|
Ames National Corporation (ATLO): Canvas نموذج الأعمال [تم تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Ames National Corporation (ATLO) Bundle
الغوص في الإطار الاستراتيجي لشركة Ames National Corporation (ATLO) ، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصنوع بدقة. من خلال مزج الخبرة المحلية المخصصة مع منصات رقمية مبتكرة ، قامت ATLO بتصوير مكانة فريدة من نوعها في المشهد المصرفي التنافسي ، حيث تقدم حلولًا مخصصة تمكن الشركات الصغيرة والمؤسسات الزراعية والاحتياجات المالية التي تعتمد على المجتمع. يكشف انهيار قماش النموذج التجاري هذا عن الآليات المعقدة التي تدفع نجاح البنك ، وعرض كيف تتلاقى الشراكات الاستراتيجية ، والمناهج التي تركز على العملاء ، والبنية التحتية التكنولوجية القوية لخلق اقتراح قيمة مقنعة في الخدمات المصرفية الحديثة.
Ames National Corporation (ATLO) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المؤسسات المصرفية المحلية والإقليمية
تحتفظ شركة Ames National Corporation بشراكات استراتيجية مع المؤسسات المصرفية المحلية والإقليمية التالية:
| مؤسسة شريكة | موقع | نوع الشراكة |
|---|---|---|
| بنك أميس | أميس ، أيوا | الخدمات المصرفية الأساسية |
| ستوري مقاطعة بنك الوطني | نيفادا ، أيوا | شبكة الإقراض الإقليمية |
| بنك ولاية نيفادا | نيفادا ، أيوا | التعاون المصرفي التجاري |
شبكات الإقراض الزراعية والتجارية
تشمل شراكات الإقراض الزراعي في Atlo ما يلي:
- جمعية الإقراض الزراعي في ولاية أيوا
- خدمات الائتمان المزرعة في الغرب الأوسط
- شبكة نقابة القروض الزراعية
مقدمي خدمات التكنولوجيا المالية
| مزود التكنولوجيا | خدمة | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| FIS عالمية | البرامج المصرفية الأساسية | 1.2 مليون دولار |
| جاك هنري & زملاء | المنصات المصرفية الرقمية | $875,000 |
| Fiserv Inc. | معالجة الدفع | $650,000 |
شركات التأمين والاستثمار
التأمين الرئيسي والشراكات الاستثمارية:
- المجموعة المالية الرئيسية
- التأمين على الصعيد الوطني
- إدارة ويلز فارجو للثروة
منظمات تطوير الأعمال المجتمعية
| منظمة | مجال التركيز | نوع التعاون |
|---|---|---|
| غرفة تجارة أميس | تطوير الأعمال المحلية | برامج الدعم الاقتصادي |
| هيئة التنمية الاقتصادية في ولاية أيوا | نمو الأعمال على مستوى الولاية | برامج الإقراض والمنح |
| إدارة الأعمال الصغيرة | تمويل الأعمال الصغيرة | برامج ضمان القرض |
Ames National Corporation (ATLO) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
إنشاء القروض التجارية والزراعية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Ames National Corporation عن إجمالي محفظة القروض البالغة 1.37 مليار دولار ، مع قروض تجارية وزراعية تضم جزءًا كبيرًا.
