtier en stock. Le processus de choix d'un courtier en ligne peut être largement divisé en trois parties: rechercher différents courtiers, décider de votre stratégie d'investissement et considérer d'autres facteurs lors du choix d'un courtier.

Rechercher différents courtiers

La première étape lors de la sélection d'un courtier consiste à rechercher différents courtiers disponibles. Découvrez les frais, services, produits financiers, options d'investissement et autres facteurs associés aux courtiers. Les maisons de courtage en ligne devenant de plus en plus populaires, certaines maisons de courtage traditionnelles peuvent également offrir un trading en ligne. Comparez différentes maisons de courtage et garantit que le courtier choisi offre des services et des comptes personnalisés pour répondre à vos besoins.

Décider de votre stratégie d'investissement

Avant de choisir un courtier, il est important d'avoir une stratégie d'investissement en place. Évaluez vos propres besoins, buts et objectifs et décidez des stratégies et stratégies que vous souhaitez poursuivre. Un plan et une stratégie clairs vous aideront à choisir le bon courtier et à prendre des décisions d'investissement éclairées. Une fois que vous avez un plan en place, recherchez les courtiers en ligne pour déterminer lequel correspond le mieux à votre stratégie et offre le plus d'avantages.

Considérations lors du choix d'un courtier

Lors de la recherche de maisons de courtage, il y a plusieurs choses à garder à l'esprit:

• Les frais associés aux services de courtage. Recherchez les courtages qui offrent des tarifs et des frais compétitifs.
• Le type de services de négociation et d'investissement offerts. Assurez-vous que le courtier propose les produits et services dont vous avez besoin.
• La structure de la commission. De nombreuses maisons de courtage offrent des prix à dos plat, ce qui peut être plus économique pour les transactions avec des valeurs plus élevées.
• Le service client offert par la maison de courtage. Un bon service client vous permet de répondre rapidement et efficacement aux questions.
• La sécurité de vos fonds. De nombreuses maisons de courtage offrent différents niveaux de protection des comptes contre les pertes contre les fluctuations du marché.

Compte tenu de tous ces facteurs vous aidera à choisir le bon courtier en ligne qui répond à tous vos besoins.

Étape 2: ouvrez un compte

La prochaine étape du processus de courtier en stock consiste à ouvrir un compte. Chaque entreprise de courtage aura différents types de comptes disponibles et différentes informations requises dont il a besoin pour ouvrir un compte. Il est important de comprendre quels types de comptes qu'une entreprise de courtage offre, les informations requises nécessaires pour configurer le compte et terminer la configuration.

Types de compte

Il est important de comprendre le type de compte que vous souhaitez ouvrir avec une entreprise de courtage. Si vous investissez à titre individuel, un compte de retraite individuel standard (IRA) ou un compte de courtage individuel peut être approprié. Pour ceux qui investissent avec un partenaire conjoint, un compte de courtage conjoint peut être nécessaire. D'autres types de comptes d'investissement peuvent également être disponibles tels que les comptes de garde, les comptes en fiducie et les partenariats limités.

Informations sur le compte requis

Lors de la demande d'un compte, la société de courtage nécessitera certaines informations à des fins de sécurité. Cela comprend généralement:

• Nom
• Adresse
• Âge
• Numéro d'identification personnel (PIN)
• Numéro d'identification fiscale (TIN)
• Numéro de téléphone
• Adresse email
• Informations financières

La société de courtage peut également devoir confirmer ces informations avec un tiers pour vérifier votre identité. Ceci est à des fins de sécurité et pour satisfaire aux exigences légales.

Compléter la configuration du compte

Une fois que les informations nécessaires sont obtenues à partir du titulaire du compte, la société de courtage créera alors le compte. Selon la plate-forme, le compte est créé manuellement ou automatiquement. Cela peut se produire rapidement ou prendre un certain temps pour traiter les informations. Une fois le compte créé, le titulaire du compte peut être en mesure de faire son premier ou initial de dépôt et de commencer son parcours commercial.

