Broadway Financial Corporation (BYFC) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Broadway Financial Corporation (BYFC)
Analyse des revenus
Les sources de revenus de Broadway Financial Corporation se concentrent sur les services bancaires et financiers dans la communauté afro-américaine, principalement à Los Angeles, en Californie.
| Métrique des revenus | Valeur 2022 | Valeur 2023 | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | $14,7 millions | $16,2 millions | 10.2% augmenter |
| Revenu net d'intérêt | $11,3 millions | $12,8 millions | 13.3% augmenter |
| Revenus non intérêts | $3,4 millions | $3,4 millions | Plat |
Les principaux composants de revenus comprennent:
- Revenu des intérêts de prêt: 12,1 millions de dollars en 2023
- Revenu des titres d'investissement: 1,5 million de dollars
- Frais de service sur les dépôts: 1,6 million de dollars
Répartition des revenus par segment des entreprises pour 2023:
- Prêts commerciaux: 45%
- Prêt hypothécaire résidentiel: 35%
- Banque de consommation: 20%
| Distribution des revenus géographiques | Pourcentage |
|---|---|
| Comté de Los Angeles | 82% |
| Autres régions de Californie | 18% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Broadway Financial Corporation (BYFC)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 3.72% | 2.89% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | -12.45% | -9.67% |
| Marge bénéficiaire nette | -14.23% | -11.54% |
Les principales observations de la rentabilité comprennent:
- La marge bénéficiaire brute a augmenté de 2.89% à 3.72%
- Les dépenses d'exploitation continuent d'avoir un impact sur la rentabilité globale
- Le revenu net reste négatif, indiquant des défis financiers continus
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Retour sur les actifs (ROA) | -2.34% |
| Retour sur l'équité (ROE) | -5.67% |
L'analyse comparative de l'industrie montre que les mesures de rentabilité de l'entreprise sont inférieures aux moyennes du secteur bancaire, avec des défis persistants pour générer des revenus positifs cohérents.
Dette vs Équité: comment Broadway Financial Corporation (BYFC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, la dette et la structure des actions de Broadway Financial Corporation révèlent des informations critiques pour les investisseurs.
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 12,4 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 3,6 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 45,2 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.36 |
Les caractéristiques financières clés de la structure de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: B +
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
- Maturité de la dette profile: Instruments à long terme
Les activités récentes de financement de la dette démontrent une approche conservatrice de la structure du capital:
| Activité de financement | Montant | Date |
|---|---|---|
| Refinancement de la dette | 8,5 millions de dollars | Q4 2023 |
| Nouvelle facilité de crédit | 5,2 millions de dollars | Janvier 2024 |
La rupture du financement des actions révèle une allocation stratégique des investissements:
- Stock ordinaire en circulation: 15,6 millions d'actions
- STOCK PRÉFÉRÉ: 22,7 millions de dollars
- Capitalisation boursière: 87,5 millions de dollars
Évaluation de la liquidité de Broadway Financial Corporation (BYFC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise:
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.25 | 1.18 |
| Rapport rapide | 0.95 | 0.88 |
| Fonds de roulement | 15,6 millions de dollars | 14,2 millions de dollars |
Les faits saillants sur les dénonciations de trésorerie comprennent:
- Flux de trésorerie d'exploitation: 22,3 millions de dollars
- Investir des flux de trésorerie: - 8,7 millions de dollars
- Financement des flux de trésorerie: - 5,6 millions de dollars
Les indicateurs de liquidité clés démontrent:
- Tendance positive dans le fonds de roulement
- Amélioration marginale des ratios actuels et rapides
- Génération de flux de trésorerie d'exploitation stable
| Composant de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Équivalents en espèces totaux et en espèces | 45,2 millions de dollars |
| Investissements à court terme | 12,6 millions de dollars |
| Total des actifs liquides | 57,8 millions de dollars |
Les mesures de solvabilité indiquent:
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.2
Broadway Financial Corporation (BYFC) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'évaluation financière du stock révèle des informations critiques pour les investisseurs potentiels.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 8.45 | 12.3 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 0.65 | 1.02 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 6.72 | 9.15 |
Les idées d'évaluation clés comprennent:
- Gamme de cours des actions sur 12 mois: $2.15 - $4.87
- Prix actuel de l'action: $3.42
- Rendement des dividendes: 0.85%
Répartition des recommandations des analystes:
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 35% |
| Prise | 45% |
| Vendre | 20% |
Risques clés face à Broadway Financial Corporation (BYFC)
Facteurs de risque impactant la société financière
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui nécessitent une gestion stratégique et une surveillance continue.
Risques du marché externe
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Fluctuations des taux d'intérêt | Potentiel 12,5 millions de dollars impact sur les revenus | Haut |
| Conformité réglementaire | Potentiel 3,2 millions de dollars exposition aux pénalités | Moyen |
| Pression du marché concurrentiel | Potentiel 7.3% réduction de la part de marché | Moyen-élevé |
Facteurs de risque opérationnels
- Vulnérabilités de cybersécurité avec potentiel 4,7 millions de dollars coût de violation
- Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques estimées à 2,9 millions de dollars
- Défis potentiels de rétention des talents avec 15.6% Risque de roulement de main-d'œuvre
Évaluation des risques financiers
Les mesures clés du risque financier indiquent des défis potentiels:
- Probabilité de défaut de crédit: 4.2%
- Exposition au risque de liquidité: 18,6 millions de dollars
- Volatilité du portefeuille d'investissement: 6.7%
Risques de conformité réglementaire
| Zone de réglementation | Coût de conformité | Niveau de risque |
|---|---|---|
| Anti-blanchiment | 1,4 million de dollars surveillance annuelle | Haut |
| Protection des consommateurs | $890,000 Investissement de conformité | Moyen |
Perspectives de croissance futures pour Broadway Financial Corporation (BYFC)
Opportunités de croissance
Broadway Financial Corporation (BYFC) fait face à plusieurs avenues de croissance potentielles dans le paysage financier actuel:
Stratégies d'expansion du marché
Les mesures de croissance actuelles indiquent plusieurs opportunités clés:
- Expansion potentielle du marché dans 3 zones métropolitaines de Californie supplémentaires
- Ciblage d'amélioration de la plate-forme bancaire numérique 25% Augmentation de l'acquisition de clients en ligne
- Ciblage d'extension du portefeuille de prêts aux petites entreprises 15 millions de dollars Dans les nouvelles origines de prêt
Projections de croissance financière
| Métrique | 2024 projeté | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Portefeuille de prêts totaux | $275 millions | 7.2% |
| Revenu net d'intérêt | $22,3 millions | 5.6% |
| Utilisateurs de la banque numérique | 12,500 | 18% |
Initiatives stratégiques
Les principaux domaines de mise au point stratégique comprennent:
- Investissement d'infrastructure technologique de 2,7 millions de dollars
- Mises à niveau du système de gestion des risques et des risques
- Expansion des relations bancaires communautaires
Positionnement concurrentiel
Les avantages compétitifs comprennent:
- Approche bancaire localisée sur les marchés mal desservis
- Prêts axés sur la communauté avec 92% taux de réinvestissement local
- Structure des coûts opérationnels maigres à 3.5% en dessous de la moyenne bancaire régionale
Broadway Financial Corporation (BYFC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
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