Breaking Broadway Financial Corporation (BYFC) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Breaking Broadway Financial Corporation (BYFC) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

Broadway Financial Corporation (BYFC) Bundle

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Verständnis der Broadway Financial Corporation (BYFC) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse

Die Umsatzströme der Broadway Financial Corporation konzentrieren sich auf Bank- und Finanzdienstleistungen in der afroamerikanischen Gemeinschaft, hauptsächlich in Los Angeles, Kalifornien.

Einnahmenmetrik 2022 Wert 2023 Wert Prozentualer Veränderung
Gesamtumsatz $14,7 Millionen $16,2 Millionen 10.2% Zunahme
Nettozinserträge $11,3 Millionen $12,8 Millionen 13.3% Zunahme
Nichtinteresse Einkommen $3,4 Millionen $3,4 Millionen Wohnung

Zu den wichtigsten Umsatzkomponenten gehören:

  • Darlehenszinserträge: 12,1 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
  • Investitions -Wertpapiereinkommen: 1,5 Millionen US -Dollar
  • Servicegebühren für Einlagen: 1,6 Millionen US -Dollar

Umsatzbaus nach Business -Segment für 2023:

  • Kommerzielle Kreditvergabe: 45%
  • Wohnhypothekenkredite: 35%
  • Consumer Banking: 20%
Geografische Einnahmeverteilung Prozentsatz
Los Angeles County 82%
Andere kalifornische Regionen 18%



Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Broadway Financial Corporation (BYFC)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in das operative Effizienz und das Gewinnpotentum des Unternehmens.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 3.72% 2.89%
Betriebsgewinnmarge -12.45% -9.67%
Nettogewinnmarge -14.23% -11.54%

Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:

  • Die Bruttogewinnmarge stieg von 2.89% Zu 3.72%
  • Die Betriebskosten wirken sich weiterhin auf die allgemeine Rentabilität aus
  • Das Nettoergebnis bleibt negativ und zeigt anhaltende finanzielle Herausforderungen an
Effizienzmetrik 2023 Leistung
Rendite der Vermögenswerte (ROA) -2.34%
Eigenkapitalrendite (ROE) -5.67%

Die vergleichende Branchenanalyse zeigt, dass die Rentabilitätskennzahlen des Unternehmens unter den durchschnittlichen Bankensektor liegen und anhaltende Herausforderungen bei der Erzielung eines konstanten positiven Einkommens.




Schuld vs. Eigenkapital: Wie Broadway Financial Corporation (BYFC) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Nach jüngster Finanzberichterstattung zeigt die Schulden- und Aktienstruktur der Broadway Financial Corporation kritische Erkenntnisse für Anleger.

Schuldenmetrik Betrag ($)
Totale langfristige Schulden 12,4 Millionen US -Dollar
Totale kurzfristige Schulden 3,6 Millionen US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 45,2 Millionen US -Dollar
Verschuldungsquote 0.36

Die wichtigsten finanziellen Merkmale der Schuldenstruktur sind:

  • Aktuelles Kreditrating: B+
  • Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
  • Schuldenfälle profile: Überwiegend langfristige Instrumente

Jüngste Schuldenfinanzierungsaktivitäten zeigen einen konservativen Ansatz zur Kapitalstruktur:

Finanzierungsaktivität Menge Datum
Verschuldungsrefinanzierung 8,5 Millionen US -Dollar Q4 2023
Neue Kreditfazilität 5,2 Millionen US -Dollar Januar 2024

Die Breakdown für Aktienfinanzierungen zeigt die strategische Investitionszuweisung:

  • Stammaktien ausstehend: 15,6 Millionen Aktien
  • Vorzugsbestand: 22,7 Millionen US -Dollar
  • Marktkapitalisierung: 87,5 Millionen US -Dollar



Bewertung der Liquidität der Broadway Financial Corporation (BYFC)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit des Unternehmens:

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.25 1.18
Schnellverhältnis 0.95 0.88
Betriebskapital 15,6 Millionen US -Dollar 14,2 Millionen US -Dollar

Zu den Highlights der Cashflow -Erklärung gehören:

  • Betriebscashflow: 22,3 Millionen US -Dollar
  • Cashflow investieren: -8,7 Millionen Dollar
  • Finanzierung des Cashflows: -5,6 Millionen US -Dollar

Schlüsselliquiditätsindikatoren zeigen:

  • Positiver Trend im Betriebskapital
  • Geringere Verbesserung der aktuellen und schnellen Verhältnisse
  • Stabile Betriebserzeugung des Cashflows
Cashflow -Komponente Menge
Gesamtgeld und Bargeldäquivalente 45,2 Millionen US -Dollar
Kurzfristige Investitionen 12,6 Millionen US -Dollar
Gesamtflüssigkeitsgüter 57,8 Millionen US -Dollar

Solvenzmetriken geben an:

  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
  • Interessenversicherungsquote: 3.2



Ist die Broadway Financial Corporation (BYFC) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Die finanzielle Bewertung der Aktien zeigt kritische Einblicke für potenzielle Anleger.

