Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
Análise de receita
O desempenho financeiro revela as principais informações sobre a geração de receita da empresa e o posicionamento estratégico.
Receita Remons de Receita
Fonte de receita | 2023 valor ($) | Porcentagem da receita total |
---|---|---|
Receita de juros | 74,630,000 | 68.5% |
Receita não interessante | 34,270,000 | 31.5% |
Crescimento histórico da receita
- 2021 Receita total: US $ 95,2 milhões
- 2022 Receita total: US $ 103,6 milhões
- 2023 Receita total: US $ 108,9 milhões
- Taxa de crescimento ano a ano: 5.1%
Contribuição da receita do segmento
Segmento de negócios | 2023 Receita ($) | Taxa de crescimento |
---|---|---|
Empréstimos comerciais | 42,500,000 | 6.3% |
Banco de varejo | 32,100,000 | 4.7% |
Serviços de investimento | 12,300,000 | 3.9% |
Principais métricas de receita
- Margem de juros líquidos: 3.75%
- Rendimento da carteira de empréstimos: 4.62%
- Custo dos fundos: 1.15%
Um mergulho profundo na Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da Auburn National Bancorporation, Inc. revela insights críticos de lucratividade para os investidores.
Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
---|---|---|
Margem de lucro bruto | 78.3% | 76.5% |
Margem de lucro operacional | 32.6% | 30.2% |
Margem de lucro líquido | 24.1% | 22.7% |
Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.5% | 11.8% |
Retorno sobre ativos (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Indicadores de desempenho de lucratividade -chave
- Índice de eficiência operacional: 55.4%
- Proporção de custo / renda: 48.7%
- Ganhos por ação: $3.42
As métricas comparativas de rentabilidade da indústria demonstram desempenho consistente acima das médias regionais do setor bancário.
Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria |
---|---|---|
Margem de lucro líquido | 24.1% | 21.3% |
Roe | 12.5% | 10.9% |
Dívida vs. Equidade: Como Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Auburn National Bancorporation, Inc. demonstra as seguintes características de dívida e patrimônio:
Métrica financeira | Valor ($) |
---|---|
Dívida total de longo prazo | $24,356,000 |
Equidade total dos acionistas | $276,419,000 |
Relação dívida / patrimônio | 0.088 |
Os principais insights de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito atual: BBB-
- Taxa de cobertura de juros: 5.67
- Custo médio de empréstimos: 3.25%
Detalhada da estrutura de patrimônio da equidade:
Componente de patrimônio | Valor ($) | Percentagem |
---|---|---|
Ações ordinárias | $8,210,000 | 2.97% |
Lucros acumulados | $268,209,000 | 97.03% |
A composição do financiamento da dívida revela uma abordagem conservadora com alavancagem mínima.
Avaliando a liquidez da Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez do banco revela métricas financeiras críticas no período mais recente do relatório:
Métrica de liquidez | Valor |
---|---|
Proporção atual | 1.45 |
Proporção rápida | 1.22 |
Capital de giro | US $ 42,6 milhões |
A análise de demonstração de fluxo de caixa demonstra as seguintes tendências importantes:
- Fluxo de caixa operacional: US $ 18,3 milhões
- Investindo fluxo de caixa: -US $ 7,5 milhões
- Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 6,2 milhões
Os pontos fortes de liquidez incluem:
- Razão de corrente estável acima de 1,4
- Fluxo de caixa operacional positivo
- Ativos líquidos suficientes para cobrir obrigações de curto prazo
Indicador de solvência | Percentagem |
---|---|
Relação dívida / patrimônio | 0.65 |
Taxa de cobertura de juros | 3.8 |
A Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas financeiras fornecem informações críticas sobre a avaliação e o posicionamento do mercado da Companhia.
Métrica de avaliação | Valor atual | Média da indústria |
---|---|---|
Relação preço-lucro (P/E) | 14.6x | 16.2x |
Proporção de preço-livro (P/B) | 1.35x | 1.48x |
Valor corporativo/ebitda | 9.7x | 10.3x |
Desempenho do preço das ações
As tendências recentes de preços das ações revelam informações importantes para avaliar:
- Faixa de preço das ações de 52 semanas: $31.25 - $45.60
- Preço atual das ações: $38.75
- Desempenho no ano: +6.3%
Análise de dividendos
Métrica de dividendos | Valor atual |
---|---|
Rendimento de dividendos | 2.45% |
Taxa de pagamento | 38.6% |
Recomendações de analistas
- Compre recomendações: 3
- Hold Recomendações: 2
- Vender recomendações: 0
- Meta de preço médio: $42.50
Riscos -chave enfrentados pela Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
Fatores de risco
A instituição financeira enfrenta várias áreas de risco críticas que podem afetar seu desempenho e objetivos estratégicos:
Análise de risco de crédito
Categoria de risco | Nível de exposição | Impacto potencial |
---|---|---|
Empréstimos não-desempenho | 3.2% de carteira total de empréstimos | Tensão financeira moderada |
Risco imobiliário comercial | 42% de livro de empréstimos | Alta sensibilidade às flutuações do mercado |
Reservas de perda de empréstimos | US $ 14,7 milhões | Mitigação de risco adequada |
Vulnerabilidades de mercado
- Sensibilidade à taxa de juros: +/- 1.5% flutuação potencial de margem de juros líquidos
- Dependência econômica regional: concentrado no mercado bancário do Alabama
- Custos de conformidade regulatória: US $ 2,3 milhões despesas anuais de conformidade
Indicadores de risco operacional
Domínio de risco | Métrica | Status atual |
---|---|---|
Incidentes de segurança cibernética | 2 pequenas violações relatadas | Contido com impacto mínimo |
Infraestrutura de tecnologia | US $ 1,6 milhão Investimento anual de TI | Gerenciamento de riscos proativos |
Mitigação de riscos estratégicos
- Diversificação da carteira de empréstimos
- Monitoramento contínuo de conformidade regulatória
- Protocolos de segurança digital aprimorados
Perspectivas de crescimento futuro para a Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
Oportunidades de crescimento
A Auburn National Bancorporation, Inc. demonstra um crescimento potencial por meio de métricas financeiras estratégicas e posicionamento de mercado.
Indicadores de crescimento financeiro
Métrica | 2023 valor | Mudança de ano a ano |
---|---|---|
Total de ativos | US $ 1,48 bilhão | 5.2% |
Receita de juros líquidos | US $ 42,3 milhões | 4.7% |
Portfólio de empréstimos | US $ 1,12 bilhão | 6.1% |
Drivers de crescimento estratégico
- Expandir recursos de empréstimos comerciais
- Aprimoramento da plataforma bancária digital
- Expansão do mercado geográfico na região do Alabama
Estratégias de expansão de mercado
As principais áreas de foco para o crescimento incluem:
- Direcionando empréstimos comerciais pequenos e médios
- Implementando tecnologias bancárias digitais avançadas
- Fortalecimento da presença bancária da comunidade
Métricas potenciais de investimento
Indicador de desempenho | 2023 desempenho |
---|---|
Retorno sobre o patrimônio | 9.6% |
Índice de eficiência | 55.3% |
Índice de adequação de capital | 13.7% |
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