Brise Broadway Financial Corporation (BYFC) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

Brise Broadway Financial Corporation (BYFC) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

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Comprendre les sources de revenus de Broadway Financial Corporation (BYFC)

Analyse des revenus

Les sources de revenus de Broadway Financial Corporation se concentrent sur les services bancaires et financiers dans la communauté afro-américaine, principalement à Los Angeles, en Californie.

Métrique des revenus Valeur 2022 Valeur 2023 Pourcentage de variation
Revenus totaux $14,7 millions $16,2 millions 10.2% augmenter
Revenu net d'intérêt $11,3 millions $12,8 millions 13.3% augmenter
Revenus non intérêts $3,4 millions $3,4 millions Plat

Les principaux composants de revenus comprennent:

  • Revenu des intérêts de prêt: 12,1 millions de dollars en 2023
  • Revenu des titres d'investissement: 1,5 million de dollars
  • Frais de service sur les dépôts: 1,6 million de dollars

Répartition des revenus par segment des entreprises pour 2023:

  • Prêts commerciaux: 45%
  • Prêt hypothécaire résidentiel: 35%
  • Banque de consommation: 20%
Distribution des revenus géographiques Pourcentage
Comté de Los Angeles 82%
Autres régions de Californie 18%



Une plongée profonde dans la rentabilité de Broadway Financial Corporation (BYFC)

Analyse des métriques de rentabilité

Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices de l'entreprise.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute 3.72% 2.89%
Marge bénéficiaire opérationnelle -12.45% -9.67%
Marge bénéficiaire nette -14.23% -11.54%

Les principales observations de la rentabilité comprennent:

  • La marge bénéficiaire brute a augmenté de 2.89% à 3.72%
  • Les dépenses d'exploitation continuent d'avoir un impact sur la rentabilité globale
  • Le revenu net reste négatif, indiquant des défis financiers continus
Métrique d'efficacité Performance de 2023
Retour sur les actifs (ROA) -2.34%
Retour sur l'équité (ROE) -5.67%

L'analyse comparative de l'industrie montre que les mesures de rentabilité de l'entreprise sont inférieures aux moyennes du secteur bancaire, avec des défis persistants pour générer des revenus positifs cohérents.




Dette vs Équité: comment Broadway Financial Corporation (BYFC) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Depuis les derniers rapports financiers, la dette et la structure des actions de Broadway Financial Corporation révèlent des informations critiques pour les investisseurs.

Métrique de la dette Montant ($)
Dette totale à long terme 12,4 millions de dollars
Dette totale à court terme 3,6 millions de dollars
Total des capitaux propres des actionnaires 45,2 millions de dollars
Ratio dette / fonds propres 0.36

Les caractéristiques financières clés de la structure de la dette comprennent:

  • Note de crédit actuelle: B +
  • Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
  • Maturité de la dette profile: Instruments à long terme

Les activités récentes de financement de la dette démontrent une approche conservatrice de la structure du capital:

Activité de financement Montant Date
Refinancement de la dette 8,5 millions de dollars Q4 2023
Nouvelle facilité de crédit 5,2 millions de dollars Janvier 2024

La rupture du financement des actions révèle une allocation stratégique des investissements:

  • Stock ordinaire en circulation: 15,6 millions d'actions
  • STOCK PRÉFÉRÉ: 22,7 millions de dollars
  • Capitalisation boursière: 87,5 millions de dollars



Évaluation de la liquidité de Broadway Financial Corporation (BYFC)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise:

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.25 1.18
Rapport rapide 0.95 0.88
Fonds de roulement 15,6 millions de dollars 14,2 millions de dollars

Les faits saillants sur les dénonciations de trésorerie comprennent:

  • Flux de trésorerie d'exploitation: 22,3 millions de dollars
  • Investir des flux de trésorerie: - 8,7 millions de dollars
  • Financement des flux de trésorerie: - 5,6 millions de dollars

Les indicateurs de liquidité clés démontrent:

  • Tendance positive dans le fonds de roulement
  • Amélioration marginale des ratios actuels et rapides
  • Génération de flux de trésorerie d'exploitation stable
Composant de trésorerie Montant
Équivalents en espèces totaux et en espèces 45,2 millions de dollars
Investissements à court terme 12,6 millions de dollars
Total des actifs liquides 57,8 millions de dollars

Les mesures de solvabilité indiquent:

  • Ratio dette / capital-investissement: 0.65
  • Ratio de couverture d'intérêt: 3.2



Broadway Financial Corporation (BYFC) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

L'évaluation financière du stock révèle des informations critiques pour les investisseurs potentiels.

