Coupe d'Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

Coupe d'Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

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Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Bundle

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Comprendre Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Stronces de revenus

Analyse des revenus

La performance financière révèle des informations clés sur la génération de revenus de l'entreprise et le positionnement stratégique.

Répartition des sources de revenus

Source de revenus 2023 Montant ($) Pourcentage du total des revenus
Revenu d'intérêt 74,630,000 68.5%
Revenus non intérêts 34,270,000 31.5%

Croissance historique des revenus

  • 2021 Revenu total: 95,2 millions de dollars
  • 2022 Revenus totaux: 103,6 millions de dollars
  • 2023 Revenu total: 108,9 millions de dollars
  • Taux de croissance d'une année à l'autre: 5.1%

Contribution des revenus du segment

Segment d'entreprise 2023 Revenus ($) Taux de croissance
Prêts commerciaux 42,500,000 6.3%
Banque de détail 32,100,000 4.7%
Services d'investissement 12,300,000 3.9%

Métriques de revenus clés

  • Marge d'intérêt net: 3.75%
  • Rendement du portefeuille de prêts: 4.62%
  • Coût des fonds: 1.15%



Une plongée profonde dans Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) rentable

Analyse des métriques de rentabilité

Auburn National Bancorporation, Inc. La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute 78.3% 76.5%
Marge bénéficiaire opérationnelle 32.6% 30.2%
Marge bénéficiaire nette 24.1% 22.7%
Retour sur l'équité (ROE) 12.5% 11.8%
Retour sur les actifs (ROA) 1.45% 1.32%

Indicateurs clés de performance de rentabilité

  • Ratio d'efficacité opérationnelle: 55.4%
  • Ratio coût-sur-revenu: 48.7%
  • Bénéfice par action: $3.42

Les mesures de rentabilité comparatives de l'industrie démontrent des performances cohérentes au-dessus des moyennes du secteur bancaire régional.

Métrique Performance de l'entreprise Moyenne de l'industrie
Marge bénéficiaire nette 24.1% 21.3%
CHEVREUIL 12.5% 10.9%



Dette vs Équité: comment Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Depuis les derniers rapports financiers, Auburn National Bancorporation, Inc. démontre les caractéristiques de la dette et des actions suivantes:

Métrique financière Montant ($)
Dette totale à long terme $24,356,000
Total des capitaux propres des actionnaires $276,419,000
Ratio dette / fonds propres 0.088

Les idées clés du financement de la dette comprennent:

  • Note de crédit actuelle: BBB-
  • Ratio de couverture d'intérêt: 5.67
  • Coût d'emprunt moyen: 3.25%

Répartition détaillée de la structure des actions:

Composant de capitaux propres Valeur ($) Pourcentage
Actions ordinaires $8,210,000 2.97%
Des bénéfices non répartis $268,209,000 97.03%

La composition du financement par emprunt révèle une approche conservatrice avec un effet de levier minimal.




Évaluation de la liquidité d'Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'évaluation de la liquidité de la banque révèle des mesures financières critiques à la dernière période de référence:

Métrique de liquidité Valeur
Ratio actuel 1.45
Rapport rapide 1.22
Fonds de roulement 42,6 millions de dollars

L'analyse de l'énoncé des flux de trésorerie démontre les tendances clés suivantes:

  • Flux de trésorerie d'exploitation: 18,3 millions de dollars
  • Investir des flux de trésorerie: - 7,5 millions de dollars
  • Financement des flux de trésorerie: - 6,2 millions de dollars

Les forces de liquidité comprennent:

  • Ratio de courant stable supérieur à 1,4
  • Flux de trésorerie de fonctionnement positif
  • Suffisamment d'actifs liquides pour couvrir les obligations à court terme
Indicateur de solvabilité Pourcentage
Ratio dette / fonds propres 0.65
Ratio de couverture d'intérêt 3.8



Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

Les mesures financières fournissent des informations critiques sur l'évaluation et le positionnement du marché de l'entreprise.

Métrique d'évaluation Valeur actuelle Moyenne de l'industrie
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 14.6x 16.2x
Ratio de prix / livre (P / B) 1,35x 1.48x
Valeur d'entreprise / EBITDA 9.7x 10.3x

Performance du cours des actions

Les tendances récentes des cours des actions révèlent des informations sur l'évaluation importantes:

  • Gamme de cours des actions de 52 semaines: $31.25 - $45.60
  • Prix ​​actuel de l'action: $38.75
  • Performance de l'année à jour: +6.3%

Analyse des dividendes

Métrique du dividende Valeur actuelle
Rendement des dividendes 2.45%
Ratio de paiement 38.6%

Recommandations des analystes

  • Acheter des recommandations: 3
  • Recommandations de maintien: 2
  • Vendre des recommandations: 0
  • Objectif de prix moyen: $42.50



Risques clés auxquels Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn)

Facteurs de risque

L'institution financière fait face à plusieurs domaines de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances et ses objectifs stratégiques:

Analyse des risques de crédit

Catégorie de risque Niveau d'exposition Impact potentiel
Prêts non performants 3.2% du portefeuille de prêts totaux Souche financière modérée
Risque immobilier commercial 42% du livre de prêt Haute sensibilité aux fluctuations du marché
Réserves de perte de prêt 14,7 millions de dollars Atténuation adéquate des risques

Vulnérabilités de marché

  • Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 1.5% fluctuation potentielle de la marge d'intérêt net
  • Dépendance économique régionale: concentré sur le marché bancaire de l'Alabama
  • Coûts de conformité réglementaire: 2,3 millions de dollars dépenses de conformité annuelles

Indicateurs de risque opérationnels

Domaine des risques Métrique État actuel
Incidents de cybersécurité 2 les violations mineures signalées Contenu avec un impact minimal
Infrastructure technologique 1,6 million de dollars Investissement informatique annuel Gestion des risques proactifs

Atténuation stratégique des risques

  • Diversification du portefeuille de prêts
  • Surveillance continue de la conformité réglementaire
  • Protocoles de sécurité numérique améliorés



Perspectives de croissance futures d'Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn)

Opportunités de croissance

Auburn National Bancorporation, Inc. démontre une croissance potentielle grâce à des mesures financières stratégiques et au positionnement du marché.

Indicateurs de croissance financière

Métrique Valeur 2023 Changement d'une année à l'autre
Actif total 1,48 milliard de dollars 5.2%
Revenu net d'intérêt 42,3 millions de dollars 4.7%
Portefeuille de prêts 1,12 milliard de dollars 6.1%

Moteurs de croissance stratégique

  • Expansion des capacités de prêt commercial
  • Amélioration de la plate-forme bancaire numérique
  • Expansion du marché géographique dans la région de l'Alabama

Stratégies d'expansion du marché

Les principaux domaines de croissance de la croissance comprennent:

  • Ciblant les prêts commerciaux de petite à moyenne taille
  • Mise en œuvre des technologies bancaires numériques avancées
  • Renforcer la présence bancaire communautaire

Mesures potentielles d'investissement

Indicateur de performance Performance de 2023
Retour des capitaux propres 9.6%
Rapport d'efficacité 55.3%
Ratio d'adéquation des capitaux 13.7%

DCF model

Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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