Ames National Corporation (ATLO) Bundle
Verständnis der AMES National Corporation (ATLO) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung meldete die AMES National Corporation einen Gesamtumsatz von 51,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023.
| Einnahmequelle | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 32,900,000 | 64% |
| Einzelhandelsbanken | 12,350,000 | 24% |
| Investmentdienstleistungen | 6,150,000 | 12% |
Die Analyse des Umsatzwachstums zeigt die folgende Leistung im Jahr gegenüber dem Vorjahr:
- 2022 bis 2023 Umsatzwachstum: 5.7%
- Umsatzwachstum für Geschäftsbanken: 6.2%
- Umsatzwachstum des Einzelhandelsbankens: 4.9%
- Umsatzwachstum für Investmentdienstleistungen: 5.3%
KETZUNGENE EINUMMANTE GEOGRAPHISCHE DIVISIERUNG:
| Region | Umsatz ($) | Marktanteil |
|---|---|---|
| Iowa | 41,120,000 | 80% |
| Umliegende Staaten | 10,280,000 | 20% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Ames National Corporation (ATLO)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistungsanalyse zeigt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 34.5% | 36.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 15.7% | 16.3% |
| Nettogewinnmarge | 11.4% | 12.1% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:
- Nettoeinkommen für 2023: 14,6 Millionen US -Dollar
- Betriebseinkommen: 22,3 Millionen US -Dollar
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.8%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 7.5%
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 68.3% |
| Kostenmanagement -Effizienz | 82.6% |
Vergleichende Rentabilitätsquoten der Branche zeigen die Wettbewerbspositionierung über wichtige finanzielle Metriken hinweg.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Ames National Corporation (ATLO) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Zum jüngsten Finanzberichterstattung demonstriert die AMES National Corporation einen spezifischen Ansatz für Schulden und Eigenkapitalfinanzierung:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $87,456,000 |
| Totale kurzfristige Schulden | $12,345,000 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $215,678,000 |
| Verschuldungsquote | 0.46 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB+
- Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.25%
- Schuldenfälle profile: Überwiegend mittelfristige Instrumente
Verschuldung durch Quelle:
| Schuldenquelle | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Bankkredite | $45,678,000 | 52.3% |
| Unternehmensanleihen | $31,245,000 | 35.7% |
| Andere Schuldeninstrumente | $12,433,000 | 12% |
Bewertung der Liquidität der Ames National Corporation (ATLO)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung des Unternehmens zeigt kritische finanzielle Metriken, die Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit zur Erfüllung von Verpflichtungen geben.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.12 | 1.05 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die operative Liquidität des Unternehmens:
- 2023 Betriebskapital: 18,6 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 16,2 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 14.8%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 22,4 Millionen US -Dollar | 19,7 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -5,3 Millionen Dollar | -4,8 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -8,9 Millionen Dollar | -7,6 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Positiver operierender Cashflow
- Erhöhung des Betriebskapitals
- Stabile Strom- und Schnellverhältnisse
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Konsequer negativer Investitionscashflow
- Laufende Finanzierung von Geldabflüssen
Ist die Ames National Corporation (ATLO) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Umfassende Bewertungsmetriken bieten kritische Einblicke in die aktuelle Marktpositionierung und potenzielle Anlageattraktivität des Unternehmens.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 14,2x | 15.7x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,35x | 1.42x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.6x | 9.1x |
Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:
- Aktueller Aktienkurs: $38.75
- 52-wöchige Preisspanne: $33.20 - $42.15
- Dividendenrendite: 3.4%
- Auszahlungsquote: 45%
Analysten -Konsensprüfung:
| Bewertung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 3 | 37.5% |
| Halten | 4 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 12.5% |
Vergleichende Bewertungsmetriken zeigen, dass der Aktien mit geringem Unterbewertungspotential nahezu fairen Marktwert handelt.
Wichtige Risiken für die Ames National Corporation (ATLO)
Risikofaktoren
Die Finanzlandschaft für das Unternehmen beinhaltet mehrere kritische Risikodimensionen, die Anleger sorgfältig bewerten müssen:
Finanzielle Risiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Zinsschwankungen | 3,2 Millionen US -Dollar Potenzielle Umsatzvarianz | Hoch |
| Kreditrisiko | 4.7% Standardwahrscheinlichkeit | Medium |
| Liquiditätsrisiko | 1.45 Stromverhältnis | Niedrig |
Betriebsrisiken
- Vorschriften für behördliche Compliance im Bankensektor
- Potenzielle Schwachstellen für Technologieinfrastruktur
- Cybersecurity -Bedrohungslandschaft
Marktrisiken
Zu den wichtigsten marktbezogenen Risiken gehören:
- Regionale wirtschaftliche Volatilität
- Wettbewerbsdruck von 3 aufkommende Finanztechnologieplattformen
- Potenzielle Marktanteilerosion geschätzt bei 2.3%
Strategische Risikominderung
| Minderungsstrategie | Investition | Erwartetes Ergebnis |
|---|---|---|
| Technologie -Modernisierung | 1,7 Millionen US -Dollar | Verbesserte Betriebseffizienz |
| Verbesserung der Cybersicherheit | $850,000 | Reduzierte Verletzungswahrscheinlichkeit |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Ames National Corporation (ATLO)
Wachstumschancen
Ab 2024 bietet die Finanzlandschaft der Organisation mehrere wichtige Wachstumschancen:
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | $212,4 Millionen | 3.7% |
| 2025 (geschätzt) | $224,6 Millionen | 5.7% |
Strategische Wachstumstreiber
- Geografische Markterweiterung: Targeting 3 neue regionale Märkte im Mittleren Westen der Vereinigten Staaten
- Investitionsanlage für digitale Bankinfrastruktur: 8,2 Millionen US -Dollar für technologische Upgrades zugewiesen
- Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
Wettbewerbsvorteile
Zu den wichtigsten Wettbewerbspositionierungsfaktoren gehören:
- Starkes regionales Bankennetzwerkabdeckung 12 Landkreise
- Vermögensqualitätsverhältnis von 92.4%
- Nettozinsspanne von 3.65%
Strategische Partnerschaften
| Partnertyp | Anzahl der Partnerschaften | Potenzielle Einnahmen auswirken |
|---|---|---|
| Fintech -Kollaborationen | 4 | $3,6 Millionen |
| Lokale Geschäftsnetzwerke | 17 | $2,9 Millionen |
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