Broadway Financial Corporation (BYFC) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da Broadway Financial Corporation (BYFC)
Análise de receita
Os fluxos de receita da Broadway Financial Corporation se concentram em serviços bancários e financeiros na comunidade afro -americana, principalmente em Los Angeles, Califórnia.
| Métrica de receita | 2022 Valor | 2023 valor | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Receita total | $14,7 milhões | $16,2 milhões | 10.2% aumentar |
| Receita de juros líquidos | $11,3 milhões | $12,8 milhões | 13.3% aumentar |
| Receita não interessante | $3,4 milhões | $3,4 milhões | Plano |
Os principais componentes da receita incluem:
- Receita de juros de empréstimo: US $ 12,1 milhões em 2023
- Receita de títulos de investimento: US $ 1,5 milhão
- Taxas de serviço em depósitos: US $ 1,6 milhão
Partida de receita por segmento de negócios para 2023:
- Empréstimos comerciais: 45%
- Empréstimo de hipoteca residencial: 35%
- Banco de consumidor: 20%
| Distribuição de receita geográfica | Percentagem |
|---|---|
| Condado de Los Angeles | 82% |
| Outras regiões da Califórnia | 18% |
Um mergulho profundo na lucratividade da Broadway Financial Corporation (BYFC)
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro revelam informações críticas sobre o potencial de eficiência operacional e ganhos da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 3.72% | 2.89% |
| Margem de lucro operacional | -12.45% | -9.67% |
| Margem de lucro líquido | -14.23% | -11.54% |
As principais observações de rentabilidade incluem:
- A margem de lucro bruta aumentou de 2.89% para 3.72%
- As despesas operacionais continuam afetando a lucratividade geral
- O lucro líquido permanece negativo, indicando desafios financeiros em andamento
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Retorno sobre ativos (ROA) | -2.34% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | -5.67% |
A análise comparativa da indústria mostra que as métricas de lucratividade da empresa estão abaixo das médias do setor bancário, com desafios persistentes na geração de ganhos positivos consistentes.
Dívida vs. patrimônio: como a Broadway Financial Corporation (BYFC) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
Até o último relatório financeiro, a estrutura de dívida e patrimônio da Broadway Financial Corporation revela informações críticas para os investidores.
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 12,4 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 3,6 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 45,2 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 0.36 |
As principais características financeiras da estrutura da dívida incluem:
- Classificação de crédito atual: B+
- Taxa de juros média sobre dívida: 4.75%
- Maturidade da dívida profile: Instrumentos predominantemente de longo prazo
Atividades recentes de financiamento da dívida demonstram uma abordagem conservadora da estrutura de capital:
| Atividade de financiamento | Quantia | Data |
|---|---|---|
| Refinanciamento da dívida | US $ 8,5 milhões | Q4 2023 |
| Nova linha de crédito | US $ 5,2 milhões | Janeiro de 2024 |
A quebra de financiamento de ações revela alocação estratégica de investimentos:
- Ações ordinárias em circulação: 15,6 milhões de ações
- Ações preferenciais: US $ 22,7 milhões
- Capitalização de mercado: US $ 87,5 milhões
Avaliando liquidez da Broadway Financial Corporation (BYFC)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar a saúde financeira de curto prazo da empresa:
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.25 | 1.18 |
| Proporção rápida | 0.95 | 0.88 |
| Capital de giro | US $ 15,6 milhões | US $ 14,2 milhões |
Os destaques da demonstração do fluxo de caixa incluem:
- Fluxo de caixa operacional: US $ 22,3 milhões
- Investindo fluxo de caixa: -US $ 8,7 milhões
- Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 5,6 milhões
Os principais indicadores de liquidez demonstram:
- Tendência positiva em capital de giro
- Melhoria marginal nas proporções atuais e rápidas
- Geração estável de fluxo de caixa operacional
| Componente de fluxo de caixa | Quantia |
|---|---|
| Caixa total e equivalentes de caixa | US $ 45,2 milhões |
| Investimentos de curto prazo | US $ 12,6 milhões |
| Total de ativos líquidos | US $ 57,8 milhões |
As métricas de solvência indicam:
- Relação dívida / patrimônio: 0.65
- Taxa de cobertura de juros: 3.2
A Broadway Financial Corporation (BYFC) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A avaliação financeira das ações revela informações críticas para possíveis investidores.
