Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Bundle
Verständnis von Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung ergibt wichtige Einblicke in die Umsatzerzeugung und die strategische Positionierung des Unternehmens.
Einnahmeströme Aufschlüsselung
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Zinserträge | 74,630,000 | 68.5% |
| Nichtinteresse Einkommen | 34,270,000 | 31.5% |
Historisches Umsatzwachstum
- 2021 Gesamtumsatz: 95,2 Millionen US -Dollar
- 2022 Gesamtumsatz: 103,6 Millionen US -Dollar
- 2023 Gesamtumsatz: 108,9 Millionen US -Dollar
- Wachstumsrate des Jahr-über-Vorjahres: 5.1%
Segment -Umsatzbeitrag
| Geschäftssegment | 2023 Umsatz ($) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 42,500,000 | 6.3% |
| Einzelhandelsbanken | 32,100,000 | 4.7% |
| Investmentdienstleistungen | 12,300,000 | 3.9% |
Wichtige Umsatzmetriken
- Nettozinsspanne: 3.75%
- Kreditportfolio Rendite: 4.62%
- Kosten für Mittel: 1.15%
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Auburn National Bancorporation, Inc. Finanzielle Leistung zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.3% | 76.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 30.2% |
| Nettogewinnmarge | 24.1% | 22.7% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.5% | 11.8% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren
- Betriebseffizienzverhältnis: 55.4%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 48.7%
- Gewinne je Aktie: $3.42
Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken zeigen eine konsistente Leistung über dem durchschnittlichen Regionalbankensektor.
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 24.1% | 21.3% |
| ROGEN | 12.5% | 10.9% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach jüngster Finanzberichterstattung zeigt Auburn National Bancorporation, Inc. die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:
| Finanzmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $24,356,000 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $276,419,000 |
| Verschuldungsquote | 0.088 |
Zu den wichtigsten Erkenntnissen der Fremdfinanzierung gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Interessenversicherungsquote: 5.67
- Durchschnittliche Kreditkosten: 3.25%
Detaillierte Aktienstrukturaufschlüsselung:
| Aktienkomponente | Wert ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktien | $8,210,000 | 2.97% |
| Gewinnrücklagen | $268,209,000 | 97.03% |
Die Zusammensetzung der Fremdfinanzierung zeigt einen konservativen Ansatz mit minimalem Hebel.
Bewertung der Liquidität von Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung der Bank zeigt kritische finanzielle Metriken zum jüngsten Berichtszeitraum:
| Liquiditätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 |
| Schnellverhältnis | 1.22 |
| Betriebskapital | 42,6 Millionen US -Dollar |
Die Analyse der Cashflow -Erklärung zeigt die folgenden Schlüsseltrends:
- Betriebscashflow: 18,3 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -7,5 Millionen Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -6,2 Millionen Dollar
Liquiditätsstärken umfassen:
- Stabiles Stromverhältnis über 1,4
- Positiver operierender Cashflow
- Ausreichende liquiden Vermögenswerte, um kurzfristige Verpflichtungen abzudecken
| Solvenzanzeige | Prozentsatz |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 3.8 |
Ist Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Finanzielle Metriken bieten kritische Einblicke in die Bewertung und Marktpositionierung des Unternehmens.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 14.6x | 16.2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,35x | 1.48x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x | 10.3x |
Aktienkursleistung
Die jüngsten Aktienkurstrends zeigen wichtige Bewertungserkenntnisse:
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $31.25 - $45.60
- Aktueller Aktienkurs: $38.75
- Leistung von Jahr zu Jahr: +6.3%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 2.45% |
| Auszahlungsquote | 38.6% |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 3
- Empfehlungen halten: 2
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Durchschnittspreisziel: $42.50
Wichtige Risiken für Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut steht vor verschiedenen kritischen Risikobereichen, die sich auf seine Leistung und seine strategischen Ziele auswirken könnten:
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Expositionsniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 3.2% des gesamten Kreditportfolios | Mittel finanzielle Belastung |
| Gewerbeimmobilienrisiko | 42% des Kreditbuchs | Hohe Empfindlichkeit gegenüber Marktschwankungen |
| Kreditverlustreserven | 14,7 Millionen US -Dollar | Angemessene Risikominderung |
Marktfälligkeiten markt
- Zinssensitivität: +/- 1.5% potenzielle Nettozins Marge Fluktuation
- Regionale wirtschaftliche Abhängigkeit: Konzentriert auf den Bankenmarkt von Alabama
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 2,3 Millionen US -Dollar Jährliche Konformitätsausgaben
Betriebsrisikoindikatoren
| Risikodomäne | Metrisch | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Cybersecurity -Vorfälle | 2 Kleinere Verstöße berichteten | Mit minimalen Auswirkungen enthalten |
| Technologieinfrastruktur | 1,6 Millionen US -Dollar Jährliche IT -Investition | Proaktives Risikomanagement |
Strategische Risikominderung
- Diversifizierung des Kreditportfolios
- Kontinuierliche Überwachung der Einhaltung von Regulierungen
- Verbesserte digitale Sicherheitsprotokolle
Zukünftige Wachstumsaussichten für Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
Wachstumschancen
Auburn National Bancorporation, Inc. zeigt potenzielles Wachstum durch strategische finanzielle Metriken und Marktpositionierung.
Finanzwachstumsindikatoren
| Metrisch | 2023 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,48 Milliarden US -Dollar | 5.2% |
| Nettozinserträge | 42,3 Millionen US -Dollar | 4.7% |
| Kreditportfolio | 1,12 Milliarden US -Dollar | 6.1% |
Strategische Wachstumstreiber
- Erweiterung der kommerziellen Kreditvergabungsfähigkeiten
- Verbesserung der digitalen Bankplattform
- Geografische Markterweiterung in Alabama Region
Markterweiterungsstrategien
Zu den wichtigsten Wachstumsbereichen gehören:
- Targeting kleiner bis mittlerer Geschäftskredite
- Implementierung fortschrittlicher digitaler Banktechnologien
- Stärkung der Präsenz des Community Banking
Investitionspotentialmetriken
| Leistungsindikator | 2023 Leistung |
|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 9.6% |
| Effizienzverhältnis | 55.3% |
| Kapitaladäquanzquote | 13.7% |
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