Ames National Corporation (ATLO) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Ames National Corporation (ATLO)
تحليل الإيرادات
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، أبلغت شركة Ames National Corporation عن إجمالي إيراداتها 51.4 مليون دولار للسنة المالية 2023.
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 32,900,000 | 64% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 12,350,000 | 24% |
| خدمات الاستثمار | 6,150,000 | 12% |
يكشف تحليل نمو الإيرادات عن الأداء التالي على أساس سنوي:
- 2022 إلى 2023 نمو الإيرادات: 5.7%
- نمو الإيرادات المصرفية التجارية: 6.2%
- نمو الإيرادات المصرفية للبيع بالتجزئة: 4.9%
- نمو إيرادات خدمات الاستثمار: 5.3%
الإيرادات الرئيسية التوزيع الجغرافي:
| منطقة | الإيرادات ($) | الحصة السوقية |
|---|---|---|
| أيوا | 41,120,000 | 80% |
| الدول المحيطة | 10,280,000 | 20% |
غوص عميق في ربحية Ames National Corporation (ATLO)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف تحليل الأداء المالي عن رؤى مهمة في مشهد الربحية للشركة.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 34.5% | 36.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 15.7% | 16.3% |
| صافي هامش الربح | 11.4% | 12.1% |
تشمل ملاحظات الربحية الرئيسية:
- صافي الدخل لعام 2023: 14.6 مليون دولار
- دخل التشغيل: 22.3 مليون دولار
- العودة على الأسهم (ROE): 12.8%
- العودة على الأصول (ROA): 7.5%
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 68.3% |
| كفاءة إدارة التكلفة | 82.6% |
تُظهر نسب ربحية الصناعة المقارنة تحديد المواقع التنافسية عبر المقاييس المالية الرئيسية.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Ames National Corporation (ATLO) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح شركة Ames الوطنية نهجًا محددًا للديون والتمويل الأسهم:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $87,456,000 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $12,345,000 |
| إجمالي أسهم المساهمين | $215,678,000 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.46 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB+
- متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 4.25%
- نضج الديون profile: أدوات في الغالب متوسطة الأجل
انهيار الديون حسب المصدر:
| مصدر الديون | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| القروض المصرفية | $45,678,000 | 52.3% |
| سندات الشركات | $31,245,000 | 35.7% |
| أدوات الديون الأخرى | $12,433,000 | 12% |
تقييم سيولة Ames National Corporation (ATLO)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة للشركة عن مقاييس مالية حرجة توفر نظرة ثاقبة على صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على تلبية الالتزامات.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.05 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل السيولة التشغيلية للشركة:
- 2023 رأس المال العامل: 18.6 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 16.2 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 14.8%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 22.4 مليون دولار | 19.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -5.3 مليون دولار | -4.8 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -8.9 مليون دولار | -7.6 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي
- زيادة رأس المال العامل
- نسب التيار وسريعة مستقرة
اعتبارات السيولة المحتملة
- اتساق التدفق النقدي للاستثمار السلبي
- تمويل مستمر التدفقات النقدية
هل شركة Ames National Corporation (ATLO) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر مقاييس التقييم الشاملة رؤى مهمة حول تحديد المواقع الحالية للشركة في السوق وجاذبية الاستثمار المحتملة.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.2x | 15.7x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.35x | 1.42x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.6x | 9.1x |
تشمل رؤى التقييم الرئيسية:
- سعر السهم الحالي: $38.75
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $33.20 - $42.15
- عائد الأرباح: 3.4%
- نسبة الدفع: 45%
انهيار إجماع المحلل:
| تصنيف | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 3 | 37.5% |
| يمسك | 4 | 50% |
| يبيع | 1 | 12.5% |
تشير مقاييس التقييم المقارنة إلى أن السهم يتداول بالقرب من القيمة السوقية العادلة مع إمكانات قليلة القيمة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة أميس الوطنية (ATLO)
عوامل الخطر
يتضمن المشهد المالي للشركة العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يجب على المستثمرين تقييمها بعناية:
المخاطر المالية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| تقلبات سعر الفائدة | 3.2 مليون دولار تباين الإيرادات المحتمل | عالي |
| مخاطر الائتمان | 4.7% الاحتمال الافتراضي | واسطة |
| خطر السيولة | 1.45 النسبة الحالية | قليل |
المخاطر التشغيلية
- تحديات الامتثال التنظيمية في القطاع المصرفي
- ثغرات البنية التحتية للتكنولوجيا المحتملة
- مشهد تهديد الأمن السيبراني
مخاطر السوق
تشمل المخاطر الرئيسية المتعلقة بالسوق:
- التقلبات الاقتصادية الإقليمية
- ضغوط تنافسية من 3 منصات التكنولوجيا المالية الناشئة
- تآكل حصة السوق المحتملة المقدرة بـ 2.3%
التخفيف من المخاطر الاستراتيجية
| استراتيجية التخفيف | استثمار | النتيجة المتوقعة |
|---|---|---|
| تحديث التكنولوجيا | 1.7 مليون دولار | تعزيز الكفاءة التشغيلية |
| تعزيز الأمن السيبراني | $850,000 | انخفاض احتمال الخرق |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Ames National Corporation (ATLO)
فرص النمو
اعتبارًا من عام 2024 ، يقدم المشهد المالي العديد من فرص النمو الرئيسية للمنظمة:
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | $212.4 مليون | 3.7% |
| 2025 (المقدر) | $224.6 مليون | 5.7% |
سائقي النمو الاستراتيجي
- توسع السوق الجغرافي: الاستهداف 3 أسواق إقليمية جديدة في غرب الغرب الولايات المتحدة
- الاستثمار في البنية التحتية المصرفية الرقمية: 8.2 مليون دولار مخصص للترقيات التكنولوجية
- تنويع محفظة الإقراض التجاري
المزايا التنافسية
تشمل عوامل تحديد المواقع التنافسية الرئيسية:
- شبكة مصرفية إقليمية قوية تغطي 12 مقاطعة
- نسبة جودة الأصول من 92.4%
- صافي هامش الفائدة 3.65%
الشراكات الاستراتيجية
| نوع الشريك | عدد الشراكات | تأثير الإيرادات المحتمل |
|---|---|---|
| تعاون Fintech | 4 | $3.6 مليون |
| شبكات الأعمال المحلية | 17 | $2.9 مليون |
Ames National Corporation (ATLO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.