First Busey Corporation (BUSE) Bundle
Comprendre les sources de revenus de First Busey Corporation (BUSE)
Analyse des revenus
First Busey Corporation a déclaré des revenus totaux de 666,7 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 6.2% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | 2023 Montant ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 324.5 | 48.6% |
| Gestion de la richesse | 187.3 | 28.1% |
| Banque de détail | 154.9 | 23.3% |
Mesures clés de performance des revenus pour les trois dernières années:
- 2021 Revenu total: 592,4 millions de dollars
- 2022 Revenus totaux: 627,9 millions de dollars
- 2023 Revenu total: 666,7 millions de dollars
Répartition des revenus géographiques montre 89.7% de revenus générés à partir des opérations basées sur l'Illinois, avec 10.3% des États du Midwest environnants.
| Année | Taux de croissance des revenus |
|---|---|
| 2021 à 2022 | 5.9% |
| 2022 à 2023 | 6.2% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de First Busey Corporation (BUSE)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de First Busey Corporation révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs potentiels.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 65.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.1% | 29.5% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.6% | 22.8% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.2% | 10.5% |
Les indicateurs clés de performance de rentabilité démontrent une amélioration cohérente entre plusieurs mesures.
- La marge bénéficiaire brute a augmenté de 2.6% d'une année à l'autre
- Marge bénéficiaire d'exploitation élargie par 2.6%
- Marge bénéficiaire nette améliorée de 1.8%
Les mesures d'efficacité opérationnelle présentent la gestion des coûts stratégiques:
| Métrique d'efficacité | Valeur 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 45.2% |
| Ratio coût-sur-revenu | 52.7% |
L'analyse comparée de l'industrie révèle un positionnement concurrentiel avec les pairs du secteur des services financiers.
Dette vs Équité: comment First Busey Corporation (BUSE) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de First Busey Corporation révèle une approche nuancée de la gestion du capital à partir de 2024.
Composition de la dette
| Catégorie de dette | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 487,3 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 129,6 millions de dollars |
| Dette totale | 616,9 millions de dollars |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.42
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.35
- Note de crédit: BBB + (Standard & Poor's)
Stratégie de financement
Les activités de financement récentes démontrent une approche équilibrée de la structure du capital:
| Source de financement | Pourcentage | Montant (en millions) |
|---|---|---|
| Financement de la dette | 62% | 616,9 millions de dollars |
| Financement par actions | 38% | 377,2 millions de dollars |
Présentation de la structure du capital
- Total des actions des actionnaires: 1,024 milliard de dollars
- Intérêt pour 2023: 37,5 millions de dollars
- Maturité moyenne de la dette: 6,3 ans
Évaluation de la liquidité de la première Busey Corporation (BUSE)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les mesures de liquidité de First Busey Corporation révèlent des informations financières critiques pour les investisseurs.
Ratios de liquidité actuels
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.12 | 1.05 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- Total du fonds de roulement: 214,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Marge du fonds de roulement net: 15.2%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 387,5 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 156,2 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 98,7 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 612,3 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 1.65
- Couverture de dette à court terme: 2.1x
First Busey Corporation (BUSE) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
En janvier 2024, les mesures d'évaluation financière pour la société révèlent des informations critiques pour les investisseurs potentiels.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x | 14.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.4x | 1,6x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Les mesures de performance des cours des actions montrent les caractéristiques suivantes:
- Fourchette de cours des actions de 12 mois: $20.15 - $27.45
- Prix actuel de l'action: $23.67
- Performance de 52 semaines: -5.3%
Les mesures de dividende comprennent:
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.2% |
| Ratio de paiement | 42% |
Le consensus des analystes fournit les recommandations suivantes:
- Acheter des recommandations: 45%
- Recommandations de maintien: 40%
- Vendre des recommandations: 15%
Varigne des prix cible des analystes: $24.50 - $28.75
Risques clés face à First Busey Corporation (BUSE)
Facteurs de risque
First Busey Corporation est confrontée à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et ses objectifs stratégiques.
Risques de marché et économique
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Ampleur |
|---|---|---|
| Volatilité des taux d'intérêt | Fermements de revenu nets des intérêts | ±3.2% variance potentielle |
| Détérioration de la qualité du crédit | Pertes de prêts potentiels | 12,7 millions de dollars Exposition aux risques estimés |
| Ralentissement économique régional | Opportunités de prêt réduit | 5.6% Contraction potentielle du marché |
Facteurs de risque opérationnels
- Les menaces de cybersécurité avec 2,3 millions de dollars Coûts d'atténuation annuels potentiels
- Frais de conformité réglementaire estimés à 4,5 millions de dollars annuellement
- Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques
Métriques de risque financier
| Indicateur de risque | État actuel | Variance potentielle |
|---|---|---|
| Ratio de prêts non performants | 1.42% | ± 0,5% de fluctuation potentielle |
| Ratio d'adéquation des capitaux | 12.6% | Seuil minimum réglementaire: 10.5% |
Gestion stratégique des risques
Les principales approches d'atténuation des risques stratégiques comprennent un portefeuille de prêts diversifié, des cadres de conformité robustes et des investissements technologiques continus.
Perspectives de croissance futures de First Busey Corporation (BUSE)
Opportunités de croissance
First Busey Corporation démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Portfolio total des prêts au quatrième trimestre 2023: 8,47 milliards de dollars
- Revenu net des intérêts pour 2023: 349,2 millions de dollars
- Taux de croissance des prêts commerciaux: 4.6% d'une année à l'autre
Métriques d'expansion stratégiques
| Métrique | Valeur 2023 | Projection de croissance |
|---|---|---|
| Utilisateurs de la banque numérique | 287,000 | 8.3% croissance annuelle |
| Actifs de gestion de patrimoine | 4,2 milliards de dollars | 6.5% extension projetée |
| Présence du marché géographique | 5 États | Potentiel 2 marchés supplémentaires |
Domaines d'investissement
- Investissement sur l'infrastructure technologique: 22,6 millions de dollars en 2023
- Initiatives de transformation numérique
- Plates-formes de cybersécurité améliorées
Indicateurs de performance
Retour à l'équité (ROE): 9.7% Ratio d'efficacité: 57.3% Ratio d'adéquation du capital: 13.6%
First Busey Corporation (BUSE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.