Desglosando la salud financiera de Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN): ideas clave para los inversores

Desglosando la salud financiera de Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN): ideas clave para los inversores

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Comprensión de Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Flujos de ingresos

Análisis de ingresos

El desempeño financiero revela información clave sobre la generación de ingresos y el posicionamiento estratégico de la compañía.

Desglose de flujos de ingresos

Fuente de ingresos Cantidad de 2023 ($) Porcentaje de ingresos totales
Ingresos por intereses 74,630,000 68.5%
Ingresos sin intereses 34,270,000 31.5%

Crecimiento de ingresos históricos

  • 2021 Ingresos totales: $ 95.2 millones
  • 2022 Ingresos totales: $ 103.6 millones
  • 2023 Ingresos totales: $ 108.9 millones
  • Tasa de crecimiento año tras año: 5.1%

Contribución de ingresos del segmento

Segmento de negocios 2023 ingresos ($) Índice de crecimiento
Préstamo comercial 42,500,000 6.3%
Banca minorista 32,100,000 4.7%
Servicios de inversión 12,300,000 3.9%

Métricas de ingresos clave

  • Margen de interés neto: 3.75%
  • Rendimiento de la cartera de préstamos: 4.62%
  • Costo de fondos: 1.15%



Una inmersión profunda en la rentabilidad de Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)

Análisis de métricas de rentabilidad

El desempeño financiero de Auburn National Bancorporation, Inc. revela información crítica de rentabilidad para los inversores.

Métrica de rentabilidad Valor 2023 Valor 2022
Margen de beneficio bruto 78.3% 76.5%
Margen de beneficio operativo 32.6% 30.2%
Margen de beneficio neto 24.1% 22.7%
Regreso sobre la equidad (ROE) 12.5% 11.8%
Retorno de los activos (ROA) 1.45% 1.32%

Indicadores clave de rendimiento de rentabilidad

  • Relación de eficiencia operativa: 55.4%
  • Relación costo-ingreso: 48.7%
  • Ganancias por acción: $3.42

Las métricas de rentabilidad comparativa de la industria demuestran un rendimiento consistente por encima de los promedios regionales del sector bancario.

Métrico Desempeño de la empresa Promedio de la industria
Margen de beneficio neto 24.1% 21.3%
HUEVA 12.5% 10.9%



Deuda vs. Equidad: Cómo Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) financia su crecimiento

Análisis de la estructura de deuda versus capital

A partir de los últimos informes financieros, Auburn National Bancorporation, Inc. demuestra las siguientes características de deuda y capital:

Métrica financiera Monto ($)
Deuda total a largo plazo $24,356,000
Equidad total de los accionistas $276,419,000
Relación deuda / capital 0.088

Las ideas clave de financiamiento de la deuda incluyen:

  • Calificación crediticia actual: BBB-
  • Relación de cobertura de interés: 5.67
  • Costo promedio de préstamos: 3.25%

Desglose detallado de la estructura de equidad:

Componente de renta variable Valor ($) Porcentaje
Stock común $8,210,000 2.97%
Ganancias retenidas $268,209,000 97.03%

La composición del financiamiento de la deuda revela un enfoque conservador con un apalancamiento mínimo.




Evaluación de la liquidez de Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)

Análisis de liquidez y solvencia

La evaluación de liquidez del banco revela métricas financieras críticas a partir del período de informe más reciente:

Liquidez métrica Valor
Relación actual 1.45
Relación rápida 1.22
Capital de explotación $ 42.6 millones

El análisis del estado de flujo de efectivo demuestra las siguientes tendencias clave:

  • Flujo de efectivo operativo: $ 18.3 millones
  • Invertir flujo de caja: -$ 7.5 millones
  • Financiamiento de flujo de caja: -$ 6.2 millones

Las fortalezas de liquidez incluyen:

  • Relación de corriente estable por encima de 1.4
  • Flujo de efectivo operativo positivo
  • Activos líquidos suficientes para cubrir las obligaciones a corto plazo
Indicador de solvencia Porcentaje
Relación deuda / capital 0.65
Relación de cobertura de intereses 3.8



¿Está Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) sobrevaluado o infravalorado?

Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?

Las métricas financieras proporcionan información crítica sobre la valoración y el posicionamiento del mercado de la compañía.

Métrica de valoración Valor actual Promedio de la industria
Relación de precio a ganancias (P/E) 14.6x 16.2x
Relación de precio a libro (P/B) 1.35x 1.48x
Valor empresarial/EBITDA 9.7x 10.3x

Rendimiento del precio de las acciones

Las tendencias recientes del precio de las acciones revelan información de valoración importantes:

  • Rango de precios de acciones de 52 semanas: $31.25 - $45.60
  • Precio actual de las acciones: $38.75
  • Rendimiento de la actualidad: +6.3%

Análisis de dividendos

Métrico de dividendos Valor actual
Rendimiento de dividendos 2.45%
Relación de pago 38.6%

Recomendaciones de analistas

  • Recomendaciones de compra: 3
  • Hacer recomendaciones: 2
  • Vender recomendaciones: 0
  • Precio objetivo promedio: $42.50



Riesgos clave que enfrenta Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)

Factores de riesgo

La institución financiera enfrenta varias áreas de riesgo crítico que podrían afectar su desempeño y objetivos estratégicos:

Análisis de riesgos de crédito

Categoría de riesgo Nivel de exposición Impacto potencial
Préstamos sin rendimiento 3.2% de cartera de préstamos totales Tensión financiera moderada
Riesgo de bienes raíces comerciales 42% del libro de préstamos Alta sensibilidad a las fluctuaciones del mercado
Reservas de pérdida de préstamos $ 14.7 millones Mitigación de riesgos adecuada

Vulnerabilidades del mercado

  • Sensibilidad de la tasa de interés: +/- 1.5% Fluctuación potencial del margen de interés neto
  • Dependencia económica regional: concentrado en el mercado bancario de Alabama
  • Costos de cumplimiento regulatorio: $ 2.3 millones Gasto anual de cumplimiento

Indicadores de riesgo operativo

Dominio de riesgo Métrico Estado actual
Incidentes de ciberseguridad 2 Informes de infracciones menores Contenido con un impacto mínimo
Infraestructura tecnológica $ 1.6 millones inversión anual de TI Gestión de riesgos proactivos

Mitigación de riesgos estratégicos

  • Diversificación de la cartera de préstamos
  • Monitoreo de cumplimiento regulatorio continuo
  • Protocolos de seguridad digital mejorados



Perspectivas de crecimiento futuro para Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)

Oportunidades de crecimiento

Auburn National Bancorporation, Inc. demuestra un crecimiento potencial a través de métricas financieras estratégicas y posicionamiento del mercado.

Indicadores de crecimiento financiero

Métrico Valor 2023 Cambio año tras año
Activos totales $ 1.48 mil millones 5.2%
Ingresos de intereses netos $ 42.3 millones 4.7%
Cartera de préstamos $ 1.12 mil millones 6.1%

Conductores de crecimiento estratégico

  • Expandir las capacidades de préstamos comerciales
  • Mejora de la plataforma de banca digital
  • Expansión del mercado geográfico en la región de Alabama

Estrategias de expansión del mercado

Las áreas de enfoque clave para el crecimiento incluyen:

  • Dirigido a préstamos comerciales pequeños a medianos
  • Implementación de tecnologías de banca digital avanzadas
  • Fortalecer la presencia bancaria comunitaria

Métricas potenciales de inversión

Indicador de rendimiento 2023 rendimiento
Retorno sobre la equidad 9.6%
Relación de eficiencia 55.3%
Relación de adecuación de capital 13.7%

DCF model

Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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