Étape 3: financez votre compte

Maintenant que vous avez choisi votre entreprise de courtage, il est temps de financer votre compte. Il existe différentes façons de le faire, selon les titres que vous possédez déjà et l'argent que vous pouvez utiliser pour investir.

Dépôts en espèces

L'un des moyens les plus simples de financer votre compte de courtier est en espèces. La plupart des sociétés de courtage vous permettent d'utiliser des vérifications personnelles et des transferts de câbles. Vous pouvez également utiliser une carte de crédit, bien qu'il puisse y avoir des frais ou des limites sur le montant que vous pouvez déposer. Lors du dépôt d'argent, votre compte doit être crédité dans quelques jours, selon le type de transfert.

Transfert de titres

Vous pouvez également financer votre compte en transférant des titres d'une autre société de courtage. Ce processus est connu comme un «transfert en nature». Selon le type de sécurité, vous pourrez peut-être transférer directement les avoirs, ou ils peuvent devoir être revendus en premier. Lors du transfert entre les sociétés de courtage, le processus peut prendre quelques jours. Si vous transférez des titres dans un compte IRA, vous devrez fournir le nom du gardien IRA et le numéro de compte.

Transfert de fonds électroniques

Si vous avez déjà un compte bancaire, vous pouvez financer votre compte de courtier via un transfert de fonds électroniques (EFT). C'est un moyen rapide et facile de déplacer de l'argent entre les banques. Ces transferts prennent généralement quelques jours et peuvent encourir des frais en fonction du type de transfert. Une fois le transfert terminé, les fonds doivent être disponibles dans votre compte de courtier.

Étape 4: passer une commande

Maintenant que vous avez configuré votre compte, vous pouvez commencer à négocier en passant une commande avec votre courtier. Avant de le faire, il est important de comprendre les différents types de commandes et les termes clés utilisés pour passer une commande.

Types de commandes

Lorsque vous passez une commande, vous avez la possibilité de sélectionner dans plusieurs types de commandes, chacune avec son propre objectif. Voici un bref overview des types les plus courants:

• Ordre du marché: Une commande de marché demande à votre courtier d'exécuter une commande d'achat ou de vente dès que possible au meilleur prix disponible.
• Commande de limite: Une commande limite indique à votre courtier d'exécuter une commande d'achat ou de vente uniquement lorsque l'action répond à certains critères, comme un certain prix.
• Ordonnance d'arrêt: Une commande d'arrêt demande à votre courtier d'exécuter la commande lorsque l'action atteint ou dépasse un certain prix.
• Ordre de limite d'arrêt: Une commande de limite d'arrêt est une combinaison d'un ordre d'arrêt et d'une commande de limite. Il s'exécute lorsque le stock atteint ou dépasse un prix instruit mais uniquement à un prix qui répond à certains critères.

Termes clés lors de la mise en place des commandes

Lorsque vous passez une commande, il y a plusieurs termes clés utilisés par les courtiers pour vous assurer de savoir exactement quand et comment la commande sera exécutée. Ces termes clés incluent:

• Bon 'Til annulé (GTC): Ce type de commande restera actif jusqu'à ce qu'il soit exécuté ou que vous l'annulez manuellement.
• All-Or-None (aon): Ce type de commande demande au courtier de ne pas exécuter la commande jusqu'à ce que la quantité complète de la quantité puisse être remplie.
• Immédiat-ou-concel (CIO): Ce type de commande demande au courtier de remplir autant de commande que possible et d'annuler le reste.
• Fill-or-kill (FOK): Ce type de commande demande au courtier de remplir l'intégralité de la commande lors de sa mise en place, ou si la commande sera annulée si même une action ne peut pas être remplie.

