Ames National Corporation (ATLO) Bundle
Comprensión de las fuentes de ingresos de Ames National Corporation (ATLO)
Análisis de ingresos
A partir de los últimos informes financieros, Ames National Corporation informó ingresos totales de $ 51.4 millones para el año fiscal 2023.
| Fuente de ingresos | Monto ($) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Banca comercial | 32,900,000 | 64% |
| Banca minorista | 12,350,000 | 24% |
| Servicios de inversión | 6,150,000 | 12% |
El análisis de crecimiento de ingresos revela el rendimiento año tras año:
- 2022 a 2023 Crecimiento de ingresos: 5.7%
- Crecimiento de ingresos bancarios comerciales: 6.2%
- Crecimiento de ingresos bancarios minoristas: 4.9%
- Crecimiento de ingresos de servicios de inversión: 5.3%
Ingresos clave Distribución geográfica:
| Región | Ingresos ($) | Cuota de mercado |
|---|---|---|
| Iowa | 41,120,000 | 80% |
| Estados circundantes | 10,280,000 | 20% |
Una profundidad de inmersión en Ames National Corporation (ATLO)
Análisis de métricas de rentabilidad
El análisis del desempeño financiero revela ideas críticas sobre el panorama de rentabilidad de la compañía.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2022 | Valor 2023 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 34.5% | 36.2% |
| Margen de beneficio operativo | 15.7% | 16.3% |
| Margen de beneficio neto | 11.4% | 12.1% |
Las observaciones clave de rentabilidad incluyen:
- Ingresos netos para 2023: $ 14.6 millones
- Ingresos operativos: $ 22.3 millones
- Regreso sobre la equidad (ROE): 12.8%
- Retorno de los activos (ROA): 7.5%
| Métrica de eficiencia | 2023 rendimiento |
|---|---|
| Relación de gastos operativos | 68.3% |
| Eficiencia de gestión de costos | 82.6% |
Los índices de rentabilidad comparativos de la industria demuestran posicionamiento competitivo entre métricas financieras clave.
Deuda versus capital: cómo Ames National Corporation (Atlo) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir de los informes financieros más recientes, Ames National Corporation demuestra un enfoque específico de financiamiento de deuda y capital:
| Métrico de deuda | Monto ($) |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $87,456,000 |
| Deuda total a corto plazo | $12,345,000 |
| Equidad total de los accionistas | $215,678,000 |
| Relación deuda / capital | 0.46 |
Las características clave de financiamiento de la deuda incluyen:
- Calificación crediticia actual: BBB+
- Tasa de interés promedio en deuda a largo plazo: 4.25%
- Vencimiento de la deuda profile: Instrumentos predominantemente a mediano plazo
Desglose de la deuda por fuente:
| Fuente de deuda | Monto ($) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Préstamos bancarios | $45,678,000 | 52.3% |
| Bonos corporativos | $31,245,000 | 35.7% |
| Otros instrumentos de deuda | $12,433,000 | 12% |
Evaluación de la liquidez de la Corporación Nacional AMES (ATLO)
Análisis de liquidez y solvencia
La evaluación de liquidez de la compañía revela métricas financieras críticas que proporcionan información sobre su salud financiera a corto plazo y su capacidad para cumplir con las obligaciones.
Relaciones de liquidez
| Liquidez métrica | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.45 | 1.38 |
| Relación rápida | 1.12 | 1.05 |
Análisis de capital de trabajo
Las tendencias de capital de trabajo demuestran la liquidez operativa de la compañía:
- 2023 Capital de trabajo: $ 18.6 millones
- 2022 Capital de trabajo: $ 16.2 millones
- Crecimiento año tras año: 14.8%
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad de 2023 | Cantidad de 2022 |
|---|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 22.4 millones | $ 19.7 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 5.3 millones | -$ 4.8 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | -$ 8.9 millones | -$ 7.6 millones |
Fortalezas de liquidez
- Flujo de efectivo operativo positivo
- Aumento del capital de trabajo
- Relaciones de corriente y rápida estables
Consideraciones potenciales de liquidez
- Flujo de efectivo de inversión negativa consistente
- Financiamiento continuo Salidas de efectivo
¿La Ames National Corporation (Atlo) está sobrevaluada o infravalorada?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
Las métricas de valoración integrales proporcionan información crítica sobre el posicionamiento actual del mercado de la compañía y el atractivo potencial de la inversión.
