Ames National Corporation (ATLO) Bundle
Comprendre les sources de revenus d'Ames National Corporation (ATLO)
Analyse des revenus
Depuis les derniers rapports financiers, Ames National Corporation a déclaré des revenus totaux de 51,4 millions de dollars pour l'exercice 2023.
| Source de revenus | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 32,900,000 | 64% |
| Banque de détail | 12,350,000 | 24% |
| Services d'investissement | 6,150,000 | 12% |
L'analyse de la croissance des revenus révèle les performances suivantes d'une année à l'autre:
- 2022 à 2023 Croissance des revenus: 5.7%
- Croissance des revenus des banques commerciales: 6.2%
- Croissance des revenus des banques de détail: 4.9%
- Croissance des revenus des services d'investissement: 5.3%
Distribution géographique des revenus clés:
| Région | Revenus ($) | Part de marché |
|---|---|---|
| Iowa | 41,120,000 | 80% |
| États environnants | 10,280,000 | 20% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de la Corporation nationale d'Ames (ATLO)
Analyse des métriques de rentabilité
L'analyse des performances financières révèle des informations critiques sur le paysage de la rentabilité de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 34.5% | 36.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 15.7% | 16.3% |
| Marge bénéficiaire nette | 11.4% | 12.1% |
Les principales observations de la rentabilité comprennent:
- Revenu net pour 2023: 14,6 millions de dollars
- Résultat d'exploitation: 22,3 millions de dollars
- Retour à l'équité (ROE): 12.8%
- Retour des actifs (ROA): 7.5%
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 68.3% |
| Efficacité de gestion des coûts | 82.6% |
Les ratios de rentabilité comparatifs de l'industrie démontrent un positionnement concurrentiel à travers les principales mesures financières.
Dette vs Équité: comment Ames National Corporation (ATLO) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les rapports financiers les plus récents, Ames National Corporation démontre une approche de financement de la dette et des actions spécifique:
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $87,456,000 |
| Dette totale à court terme | $12,345,000 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $215,678,000 |
| Ratio dette / fonds propres | 0.46 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB +
- Taux d'intérêt moyen sur la dette à long terme: 4.25%
- Maturité de la dette profile: Instruments à prédominance à moyen terme
Déchange de dettes par source:
| Source de dette | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Prêts bancaires | $45,678,000 | 52.3% |
| Obligations d'entreprise | $31,245,000 | 35.7% |
| Autres instruments de dette | $12,433,000 | 12% |
Évaluation des liquidités d'Ames National Corporation (ATLO)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités de l'entreprise révèle des paramètres financiers critiques qui donnent un aperçu de sa santé financière à court terme et de sa capacité à respecter les obligations.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.12 | 1.05 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent la liquidité opérationnelle de l'entreprise:
- 2023 Capital de roulement: 18,6 millions de dollars
- 2022 Fonction de roulement: 16,2 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 14.8%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2022 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 22,4 millions de dollars | 19,7 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 5,3 millions de dollars | - 4,8 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 8,9 millions de dollars | - 7,6 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif
- Augmentation du fonds de roulement
- Courant stable et ratios rapides
Considérations de liquidité potentielles
- Flux de trésorerie d'investissement négatif cohérent
- Financement continu Les sorties de trésorerie
La société nationale d'Ames (ATLO) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures d'évaluation complètes fournissent des informations essentielles sur le positionnement actuel du marché et l'attractivité potentielle des investissements.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 14.2x | 15.7x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,35x | 1.42x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.6x | 9.1x |
Les idées d'évaluation clés comprennent:
- Prix actuel de l'action: $38.75
- Gamme de prix de 52 semaines: $33.20 - $42.15
- Rendement des dividendes: 3.4%
- Ratio de paiement: 45%
Répartition du consensus des analystes:
| Notation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 3 | 37.5% |
| Prise | 4 | 50% |
| Vendre | 1 | 12.5% |
Les mesures d'évaluation comparatives indiquent que le stock se négocie à proximité de la juste valeur marchande avec un léger potentiel de sous-évaluation.
Risques clés auxquels Ames National Corporation (ATLO)
Facteurs de risque
Le paysage financier de l'entreprise implique plusieurs dimensions de risque critiques que les investisseurs doivent évaluer soigneusement:
Risques financiers
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Niveau de gravité |
|---|---|---|
| Fluctuations des taux d'intérêt | 3,2 millions de dollars variance des revenus potentiels | Haut |
| Risque de crédit | 4.7% probabilité par défaut | Moyen |
| Risque de liquidité | 1.45 ratio actuel | Faible |
Risques opérationnels
- Défis de conformité réglementaire dans le secteur bancaire
- Vulnérabilités potentielles d'infrastructure technologique
- Paysage des menaces de cybersécurité
Risques de marché
Les principaux risques liés au marché comprennent:
- Volatilité économique régionale
- Pressions concurrentielles de 3 plateformes de technologie financière émergente
- Érosion potentielle de la part de marché estimée à 2.3%
Atténuation stratégique des risques
| Stratégie d'atténuation | Investissement | Résultat attendu |
|---|---|---|
| Modernisation technologique | 1,7 million de dollars | Efficacité opérationnelle améliorée |
| Amélioration de la cybersécurité | $850,000 | Probabilité de la violation réduite |
Perspectives de croissance futures pour Ames National Corporation (ATLO)
Opportunités de croissance
En 2024, le paysage financier présente plusieurs opportunités de croissance clés pour l'organisation:
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | $212,4 millions | 3.7% |
| 2025 (estimé) | $224,6 millions | 5.7% |
Moteurs de croissance stratégique
- Extension du marché géographique: ciblage 3 nouveaux marchés régionaux au Midwest des États-Unis
- Investissement en infrastructure bancaire numérique: 8,2 millions de dollars alloué aux mises à niveau technologiques
- Diversification du portefeuille de prêts commerciaux
Avantages compétitifs
Les principaux facteurs de positionnement concurrentiel comprennent:
- Couvre-banque régional solide 12 comtés
- Rapport de qualité des actifs de 92.4%
- Marge d'intérêt net de 3.65%
Partenariats stratégiques
| Type de partenaire | Nombre de partenariats | Impact potentiel des revenus |
|---|---|---|
| Collaborations fintech | 4 | $3,6 millions |
| Réseaux d'entreprise locaux | 17 | $2,9 millions |
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