Bewertungsmetrik Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 8.45 12.3
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 0.65 1.02
Enterprise Value/EBITDA 6.72 9.15

Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:

  • Aktienkursbereich über 12 Monate: $2.15 - $4.87
  • Aktueller Aktienkurs: $3.42
  • Dividendenrendite: 0.85%

Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:

Empfehlung Prozentsatz
Kaufen 35%
Halten 45%
Verkaufen 20%



Wichtige Risiken für die Broadway Financial Corporation (BYFC)

Risikofaktoren, die sich für die Finanzgesellschaft auswirken

Das Finanzinstitut ist mit mehreren kritischen Risikodimensionen konfrontiert, die strategisches Management und kontinuierliche Überwachung erfordern.

Externe Marktrisiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Wahrscheinlichkeit
Zinsschwankungen Potenzial 12,5 Millionen US -Dollar Einnahmen Auswirkungen Hoch
Vorschriftenregulierung Potenzial 3,2 Millionen US -Dollar Strafexposition Medium
Wettbewerbsmarktdruck Potenzial 7.3% Marktanteilsreduzierung Mittelhoch

Betriebsrisikofaktoren

  • Cybersecurity -Schwachstellen mit Potenzial 4,7 Millionen US -Dollar Verstoßkosten
  • Anforderungen an die technologische Infrastruktur -Upgrade geschätzt bei 2,9 Millionen US -Dollar
  • Mögliche Herausforderungen für Talente beibehalten mit 15.6% Umsatzrisiko für Arbeitskräfte

Bewertung des finanziellen Risikos

Wichtige Kennzahlen für das finanzielle Risiko zeigen potenzielle Herausforderungen:

  • Kreditausfallwahrscheinlichkeit: 4.2%
  • Liquiditätsrisiko -Exposition: 18,6 Millionen US -Dollar
  • Volatilität des Anlageportfolios: 6.7%

Vorschriftenrisiken für die Vorschriften

Regulierungsbereich Compliance -Kosten Risikoniveau
Anti-Geldwäsche 1,4 Millionen US -Dollar Jährliche Überwachung Hoch
Verbraucherschutz $890,000 Compliance -Investition Medium



Zukünftige Wachstumsaussichten für die Broadway Financial Corporation (BYFC)

Wachstumschancen

Die Broadway Financial Corporation (BYFC) steht in der aktuellen Finanzlandschaft mit mehreren potenziellen Wachstumsmöglichkeiten aus:

Markterweiterungsstrategien

Aktuelle Wachstumskennzahlen zeigen mehrere wichtige Möglichkeiten:

  • Potenzielle Markterweiterung in 3 Zusätzliche kalifornische Metropolregionen in Kalifornien
  • Verbesserung der digitalen Bankenplattform 25% Erhöhung der Online -Kundenakquisition
  • Ausdehnung von Kleinunternehmen Kredit -Portfolio -Expansion 15 Millionen Dollar In neuen Darlehensorten

Finanzwachstumsprojektionen

Metrisch 2024 projiziert Wachstumsrate
Gesamtkreditportfolio $275 Millionen 7.2%
Nettozinserträge $22,3 Millionen 5.6%
Digital Banking -Benutzer 12,500 18%

Strategische Initiativen

Zu den wichtigsten strategischen Fokusbereichen gehören:

  • Investitionsinvestitionen für Technologieinfrastruktur von 2,7 Millionen US -Dollar
  • Compliance- und Risikomanagementsystem -Upgrades
  • Expansion der Community Banking Relationsion

Wettbewerbspositionierung

Wettbewerbsvorteile sind:

  • Lokalisierter Bankansatz in unterversorgten Märkten
  • Community-orientierte Kredite mit 92% Lokale Reinvestitionsrate
  • Magere Betriebskostenstruktur bei 3.5% unter dem Durchschnitt der regionalen Bankgeschäfte

DCF model

Broadway Financial Corporation (BYFC) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

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