Passer votre commande

Une fois que vous avez sélectionné le type de commande, vous pouvez le placer avec votre courtier. Lorsque vous passez votre commande, on vous demandera les informations suivantes:

• Le symbole en bourse ou le nom de l'entreprise
• Le type de commande que vous passez
• Le nombre d'actions que vous souhaitez acheter ou vendre
• La limite de prix (pour les ordres de limite de limite ou d'arrêt)
• La date d'expiration (pour les ordres de la GTC)

Une fois que vous avez entré les informations demandées, votre courtier examinera la commande, puis les exécutera. Selon le type de commande, cela peut prendre des jours ou même des semaines avant la fin de la commande.

Étape 5: Exécution de la commande

Une fois toute la prise de décision terminée et que vos commandes ont été passées, le processus d'exécution commence. Les marchés dans lesquels les commandes seront exécutés peuvent aller du marché boursier, des marchés ou des échanges à terme ou d'autres types de lieux de négociation. C’est pourquoi il est essentiel d’établir au début le meilleur lieu et les meilleurs conditions pour exécuter votre métier.

Facteurs qui ont un impact sur l'exécution

Lorsque votre commande est en cours d'exécution, il existe de nombreux facteurs à considérer. Cela peut inclure la liquidité de l'actif ou de la sécurité, de la taille de la commande, de l'écart bizarre et de la volatilité du marché. Non seulement ces facteurs influenceront la rapidité avec laquelle la commande est terminée, mais elle peut également avoir un impact significatif sur le prix que vous payez pour votre garantie.

Suivi de votre commande

Pour vous assurer que votre commande s'exécute correctement, vous devez la suivre tout au long du processus. C’est pourquoi il est important de maintenir un dialogue régulier avec votre courtier. Assurez-vous que toutes les confirmations que vous recevez sont complètes et précises. De plus, demandez à votre courtier le délai dans lequel votre commande sera terminée.

Confirmations et ardoise de confirmation

Une fois votre commande exécutée, vous devriez recevoir une confirmation avec les détails du commerce. Cela comprendra le prix d'achat, le nombre d'actions achetées, la commission facturée et tout autre frais. De plus, il peut y avoir des confirmations supplémentaires telles qu'une ardoise de confirmation qui comprend un enregistrement de tous les métiers qui ont été exécutés ce jour-là.

• Les confirmations devraient inclure le prix d'achat, le nombre d'actions achetées, la commission facturée et tout autre frais.
• Une ardoise de confirmation est un enregistrement de tous les métiers qui ont été exécutés en une journée.

Conclusion

En conclusion, le processus de courtier boursier implique un certain nombre d'étapes et de communication entre le courtier, l'investisseur et l'échange. Au cours du processus, le courtier évaluera les besoins de l’investisseur, recherchera des opportunités, puis exécutera la transaction afin que l’investisseur puisse acheter des titres.

Résumé du processus de courtier en valeurs mobilières

En bref, le processus de courtier boursier commence avec l'investisseur en contactant un courtier. Ensuite, le courtier offre des conseils et les deux parties s'accordent sur les termes de la transaction. Le courtier soumet ensuite une commande à la bourse et enfin, le commerce est exécuté et les titres sont transférés à l'investisseur.

Ressources pour un apprentissage plus approfondi

Si vous souhaitez en savoir plus sur le processus de courtier en stock et comment devenir un investisseur prospère, il existe un certain nombre de ressources disponibles. Voici quelques-unes des meilleures ressources recommandées:

• Investissement boursier pour les débutants par Chris Liversidge (2019)
• Le Wall Street Journal Guide sur le marché boursier par Dave Kansas (2007)
• L'investisseur intelligent: le texte classique sur l'investissement de valeur par Benjamin Graham (2006)
• Investir pour les nuls par Eric Tyson (2012)

Ces ressources sont idéales pour se familiariser avec l'investissement des concepts et des stratégies ainsi que pour en savoir plus sur les différences entre les actions, les obligations et les dérivés.