Briser la santé financière d'Ames National Corporation (ATLO): informations clés pour les investisseurs

Briser la santé financière d'Ames National Corporation (ATLO): informations clés pour les investisseurs

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Ames National Corporation (ATLO) Bundle

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Comprendre les sources de revenus d'Ames National Corporation (ATLO)

Analyse des revenus

Depuis les derniers rapports financiers, Ames National Corporation a déclaré des revenus totaux de 51,4 millions de dollars pour l'exercice 2023.

Source de revenus Montant ($) Pourcentage
Banque commerciale 32,900,000 64%
Banque de détail 12,350,000 24%
Services d'investissement 6,150,000 12%

L'analyse de la croissance des revenus révèle les performances suivantes d'une année à l'autre:

  • 2022 à 2023 Croissance des revenus: 5.7%
  • Croissance des revenus des banques commerciales: 6.2%
  • Croissance des revenus des banques de détail: 4.9%
  • Croissance des revenus des services d'investissement: 5.3%

Distribution géographique des revenus clés:

Région Revenus ($) Part de marché
Iowa 41,120,000 80%
États environnants 10,280,000 20%



Une plongée profonde dans la rentabilité de la Corporation nationale d'Ames (ATLO)

Analyse des métriques de rentabilité

L'analyse des performances financières révèle des informations critiques sur le paysage de la rentabilité de l'entreprise.

Métrique de la rentabilité Valeur 2022 Valeur 2023
Marge bénéficiaire brute 34.5% 36.2%
Marge bénéficiaire opérationnelle 15.7% 16.3%
Marge bénéficiaire nette 11.4% 12.1%

Les principales observations de la rentabilité comprennent:

  • Revenu net pour 2023: 14,6 millions de dollars
  • Résultat d'exploitation: 22,3 millions de dollars
  • Retour à l'équité (ROE): 12.8%
  • Retour des actifs (ROA): 7.5%
Métrique d'efficacité Performance de 2023
Ratio de dépenses d'exploitation 68.3%
Efficacité de gestion des coûts 82.6%

Les ratios de rentabilité comparatifs de l'industrie démontrent un positionnement concurrentiel à travers les principales mesures financières.




Dette vs Équité: comment Ames National Corporation (ATLO) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Depuis les rapports financiers les plus récents, Ames National Corporation démontre une approche de financement de la dette et des actions spécifique:

Métrique de la dette Montant ($)
Dette totale à long terme $87,456,000
Dette totale à court terme $12,345,000
Total des capitaux propres des actionnaires $215,678,000
Ratio dette / fonds propres 0.46

Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:

  • Note de crédit actuelle: BBB +
  • Taux d'intérêt moyen sur la dette à long terme: 4.25%
  • Maturité de la dette profile: Instruments à prédominance à moyen terme

Déchange de dettes par source:

Source de dette Montant ($) Pourcentage
Prêts bancaires $45,678,000 52.3%
Obligations d'entreprise $31,245,000 35.7%
Autres instruments de dette $12,433,000 12%



Évaluation des liquidités d'Ames National Corporation (ATLO)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'évaluation des liquidités de l'entreprise révèle des paramètres financiers critiques qui donnent un aperçu de sa santé financière à court terme et de sa capacité à respecter les obligations.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.45 1.38
Rapport rapide 1.12 1.05

Analyse du fonds de roulement

Les tendances du fonds de roulement démontrent la liquidité opérationnelle de l'entreprise:

  • 2023 Capital de roulement: 18,6 millions de dollars
  • 2022 Fonction de roulement: 16,2 millions de dollars
  • Croissance d'une année à l'autre: 14.8%

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie 2023 Montant 2022 Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 22,4 millions de dollars 19,7 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 5,3 millions de dollars - 4,8 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 8,9 millions de dollars - 7,6 millions de dollars

Forces de liquidité

  • Flux de trésorerie de fonctionnement positif
  • Augmentation du fonds de roulement
  • Courant stable et ratios rapides

Considérations de liquidité potentielles

  • Flux de trésorerie d'investissement négatif cohérent
  • Financement continu Les sorties de trésorerie



La société nationale d'Ames (ATLO) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

Les mesures d'évaluation complètes fournissent des informations essentielles sur le positionnement actuel du marché et l'attractivité potentielle des investissements.

Métrique d'évaluation Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 14.2x 15.7x
Ratio de prix / livre (P / B) 1,35x 1.42x
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.6x 9.1x

Les idées d'évaluation clés comprennent:

  • Prix ​​actuel de l'action: $38.75
  • Gamme de prix de 52 semaines: $33.20 - $42.15
  • Rendement des dividendes: 3.4%
  • Ratio de paiement: 45%

Répartition du consensus des analystes:

Notation Nombre d'analystes Pourcentage
Acheter 3 37.5%
Prise 4 50%
Vendre 1 12.5%

Les mesures d'évaluation comparatives indiquent que le stock se négocie à proximité de la juste valeur marchande avec un léger potentiel de sous-évaluation.




Risques clés auxquels Ames National Corporation (ATLO)

Facteurs de risque

Le paysage financier de l'entreprise implique plusieurs dimensions de risque critiques que les investisseurs doivent évaluer soigneusement:

Risques financiers

Catégorie de risque Impact potentiel Niveau de gravité
Fluctuations des taux d'intérêt 3,2 millions de dollars variance des revenus potentiels Haut
Risque de crédit 4.7% probabilité par défaut Moyen
Risque de liquidité 1.45 ratio actuel Faible

Risques opérationnels

  • Défis de conformité réglementaire dans le secteur bancaire
  • Vulnérabilités potentielles d'infrastructure technologique
  • Paysage des menaces de cybersécurité

Risques de marché

Les principaux risques liés au marché comprennent:

  • Volatilité économique régionale
  • Pressions concurrentielles de 3 plateformes de technologie financière émergente
  • Érosion potentielle de la part de marché estimée à 2.3%

Atténuation stratégique des risques

Stratégie d'atténuation Investissement Résultat attendu
Modernisation technologique 1,7 million de dollars Efficacité opérationnelle améliorée
Amélioration de la cybersécurité $850,000 Probabilité de la violation réduite



Perspectives de croissance futures pour Ames National Corporation (ATLO)

Opportunités de croissance

En 2024, le paysage financier présente plusieurs opportunités de croissance clés pour l'organisation:

Projections de croissance des revenus

Exercice fiscal Revenus projetés Pourcentage de croissance
2024 $212,4 millions 3.7%
2025 (estimé) $224,6 millions 5.7%

Moteurs de croissance stratégique

  • Extension du marché géographique: ciblage 3 nouveaux marchés régionaux au Midwest des États-Unis
  • Investissement en infrastructure bancaire numérique: 8,2 millions de dollars alloué aux mises à niveau technologiques
  • Diversification du portefeuille de prêts commerciaux

Avantages compétitifs

Les principaux facteurs de positionnement concurrentiel comprennent:

  • Couvre-banque régional solide 12 comtés
  • Rapport de qualité des actifs de 92.4%
  • Marge d'intérêt net de 3.65%

Partenariats stratégiques

Type de partenaire Nombre de partenariats Impact potentiel des revenus
Collaborations fintech 4 $3,6 millions
Réseaux d'entreprise locaux 17 $2,9 millions

DCF model

Ames National Corporation (ATLO) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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