| Métrica de valoración | Valor actual | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 14.2x | 15.7x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.35x | 1.42x |
| Valor empresarial/EBITDA | 8.6x | 9.1x |
Las ideas de valoración clave incluyen:
- Precio actual de las acciones: $38.75
- Rango de precios de 52 semanas: $33.20 - $42.15
- Rendimiento de dividendos: 3.4%
- Ratio de pago: 45%
Desglose de consenso del analista:
| Clasificación | Número de analistas | Porcentaje |
|---|---|---|
| Comprar | 3 | 37.5% |
| Sostener | 4 | 50% |
| Vender | 1 | 12.5% |
Las métricas de valoración comparativa indican que las acciones se cotizan cerca del valor de mercado justo con un ligero potencial de subvaluación.
Riesgos clave que enfrenta Ames National Corporation (ATLO)
Factores de riesgo
El panorama financiero para la empresa involucra varias dimensiones críticas de riesgo que los inversores deben evaluar cuidadosamente:
Riesgos financieros
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Nivel de gravedad |
|---|---|---|
| Fluctuaciones de tasa de interés | $ 3.2 millones Variación potencial de ingresos | Alto |
| Riesgo de crédito | 4.7% probabilidad predeterminada | Medio |
| Riesgo de liquidez | 1.45 relación actual | Bajo |
Riesgos operativos
- Desafíos de cumplimiento regulatorio en el sector bancario
- Vulnerabilidades de infraestructura de tecnología potencial
- Paisaje de amenaza de ciberseguridad
Riesgos de mercado
Los riesgos clave relacionados con el mercado incluyen:
- Volatilidad económica regional
- Presiones competitivas de 3 plataformas emergentes de tecnología financiera
- Erosión potencial de participación de mercado estimada en 2.3%
Mitigación de riesgos estratégicos
| Estrategia de mitigación | Inversión | Resultado esperado |
|---|---|---|
| Modernización tecnológica | $ 1.7 millones | Eficiencia operativa mejorada |
| Mejora de la ciberseguridad | $850,000 | Probabilidad de incumplimiento reducida |
Perspectivas de crecimiento futuro para Ames National Corporation (ATLO)
Oportunidades de crecimiento
A partir de 2024, el panorama financiero presenta varias oportunidades de crecimiento clave para la organización:
Proyecciones de crecimiento de ingresos
| Año fiscal | Ingresos proyectados | Porcentaje de crecimiento |
|---|---|---|
| 2024 | $212.4 millones | 3.7% |
| 2025 (estimado) | $224.6 millones | 5.7% |
Conductores de crecimiento estratégico
- Expansión del mercado geográfico: orientación 3 nuevos mercados regionales En el medio oeste de los Estados Unidos
- Inversión de infraestructura bancaria digital: $ 8.2 millones asignado para actualizaciones tecnológicas
- Diversificación de cartera de préstamos comerciales
Ventajas competitivas
Los factores clave de posicionamiento competitivo incluyen:
- Strong Regional Banking Network Covering 12 condados
- Relación de calidad de activo de 92.4%
- Margen de interés neto de 3.65%
Asociaciones estratégicas
| Tipo de socio | Número de asociaciones | Impacto potencial de ingresos |
|---|---|---|
| Colaboraciones de fintech | 4 | $3.6 millones |
| Redes comerciales locales | 17 | $2.9 millones |
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