Quebrando a Saúde Financeira da Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN): Principais informações para os investidores

Quebrando a Saúde Financeira da Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN): Principais informações para os investidores

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Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Bundle

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Entendendo os fluxos de receita da Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)

Análise de receita

O desempenho financeiro revela as principais informações sobre a geração de receita da empresa e o posicionamento estratégico.

Receita Remons de Receita

Fonte de receita 2023 valor ($) Porcentagem da receita total
Receita de juros 74,630,000 68.5%
Receita não interessante 34,270,000 31.5%

Crescimento histórico da receita

  • 2021 Receita total: US $ 95,2 milhões
  • 2022 Receita total: US $ 103,6 milhões
  • 2023 Receita total: US $ 108,9 milhões
  • Taxa de crescimento ano a ano: 5.1%

Contribuição da receita do segmento

Segmento de negócios 2023 Receita ($) Taxa de crescimento
Empréstimos comerciais 42,500,000 6.3%
Banco de varejo 32,100,000 4.7%
Serviços de investimento 12,300,000 3.9%

Principais métricas de receita

  • Margem de juros líquidos: 3.75%
  • Rendimento da carteira de empréstimos: 4.62%
  • Custo dos fundos: 1.15%



Um mergulho profundo na Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro da Auburn National Bancorporation, Inc. revela insights críticos de lucratividade para os investidores.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 78.3% 76.5%
Margem de lucro operacional 32.6% 30.2%
Margem de lucro líquido 24.1% 22.7%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 12.5% 11.8%
Retorno sobre ativos (ROA) 1.45% 1.32%

Indicadores de desempenho de lucratividade -chave

  • Índice de eficiência operacional: 55.4%
  • Proporção de custo / renda: 48.7%
  • Ganhos por ação: $3.42

As métricas comparativas de rentabilidade da indústria demonstram desempenho consistente acima das médias regionais do setor bancário.

Métrica Desempenho da empresa Média da indústria
Margem de lucro líquido 24.1% 21.3%
Roe 12.5% 10.9%



Dívida vs. Equidade: Como Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Auburn National Bancorporation, Inc. demonstra as seguintes características de dívida e patrimônio:

Métrica financeira Valor ($)
Dívida total de longo prazo $24,356,000
Equidade total dos acionistas $276,419,000
Relação dívida / patrimônio 0.088

Os principais insights de financiamento da dívida incluem:

  • Classificação de crédito atual: BBB-
  • Taxa de cobertura de juros: 5.67
  • Custo médio de empréstimos: 3.25%

Detalhada da estrutura de patrimônio da equidade:

Componente de patrimônio Valor ($) Percentagem
Ações ordinárias $8,210,000 2.97%
Lucros acumulados $268,209,000 97.03%

A composição do financiamento da dívida revela uma abordagem conservadora com alavancagem mínima.




Avaliando a liquidez da Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)

Análise de liquidez e solvência

A avaliação de liquidez do banco revela métricas financeiras críticas no período mais recente do relatório:

Métrica de liquidez Valor
Proporção atual 1.45
Proporção rápida 1.22
Capital de giro US $ 42,6 milhões

A análise de demonstração de fluxo de caixa demonstra as seguintes tendências importantes:

  • Fluxo de caixa operacional: US $ 18,3 milhões
  • Investindo fluxo de caixa: -US $ 7,5 milhões
  • Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 6,2 milhões

Os pontos fortes de liquidez incluem:

  • Razão de corrente estável acima de 1,4
  • Fluxo de caixa operacional positivo
  • Ativos líquidos suficientes para cobrir obrigações de curto prazo
Indicador de solvência Percentagem
Relação dívida / patrimônio 0.65
Taxa de cobertura de juros 3.8



A Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

As métricas financeiras fornecem informações críticas sobre a avaliação e o posicionamento do mercado da Companhia.

Métrica de avaliação Valor atual Média da indústria
Relação preço-lucro (P/E) 14.6x 16.2x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.35x 1.48x
Valor corporativo/ebitda 9.7x 10.3x

Desempenho do preço das ações

As tendências recentes de preços das ações revelam informações importantes para avaliar:

  • Faixa de preço das ações de 52 semanas: $31.25 - $45.60
  • Preço atual das ações: $38.75
  • Desempenho no ano: +6.3%

Análise de dividendos

Métrica de dividendos Valor atual
Rendimento de dividendos 2.45%
Taxa de pagamento 38.6%

Recomendações de analistas

  • Compre recomendações: 3
  • Hold Recomendações: 2
  • Vender recomendações: 0
  • Meta de preço médio: $42.50



Riscos -chave enfrentados pela Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)

Fatores de risco

A instituição financeira enfrenta várias áreas de risco críticas que podem afetar seu desempenho e objetivos estratégicos:

Análise de risco de crédito

Categoria de risco Nível de exposição Impacto potencial
Empréstimos não-desempenho 3.2% de carteira total de empréstimos Tensão financeira moderada
Risco imobiliário comercial 42% de livro de empréstimos Alta sensibilidade às flutuações do mercado
Reservas de perda de empréstimos US $ 14,7 milhões Mitigação de risco adequada

Vulnerabilidades de mercado

  • Sensibilidade à taxa de juros: +/- 1.5% flutuação potencial de margem de juros líquidos
  • Dependência econômica regional: concentrado no mercado bancário do Alabama
  • Custos de conformidade regulatória: US $ 2,3 milhões despesas anuais de conformidade

Indicadores de risco operacional

Domínio de risco Métrica Status atual
Incidentes de segurança cibernética 2 pequenas violações relatadas Contido com impacto mínimo
Infraestrutura de tecnologia US $ 1,6 milhão Investimento anual de TI Gerenciamento de riscos proativos

Mitigação de riscos estratégicos

  • Diversificação da carteira de empréstimos
  • Monitoramento contínuo de conformidade regulatória
  • Protocolos de segurança digital aprimorados



Perspectivas de crescimento futuro para a Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)

Oportunidades de crescimento

A Auburn National Bancorporation, Inc. demonstra um crescimento potencial por meio de métricas financeiras estratégicas e posicionamento de mercado.

Indicadores de crescimento financeiro

Métrica 2023 valor Mudança de ano a ano
Total de ativos US $ 1,48 bilhão 5.2%
Receita de juros líquidos US $ 42,3 milhões 4.7%
Portfólio de empréstimos US $ 1,12 bilhão 6.1%

Drivers de crescimento estratégico

  • Expandir recursos de empréstimos comerciais
  • Aprimoramento da plataforma bancária digital
  • Expansão do mercado geográfico na região do Alabama

Estratégias de expansão de mercado

As principais áreas de foco para o crescimento incluem:

  • Direcionando empréstimos comerciais pequenos e médios
  • Implementando tecnologias bancárias digitais avançadas
  • Fortalecimento da presença bancária da comunidade

Métricas potenciais de investimento

Indicador de desempenho 2023 desempenho
Retorno sobre o patrimônio 9.6%
Índice de eficiência 55.3%
Índice de adequação de capital 13.7%

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Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) DCF Excel Template

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