Breaking AMES National Corporation (ATLO) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

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US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

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Verständnis der AMES National Corporation (ATLO) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse

Nach der jüngsten Finanzberichterstattung meldete die AMES National Corporation einen Gesamtumsatz von 51,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023.

Einnahmequelle Betrag ($) Prozentsatz
Geschäftsbanken 32,900,000 64%
Einzelhandelsbanken 12,350,000 24%
Investmentdienstleistungen 6,150,000 12%

Die Analyse des Umsatzwachstums zeigt die folgende Leistung im Jahr gegenüber dem Vorjahr:

  • 2022 bis 2023 Umsatzwachstum: 5.7%
  • Umsatzwachstum für Geschäftsbanken: 6.2%
  • Umsatzwachstum des Einzelhandelsbankens: 4.9%
  • Umsatzwachstum für Investmentdienstleistungen: 5.3%

KETZUNGENE EINUMMANTE GEOGRAPHISCHE DIVISIERUNG:

Region Umsatz ($) Marktanteil
Iowa 41,120,000 80%
Umliegende Staaten 10,280,000 20%



Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Ames National Corporation (ATLO)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistungsanalyse zeigt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens.

Rentabilitätsmetrik 2022 Wert 2023 Wert
Bruttogewinnmarge 34.5% 36.2%
Betriebsgewinnmarge 15.7% 16.3%
Nettogewinnmarge 11.4% 12.1%

Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:

  • Nettoeinkommen für 2023: 14,6 Millionen US -Dollar
  • Betriebseinkommen: 22,3 Millionen US -Dollar
  • Eigenkapitalrendite (ROE): 12.8%
  • Rendite der Vermögenswerte (ROA): 7.5%
Effizienzmetrik 2023 Leistung
Betriebskostenverhältnis 68.3%
Kostenmanagement -Effizienz 82.6%

Vergleichende Rentabilitätsquoten der Branche zeigen die Wettbewerbspositionierung über wichtige finanzielle Metriken hinweg.




Schuld vs. Eigenkapital: Wie Ames National Corporation (ATLO) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Zum jüngsten Finanzberichterstattung demonstriert die AMES National Corporation einen spezifischen Ansatz für Schulden und Eigenkapitalfinanzierung:

Schuldenmetrik Betrag ($)
Totale langfristige Schulden $87,456,000
Totale kurzfristige Schulden $12,345,000
Eigenkapital der Aktionäre $215,678,000
Verschuldungsquote 0.46

Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:

  • Aktuelles Kreditrating: BBB+
  • Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.25%
  • Schuldenfälle profile: Überwiegend mittelfristige Instrumente

Verschuldung durch Quelle:

Schuldenquelle Betrag ($) Prozentsatz
Bankkredite $45,678,000 52.3%
Unternehmensanleihen $31,245,000 35.7%
Andere Schuldeninstrumente $12,433,000 12%



Bewertung der Liquidität der Ames National Corporation (ATLO)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsbewertung des Unternehmens zeigt kritische finanzielle Metriken, die Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit zur Erfüllung von Verpflichtungen geben.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.45 1.38
Schnellverhältnis 1.12 1.05

Betriebskapitalanalyse

Betriebskapitaltrends zeigen die operative Liquidität des Unternehmens:

  • 2023 Betriebskapital: 18,6 Millionen US -Dollar
  • 2022 Betriebskapital: 16,2 Millionen US -Dollar
  • Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 14.8%

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie 2023 Betrag 2022 Betrag
Betriebscashflow 22,4 Millionen US -Dollar 19,7 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -5,3 Millionen Dollar -4,8 Millionen Dollar
Finanzierung des Cashflows -8,9 Millionen Dollar -7,6 Millionen US -Dollar

Liquiditätsstärken

  • Positiver operierender Cashflow
  • Erhöhung des Betriebskapitals
  • Stabile Strom- und Schnellverhältnisse

Potenzielle Liquiditätsüberlegungen

  • Konsequer negativer Investitionscashflow
  • Laufende Finanzierung von Geldabflüssen



Ist die Ames National Corporation (ATLO) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Umfassende Bewertungsmetriken bieten kritische Einblicke in die aktuelle Marktpositionierung und potenzielle Anlageattraktivität des Unternehmens.

Bewertungsmetrik Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 14,2x 15.7x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1,35x 1.42x
Enterprise Value/EBITDA 8.6x 9.1x

Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:

  • Aktueller Aktienkurs: $38.75
  • 52-wöchige Preisspanne: $33.20 - $42.15
  • Dividendenrendite: 3.4%
  • Auszahlungsquote: 45%

Analysten -Konsensprüfung:

Bewertung Anzahl der Analysten Prozentsatz
Kaufen 3 37.5%
Halten 4 50%
Verkaufen 1 12.5%

Vergleichende Bewertungsmetriken zeigen, dass der Aktien mit geringem Unterbewertungspotential nahezu fairen Marktwert handelt.




Wichtige Risiken für die Ames National Corporation (ATLO)

Risikofaktoren

Die Finanzlandschaft für das Unternehmen beinhaltet mehrere kritische Risikodimensionen, die Anleger sorgfältig bewerten müssen:

Finanzielle Risiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Schweregrad
Zinsschwankungen 3,2 Millionen US -Dollar Potenzielle Umsatzvarianz Hoch
Kreditrisiko 4.7% Standardwahrscheinlichkeit Medium
Liquiditätsrisiko 1.45 Stromverhältnis Niedrig

Betriebsrisiken

  • Vorschriften für behördliche Compliance im Bankensektor
  • Potenzielle Schwachstellen für Technologieinfrastruktur
  • Cybersecurity -Bedrohungslandschaft

Marktrisiken

Zu den wichtigsten marktbezogenen Risiken gehören:

  • Regionale wirtschaftliche Volatilität
  • Wettbewerbsdruck von 3 aufkommende Finanztechnologieplattformen
  • Potenzielle Marktanteilerosion geschätzt bei 2.3%

Strategische Risikominderung

Minderungsstrategie Investition Erwartetes Ergebnis
Technologie -Modernisierung 1,7 Millionen US -Dollar Verbesserte Betriebseffizienz
Verbesserung der Cybersicherheit $850,000 Reduzierte Verletzungswahrscheinlichkeit



Zukünftige Wachstumsaussichten für die Ames National Corporation (ATLO)

Wachstumschancen

Ab 2024 bietet die Finanzlandschaft der Organisation mehrere wichtige Wachstumschancen:

Umsatzwachstumsprojektionen

Geschäftsjahr Projizierte Einnahmen Wachstumsprozentsatz
2024 $212,4 Millionen 3.7%
2025 (geschätzt) $224,6 Millionen 5.7%

Strategische Wachstumstreiber

  • Geografische Markterweiterung: Targeting 3 neue regionale Märkte im Mittleren Westen der Vereinigten Staaten
  • Investitionsanlage für digitale Bankinfrastruktur: 8,2 Millionen US -Dollar für technologische Upgrades zugewiesen
  • Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio

Wettbewerbsvorteile

Zu den wichtigsten Wettbewerbspositionierungsfaktoren gehören:

  • Starkes regionales Bankennetzwerkabdeckung 12 Landkreise
  • Vermögensqualitätsverhältnis von 92.4%
  • Nettozinsspanne von 3.65%

Strategische Partnerschaften

Partnertyp Anzahl der Partnerschaften Potenzielle Einnahmen auswirken
Fintech -Kollaborationen 4 $3,6 Millionen
Lokale Geschäftsnetzwerke 17 $2,9 Millionen

DCF model

Ames National Corporation (ATLO) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

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