Métrique d'évaluation Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 8.45 12.3
Ratio de prix / livre (P / B) 0.65 1.02
Valeur d'entreprise / EBITDA 6.72 9.15

Les idées d'évaluation clés comprennent:

  • Gamme de cours des actions sur 12 mois: $2.15 - $4.87
  • Prix ​​actuel de l'action: $3.42
  • Rendement des dividendes: 0.85%

Répartition des recommandations des analystes:

Recommandation Pourcentage
Acheter 35%
Prise 45%
Vendre 20%



Risques clés face à Broadway Financial Corporation (BYFC)

Facteurs de risque impactant la société financière

L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui nécessitent une gestion stratégique et une surveillance continue.

Risques du marché externe

Catégorie de risque Impact potentiel Probabilité
Fluctuations des taux d'intérêt Potentiel 12,5 millions de dollars impact sur les revenus Haut
Conformité réglementaire Potentiel 3,2 millions de dollars exposition aux pénalités Moyen
Pression du marché concurrentiel Potentiel 7.3% réduction de la part de marché Moyen-élevé

Facteurs de risque opérationnels

  • Vulnérabilités de cybersécurité avec potentiel 4,7 millions de dollars coût de violation
  • Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques estimées à 2,9 millions de dollars
  • Défis potentiels de rétention des talents avec 15.6% Risque de roulement de main-d'œuvre

Évaluation des risques financiers

Les mesures clés du risque financier indiquent des défis potentiels:

  • Probabilité de défaut de crédit: 4.2%
  • Exposition au risque de liquidité: 18,6 millions de dollars
  • Volatilité du portefeuille d'investissement: 6.7%

Risques de conformité réglementaire

Zone de réglementation Coût de conformité Niveau de risque
Anti-blanchiment 1,4 million de dollars surveillance annuelle Haut
Protection des consommateurs $890,000 Investissement de conformité Moyen



Perspectives de croissance futures pour Broadway Financial Corporation (BYFC)

Opportunités de croissance

Broadway Financial Corporation (BYFC) fait face à plusieurs avenues de croissance potentielles dans le paysage financier actuel:

Stratégies d'expansion du marché

Les mesures de croissance actuelles indiquent plusieurs opportunités clés:

  • Expansion potentielle du marché dans 3 zones métropolitaines de Californie supplémentaires
  • Ciblage d'amélioration de la plate-forme bancaire numérique 25% Augmentation de l'acquisition de clients en ligne
  • Ciblage d'extension du portefeuille de prêts aux petites entreprises 15 millions de dollars Dans les nouvelles origines de prêt

Projections de croissance financière

Métrique 2024 projeté Taux de croissance
Portefeuille de prêts totaux $275 millions 7.2%
Revenu net d'intérêt $22,3 millions 5.6%
Utilisateurs de la banque numérique 12,500 18%

Initiatives stratégiques

Les principaux domaines de mise au point stratégique comprennent:

  • Investissement d'infrastructure technologique de 2,7 millions de dollars
  • Mises à niveau du système de gestion des risques et des risques
  • Expansion des relations bancaires communautaires

Positionnement concurrentiel

Les avantages compétitifs comprennent:

  • Approche bancaire localisée sur les marchés mal desservis
  • Prêts axés sur la communauté avec 92% taux de réinvestissement local
  • Structure des coûts opérationnels maigres à 3.5% en dessous de la moyenne bancaire régionale

DCF model

Broadway Financial Corporation (BYFC) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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