Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Bundle
Verstehen von Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete das Finanzinstitut einen Gesamteinnahmen von 496,7 Millionen US -Dollar, darstellen a 6.2% Steigerung gegenüber dem Umsatz des Vorjahres von 467,5 Millionen US -Dollar.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 372,4 Millionen US -Dollar | 74.9% |
| Nichtinteresse Einkommen | 124,3 Millionen US -Dollar | 25.1% |
Einnahmeströme Aufschlüsselung
- Geschäftsbanken: 287,6 Millionen US -Dollar
- Einzelhandelsbanken: 84,9 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltungsdienste: 39,5 Millionen US -Dollar
- Investmentbanking: 24,7 Millionen US -Dollar
Die geografische Umsatzverteilung zeigt 92.3% von Einnahmen in der mittleren Atlantik, mit 7.7% aus anderen Bereichen.
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2021 | 442,3 Millionen US -Dollar | 4.1% |
| 2022 | 467,5 Millionen US -Dollar | 5.7% |
| 2023 | 496,7 Millionen US -Dollar | 6.2% |
Ein tiefes Eintauchen in Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung von Eagle Bancorp, Inc. zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 85.4% | 83.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 34.6% | 32.1% |
| Nettogewinnmarge | 26.7% | 24.3% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.5% | 11.8% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Wichtige Rentabilitätstrends
- Nettogewinn erhöht sich um auf 156,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Operatives Einkommenswachstum von 7.8% Jahr-über-Jahr
- Die Kosteneffizienzverhältnis verbesserte sich auf 52.4%
Betriebseffizienzindikatoren
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Verhältnis von Nichtinteresse | 3.2% |
| Zinserträge | 4.75% |
| Gemeinkostenverhältnis | 45.6% |
Branchenvergleichsanalyse
- Übertriffte die durchschnittliche Nettogewinnspanne von regionalem Bankensektor nach 3,2 Prozentpunkte
- ROGEN 1,7 Prozentpunkte höher als Branchenmedian
- Halten Sie im Vergleich zur Peer Group ein Verhältnis von Kosten zu Einkommen beibehalten
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur von Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) zeigt einen differenzierten Ansatz zum Kapitalmanagement zum jüngsten Berichtszeitraum.
Schulden Profile Overview
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 487,3 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Kredite | 129,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 616,9 Millionen US -Dollar |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.72
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 0.85
- Stufe 1 Kapitalquote: 12.4%
Kreditratings
| Ratingagentur | Gutschrift |
|---|---|
| Moody's | A3 |
| S & P Global | BBB+ |
Jüngste Finanzierungsaktivitäten
- Jüngste Anleiheerstellung: 150 Millionen Dollar bei 4,25% Zinssatz
- Eigenkapitalangebot: 75,5 Millionen US -Dollar in Stammaktien
- Einhaltende Gewinnbeitrag: 92,4 Millionen US -Dollar
Kapitalzuweisungsumschläge
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Langfristige Schulden | 43.2% |
| Eigenkapital | 46.8% |
| Kurzfristige Kredite | 10% |
Bewertung der Liquidität von Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätsbewertung für das Finanzinstitut:
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.25 | 1.18 |
| Schnellverhältnis | 0.95 | 0.88 |
| Betriebskapital | 215,6 Millionen US -Dollar | $ 198,3 Millionen |
Cashflow -Erklärung Overview:
- Betriebscashflow: 487,2 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -342,1 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -145,1 Millionen US -Dollar
Liquiditätsstärken:
- Gepflegt 1,2 Milliarden US -Dollar in liquiden Vermögenswerten
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 456,7 Millionen US -Dollar
- Kredit-zu-Deposit-Verhältnis: 82.3%
Wichtige Solvenzindikatoren:
| Solvenzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Gesamtwert | 2,1 Milliarden US -Dollar |
| Stufe 1 Kapitalquote | 12.4% |
Ist Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Aktuelle finanzielle Metriken bieten Einblicke in die Bewertung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 11.42 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.25 |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.67 |
| Dividendenrendite | 2.85% |
| Auszahlungsquote | 32.6% |
Analyse der Aktienkursleistung zeigt:
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $32.14 - $47.85
- Aktueller Aktienkurs: $39.62
- 12-Monats-Preisänderung: -6.7%
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 3 | 37.5% |
| Halten | 4 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 12.5% |
Wichtige Bewertungsindikatoren deuten auf eine moderate Marktpositionierung mit Potenzial für strategische Investitionen hin.
Wichtige Risiken gegenüber Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Das Finanzinstitut hat mehrere kritische Risikoabmessungen, die auf den jüngsten SEC -Anmeldungen und Finanzberichten basieren:
Exposition des Kreditrisikos
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 42,3 Millionen US -Dollar | Moderates Risiko |
| Kreditverlustreserven | 63,7 Millionen US -Dollar | Angemessene Abdeckung |
| Gewerbeimmobilienkonzentration | 37.5% des gesamten Kreditportfolios | Hohes Konzentrationsrisiko |
Markt- und Wirtschaftsrisiken
- Zinssensitivität: +/- 2.3% potenzielle Nettozins Marge Fluktuation
- Wirtschaftlicher Abschwung Auswirkungen: Potenzial 8.6% