Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Bundle
Comprender las fuentes de ingresos Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Análisis de ingresos
Para el año fiscal 2023, la institución financiera reportó ingresos totales de $ 496.7 millones, representando un 6.2% aumento de los ingresos del año anterior de $ 467.5 millones.
| Fuente de ingresos | Cantidad de 2023 | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 372.4 millones | 74.9% |
| Ingresos sin intereses | $ 124.3 millones | 25.1% |
Desglose de flujos de ingresos
- Banca comercial: $ 287.6 millones
- Banca minorista: $ 84.9 millones
- Servicios de gestión de patrimonio: $ 39.5 millones
- Banca de inversión: $ 24.7 millones
La distribución de ingresos geográficos muestra 92.3% de ingresos generados en la región del Atlántico medio, con 7.7% de otras áreas.
| Año | Ingresos totales | Crecimiento año tras año |
|---|---|---|
| 2021 | $ 442.3 millones | 4.1% |
| 2022 | $ 467.5 millones | 5.7% |
| 2023 | $ 496.7 millones | 6.2% |
Una inmersión profunda en Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
El rendimiento financiero de Eagle Bancorp, Inc. revela información crítica de rentabilidad para los inversores.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 85.4% | 83.2% |
| Margen de beneficio operativo | 34.6% | 32.1% |
| Margen de beneficio neto | 26.7% | 24.3% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 12.5% | 11.8% |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Tendencias clave de rentabilidad
- El ingreso neto aumentó a $ 156.3 millones en 2023
- Crecimiento de ingresos operativos de 7.8% año tras año
- La relación de eficiencia de rentabilidad mejorada para 52.4%
Indicadores de eficiencia operativa
| Métrica de eficiencia | 2023 rendimiento |
|---|---|
| Relación de gastos sin intereses | 3.2% |
| Rendimiento de ingresos por intereses | 4.75% |
| Relación de costo de gastos generales | 45.6% |
Análisis comparativo de la industria
- Superado el margen de beneficio neto del sector bancario regional superado por 3.2 puntos porcentuales
- HUEVA 1.7 puntos porcentuales más alto que la mediana de la industria
- Mantuvo una relación de costo / ingreso mantenida en comparación con el grupo de pares
Deuda vs. Equidad: cómo Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
La estructura financiera Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) revela un enfoque matizado para la gestión de capital a partir del último período de informes.
Deuda Profile Overview
| Métrico de deuda | Monto ($) |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 487.3 millones |
| Préstamos a corto plazo | $ 129.6 millones |
| Deuda total | $ 616.9 millones |
Métricas de deuda a capital
- Relación deuda / capital: 0.72
- Relación promedio de deuda / capital de la industria: 0.85
- Relación de capital de nivel 1: 12.4%
Calificaciones crediticias
| Agencia de calificación | Calificación crediticia |
|---|---|
| Moody's | A3 |
| S&P Global | BBB+ |
Actividades de financiación recientes
- Emisión reciente de bonos: $ 150 millones con una tasa de interés de 4.25%
- Oferta de capital: $ 75.5 millones en stock común
- Contribución de ganancias retenida: $ 92.4 millones
Desglose de asignación de capital
| Fuente de financiación | Porcentaje |
|---|---|
| Deuda a largo plazo | 43.2% |
| Equidad | 46.8% |
| Préstamos a corto plazo | 10% |
Evaluar la liquidez de Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Análisis de liquidez y solvencia
Evaluación de liquidez para la institución financiera:
| Liquidez métrica | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.25 | 1.18 |
| Relación rápida | 0.95 | 0.88 |
| Capital de explotación | $ 215.6 millones | $ 198.3 millones |
Estado de flujo de caja Overview:
- Flujo de efectivo operativo: $ 487.2 millones
- Invertir flujo de caja: -$ 342.1 millones
- Financiamiento de flujo de caja: -$ 145.1 millones
Fortalezas de liquidez:
- Mantenido $ 1.2 mil millones en activos líquidos
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 456.7 millones
- Relación préstamo a depósito: 82.3%
Indicadores de solvencia clave:
| Solvencia métrica | Valor 2023 |
|---|---|
| Relación deuda / capital | 0.65 |
| Equidad total | $ 2.1 mil millones |
| Relación de capital de nivel 1 | 12.4% |
¿Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
Las métricas financieras actuales proporcionan información sobre la valoración de la empresa:
| Métrica de valoración | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 11.42 |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.25 |
| Valor empresarial/EBITDA | 9.67 |
| Rendimiento de dividendos | 2.85% |
| Relación de pago | 32.6% |
El análisis del rendimiento del precio de las acciones revela:
- Rango de precios de acciones de 52 semanas: $32.14 - $47.85
- Precio actual de las acciones: $39.62
- Cambio de precios de 12 meses: -6.7%
Desglose de recomendaciones de analistas:
| Recomendación | Número de analistas | Porcentaje |
|---|---|---|
| Comprar | 3 | 37.5% |
| Sostener | 4 | 50% |
| Vender | 1 | 12.5% |
Los indicadores de valoración clave sugieren posicionamiento moderado del mercado con potencial de inversión estratégica.
Riesgos clave que enfrenta Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Factores de riesgo: análisis integral
La institución financiera enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico basadas en las recientes presentaciones de la SEC y los informes financieros:
Exposición al riesgo de crédito
| Categoría de riesgo | Métrica cuantitativa | Estado actual |
|---|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | $ 42.3 millones | Riesgo moderado |
| Reservas de pérdida de préstamos | $ 63.7 millones | Cobertura adecuada |
| Concentración de bienes raíces comerciales | 37.5% de cartera de préstamos totales | Alto riesgo de concentración |
Mercado y riesgos económicos
- Sensibilidad de la tasa de interés: +/- 2.3% Fluctuación potencial del margen de interés neto
- Impacto de la recesión económica: potencial 8.6% Reducción en el rendimiento del préstamo
- Costos de cumplimiento regulatorio: estimado $ 4.2 millones gasto anual
Factores de riesgo operativo
Los riesgos operativos clave incluyen:
- Amenazas de ciberseguridad: $ 1.5 millones Inversión anual en seguridad digital
- Vulnerabilidad de infraestructura tecnológica
- Desafíos de retención de talento
Riesgos de paisaje competitivos
| Métrico competitivo | Rendimiento actual |
|---|---|
| Cuota de mercado | 4.2% sector bancario regional |
| Costo de adquisición de clientes | $387 por nueva cuenta |
Perspectivas de crecimiento futuro para Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Oportunidades de crecimiento
Eagle Bancorp, Inc. demuestra estrategias de crecimiento potenciales a través de varias métricas financieras clave e iniciativas estratégicas.
Proyecciones de crecimiento de ingresos
| Año fiscal | Ingresos proyectados | Índice de crecimiento |
|---|---|---|
| 2024 | $542.6 millones | 4.3% |
| 2025 | $566.4 millones | 4.7% |
Conductores de crecimiento estratégico
- Expansión de la cartera de préstamos comerciales
- Inversiones de tecnología bancaria digital
- Penetración del mercado estratégico en las regiones de Maryland y Washington D.C.
Oportunidades de expansión del mercado
| Segmento de mercado | Cuota de mercado actual | Potencial de crecimiento |
|---|---|---|
| Banca comercial | 12.5% | 6.2% |
| Préstamos para pequeñas empresas | 8.7% | 5.9% |
Ventajas competitivas
- Reservas de capital fuertes de $ 1.2 mil millones
- Baja relación de préstamo sin rendimiento en 0.38%
- Inversión tecnológica de $ 24.3 millones en infraestructura digital
Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.