| Métrica de avaliação | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 8.45 | 12.3 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 0.65 | 1.02 |
| Valor corporativo/ebitda | 6.72 | 9.15 |
Os insights de avaliação -chave incluem:
- Faixa de preço das ações ao longo de 12 meses: $2.15 - $4.87
- Preço atual das ações: $3.42
- Rendimento de dividendos: 0.85%
Recomendações de analistas quebram:
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 35% |
| Segurar | 45% |
| Vender | 20% |
Riscos -chave enfrentados pela Broadway Financial Corporation (BYFC)
Fatores de risco que afetam a corporação financeira
A instituição financeira enfrenta múltiplas dimensões críticas de risco que exigem gerenciamento estratégico e monitoramento contínuo.
Riscos de mercado externo
| Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
|---|---|---|
| Flutuações da taxa de juros | Potencial US $ 12,5 milhões Impacto de receita | Alto |
| Conformidade regulatória | Potencial US $ 3,2 milhões Exposição da penalidade | Médio |
| Pressão competitiva no mercado | Potencial 7.3% redução de participação de mercado | Médio-alto |
Fatores de risco operacionais
- Vulnerabilidades de segurança cibernética com potencial US $ 4,7 milhões custo de violação
- Requisitos de atualização de infraestrutura de tecnologia estimados em US $ 2,9 milhões
- Possíveis desafios de retenção de talentos com 15.6% Risco de rotatividade da força de trabalho
Avaliação de Risco Financeiro
As principais métricas de risco financeiro indicam possíveis desafios:
- Probabilidade padrão de crédito: 4.2%
- Exposição ao risco de liquidez: US $ 18,6 milhões
- Volatilidade do portfólio de investimentos: 6.7%
Riscos de conformidade regulatória
| Área regulatória | Custo de conformidade | Nível de risco |
|---|---|---|
| Lavagem anti-dinheiro | US $ 1,4 milhão Monitoramento anual | Alto |
| Proteção ao consumidor | $890,000 Investimento de conformidade | Médio |
Perspectivas de crescimento futuro da Broadway Financial Corporation (BYFC)
Oportunidades de crescimento
A Broadway Financial Corporation (BYFC) enfrenta várias vias de crescimento potenciais no cenário financeiro atual:
Estratégias de expansão de mercado
As métricas de crescimento atuais indicam várias oportunidades importantes:
- Expansão potencial de mercado em 3 Áreas metropolitanas adicionais da Califórnia
- Digital Banking Platform Aprovement Serenging 25% Aumento da aquisição de clientes on -line
- Alvo de expansão de portfólio de empréstimos para pequenas empresas US $ 15 milhões Em novas origens de empréstimo
Projeções de crescimento financeiro
| Métrica | 2024 Projetado | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| Portfólio total de empréstimos | $275 milhões | 7.2% |
| Receita de juros líquidos | $22,3 milhões | 5.6% |
| Usuários bancários digitais | 12,500 | 18% |
Iniciativas estratégicas
As principais áreas de foco estratégico incluem:
- Investimento de infraestrutura tecnológica de US $ 2,7 milhões
- Atualizações do sistema de conformidade e gerenciamento de riscos
- Expansão do relacionamento bancário da comunidade
Posicionamento competitivo
As vantagens competitivas incluem:
- Abordagem bancária localizada em mercados carentes
- Empréstimos focados na comunidade com 92% Taxa de reinvestimento local
- Estrutura de custo operacional enxuta em 3.5% abaixo da média bancária regional
Broadway Financial Corporation (BYFC) DCF Excel Template
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