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي | النسبة المئوية للمحفظة |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 612 مليون دولار | 44.7% |
| القروض الزراعية | 285 مليون دولار | 20.8% |
الإيداع وإدارة الخدمات المالية
إجمالي الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 1.52 مليار دولار
- الودائع غير الحاملة للمفتوحة: 342 مليون دولار
- حسابات المعاملات الحاملة للفائدة: 486 مليون دولار
- ودائع الادخار: 412 مليون دولار
- ودائع الوقت: 280 مليون دولار
إدارة محفظة الاستثمار
بلغ إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية 203 مليون دولار اعتبارًا من Q4 2023 ، مع التكوين التالي:
| نوع الاستثمار | القيمة السوقية | أَثْمَر |
|---|---|---|
| الأوراق المالية الحكومية الأمريكية | 124 مليون دولار | 3.65% |
| السندات البلدية | 59 مليون دولار | 2.87% |
| سندات الشركات | 20 مليون دولار | 4.12% |
إدارة المخاطر والامتثال
مقاييس المخاطر الرئيسية اعتبارًا من 2023:
- نسبة القروض غير الأداء: 0.62 ٪
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 14.2 ٪
- إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر: 15.6 ٪
تطوير علاقة العملاء
المقاييس المتعلقة بالعملاء لعام 2023:
- إجمالي حسابات العملاء: 48،300
- المستخدمون المصرفيون الرقميون: 62 ٪ من إجمالي العملاء
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 89 ٪
Ames National Corporation (ATLO) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تعمل Ames National Corporation 6 مواقع مصرفية عبر مقاطعة القصة ، أيوا. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول عند 1.01 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| موقع | نوع الفرع | مقاطعة |
|---|---|---|
| أميس | الفرع الرئيسي | مقاطعة مقاطعة |
| نيفادا | فرع ثانوي | مقاطعة مقاطعة |
| جيلبرت | فرع المجتمع | مقاطعة مقاطعة |
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
تكوين فريق الإدارة اعتبارًا من عام 2024:
- جون هيرج - الرئيس & المدير التنفيذي
- دانييل بوك - نائب الرئيس التنفيذي
- كريستوفر هيلر - المدير المالي
- متوسط مدة الإدارة: 12.5 سنة
منصات مصرفية رقمية قوية
تشمل القدرات المصرفية الرقمية:
- منصة المصرفية عبر الإنترنت
- التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
- حجم المعاملة الرقمية: 287 مليون دولار في عام 2023
احتياطيات رأس المال الكبيرة
| مقياس رأس المال | كمية | سنة |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 13.42% | 2023 |
| إجمالي رأس المال | 109.7 مليون دولار | 2023 |
| رأس المال القائم على المخاطر | 15.61% | 2023 |
أنشأت علاقات العملاء
مقاييس قاعدة العملاء:
- إجمالي حسابات العملاء: 38,500
- العملاء المصرفيين التجاريين: 1،275
- العملاء المصرفيون الشخصيون: 37225
- متوسط مدة علاقة العملاء: 8.3 سنوات
Ames National Corporation (ATLO) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، قدمت Ames National Corporation الخدمات المصرفية إلى 3،247 من عملاء الأعمال المحليين عبر مقاطعات Story و Boone و Lincoln و Marshall في ولاية أيوا. إجمالي محفظة القروض التجارية: 384.6 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | حجم القرض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الأعمال الصغيرة | 127.3 مليون دولار | $312,000 |
| الشركات المتوسطة | 197.5 مليون دولار | 1.2 مليون دولار |
| الشركات الزراعية | 59.8 مليون دولار | $675,000 |
أسعار الفائدة التنافسية للقروض والودائع
أسعار الفائدة الحالية اعتبارًا من يناير 2024:
- معدلات قرض الأعمال: 6.25 ٪ - 8.75 ٪
- القروض العقارية التجارية: 7.15 ٪
- حسابات التوفير التجارية: 3.50 ٪
- حسابات سوق المال: 4.25 ٪
الخدمات المالية التي تعتمد على العلاقة
معدل الاحتفاظ بالعميل في 2023: 94.3 ٪. متوسط علاقة العميل المدة: 8.7 سنوات.
| فئة الخدمة | عدد العملاء | الإيرادات المولدة |
|---|---|---|
| فحص الأعمال | 2,876 | 4.2 مليون دولار |
| خدمات التاجر | 1,542 | 1.8 مليون دولار |
| إدارة الخزانة | 687 | 3.6 مليون دولار |
اتخاذ القرارات المحلية ومعالجة القروض السريعة
متوسط وقت الموافقة على القرض: 3.2 أيام عمل. 98.7 ٪ من قرارات القروض المتخذة محليًا داخل ولاية أيوا.
