Broadway Financial Corporation (BYFC) Bundle
Verständnis der Broadway Financial Corporation (BYFC) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die Umsatzströme der Broadway Financial Corporation konzentrieren sich auf Bank- und Finanzdienstleistungen in der afroamerikanischen Gemeinschaft, hauptsächlich in Los Angeles, Kalifornien.
| Einnahmenmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | $14,7 Millionen | $16,2 Millionen | 10.2% Zunahme |
| Nettozinserträge | $11,3 Millionen | $12,8 Millionen | 13.3% Zunahme |
| Nichtinteresse Einkommen | $3,4 Millionen | $3,4 Millionen | Wohnung |
Zu den wichtigsten Umsatzkomponenten gehören:
- Darlehenszinserträge: 12,1 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 1,5 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren für Einlagen: 1,6 Millionen US -Dollar
Umsatzbaus nach Business -Segment für 2023:
- Kommerzielle Kreditvergabe: 45%
- Wohnhypothekenkredite: 35%
- Consumer Banking: 20%
| Geografische Einnahmeverteilung | Prozentsatz |
|---|---|
| Los Angeles County | 82% |
| Andere kalifornische Regionen | 18% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Broadway Financial Corporation (BYFC)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in das operative Effizienz und das Gewinnpotentum des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 3.72% | 2.89% |
| Betriebsgewinnmarge | -12.45% | -9.67% |
| Nettogewinnmarge | -14.23% | -11.54% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:
- Die Bruttogewinnmarge stieg von 2.89% Zu 3.72%
- Die Betriebskosten wirken sich weiterhin auf die allgemeine Rentabilität aus
- Das Nettoergebnis bleibt negativ und zeigt anhaltende finanzielle Herausforderungen an
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | -2.34% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | -5.67% |
Die vergleichende Branchenanalyse zeigt, dass die Rentabilitätskennzahlen des Unternehmens unter den durchschnittlichen Bankensektor liegen und anhaltende Herausforderungen bei der Erzielung eines konstanten positiven Einkommens.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Broadway Financial Corporation (BYFC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach jüngster Finanzberichterstattung zeigt die Schulden- und Aktienstruktur der Broadway Financial Corporation kritische Erkenntnisse für Anleger.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 12,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 3,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 45,2 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.36 |
Die wichtigsten finanziellen Merkmale der Schuldenstruktur sind:
- Aktuelles Kreditrating: B+
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
- Schuldenfälle profile: Überwiegend langfristige Instrumente
Jüngste Schuldenfinanzierungsaktivitäten zeigen einen konservativen Ansatz zur Kapitalstruktur:
| Finanzierungsaktivität | Menge | Datum |
|---|---|---|
| Verschuldungsrefinanzierung | 8,5 Millionen US -Dollar | Q4 2023 |
| Neue Kreditfazilität | 5,2 Millionen US -Dollar | Januar 2024 |
Die Breakdown für Aktienfinanzierungen zeigt die strategische Investitionszuweisung:
- Stammaktien ausstehend: 15,6 Millionen Aktien
- Vorzugsbestand: 22,7 Millionen US -Dollar
- Marktkapitalisierung: 87,5 Millionen US -Dollar
Bewertung der Liquidität der Broadway Financial Corporation (BYFC)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit des Unternehmens:
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.25 | 1.18 |
| Schnellverhältnis | 0.95 | 0.88 |
| Betriebskapital | 15,6 Millionen US -Dollar | 14,2 Millionen US -Dollar |
Zu den Highlights der Cashflow -Erklärung gehören:
- Betriebscashflow: 22,3 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -8,7 Millionen Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -5,6 Millionen US -Dollar
Schlüsselliquiditätsindikatoren zeigen:
- Positiver Trend im Betriebskapital
- Geringere Verbesserung der aktuellen und schnellen Verhältnisse
- Stabile Betriebserzeugung des Cashflows
| Cashflow -Komponente | Menge |
|---|---|
| Gesamtgeld und Bargeldäquivalente | 45,2 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Investitionen | 12,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtflüssigkeitsgüter | 57,8 Millionen US -Dollar |
Solvenzmetriken geben an:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Interessenversicherungsquote: 3.2
Ist die Broadway Financial Corporation (BYFC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die finanzielle Bewertung der Aktien zeigt kritische Einblicke für potenzielle Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 8.45 | 12.3 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 0.65 | 1.02 |
| Enterprise Value/EBITDA | 6.72 | 9.15 |
Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:
- Aktienkursbereich über 12 Monate: $2.15 - $4.87
- Aktueller Aktienkurs: $3.42
- Dividendenrendite: 0.85%
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 35% |
| Halten | 45% |
| Verkaufen | 20% |
Wichtige Risiken für die Broadway Financial Corporation (BYFC)
Risikofaktoren, die sich für die Finanzgesellschaft auswirken
Das Finanzinstitut ist mit mehreren kritischen Risikodimensionen konfrontiert, die strategisches Management und kontinuierliche Überwachung erfordern.
