First Busey Corporation (BUSE) Bundle
Verständnis der ersten Busey Corporation (Buse) Einnahmequellen
Einnahmeanalyse
First Busey Corporation meldete den Gesamtumsatz von 666,7 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 6.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 324.5 | 48.6% |
| Vermögensverwaltung | 187.3 | 28.1% |
| Einzelhandelsbanken | 154.9 | 23.3% |
Wichtige Einnahmenleistungskennzahlen in den letzten drei Jahren:
- 2021 Gesamtumsatz: 592,4 Millionen US -Dollar
- 2022 Gesamtumsatz: 627,9 Millionen US -Dollar
- 2023 Gesamtumsatz: 666,7 Millionen US -Dollar
Geografische Umsatzaufschlüsse zeigt 89.7% von Einnahmen aus dem in Illinois ansässigen Operationen mit mit Sitz 10.3% aus den umliegenden Staaten im Mittleren Westen.
| Jahr | Umsatzwachstumsrate |
|---|---|
| 2021 bis 2022 | 5.9% |
| 2022 bis 2023 | 6.2% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Busey Corporation (Buse)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung der First Busey Corporation zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für potenzielle Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 65.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.1% | 29.5% |
| Nettogewinnmarge | 24.6% | 22.8% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.2% | 10.5% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung über mehrere Metriken hinweg.
- Bruttogewinnmarge stieg um 2.6% Jahr-über-Jahr
- Betriebsgewinnmarge erweitert um 2.6%
- Nettogewinnmarge verbesserte sich durch 1.8%
Metriken für operative Effizienz zeigen strategisches Kostenmanagement:
| Effizienzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 45.2% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.7% |
Die vergleichende Branchenanalyse zeigt eine Wettbewerbsposition mit Gleichaltrigen im Finanzdienstleistungssektor.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Busey Corporation (Buse) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur der First Busey Corporation zeigt einen differenzierten Ansatz für das Kapitalmanagement ab 2024.
Schuldenkomposition
| Schuldenkategorie | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 487,3 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 129,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 616,9 Millionen US -Dollar |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.35
- Kreditrating: BBB+ (Standard & Poor's)
Finanzierungsstrategie
Jüngste Finanzierungsaktivitäten zeigen einen ausgewogenen Ansatz zur Kapitalstruktur:
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz | Betrag (in Millionen) |
|---|---|---|
| Fremdfinanzierung | 62% | 616,9 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapitalfinanzierung | 38% | 377,2 Millionen US -Dollar |
Kapitalstruktur Highlights
- Gesamtkapital der Aktionäre: $ 1,024 Milliarden
- Zinsaufwand für 2023: 37,5 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche Schuldenfälle: 6,3 Jahre
Bewertung der Liquidität der First Busey Corporation (Buse)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätskennzahlen der First Busey Corporation zeigen kritische finanzielle Erkenntnisse für Anleger.
Aktuelle Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.12 | 1.05 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- Gesamtarbeitskapital: 214,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Nettoarbeitskapital Marge: 15.2%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 387,5 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -$ 156,2 Millionen |
| Finanzierung des Cashflows | -98,7 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 612,3 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.65
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.1x
Ist First Busey Corporation (Buse) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Ab Januar 2024 enthüllen die finanziellen Bewertungsmetriken für das Unternehmen kritische Einblicke für potenzielle Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x | 14,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.4x | 1,6x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Aktienkursleistung Metriken zeigen die folgenden Eigenschaften:
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $20.15 - $27.45
- Aktueller Aktienkurs: $23.67
- 52-wöchige Leistung: -5.3%
Zu den Dividendenmetriken gehören:
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.2% |
| Auszahlungsquote | 42% |
Der Analystenkonsens enthält die folgenden Empfehlungen:
- Empfehlungen kaufen: 45%
- Empfehlungen halten: 40%
- Empfehlungen verkaufen: 15%
Die Kursziels reicht von Analysten: $24.50 - $28.75
Schlüsselrisiken für die First Busey Corporation (Buse)
Risikofaktoren
Die First Busey Corporation steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und ihre strategischen Ziele auswirken könnten.
Markt- und Wirtschaftsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Größe |
|---|---|---|
| Zinsvolatilität | Nettozinseinkommensschwankungen | ±3.2% mögliche Varianz |
| Kreditqualitätsverschlechterung | Potenzielle Darlehensverluste | 12,7 Millionen US -Dollar Geschätzte Risikoexposition |
| Regionaler wirtschaftlicher Abschwung | Reduzierte Kreditvergabemöglichkeiten | 5.6% potenzielle Marktkontraktion |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit 2,3 Millionen US -Dollar Potenzielle jährliche Minderungskosten
- Vorschriftenkosten für die Vorschriften geschätzt bei 4,5 Millionen US -Dollar jährlich
- Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen
Finanzielle Risikokennzahlen
| Risikoindikator | Aktueller Status | Mögliche Varianz |
|---|---|---|
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 1.42% | ± 0,5% potenzielle Schwankung |
| Kapitaladäquanzquote | 12.6% | Regulatorische Mindestschwelle: 10.5% |
Strategisches Risikomanagement
Zu den wichtigsten strategischen Risikominderungsansätzen gehören ein diversifiziertes Darlehensportfolio, robuste Compliance -Rahmenbedingungen und kontinuierliche technologische Investitionen.
Zukünftige Wachstumsaussichten für die First Busey Corporation (Buse)
Wachstumschancen
Die First Busey Corporation zeigt ein vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtkreditportfolio ab Q4 2023: 8,47 Milliarden US -Dollar
- Nettozinserträge für 2023: 349,2 Millionen US -Dollar
- Wachstumsrate für kommerzielle Kreditvergabe: 4.6% Jahr-über-Jahr
Strategische Expansionsmetriken
| Metrisch | 2023 Wert | Wachstumsprojektion |
|---|---|---|
| Digital Banking -Benutzer | 287,000 | 8.3% jährliches Wachstum |
| Vermögensvermögensvermögen | 4,2 Milliarden US -Dollar | 6.5% projizierte Erweiterung |
| Geografische Marktpräsenz | 5 Staaten | Potenzielle 2 zusätzliche Märkte |
Investmentfokusbereiche
- Investitionen in Technologieinfrastruktur: 22,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Initiativen für digitale Transformation
- Verbesserte Cybersicherheitsplattformen
Leistungsindikatoren
Eigenkapitalrendite (ROE): 9.7% Effizienzverhältnis: 57.3% Kapitaladäquanz Ratio: 13.6%
First Busey Corporation (BUSE) DCF Excel Template
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