Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Bundle
Comprendre Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Structure de revenus
Analyse des revenus
Pour l'exercice 2023, l'institution financière a déclaré des revenus totaux de 496,7 millions de dollars, représentant un 6.2% augmenter par rapport aux revenus de l'année précédente 467,5 millions de dollars.
| Source de revenus | 2023 Montant | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 372,4 millions de dollars | 74.9% |
| Revenus non intérêts | 124,3 millions de dollars | 25.1% |
Répartition des sources de revenus
- Banque commerciale: 287,6 millions de dollars
- Banque de détail: 84,9 millions de dollars
- Services de gestion de la patrimoine: 39,5 millions de dollars
- Banque d'investissement: 24,7 millions de dollars
La distribution des revenus géographiques montre 92.3% des revenus générés dans la région du milieu de l'Atlantique, avec 7.7% à partir d'autres domaines.
| Année | Revenus totaux | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2021 | 442,3 millions de dollars | 4.1% |
| 2022 | 467,5 millions de dollars | 5.7% |
| 2023 | 496,7 millions de dollars | 6.2% |
Une plongée profonde dans Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) rentable
Analyse des métriques de rentabilité
Eagle Bancorp, Inc. La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 85.4% | 83.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 34.6% | 32.1% |
| Marge bénéficiaire nette | 26.7% | 24.3% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.5% | 11.8% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Tendances clés de la rentabilité
- Le bénéfice net a augmenté à 156,3 millions de dollars en 2023
- Croissance du revenu opérationnel de 7.8% d'une année à l'autre
- Le taux de rentabilité s'est amélioré à 52.4%
Indicateurs d'efficacité opérationnelle
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses sans intérêt | 3.2% |
| Rendement des revenus des intérêts | 4.75% |
| Ratio de coûts aériens | 45.6% |
Analyse comparative de l'industrie
- Surperformé le secteur bancaire régional 3,2 points de pourcentage
- CHEVREUIL 1,7 point de pourcentage plus élevé que la médiane de l'industrie
- Le rapport coût-revenu plus faible maintenu par rapport au groupe de pairs
Dette vs Équité: Comment Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière d'Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) révèle une approche nuancée de la gestion du capital depuis la dernière période de reporting.
Dette Profile Overview
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 487,3 millions de dollars |
| Emprunts à court terme | 129,6 millions de dollars |
| Dette totale | 616,9 millions de dollars |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio dette / capital-investissement: 0.72
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 0.85
- Ratio de capital de niveau 1: 12.4%
Notes de crédit
| Agence de notation | Cote de crédit |
|---|---|
| Moody's | A3 |
| S&P Global | Bbb + |
Activités de financement récentes
- Émission d'obligations récentes: 150 millions de dollars À 4,25%
- Offre de capitaux propres: 75,5 millions de dollars en actions ordinaires
- Contribution des bénéfices retenus: 92,4 millions de dollars
Répartition de l'allocation des capitaux
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Dette à long terme | 43.2% |
| Équité | 46.8% |
| Emprunts à court terme | 10% |
Évaluation des liquidités Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Évaluation des liquidités pour l'institution financière:
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.25 | 1.18 |
| Rapport rapide | 0.95 | 0.88 |
| Fonds de roulement | 215,6 millions de dollars | 198,3 millions de dollars |
Compte de flux de trésorerie Overview:
- Flux de trésorerie d'exploitation: 487,2 millions de dollars
- Investir des flux de trésorerie: - 342,1 millions de dollars
- Financement des flux de trésorerie: - 145,1 millions de dollars
Forces de liquidité:
- Maintenu 1,2 milliard de dollars dans les actifs liquides
- Equivalents en espèces et en espèces: 456,7 millions de dollars
- Ratio de prêt / dépôt: 82.3%
Indicateurs de solvabilité clés:
| Métrique de la solvabilité | Valeur 2023 |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 |
| Total des capitaux propres | 2,1 milliards de dollars |
| Ratio de capital de niveau 1 | 12.4% |
Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures financières actuelles donnent un aperçu de l'évaluation de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 11.42 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.25 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.67 |
| Rendement des dividendes | 2.85% |
| Ratio de paiement | 32.6% |
L'analyse des performances du cours des actions révèle:
- Gamme de cours des actions de 52 semaines: $32.14 - $47.85
- Prix actuel de l'action: $39.62
- Changement de prix de 12 mois: -6.7%
Répartition des recommandations des analystes:
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 3 | 37.5% |
| Prise | 4 | 50% |
| Vendre | 1 | 12.5% |
Les principaux indicateurs d'évaluation suggèrent un positionnement modéré sur le marché avec un potentiel d'investissement stratégique.
Risques clés face à Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Facteurs de risque: analyse complète
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques sur la base des récents dépôts de la SEC et des rapports financiers:
Exposition au risque de crédit
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | État actuel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 42,3 millions de dollars | Risque modéré |
| Réserves de perte de prêt | 63,7 millions de dollars | Couverture adéquate |
| Concentration immobilière commerciale | 37.5% du portefeuille de prêts totaux | Risque de concentration élevé |
Risques de marché et économique
- Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 2.3% fluctuation potentielle de la marge d'intérêt net
- Impact économique de ralentissement: potentiel 8.6% Réduction des performances du prêt
- Coûts de conformité réglementaire: estimé 4,2 millions de dollars dépenses annuelles
Facteurs de risque opérationnels
Les risques opérationnels clés comprennent:
- Menaces de cybersécurité: 1,5 million de dollars Investissement annuel dans la sécurité numérique
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
- Défis de rétention des talents
Risques de paysage concurrentiel
| Métrique compétitive | Performance actuelle |
|---|---|
| Part de marché | 4.2% secteur bancaire régional |
| Coût d'acquisition des clients | $387 par nouveau compte |
Perspectives de croissance futures pour Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Opportunités de croissance
Eagle Bancorp, Inc. démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs mesures financières clés et des initiatives stratégiques.
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | $542,6 millions | 4.3% |
| 2025 | $566,4 millions | 4.7% |
Moteurs de croissance stratégique
- Expansion du portefeuille de prêts commerciaux
- Investissements technologiques bancaires numériques
- Pénétration stratégique du marché dans les régions du Maryland et de Washington D.C.
Opportunités d'extension du marché
| Segment de marché | Part de marché actuel | Potentiel de croissance |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 12.5% | 6.2% |
| Prêts aux petites entreprises | 8.7% | 5.9% |
Avantages compétitifs
- Solides réserves de capital de 1,2 milliard de dollars
- Ratio de prêt non performant faible à 0.38%
- Investissement technologique de 24,3 millions de dollars dans l'infrastructure numérique
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