First Busey Corporation (BUSE) Bundle
Comprender las fuentes de ingresos de First Busey Corporation (Buse)
Análisis de ingresos
First Busey Corporation informó ingresos totales de $ 666.7 millones para el año fiscal 2023, que representa un 6.2% Aumento del año anterior.
| Fuente de ingresos | Cantidad de 2023 ($ M) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Banca comercial | 324.5 | 48.6% |
| Gestión de patrimonio | 187.3 | 28.1% |
| Banca minorista | 154.9 | 23.3% |
Métricas de rendimiento de ingresos clave durante los últimos tres años:
- 2021 Ingresos totales: $ 592.4 millones
- 2022 Ingresos totales: $ 627.9 millones
- 2023 Ingresos totales: $ 666.7 millones
Mostraciones de desglose de ingresos geográficos 89.7% de ingresos generados por operaciones con sede en Illinois, con 10.3% de los estados del medio oeste circundantes.
| Año | Tasa de crecimiento de ingresos |
|---|---|
| 2021 a 2022 | 5.9% |
| 2022 a 2023 | 6.2% |
Una inmersión profunda en la rentabilidad de First Busey Corporation (Buse)
Análisis de métricas de rentabilidad
El desempeño financiero de First Busey Corporation revela información crítica de rentabilidad para posibles inversores.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 68.3% | 65.7% |
| Margen de beneficio operativo | 32.1% | 29.5% |
| Margen de beneficio neto | 24.6% | 22.8% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 11.2% | 10.5% |
Los indicadores clave de rendimiento de rentabilidad demuestran una mejora consistente en múltiples métricas.
- El margen de beneficio bruto aumentó por 2.6% año tras año
- Margen de beneficio operativo expandido por 2.6%
- El margen de beneficio neto mejorado por 1.8%
Métricas de eficiencia operativa Muestra de gestión de costos estratégicos:
| Métrica de eficiencia | Valor 2023 |
|---|---|
| Relación de gastos operativos | 45.2% |
| Relación costo-ingreso | 52.7% |
El análisis comparativo de la industria revela posicionamiento competitivo con pares en el sector de servicios financieros.
Deuda versus capital: cómo First Busey Corporation (Buse) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
La estructura financiera de First Busey Corporation revela un enfoque matizado para la gestión de capital a partir de 2024.
Composición de la deuda
| Categoría de deuda | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 487.3 millones |
| Deuda total a corto plazo | $ 129.6 millones |
| Deuda total | $ 616.9 millones |
Métricas de deuda a capital
- Relación actual de deuda a capital: 1.42
- Relación promedio de deuda / capital de la industria: 1.35
- Calificación crediticia: BBB+ (Standard & Poor's)
Estrategia de financiamiento
Actividades de financiación recientes demuestran un enfoque equilibrado para la estructura de capital:
| Fuente de financiamiento | Porcentaje | Cantidad (en millones) |
|---|---|---|
| Financiación de la deuda | 62% | $ 616.9 millones |
| Financiamiento de capital | 38% | $ 377.2 millones |
Respaldos de la estructura de capital
- Total de la equidad de los accionistas: $ 1.024 mil millones
- Gastos por intereses para 2023: $ 37.5 millones
- Madurez promedio de la deuda: 6.3 años
Evaluar la liquidez de First Busey Corporation (Buse)
Análisis de liquidez y solvencia
Las métricas de liquidez de First Busey Corporation revelan ideas financieras críticas para los inversores.