الدعم المالي الذي يركز على المجتمع
إجمالي استثمارات المجتمع في عام 2023: 1.7 مليون دولار. دعم التنمية الاقتصادية المحلية: 456،000 دولار.
| مجال الاستثمار المجتمعي | المبلغ المستثمر |
|---|---|
| مبادرات التعليم المحلية | $375,000 |
| منح الأعمال الصغيرة | $412,000 |
| البنية التحتية المجتمعية | $213,000 |
Ames National Corporation (ATLO) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
استشارة مصرفية شخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، قدمت Ames National Corporation 12،657 مشاورات مصرفية شخصية عبر 11 مواقعها المصرفية في مقاطعات Story و Boone و Greene ، أيوا.
| نوع الاستشارة | عدد المشاورات | متوسط المدة |
|---|---|---|
| نصيحة الرهن العقاري | 3,214 | 45 دقيقة |
| تخطيط الاستثمار | 2,876 | 60 دقيقة |
| تخطيط التقاعد | 2,567 | 55 دقيقة |
مديري العلاقات المخصصين
في عام 2023 ، استخدم ATLO 37 مديري علاقات مخصصين يخدمون 4523 من العملاء الفرديين للأعمال التجارية والأعمال.
- متوسط حجم محفظة العميل: 12.4 مليون دولار
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 94.3 ٪
- متوسط مديرة مدير العلاقات: 8.2 سنة
قنوات الخدمة الرقمية والشخصية
| قناة الخدمة | المستخدمين النشطين الشهري | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 28,765 | 412،389 المعاملات |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 35,214 | 287،654 المعاملات |
| فرع شخصي | 22,456 | 189،765 معاملات |
مشاركة المجتمع والشبكات
في عام 2023 ، استثمرت ATLO 247،500 دولار في أنشطة مشاركة المجتمع في جميع أنحاء ولاية أيوا.
- رعاية الأعمال المحلية: 42
- أحداث المجتمع المدعومة: 87
- ورش العمل المالية التعليمية التي أجريت: 24
استراتيجيات الاحتفاظ بالعملاء على المدى الطويل
| استراتيجية الاستبقاء | استثمار | تأثير |
|---|---|---|
| برنامج الولاء | $189,000 | زيادة 3.7 ٪ في الاحتفاظ بالعملاء |
| نصيحة مالية شخصية | $276,500 | 2.9 ٪ زيادة في البيع عبر |
| برنامج ملاحظات العملاء | $98,750 | 4.2 ٪ تحسن في رضا العملاء |
Ames National Corporation (ATLO) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير شركة Ames National Corporation 13 موقعًا للفرع المصرفي المادي عبر مقاطعات Story و Boone و Polk في ولاية أيوا.
| مقاطعة | عدد الفروع |
|---|---|
| مقاطعة مقاطعة | 5 |
| مقاطعة بون | 4 |
| مقاطعة بولك | 4 |
المنصات المصرفية عبر الإنترنت
توفر شركة Ames National Corporation منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يدعم تطبيق البنك المصرفي للبنك:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- تنبيهات الحساب في الوقت الحقيقي
- إدارة البطاقات
- تأمين تسجيل الدخول مع المصادقة البيومترية
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
تتوفر الخدمات المصرفية عبر 24/7 مع معلومات الحساب الآلية ودعم العملاء.
| نوع الخدمة | توافر |
|---|---|
| الخدمات الآلية | 24/7 |
| دعم العملاء المباشر | 8:00 صباحًا - 5:00 مساءً CST |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تحتفظ شركة Ames National Corporation بـ 18 موقعًا من أجهزة الصراف الآلي عبر منطقة خدمتها ، مع معاملات مجانية لحاملي الحسابات.
| نوع موقع ATM | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي فرع البنك | 13 |
| أجهزة الصراف الآلي المستقلة | 5 |
Ames National Corporation (ATLO) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات محلية صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم شركة Ames National Corporation حوالي 1200 عميل تجاري محلي في مقاطعة ستوري ، أيوا. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 187.4 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | قيمة محفظة القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 423 | 52.6 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 356 | 68.3 مليون دولار |
| تصنيع | 221 | 66.5 مليون دولار |
مؤسسات القطاع الزراعي
يمثل الإقراض الزراعي 35.6 ٪ من إجمالي محفظة القروض في ATLO. إجمالي القروض الزراعية: 214.7 مليون دولار في عام 2023.
- قروض إنتاج المحاصيل: 142.3 مليون دولار
- عمليات الثروة الحيوانية: 47.8 مليون دولار
- تمويل المعدات الزراعية: 24.6 مليون دولار
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي قاعدة عملاء التجزئة: 38،742 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. أرصدة الإيداع لهذا القطاع: 512.6 مليون دولار.
| نوع العميل | عدد العملاء | متوسط توازن الودائع |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 22,314 | $18,742 |
| المدخرات الشخصية | 16,428 | $31,256 |
الحكومة المحلية والكيانات البلدية
العلاقات المصرفية البلدية: 47 من عملاء الحكومة المحلية. إجمالي الودائع البلدية: 89.3 مليون دولار في عام 2023.