Externe Marktrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsschwankungen | Potenzial 12,5 Millionen US -Dollar Einnahmen Auswirkungen | Hoch |
| Vorschriftenregulierung | Potenzial 3,2 Millionen US -Dollar Strafexposition | Medium |
| Wettbewerbsmarktdruck | Potenzial 7.3% Marktanteilsreduzierung | Mittelhoch |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersecurity -Schwachstellen mit Potenzial 4,7 Millionen US -Dollar Verstoßkosten
- Anforderungen an die technologische Infrastruktur -Upgrade geschätzt bei 2,9 Millionen US -Dollar
- Mögliche Herausforderungen für Talente beibehalten mit 15.6% Umsatzrisiko für Arbeitskräfte
Bewertung des finanziellen Risikos
Wichtige Kennzahlen für das finanzielle Risiko zeigen potenzielle Herausforderungen:
- Kreditausfallwahrscheinlichkeit: 4.2%
- Liquiditätsrisiko -Exposition: 18,6 Millionen US -Dollar
- Volatilität des Anlageportfolios: 6.7%
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
| Regulierungsbereich | Compliance -Kosten | Risikoniveau |
|---|---|---|
| Anti-Geldwäsche | 1,4 Millionen US -Dollar Jährliche Überwachung | Hoch |
| Verbraucherschutz | $890,000 Compliance -Investition | Medium |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Broadway Financial Corporation (BYFC)
Wachstumschancen
Die Broadway Financial Corporation (BYFC) steht in der aktuellen Finanzlandschaft mit mehreren potenziellen Wachstumsmöglichkeiten aus:
Markterweiterungsstrategien
Aktuelle Wachstumskennzahlen zeigen mehrere wichtige Möglichkeiten:
- Potenzielle Markterweiterung in 3 Zusätzliche kalifornische Metropolregionen in Kalifornien
- Verbesserung der digitalen Bankenplattform 25% Erhöhung der Online -Kundenakquisition
- Ausdehnung von Kleinunternehmen Kredit -Portfolio -Expansion 15 Millionen Dollar In neuen Darlehensorten
Finanzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2024 projiziert | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Gesamtkreditportfolio | $275 Millionen | 7.2% |
| Nettozinserträge | $22,3 Millionen | 5.6% |
| Digital Banking -Benutzer | 12,500 | 18% |
Strategische Initiativen
Zu den wichtigsten strategischen Fokusbereichen gehören:
- Investitionsinvestitionen für Technologieinfrastruktur von 2,7 Millionen US -Dollar
- Compliance- und Risikomanagementsystem -Upgrades
- Expansion der Community Banking Relationsion
Wettbewerbspositionierung
Wettbewerbsvorteile sind:
- Lokalisierter Bankansatz in unterversorgten Märkten
- Community-orientierte Kredite mit 92% Lokale Reinvestitionsrate
- Magere Betriebskostenstruktur bei 3.5% unter dem Durchschnitt der regionalen Bankgeschäfte
Broadway Financial Corporation (BYFC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
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