Desglosante de la Corporación Nacional de Ames (ATLO) Salud financiera: información clave para los inversores

Desglosante de la Corporación Nacional de Ames (ATLO) Salud financiera: información clave para los inversores

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Comprensión de las fuentes de ingresos de Ames National Corporation (ATLO)

Análisis de ingresos

A partir de los últimos informes financieros, Ames National Corporation informó ingresos totales de $ 51.4 millones para el año fiscal 2023.

Fuente de ingresos Monto ($) Porcentaje
Banca comercial 32,900,000 64%
Banca minorista 12,350,000 24%
Servicios de inversión 6,150,000 12%

El análisis de crecimiento de ingresos revela el rendimiento año tras año:

  • 2022 a 2023 Crecimiento de ingresos: 5.7%
  • Crecimiento de ingresos bancarios comerciales: 6.2%
  • Crecimiento de ingresos bancarios minoristas: 4.9%
  • Crecimiento de ingresos de servicios de inversión: 5.3%

Ingresos clave Distribución geográfica:

Región Ingresos ($) Cuota de mercado
Iowa 41,120,000 80%
Estados circundantes 10,280,000 20%



Una profundidad de inmersión en Ames National Corporation (ATLO)

Análisis de métricas de rentabilidad

El análisis del desempeño financiero revela ideas críticas sobre el panorama de rentabilidad de la compañía.

Métrica de rentabilidad Valor 2022 Valor 2023
Margen de beneficio bruto 34.5% 36.2%
Margen de beneficio operativo 15.7% 16.3%
Margen de beneficio neto 11.4% 12.1%

Las observaciones clave de rentabilidad incluyen:

  • Ingresos netos para 2023: $ 14.6 millones
  • Ingresos operativos: $ 22.3 millones
  • Regreso sobre la equidad (ROE): 12.8%
  • Retorno de los activos (ROA): 7.5%
Métrica de eficiencia 2023 rendimiento
Relación de gastos operativos 68.3%
Eficiencia de gestión de costos 82.6%

Los índices de rentabilidad comparativos de la industria demuestran posicionamiento competitivo entre métricas financieras clave.




Deuda versus capital: cómo Ames National Corporation (Atlo) financia su crecimiento

Análisis de la estructura de deuda versus capital

A partir de los informes financieros más recientes, Ames National Corporation demuestra un enfoque específico de financiamiento de deuda y capital:

Métrico de deuda Monto ($)
Deuda total a largo plazo $87,456,000
Deuda total a corto plazo $12,345,000
Equidad total de los accionistas $215,678,000
Relación deuda / capital 0.46

Las características clave de financiamiento de la deuda incluyen:

  • Calificación crediticia actual: BBB+
  • Tasa de interés promedio en deuda a largo plazo: 4.25%
  • Vencimiento de la deuda profile: Instrumentos predominantemente a mediano plazo

Desglose de la deuda por fuente:

Fuente de deuda Monto ($) Porcentaje
Préstamos bancarios $45,678,000 52.3%
Bonos corporativos $31,245,000 35.7%
Otros instrumentos de deuda $12,433,000 12%



Evaluación de la liquidez de la Corporación Nacional AMES (ATLO)

Análisis de liquidez y solvencia

La evaluación de liquidez de la compañía revela métricas financieras críticas que proporcionan información sobre su salud financiera a corto plazo y su capacidad para cumplir con las obligaciones.

Relaciones de liquidez

Liquidez métrica Valor 2023 Valor 2022
Relación actual 1.45 1.38
Relación rápida 1.12 1.05

Análisis de capital de trabajo

Las tendencias de capital de trabajo demuestran la liquidez operativa de la compañía:

  • 2023 Capital de trabajo: $ 18.6 millones
  • 2022 Capital de trabajo: $ 16.2 millones
  • Crecimiento año tras año: 14.8%

Estado de flujo de caja Overview

Categoría de flujo de caja Cantidad de 2023 Cantidad de 2022
Flujo de caja operativo $ 22.4 millones $ 19.7 millones
Invertir flujo de caja -$ 5.3 millones -$ 4.8 millones
Financiamiento de flujo de caja -$ 8.9 millones -$ 7.6 millones

Fortalezas de liquidez

  • Flujo de efectivo operativo positivo
  • Aumento del capital de trabajo
  • Relaciones de corriente y rápida estables

Consideraciones potenciales de liquidez

  • Flujo de efectivo de inversión negativa consistente
  • Financiamiento continuo Salidas de efectivo



¿La Ames National Corporation (Atlo) está sobrevaluada o infravalorada?

Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?

Las métricas de valoración integrales proporcionan información crítica sobre el posicionamiento actual del mercado de la compañía y el atractivo potencial de la inversión.

Métrica de valoración Valor actual Punto de referencia de la industria
Relación de precio a ganancias (P/E) 14.2x 15.7x
Relación de precio a libro (P/B) 1.35x 1.42x
Valor empresarial/EBITDA 8.6x 9.1x

Las ideas de valoración clave incluyen:

  • Precio actual de las acciones: $38.75
  • Rango de precios de 52 semanas: $33.20 - $42.15
  • Rendimiento de dividendos: 3.4%
  • Ratio de pago: 45%

Desglose de consenso del analista:

Clasificación Número de analistas Porcentaje
Comprar 3 37.5%
Sostener 4 50%
Vender 1 12.5%

Las métricas de valoración comparativa indican que las acciones se cotizan cerca del valor de mercado justo con un ligero potencial de subvaluación.




Riesgos clave que enfrenta Ames National Corporation (ATLO)

Factores de riesgo

El panorama financiero para la empresa involucra varias dimensiones críticas de riesgo que los inversores deben evaluar cuidadosamente:

Riesgos financieros

Categoría de riesgo Impacto potencial Nivel de gravedad
Fluctuaciones de tasa de interés $ 3.2 millones Variación potencial de ingresos Alto
Riesgo de crédito 4.7% probabilidad predeterminada Medio
Riesgo de liquidez 1.45 relación actual Bajo

Riesgos operativos

  • Desafíos de cumplimiento regulatorio en el sector bancario
  • Vulnerabilidades de infraestructura de tecnología potencial
  • Paisaje de amenaza de ciberseguridad

Riesgos de mercado

Los riesgos clave relacionados con el mercado incluyen:

  • Volatilidad económica regional
  • Presiones competitivas de 3 plataformas emergentes de tecnología financiera
  • Erosión potencial de participación de mercado estimada en 2.3%

Mitigación de riesgos estratégicos

Estrategia de mitigación Inversión Resultado esperado
Modernización tecnológica $ 1.7 millones Eficiencia operativa mejorada
Mejora de la ciberseguridad $850,000 Probabilidad de incumplimiento reducida



Perspectivas de crecimiento futuro para Ames National Corporation (ATLO)

Oportunidades de crecimiento

A partir de 2024, el panorama financiero presenta varias oportunidades de crecimiento clave para la organización:

Proyecciones de crecimiento de ingresos

Año fiscal Ingresos proyectados Porcentaje de crecimiento
2024 $212.4 millones 3.7%
2025 (estimado) $224.6 millones 5.7%

Conductores de crecimiento estratégico

  • Expansión del mercado geográfico: orientación 3 nuevos mercados regionales En el medio oeste de los Estados Unidos
  • Inversión de infraestructura bancaria digital: $ 8.2 millones asignado para actualizaciones tecnológicas
  • Diversificación de cartera de préstamos comerciales

Ventajas competitivas

Los factores clave de posicionamiento competitivo incluyen:

  • Strong Regional Banking Network Covering 12 condados
  • Relación de calidad de activo de 92.4%
  • Margen de interés neto de 3.65%

Asociaciones estratégicas

Tipo de socio Número de asociaciones Impacto potencial de ingresos
Colaboraciones de fintech 4 $3.6 millones
Redes comerciales locales 17 $2.9 millones

DCF model

Ames National Corporation (ATLO) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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