- حكومات المدينة: 22 عميل
- حكومات المقاطعات: 15 عميل
- المناطق التعليمية: 10 عملاء
المنظمات غير الربحية
قطاع العميل غير الربحي: 63 منظمة. إجمالي الودائع غير الربحية: 24.7 مليون دولار في عام 2023.
| فئة غير ربحية | عدد المنظمات | إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| تعليمية | 18 | 8.2 مليون دولار |
| الرعاية الصحية | 12 | 6.5 مليون دولار |
| خدمات المجتمع | 33 | 10.0 مليون دولار |
Ames National Corporation (ATLO) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
تعويض الموظف والفوائد
للسنة المالية 2023 ، ذكرت شركة Ames National Corporation إجمالي نفقات تعويض الموظفين البالغة 16،453،000 دولار. يشمل انهيار تكاليف التعويض:
| فئة التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب | 13,205,000 |
| التأمين الصحي | 1,842,000 |
| فوائد التقاعد | 1,406,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لعام 2023 3،675،000 دولار ، والتي شملت:
- صيانة الأجهزة: 1،245،000 دولار
- ترخيص البرمجيات: 1،530،000 دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 900،000 دولار
نفقات الامتثال التنظيمية
بلغت تكاليف الامتثال التنظيمية لعام 2023 2،184،000 دولار ، مع التخصيص التالي:
| منطقة الامتثال | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرسوم القانونية والمراجعة | 1,092,000 |
| التقارير والتوثيق | 672,000 |
| التدريب التنظيمي | 420,000 |
تكاليف تشغيل الفرع
بلغ إجمالي نفقات تشغيل الفرع لعام 2023 5،612،000 دولار ، موزعة على النحو التالي:
- الإيجار والمرافق: 2،806،000 دولار
- المرافق: 1،403،000 دولار
- الصيانة والإصلاحات: 1،403،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي تكاليف التسويق واكتساب العملاء لعام 2023 1،845،000 دولار:
| فئة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 738,000 |
| الإعلان التقليدي | 552,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 555,000 |
Ames National Corporation (ATLO) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
للسنة المالية 2023 ، ذكرت شركة أميس الوطنية 31.4 مليون دولار في إجمالي إيرادات الفوائد. يشمل انهيار فائدة محفظة القروض:
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($) |
|---|---|
| القروض التجارية | 14,650,000 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 9,250,000 |
| قروض المستهلك | 5,600,000 |
| القروض الزراعية | 1,900,000 |
رسوم الخدمة والرسوم
اتهام ورسوم الخدمة الناتجة 4.2 مليون دولار في إيرادات عام 2023 ، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 1،350،000 دولار
- رسوم المعاملات: 1،100،000 دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 850،000 دولار
- رسوم الخدمة المصرفية الأخرى: 900،000 دولار
إيرادات الاستثمار والأوراق المالية
تم مجموع دخل الاستثمار لشركة Ames National Corporation 3.6 مليون دولار في عام 2023 ، مشتق من:
| نوع الاستثمار | الدخل ($) |
|---|---|
| السندات البلدية | 1,850,000 |
| الأوراق المالية الحكومية | 1,100,000 |
| سندات الشركات | 650,000 |
منتجات الرهن العقاري والإقراض
ساهمت منتجات الرهن العقاري والإقراض 22.8 مليون دولار إلى تدفقات الإيرادات في عام 2023:
- رسوم إنشاء الرهن العقاري السكنية: 5،600،000 دولار
- رسوم الإقراض التجاري: 8،200،000 دولار
- رسوم إنشاء قرض المستهلك: 4300،000 دولار
- رسوم إعادة التمويل: 4،700،000 دولار
خدمات إدارة الخزانة
ولدت خدمات إدارة الخزانة 2.1 مليون دولار في إيرادات عام 2023 ، مع الانهيار التالي:
| فئة الخدمة | الإيرادات ($) |
|---|---|
| خدمات إدارة النقد | 850,000 |
| معالجة الدفع | 650,000 |
| خدمات التاجر | 600,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.