Ratios de liquidez actuales
| Liquidez métrica | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.45 | 1.38 |
| Relación rápida | 1.12 | 1.05 |
Análisis de capital de trabajo
Las tendencias de capital de trabajo demuestran flexibilidad financiera:
- Capital de trabajo total: $ 214.6 millones
- Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 7.3%
- Margen de capital de trabajo neto: 15.2%
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad de 2023 |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 387.5 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 156.2 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | -$ 98.7 millones |
Fortalezas de liquidez
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 612.3 millones
- Relación de cobertura de activos líquidos: 1.65
- Cobertura de deuda a corto plazo: 2.1x
¿La Primera Corporación Busey (Buse) está sobrevaluada o infravalorada?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
A partir de enero de 2024, las métricas de valoración financiera para la compañía revelan ideas críticas para posibles inversores.
| Métrica de valoración | Valor actual | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.4x | 1.6x |
| Valor empresarial/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Las métricas de rendimiento del precio de las acciones demuestran las siguientes características:
- Rango de precios de acciones de 12 meses: $20.15 - $27.45
- Precio actual de las acciones: $23.67
- Rendimiento de 52 semanas: -5.3%
Las métricas de dividendos incluyen:
| Métrico de dividendos | Valor actual |
|---|---|
| Rendimiento de dividendos | 3.2% |
| Relación de pago | 42% |
El consenso del analista proporciona las siguientes recomendaciones:
- Recomendaciones de compra: 45%
- Hacer recomendaciones: 40%
- Vender recomendaciones: 15%
El rango de precios del objetivo de los analistas: $24.50 - $28.75
Riesgos clave que enfrenta First Busey Corporation (Buse)
Factores de riesgo
First Busey Corporation enfrenta varios factores de riesgo críticos que podrían afectar su desempeño financiero y objetivos estratégicos.
Mercado y riesgos económicos
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Magnitud |
|---|---|---|
| Volatilidad de la tasa de interés | Fluctuación de ingresos por intereses netos | ±3.2% variación potencial |
| Deterioro de la calidad del crédito | Partidas potenciales de préstamos | $ 12.7 millones Exposición al riesgo estimada |
| Recesión económica regional | Oportunidades de préstamos reducidos | 5.6% contracción del mercado potencial |
Factores de riesgo operativo
- Amenazas de ciberseguridad con $ 2.3 millones Costos potenciales de mitigación anual
- Gastos de cumplimiento regulatorio estimados en $ 4.5 millones anualmente
- Requisitos de actualización de la infraestructura tecnológica
Métricas de riesgo financiero
| Indicador de riesgo | Estado actual | Variación potencial |
|---|---|---|
| Relación de préstamos sin rendimiento | 1.42% | ± 0.5% de fluctuación potencial |
| Relación de adecuación de capital | 12.6% | Umbral mínimo regulatorio: 10.5% |
Gestión de riesgos estratégicos
Los enfoques clave de mitigación de riesgos estratégicos incluyen una cartera de préstamos diversificada, marcos de cumplimiento sólidos e inversiones tecnológicas continuas.
Perspectivas de crecimiento futuro para First Busey Corporation (Buse)
Oportunidades de crecimiento
First Busey Corporation demuestra un potencial de crecimiento prometedor a través de iniciativas estratégicas y posicionamiento del mercado.
Conductores de crecimiento clave
- Cartera de préstamos totales a partir del cuarto trimestre 2023: $ 8.47 mil millones
- Ingresos de intereses netos para 2023: $ 349.2 millones
- Tasa de crecimiento de préstamos comerciales: 4.6% año tras año
Métricas de expansión estratégica
| Métrico | Valor 2023 | Proyección de crecimiento |
|---|---|---|
| Usuarios bancarios digitales | 287,000 | 8.3% crecimiento anual |
| Activos de gestión de patrimonio | $ 4.2 mil millones | 6.5% expansión proyectada |
| Presencia del mercado geográfico | 5 estados | Potencial 2 mercados adicionales |
Áreas de enfoque de inversión
- Inversión de infraestructura tecnológica: $ 22.6 millones en 2023
- Iniciativas de transformación digital
- Plataformas de ciberseguridad mejoradas
Indicadores de rendimiento
Regreso sobre la equidad (ROE): 9.7% Relación de eficiencia: 57.3% Relación de adecuación de capital: 13.6%
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