First Busey Corporation (BUSE) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da Busey Corporation (BUSE)
Análise de receita
First Busey Corporation relatou receita total de US $ 666,7 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 6.2% aumento em relação ao ano anterior.
| Fonte de receita | 2023 valor ($ m) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Bancos comerciais | 324.5 | 48.6% |
| Gestão de patrimônio | 187.3 | 28.1% |
| Banco de varejo | 154.9 | 23.3% |
Principais métricas de desempenho da receita nos últimos três anos:
- 2021 Receita total: US $ 592,4 milhões
- 2022 Receita total: US $ 627,9 milhões
- 2023 Receita total: US $ 666,7 milhões
A quebra de receita geográfica mostra 89.7% de receita gerada a partir de operações baseadas em Illinois, com 10.3% dos estados circundantes do Centro -Oeste.
| Ano | Taxa de crescimento da receita |
|---|---|
| 2021 a 2022 | 5.9% |
| 2022 a 2023 | 6.2% |
Um mergulho profundo na First Busey Corporation (BUSE) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da First Busey Corporation revela insights críticos de lucratividade para possíveis investidores.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 68.3% | 65.7% |
| Margem de lucro operacional | 32.1% | 29.5% |
| Margem de lucro líquido | 24.6% | 22.8% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 11.2% | 10.5% |
Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram melhorias consistentes em várias métricas.
- A margem de lucro bruta aumentou em 2.6% ano a ano
- Margem de lucro operacional expandida por 2.6%
- A margem de lucro líquido melhorou por 1.8%
As métricas de eficiência operacional mostram gerenciamento estratégico de custos:
| Métrica de eficiência | 2023 valor |
|---|---|
| Índice de despesa operacional | 45.2% |
| Proporção de custo / renda | 52.7% |
A análise comparativa da indústria revela o posicionamento competitivo com colegas no setor de serviços financeiros.
Dívida vs. patrimônio: como a First Busey Corporation (BUSE) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A estrutura financeira da First Busey Corporation revela uma abordagem diferenciada ao gerenciamento de capital a partir de 2024.
Composição da dívida
| Categoria de dívida | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 487,3 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 129,6 milhões |
| Dívida total | US $ 616,9 milhões |
Métricas de dívida a patrimônio
- Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.42
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.35
- Classificação de crédito: BBB+ (Standard & Poor's)
Estratégia de financiamento
Atividades recentes de financiamento demonstram uma abordagem equilibrada da estrutura de capital:
| Fonte de financiamento | Percentagem | Quantidade (em milhões) |
|---|---|---|
| Financiamento da dívida | 62% | US $ 616,9 milhões |
| Financiamento de ações | 38% | US $ 377,2 milhões |
Destaques da estrutura de capital
- Total dos acionistas dos acionistas: US $ 1,024 bilhão
- Despesa de juros para 2023: US $ 37,5 milhões
- Maturidade média da dívida: 6,3 anos
Avaliando liquidez da Primeira Corporação Busey (BUSE)
Análise de liquidez e solvência
As métricas de liquidez da First Busey Corporation revelam idéias financeiras críticas para os investidores.
Razões de liquidez atuais
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.12 | 1.05 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram flexibilidade financeira:
- Capital total de giro: US $ 214,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 7.3%
- Margem de capital de giro líquido: 15.2%
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 387,5 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -$ 156,2 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 98,7 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 612,3 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 1.65
- Cobertura de dívida de curto prazo: 2.1x
A First Busey Corporation (BUSE) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
Em janeiro de 2024, as métricas de avaliação financeira para a empresa revelam informações críticas para possíveis investidores.
| Métrica de avaliação | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.4x | 1.6x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x | 9.2x |
Métricas de desempenho do preço das ações demonstram as seguintes características:
- Faixa de preço das ações de 12 meses: $20.15 - $27.45
- Preço atual das ações: $23.67
- Desempenho de 52 semanas: -5.3%
As métricas de dividendos incluem:
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 3.2% |
| Taxa de pagamento | 42% |
O consenso de analistas fornece as seguintes recomendações:
- Compre recomendações: 45%
- Hold Recomendações: 40%
- Vender recomendações: 15%
Faixa de preço -alvo dos analistas: $24.50 - $28.75
Riscos -chave enfrentados pela First Busey Corporation (BUSE)
Fatores de risco
A First Busey Corporation enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.
Riscos de mercado e econômicos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Magnitude |
|---|---|---|
| Volatilidade da taxa de juros | Flutuação de receita de juros líquidos | ±3.2% variação potencial |
| Deterioração da qualidade do crédito | Possíveis perdas de empréstimos | US $ 12,7 milhões Exposição estimada em risco |
| Crise econômica regional | Oportunidades reduzidas de empréstimos | 5.6% contração potencial de mercado |
Fatores de risco operacionais
- Ameaças de segurança cibernética com US $ 2,3 milhões Custos de mitigação anuais potenciais
- Despesas de conformidade regulatória estimadas em US $ 4,5 milhões anualmente
- Requisitos de atualização de infraestrutura de tecnologia
Métricas de risco financeiro
| Indicador de risco | Status atual | Variação potencial |
|---|---|---|
| Razão de empréstimos não-desempenho | 1.42% | ± 0,5% potencial flutuação |
| Índice de adequação de capital | 12.6% | Limite mínimo regulatório: 10.5% |
Gerenciamento estratégico de riscos
As principais abordagens de mitigação de riscos estratégicos incluem portfólio diversificado de empréstimos, estruturas robustas de conformidade e investimentos tecnológicos contínuos.
Perspectivas de crescimento futuro para a First Busey Corporation (BUSE)
Oportunidades de crescimento
A First Busey Corporation demonstra potencial de crescimento promissor por meio de iniciativas estratégicas e posicionamento do mercado.
Principais fatores de crescimento
- Portfólio total de empréstimos a partir do quarto trimestre 2023: US $ 8,47 bilhões
- Receita de juros líquidos para 2023: US $ 349,2 milhões
- Taxa de crescimento de empréstimos comerciais: 4.6% ano a ano
Métricas de expansão estratégica
| Métrica | 2023 valor | Projeção de crescimento |
|---|---|---|
| Usuários bancários digitais | 287,000 | 8.3% crescimento anual |
| Ativos de gerenciamento de patrimônio | US $ 4,2 bilhões | 6.5% expansão projetada |
| Presença geográfica do mercado | 5 estados | Potencial 2 mercados adicionais |
Áreas de foco de investimento
- Investimento de infraestrutura de tecnologia: US $ 22,6 milhões em 2023
- Iniciativas de transformação digital
- Plataformas aprimoradas de segurança cibernética
Indicadores de desempenho
Retorno sobre o patrimônio (ROE): 9.7% Índice de eficiência: 57.3% Índice de adequação de capital: 13.6%
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