Desglosar Broadway Financial Corporation (BYFC) Salud financiera: información clave para los inversores

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Comprensión de las fuentes de ingresos de Broadway Financial Corporation (BYFC)

Análisis de ingresos

Las fuentes de ingresos de Broadway Financial Corporation se centran en los servicios bancarios y financieros en la comunidad afroamericana, principalmente en Los Ángeles, California.

Métrico de ingresos Valor 2022 Valor 2023 Cambio porcentual
Ingresos totales $14.7 millones $16.2 millones 10.2% aumentar
Ingresos de intereses netos $11.3 millones $12.8 millones 13.3% aumentar
Ingresos sin intereses $3.4 millones $3.4 millones Departamento

Los componentes de ingresos clave incluyen:

  • Ingresos por intereses de préstamo: $ 12.1 millones en 2023
  • Ingresos de valores de inversión: $ 1.5 millones
  • Cargos de servicio en depósitos: $ 1.6 millones

Desglose de ingresos por segmento de negocios para 2023:

  • Préstamo comercial: 45%
  • Préstamo hipotecario residencial: 35%
  • Banca del consumidor: 20%
Distribución de ingresos geográficos Porcentaje
Condado de Los Ángeles 82%
Otras regiones de California 18%



Una profundidad de inmersión en Broadway Financial Corporation (BYFC)

Análisis de métricas de rentabilidad

Las métricas de desempeño financiero revelan ideas críticas sobre la eficiencia operativa y el potencial de ganancias de la compañía.

Métrica de rentabilidad Valor 2023 Valor 2022
Margen de beneficio bruto 3.72% 2.89%
Margen de beneficio operativo -12.45% -9.67%
Margen de beneficio neto -14.23% -11.54%

Las observaciones clave de rentabilidad incluyen:

  • El margen de beneficio bruto aumentó de 2.89% a 3.72%
  • Los gastos operativos continúan afectando la rentabilidad general
  • El ingreso neto sigue siendo negativo, lo que indica desafíos financieros continuos
Métrica de eficiencia 2023 rendimiento
Retorno de los activos (ROA) -2.34%
Regreso sobre la equidad (ROE) -5.67%

El análisis comparativo de la industria muestra que las métricas de rentabilidad de la compañía están por debajo de los promedios del sector bancario, con desafíos persistentes en la generación de ganancias positivas consistentes.




Deuda versus capital: cómo Broadway Financial Corporation (BYFC) financia su crecimiento

Análisis de la estructura de deuda versus capital

A partir de los últimos informes financieros, la deuda y la estructura de capital de Broadway Financial Corporation revela ideas críticas para los inversores.

Métrico de deuda Monto ($)
Deuda total a largo plazo $ 12.4 millones
Deuda total a corto plazo $ 3.6 millones
Equidad total de los accionistas $ 45.2 millones
Relación deuda / capital 0.36

Las características financieras clave de la estructura de la deuda incluyen:

  • Calificación crediticia actual: B+
  • Tasa de interés promedio de deuda: 4.75%
  • Vencimiento de la deuda profile: Instrumentos predominantemente a largo plazo

Las actividades recientes de financiamiento de la deuda demuestran un enfoque conservador para la estructura de capital:

Actividad financiera Cantidad Fecha
Refinanciación de la deuda $ 8.5 millones P4 2023
Nueva línea de crédito $ 5.2 millones Enero de 2024

El desglose de financiación de capital revela una asignación de inversión estratégica:

  • Acciones comunes en circulación: 15,6 millones de acciones
  • Acciones preferentes: $ 22.7 millones
  • Capitalización de mercado: $ 87.5 millones



Evaluación de liquidez de Broadway Financial Corporation (BYFC)

Análisis de liquidez y solvencia

La evaluación de liquidez revela métricas financieras críticas para evaluar la salud financiera a corto plazo de la Compañía:

Liquidez métrica Valor 2023 Valor 2022
Relación actual 1.25 1.18
Relación rápida 0.95 0.88
Capital de explotación $ 15.6 millones $ 14.2 millones

Los aspectos más destacados del estado de flujo de efectivo incluyen:

  • Flujo de efectivo operativo: $ 22.3 millones
  • Invertir flujo de caja: -$ 8.7 millones
  • Financiamiento de flujo de caja: -$ 5.6 millones

Los indicadores de liquidez clave demuestran:

  • Tendencia positiva en el capital de trabajo
  • Mejora marginal en las relaciones actuales y rápidas
  • Generación de flujo de efectivo operativo estable
Componente de flujo de caja Cantidad
Equivalentes totales de efectivo y efectivo $ 45.2 millones
Inversiones a corto plazo $ 12.6 millones
Activos líquidos totales $ 57.8 millones

Las métricas de solvencia indican:

  • Relación deuda / capital: 0.65
  • Relación de cobertura de interés: 3.2



¿Broadway Financial Corporation (BYFC) está sobrevaluado o infravalorado?

Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?

La valoración financiera de las acciones revela ideas críticas para posibles inversores.

Métrica de valoración Valor actual Punto de referencia de la industria
Relación de precio a ganancias (P/E) 8.45 12.3
Relación de precio a libro (P/B) 0.65 1.02
Valor empresarial/EBITDA 6.72 9.15

Las ideas de valoración clave incluyen:

  • Rango de precios de las acciones durante 12 meses: $2.15 - $4.87
  • Precio actual de las acciones: $3.42
  • Rendimiento de dividendos: 0.85%

Desglose de recomendaciones de analistas:

Recomendación Porcentaje
Comprar 35%
Sostener 45%
Vender 20%



Riesgos clave que enfrenta Broadway Financial Corporation (BYFC)

Factores de riesgo que afectan a la corporación financiera

La institución financiera enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico que requieren gestión estratégica y monitoreo continuo.

Riesgos de mercado externos

Categoría de riesgo Impacto potencial Probabilidad
Fluctuaciones de tasa de interés Potencial $ 12.5 millones Impacto de ingresos Alto
Cumplimiento regulatorio Potencial $ 3.2 millones exposición de penalización Medio
Presión de mercado competitiva Potencial 7.3% Reducción de la cuota de mercado Medio-alto

Factores de riesgo operativo

  • Vulnerabilidades de ciberseguridad con potencial $ 4.7 millones costo de violación
  • Requisitos de actualización de infraestructura tecnológica estimados en $ 2.9 millones
  • Desafíos potenciales de retención de talento con 15.6% riesgo de rotación de la fuerza laboral

Evaluación de riesgos financieros

Las métricas clave del riesgo financiero indican desafíos potenciales:

  • Probabilidad de incumplimiento de crédito: 4.2%
  • Exposición al riesgo de liquidez: $ 18.6 millones
  • Volatilidad de la cartera de inversiones: 6.7%

Riesgos de cumplimiento regulatorio

Área reguladora Costo de cumplimiento Nivel de riesgo
Anti-lavado de dinero $ 1.4 millones monitoreo anual Alto
Protección al consumidor $890,000 inversión de cumplimiento Medio



Perspectivas de crecimiento futuro para Broadway Financial Corporation (BYFC)

Oportunidades de crecimiento

Broadway Financial Corporation (BYFC) enfrenta varias vías de crecimiento potencial en el panorama financiero actual:

Estrategias de expansión del mercado

Las métricas de crecimiento actuales indican varias oportunidades clave:

  • Expansión del mercado potencial en 3 Áreas metropolitanas adicionales de California
  • Mejora de la plataforma de banca digital 25% Aumento de la adquisición de clientes en línea
  • Punta de expansión de la cartera de préstamos para pequeñas empresas $ 15 millones en nuevas originaciones de préstamos

Proyecciones de crecimiento financiero

Métrico 2024 proyectado Índice de crecimiento
Cartera de préstamos totales $275 millones 7.2%
Ingresos de intereses netos $22.3 millones 5.6%
Usuarios bancarios digitales 12,500 18%

Iniciativas estratégicas

Las áreas clave de enfoque estratégico incluyen:

  • Inversión de infraestructura tecnológica de $ 2.7 millones
  • Actualizaciones del sistema de cumplimiento y gestión de riesgos
  • Expansión de la relación bancaria comunitaria

Posicionamiento competitivo

Las ventajas competitivas incluyen:

  • Enfoque bancario localizado en mercados desatendidos
  • Préstamos centrados en la comunidad con 92% tasa de reinversión local
  • Estructura de costos operativos delgados en 3.5% por debajo del promedio bancario regional

DCF model

Broadway Financial Corporation (BYFC) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

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