First Busey Corporation (BUSE) Bundle
فهم تدفقات إيرادات شركة First Busey Corporation (BUSE)
تحليل الإيرادات
أعلنت شركة First Busey Corporation عن إجمالي إيرادات قدرها 666.7 مليون دولار للسنة المالية 2023، وهو ما يمثل 6.2% عن السنة السابقة.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ (مليون دولار) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 324.5 | 48.6% |
| إدارة الثروات | 187.3 | 28.1% |
| الخدمات المصرفية للأفراد | 154.9 | 23.3% |
مقاييس أداء الإيرادات الرئيسية للسنوات الثلاث الماضية:
- 2021 إجمالي الإيرادات: 592.4 مليون دولار
- 2022 إجمالي الإيرادات: 627.9 مليون دولار
- 2023 إجمالي الإيرادات: 666.7 مليون دولار
يظهر توزيع الإيرادات الجغرافية 89.7% الإيرادات المتأتية من العمليات التي تتخذ من إلينوي مقرا لها 10.3% من ولايات الغرب الأوسط المحيطة.
| السنة | معدل نمو الإيرادات |
|---|---|
| 2021 إلى 2022 | 5.9% |
| من 2022 إلى 2023 | 6.2% |
الغوص العميق في ربحية شركة الحافلات الأولى (BUSE)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لشركة First Busey Corporation عن رؤى ربحية مهمة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 65.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.1% | 29.5% |
| صافي هامش الربح | 24.6% | 22.8% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11.2% | 10.5% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية تحسنًا ثابتًا عبر مقاييس متعددة.
- زيادة هامش الربح الإجمالي بمقدار 2.6% على أساس سنوي
- توسع هامش الربح التشغيلي بمقدار 2.6%
- تحسن هامش صافي الربح بمقدار 1.8%
مقاييس الكفاءة التشغيلية تعرض الإدارة الاستراتيجية للتكاليف:
| مقياس الكفاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة مصروفات التشغيل | 45.2% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.7% |
يكشف تحليل الصناعة المقارن عن وضع تنافسي مع نظرائه في قطاع الخدمات المالية.
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف تمول شركة First Busey Corporation (BUSE) نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
يكشف الهيكل المالي لشركة First Busey Corporation عن نهج دقيق لإدارة رأس المال اعتبارًا من عام 2024.
تكوين الديون
| فئة الديون | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 487.3 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 129.6 مليون دولار |
| مجموع الديون | 616.9 مليون دولار |
مقاييس الديون إلى الأسهم
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية الحالية: 1.42
- متوسط نسبة الدين إلى حقوق الملكية في الصناعة: 1.35
- التصنيف الائتماني: BBB + (Standard & Poor's)
استراتيجية التمويل
وتدل أنشطة التمويل الأخيرة على اتباع نهج متوازن إزاء هيكل رأس المال:
| مصدر التمويل | النسبة المئوية | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|---|
| تمويل الديون | 62% | 616.9 مليون دولار |
| تمويل الأسهم | 38% | 377.2 مليون دولار |
يسلط الضوء على هيكل رأس المال
- إجمالي حقوق المساهمين: 1.024 مليار دولار
- مصاريف الفائدة لعام 2023: 37.5 مليون دولار
- متوسط استحقاق الدين: 6.3 سنوات
تقييم سيولة شركة First Busey Corporation (BUSE)
تحليل السيولة والملاءة
تكشف مقاييس السيولة لشركة Busey Corporation الأولى عن رؤى مالية مهمة للمستثمرين.
نسب السيولة الحالية
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.05 |
تحليل رأس المال المتداول
وتظهر اتجاهات رأس المال المتداول مرونة مالية:
- مجموع رأس المال المتداول: 214.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي هامش رأس المال المتداول: 15.2%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 المبلغ |
|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 387.5 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | - 156.2 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | - 98.7 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد وما يعادله: 612.3 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.65
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.1x
هل شركة First Busey Corporation (BUSE) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية ؟
تحليل التقييم: هل الأسهم مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
اعتبارًا من يناير 2024، تكشف مقاييس التقييم المالي للشركة عن رؤى مهمة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.4 x | 1.6x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 8.7 x | 9.2x |
وتبين مقاييس أداء الأسهم الخصائص التالية:
- نطاق أسعار الأسهم 12-Month: $20.15 - $27.45
- سعر السهم الحالي: $23.67
- 52-Week الأداء: -5.3%
تشمل مقاييس توزيع الأرباح ما يلي:
| مقياس توزيع الأرباح | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح | 3.2% |
| نسبة المدفوعات | 42% |
يقدم توافق آراء المحللين التوصيات التالية:
- شراء التوصيات: 45%
- عقد التوصيات: 40%
- بيع التوصيات: 15%
النطاق السعري المستهدف من المحللين: $24.50 - $28.75
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة الحافلات الأولى (BUSE)
عوامل الخطر
تواجه شركة Busey Corporation الأولى العديد من عوامل الخطر الحاسمة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
السوق والمخاطر الاقتصادية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | الحجم |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | صافي تقلب دخل الفوائد | ±3.2% الفرق المحتمل |
| تدهور جودة الائتمان | خسائر القروض المحتملة | 12.7 مليون دولار التعرض المقدر للمخاطر |
| التراجع الاقتصادي الإقليمي | تقليل فرص الإقراض | 5.6% انكماش محتمل في السوق |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع 2.3 مليون دولار تكاليف التخفيف السنوية المحتملة
- نفقات الامتثال التنظيمي المقدرة بـ 4.5 مليون دولار سنويا
- احتياجات تحسين الهياكل الأساسية التكنولوجية
مقاييس المخاطر المالية
| مؤشر المخاطر | الوضع الحالي | الفرق المحتمل |
|---|---|---|
| نسبة القروض المتعثرة | 1.42% | ± 0.5٪ تقلب محتمل |
| نسبة كفاية رأس المال | 12.6% | الحد الأدنى التنظيمي: 10.5% |
الإدارة الاستراتيجية للمخاطر
وتشمل النهج الاستراتيجية الرئيسية للتخفيف من المخاطر حافظة قروض متنوعة، وأطر امتثال قوية، واستثمارات تكنولوجية مستمرة.
آفاق النمو المستقبلية لشركة First Busey Corporation (BUSE)
فرص النمو
تُظهر شركة Busey Corporation الأولى إمكانات نمو واعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية ووضع السوق.
محركات النمو الرئيسية
- إجمالي محفظة القروض اعتبارًا من الربع الرابع 2023: 8.47 مليار دولار
- صافي دخل الفوائد لعام 2023: 349.2 مليون دولار
- معدل نمو الإقراض التجاري: 4.6% على أساس سنوي
مقاييس التوسع الاستراتيجي
| مقياس | 2023 القيمة | توقعات النمو |
|---|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية | 287,000 | 8.3% النمو السنوي |
| أصول إدارة الثروات | 4.2 مليار دولار | 6.5% التوسع المتوقع |
| تواجد السوق الجغرافي | 5 ولايات | الأسواق المحتملة 2 الإضافية |
مجالات تركيز الاستثمار
- الاستثمار في البنية التحتية للتكنولوجيا: 22.6 مليون دولار في عام 2023
- مبادرات التحول الرقمي
- تحسين منصات الأمن السيبراني
مؤشرات الأداء
العائد على حقوق الملكية (ROE): 9.7% نسبة الكفاءة: 57.3% نسبة كفاية رأس المال: 13.6%
First Busey Corporation (BUSE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.