Quebrando a saúde financeira da Broadway Financial Corporation (BYFC): Insights -chave para investidores

Quebrando a saúde financeira da Broadway Financial Corporation (BYFC): Insights -chave para investidores

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

Broadway Financial Corporation (BYFC) Bundle

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Entendendo os fluxos de receita da Broadway Financial Corporation (BYFC)

Análise de receita

Os fluxos de receita da Broadway Financial Corporation se concentram em serviços bancários e financeiros na comunidade afro -americana, principalmente em Los Angeles, Califórnia.

Métrica de receita 2022 Valor 2023 valor Variação percentual
Receita total $14,7 milhões $16,2 milhões 10.2% aumentar
Receita de juros líquidos $11,3 milhões $12,8 milhões 13.3% aumentar
Receita não interessante $3,4 milhões $3,4 milhões Plano

Os principais componentes da receita incluem:

  • Receita de juros de empréstimo: US $ 12,1 milhões em 2023
  • Receita de títulos de investimento: US $ 1,5 milhão
  • Taxas de serviço em depósitos: US $ 1,6 milhão

Partida de receita por segmento de negócios para 2023:

  • Empréstimos comerciais: 45%
  • Empréstimo de hipoteca residencial: 35%
  • Banco de consumidor: 20%
Distribuição de receita geográfica Percentagem
Condado de Los Angeles 82%
Outras regiões da Califórnia 18%



Um mergulho profundo na lucratividade da Broadway Financial Corporation (BYFC)

Análise de métricas de rentabilidade

As métricas de desempenho financeiro revelam informações críticas sobre o potencial de eficiência operacional e ganhos da empresa.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 3.72% 2.89%
Margem de lucro operacional -12.45% -9.67%
Margem de lucro líquido -14.23% -11.54%

As principais observações de rentabilidade incluem:

  • A margem de lucro bruta aumentou de 2.89% para 3.72%
  • As despesas operacionais continuam afetando a lucratividade geral
  • O lucro líquido permanece negativo, indicando desafios financeiros em andamento
Métrica de eficiência 2023 desempenho
Retorno sobre ativos (ROA) -2.34%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) -5.67%

A análise comparativa da indústria mostra que as métricas de lucratividade da empresa estão abaixo das médias do setor bancário, com desafios persistentes na geração de ganhos positivos consistentes.




Dívida vs. patrimônio: como a Broadway Financial Corporation (BYFC) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

Até o último relatório financeiro, a estrutura de dívida e patrimônio da Broadway Financial Corporation revela informações críticas para os investidores.

Métrica de dívida Valor ($)
Dívida total de longo prazo US $ 12,4 milhões
Dívida total de curto prazo US $ 3,6 milhões
Equidade total dos acionistas US $ 45,2 milhões
Relação dívida / patrimônio 0.36

As principais características financeiras da estrutura da dívida incluem:

  • Classificação de crédito atual: B+
  • Taxa de juros média sobre dívida: 4.75%
  • Maturidade da dívida profile: Instrumentos predominantemente de longo prazo

Atividades recentes de financiamento da dívida demonstram uma abordagem conservadora da estrutura de capital:

Atividade de financiamento Quantia Data
Refinanciamento da dívida US $ 8,5 milhões Q4 2023
Nova linha de crédito US $ 5,2 milhões Janeiro de 2024

A quebra de financiamento de ações revela alocação estratégica de investimentos:

  • Ações ordinárias em circulação: 15,6 milhões de ações
  • Ações preferenciais: US $ 22,7 milhões
  • Capitalização de mercado: US $ 87,5 milhões



Avaliando liquidez da Broadway Financial Corporation (BYFC)

Análise de liquidez e solvência

A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar a saúde financeira de curto prazo da empresa:

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.25 1.18
Proporção rápida 0.95 0.88
Capital de giro US $ 15,6 milhões US $ 14,2 milhões

Os destaques da demonstração do fluxo de caixa incluem:

  • Fluxo de caixa operacional: US $ 22,3 milhões
  • Investindo fluxo de caixa: -US $ 8,7 milhões
  • Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 5,6 milhões

Os principais indicadores de liquidez demonstram:

  • Tendência positiva em capital de giro
  • Melhoria marginal nas proporções atuais e rápidas
  • Geração estável de fluxo de caixa operacional
Componente de fluxo de caixa Quantia
Caixa total e equivalentes de caixa US $ 45,2 milhões
Investimentos de curto prazo US $ 12,6 milhões
Total de ativos líquidos US $ 57,8 milhões

As métricas de solvência indicam:

  • Relação dívida / patrimônio: 0.65
  • Taxa de cobertura de juros: 3.2



A Broadway Financial Corporation (BYFC) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

A avaliação financeira das ações revela informações críticas para possíveis investidores.

