Breaking Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Breaking Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

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Verständnis von Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse

Die finanzielle Leistung ergibt wichtige Einblicke in die Umsatzerzeugung und die strategische Positionierung des Unternehmens.

Einnahmeströme Aufschlüsselung

Einnahmequelle 2023 Betrag ($) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Zinserträge 74,630,000 68.5%
Nichtinteresse Einkommen 34,270,000 31.5%

Historisches Umsatzwachstum

  • 2021 Gesamtumsatz: 95,2 Millionen US -Dollar
  • 2022 Gesamtumsatz: 103,6 Millionen US -Dollar
  • 2023 Gesamtumsatz: 108,9 Millionen US -Dollar
  • Wachstumsrate des Jahr-über-Vorjahres: 5.1%

Segment -Umsatzbeitrag

Geschäftssegment 2023 Umsatz ($) Wachstumsrate
Kommerzielle Kreditvergabe 42,500,000 6.3%
Einzelhandelsbanken 32,100,000 4.7%
Investmentdienstleistungen 12,300,000 3.9%

Wichtige Umsatzmetriken

  • Nettozinsspanne: 3.75%
  • Kreditportfolio Rendite: 4.62%
  • Kosten für Mittel: 1.15%



Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Auburn National Bancorporation, Inc. Finanzielle Leistung zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 78.3% 76.5%
Betriebsgewinnmarge 32.6% 30.2%
Nettogewinnmarge 24.1% 22.7%
Eigenkapitalrendite (ROE) 12.5% 11.8%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.45% 1.32%

Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren

  • Betriebseffizienzverhältnis: 55.4%
  • Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 48.7%
  • Gewinne je Aktie: $3.42

Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken zeigen eine konsistente Leistung über dem durchschnittlichen Regionalbankensektor.

Metrisch Unternehmensleistung Branchendurchschnitt
Nettogewinnmarge 24.1% 21.3%
ROGEN 12.5% 10.9%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Nach jüngster Finanzberichterstattung zeigt Auburn National Bancorporation, Inc. die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:

Finanzmetrik Betrag ($)
Totale langfristige Schulden $24,356,000
Eigenkapital der Aktionäre $276,419,000
Verschuldungsquote 0.088

Zu den wichtigsten Erkenntnissen der Fremdfinanzierung gehören:

  • Aktuelles Kreditrating: BBB-
  • Interessenversicherungsquote: 5.67
  • Durchschnittliche Kreditkosten: 3.25%

Detaillierte Aktienstrukturaufschlüsselung:

Aktienkomponente Wert ($) Prozentsatz
Stammaktien $8,210,000 2.97%
Gewinnrücklagen $268,209,000 97.03%

Die Zusammensetzung der Fremdfinanzierung zeigt einen konservativen Ansatz mit minimalem Hebel.




Bewertung der Liquidität von Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsbewertung der Bank zeigt kritische finanzielle Metriken zum jüngsten Berichtszeitraum:

Liquiditätsmetrik Wert
Stromverhältnis 1.45
Schnellverhältnis 1.22
Betriebskapital 42,6 Millionen US -Dollar

Die Analyse der Cashflow -Erklärung zeigt die folgenden Schlüsseltrends:

  • Betriebscashflow: 18,3 Millionen US -Dollar
  • Cashflow investieren: -7,5 Millionen Dollar
  • Finanzierung des Cashflows: -6,2 Millionen Dollar

Liquiditätsstärken umfassen:

  • Stabiles Stromverhältnis über 1,4
  • Positiver operierender Cashflow
  • Ausreichende liquiden Vermögenswerte, um kurzfristige Verpflichtungen abzudecken
Solvenzanzeige Prozentsatz
Verschuldungsquote 0.65
Zinsabdeckungsquote 3.8



Ist Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Finanzielle Metriken bieten kritische Einblicke in die Bewertung und Marktpositionierung des Unternehmens.

Bewertungsmetrik Aktueller Wert Branchendurchschnitt
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 14.6x 16.2x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1,35x 1.48x
Enterprise Value/EBITDA 9.7x 10.3x

Aktienkursleistung

Die jüngsten Aktienkurstrends zeigen wichtige Bewertungserkenntnisse:

  • 52-Wochen-Aktienkursbereich: $31.25 - $45.60
  • Aktueller Aktienkurs: $38.75
  • Leistung von Jahr zu Jahr: +6.3%

Dividendenanalyse

Dividendenmetrik Aktueller Wert
Dividendenrendite 2.45%
Auszahlungsquote 38.6%

Analystenempfehlungen

  • Empfehlungen kaufen: 3
  • Empfehlungen halten: 2
  • Empfehlungen verkaufen: 0
  • Durchschnittspreisziel: $42.50



Wichtige Risiken für Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)

Risikofaktoren

Das Finanzinstitut steht vor verschiedenen kritischen Risikobereichen, die sich auf seine Leistung und seine strategischen Ziele auswirken könnten:

Kreditrisikoanalyse

Risikokategorie Expositionsniveau Mögliche Auswirkungen
Notleidende Kredite 3.2% des gesamten Kreditportfolios Mittel finanzielle Belastung
Gewerbeimmobilienrisiko 42% des Kreditbuchs Hohe Empfindlichkeit gegenüber Marktschwankungen
Kreditverlustreserven 14,7 Millionen US -Dollar Angemessene Risikominderung

Marktfälligkeiten markt

  • Zinssensitivität: +/- 1.5% potenzielle Nettozins Marge Fluktuation
  • Regionale wirtschaftliche Abhängigkeit: Konzentriert auf den Bankenmarkt von Alabama
  • Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 2,3 Millionen US -Dollar Jährliche Konformitätsausgaben

Betriebsrisikoindikatoren

Risikodomäne Metrisch Aktueller Status
Cybersecurity -Vorfälle 2 Kleinere Verstöße berichteten Mit minimalen Auswirkungen enthalten
Technologieinfrastruktur 1,6 Millionen US -Dollar Jährliche IT -Investition Proaktives Risikomanagement

Strategische Risikominderung

  • Diversifizierung des Kreditportfolios
  • Kontinuierliche Überwachung der Einhaltung von Regulierungen
  • Verbesserte digitale Sicherheitsprotokolle



Zukünftige Wachstumsaussichten für Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)

Wachstumschancen

Auburn National Bancorporation, Inc. zeigt potenzielles Wachstum durch strategische finanzielle Metriken und Marktpositionierung.

Finanzwachstumsindikatoren

Metrisch 2023 Wert Veränderung des Jahres
Gesamtvermögen 1,48 Milliarden US -Dollar 5.2%
Nettozinserträge 42,3 Millionen US -Dollar 4.7%
Kreditportfolio 1,12 Milliarden US -Dollar 6.1%

Strategische Wachstumstreiber

  • Erweiterung der kommerziellen Kreditvergabungsfähigkeiten
  • Verbesserung der digitalen Bankplattform
  • Geografische Markterweiterung in Alabama Region

Markterweiterungsstrategien

Zu den wichtigsten Wachstumsbereichen gehören:

  • Targeting kleiner bis mittlerer Geschäftskredite
  • Implementierung fortschrittlicher digitaler Banktechnologien
  • Stärkung der Präsenz des Community Banking

Investitionspotentialmetriken

Leistungsindikator 2023 Leistung
Rendite des Eigenkapitals 9.6%
Effizienzverhältnis 55.3%
Kapitaladäquanzquote 13.7%

DCF model

Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) DCF Excel Template

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