Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Bundle
Comprendre Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Stronces de revenus
Analyse des revenus
La performance financière révèle des informations clés sur la génération de revenus de l'entreprise et le positionnement stratégique.
Répartition des sources de revenus
| Source de revenus | 2023 Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | 74,630,000 | 68.5% |
| Revenus non intérêts | 34,270,000 | 31.5% |
Croissance historique des revenus
- 2021 Revenu total: 95,2 millions de dollars
- 2022 Revenus totaux: 103,6 millions de dollars
- 2023 Revenu total: 108,9 millions de dollars
- Taux de croissance d'une année à l'autre: 5.1%
Contribution des revenus du segment
| Segment d'entreprise | 2023 Revenus ($) | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 42,500,000 | 6.3% |
| Banque de détail | 32,100,000 | 4.7% |
| Services d'investissement | 12,300,000 | 3.9% |
Métriques de revenus clés
- Marge d'intérêt net: 3.75%
- Rendement du portefeuille de prêts: 4.62%
- Coût des fonds: 1.15%
Une plongée profonde dans Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) rentable
Analyse des métriques de rentabilité
Auburn National Bancorporation, Inc. La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 78.3% | 76.5% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.6% | 30.2% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.1% | 22.7% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.5% | 11.8% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Indicateurs clés de performance de rentabilité
- Ratio d'efficacité opérationnelle: 55.4%
- Ratio coût-sur-revenu: 48.7%
- Bénéfice par action: $3.42
Les mesures de rentabilité comparatives de l'industrie démontrent des performances cohérentes au-dessus des moyennes du secteur bancaire régional.
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 24.1% | 21.3% |
| CHEVREUIL | 12.5% | 10.9% |
Dette vs Équité: comment Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Auburn National Bancorporation, Inc. démontre les caractéristiques de la dette et des actions suivantes:
| Métrique financière | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $24,356,000 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $276,419,000 |
| Ratio dette / fonds propres | 0.088 |
Les idées clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Ratio de couverture d'intérêt: 5.67
- Coût d'emprunt moyen: 3.25%
Répartition détaillée de la structure des actions:
| Composant de capitaux propres | Valeur ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Actions ordinaires | $8,210,000 | 2.97% |
| Des bénéfices non répartis | $268,209,000 | 97.03% |
La composition du financement par emprunt révèle une approche conservatrice avec un effet de levier minimal.
Évaluation de la liquidité d'Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation de la liquidité de la banque révèle des mesures financières critiques à la dernière période de référence:
| Métrique de liquidité | Valeur |
|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 |
| Rapport rapide | 1.22 |
| Fonds de roulement | 42,6 millions de dollars |
L'analyse de l'énoncé des flux de trésorerie démontre les tendances clés suivantes:
- Flux de trésorerie d'exploitation: 18,3 millions de dollars
- Investir des flux de trésorerie: - 7,5 millions de dollars
- Financement des flux de trésorerie: - 6,2 millions de dollars
Les forces de liquidité comprennent:
- Ratio de courant stable supérieur à 1,4
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif
- Suffisamment d'actifs liquides pour couvrir les obligations à court terme
| Indicateur de solvabilité | Pourcentage |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 3.8 |
Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures financières fournissent des informations critiques sur l'évaluation et le positionnement du marché de l'entreprise.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 14.6x | 16.2x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,35x | 1.48x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x | 10.3x |
Performance du cours des actions
Les tendances récentes des cours des actions révèlent des informations sur l'évaluation importantes:
- Gamme de cours des actions de 52 semaines: $31.25 - $45.60
- Prix actuel de l'action: $38.75
- Performance de l'année à jour: +6.3%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 2.45% |
| Ratio de paiement | 38.6% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 3
- Recommandations de maintien: 2
- Vendre des recommandations: 0
- Objectif de prix moyen: $42.50
Risques clés auxquels Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs domaines de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances et ses objectifs stratégiques:
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de risque | Niveau d'exposition | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 3.2% du portefeuille de prêts totaux | Souche financière modérée |
| Risque immobilier commercial | 42% du livre de prêt | Haute sensibilité aux fluctuations du marché |
| Réserves de perte de prêt | 14,7 millions de dollars | Atténuation adéquate des risques |
Vulnérabilités de marché
- Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 1.5% fluctuation potentielle de la marge d'intérêt net
- Dépendance économique régionale: concentré sur le marché bancaire de l'Alabama
- Coûts de conformité réglementaire: 2,3 millions de dollars dépenses de conformité annuelles
Indicateurs de risque opérationnels
| Domaine des risques | Métrique | État actuel |
|---|---|---|
| Incidents de cybersécurité | 2 les violations mineures signalées | Contenu avec un impact minimal |
| Infrastructure technologique | 1,6 million de dollars Investissement informatique annuel | Gestion des risques proactifs |
Atténuation stratégique des risques
- Diversification du portefeuille de prêts
- Surveillance continue de la conformité réglementaire
- Protocoles de sécurité numérique améliorés
Perspectives de croissance futures d'Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn)
Opportunités de croissance
Auburn National Bancorporation, Inc. démontre une croissance potentielle grâce à des mesures financières stratégiques et au positionnement du marché.
Indicateurs de croissance financière
| Métrique | Valeur 2023 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Actif total | 1,48 milliard de dollars | 5.2% |
| Revenu net d'intérêt | 42,3 millions de dollars | 4.7% |
| Portefeuille de prêts | 1,12 milliard de dollars | 6.1% |
Moteurs de croissance stratégique
- Expansion des capacités de prêt commercial
- Amélioration de la plate-forme bancaire numérique
- Expansion du marché géographique dans la région de l'Alabama
Stratégies d'expansion du marché
Les principaux domaines de croissance de la croissance comprennent:
- Ciblant les prêts commerciaux de petite à moyenne taille
- Mise en œuvre des technologies bancaires numériques avancées
- Renforcer la présence bancaire communautaire
Mesures potentielles d'investissement
| Indicateur de performance | Performance de 2023 |
|---|---|
| Retour des capitaux propres | 9.6% |
| Rapport d'efficacité | 55.3% |
| Ratio d'adéquation des capitaux | 13.7% |
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.