Métrica de avaliação Valor atual Referência da indústria
Relação preço-lucro (P/E) 8.45 12.3
Proporção de preço-livro (P/B) 0.65 1.02
Valor corporativo/ebitda 6.72 9.15

Os insights de avaliação -chave incluem:

  • Faixa de preço das ações ao longo de 12 meses: $2.15 - $4.87
  • Preço atual das ações: $3.42
  • Rendimento de dividendos: 0.85%

Recomendações de analistas quebram:

Recomendação Percentagem
Comprar 35%
Segurar 45%
Vender 20%



Riscos -chave enfrentados pela Broadway Financial Corporation (BYFC)

Fatores de risco que afetam a corporação financeira

A instituição financeira enfrenta múltiplas dimensões críticas de risco que exigem gerenciamento estratégico e monitoramento contínuo.

Riscos de mercado externo

Categoria de risco Impacto potencial Probabilidade
Flutuações da taxa de juros Potencial US $ 12,5 milhões Impacto de receita Alto
Conformidade regulatória Potencial US $ 3,2 milhões Exposição da penalidade Médio
Pressão competitiva no mercado Potencial 7.3% redução de participação de mercado Médio-alto

Fatores de risco operacionais

  • Vulnerabilidades de segurança cibernética com potencial US $ 4,7 milhões custo de violação
  • Requisitos de atualização de infraestrutura de tecnologia estimados em US $ 2,9 milhões
  • Possíveis desafios de retenção de talentos com 15.6% Risco de rotatividade da força de trabalho

Avaliação de Risco Financeiro

As principais métricas de risco financeiro indicam possíveis desafios:

  • Probabilidade padrão de crédito: 4.2%
  • Exposição ao risco de liquidez: US $ 18,6 milhões
  • Volatilidade do portfólio de investimentos: 6.7%

Riscos de conformidade regulatória

Área regulatória Custo de conformidade Nível de risco
Lavagem anti-dinheiro US $ 1,4 milhão Monitoramento anual Alto
Proteção ao consumidor $890,000 Investimento de conformidade Médio



Perspectivas de crescimento futuro da Broadway Financial Corporation (BYFC)

Oportunidades de crescimento

A Broadway Financial Corporation (BYFC) enfrenta várias vias de crescimento potenciais no cenário financeiro atual:

Estratégias de expansão de mercado

As métricas de crescimento atuais indicam várias oportunidades importantes:

  • Expansão potencial de mercado em 3 Áreas metropolitanas adicionais da Califórnia
  • Digital Banking Platform Aprovement Serenging 25% Aumento da aquisição de clientes on -line
  • Alvo de expansão de portfólio de empréstimos para pequenas empresas US $ 15 milhões Em novas origens de empréstimo

Projeções de crescimento financeiro

Métrica 2024 Projetado Taxa de crescimento
Portfólio total de empréstimos $275 milhões 7.2%
Receita de juros líquidos $22,3 milhões 5.6%
Usuários bancários digitais 12,500 18%

Iniciativas estratégicas

As principais áreas de foco estratégico incluem:

  • Investimento de infraestrutura tecnológica de US $ 2,7 milhões
  • Atualizações do sistema de conformidade e gerenciamento de riscos
  • Expansão do relacionamento bancário da comunidade

Posicionamento competitivo

As vantagens competitivas incluem:

  • Abordagem bancária localizada em mercados carentes
  • Empréstimos focados na comunidade com 92% Taxa de reinvestimento local
  • Estrutura de custo operacional enxuta em 3.5% abaixo da média bancária regional

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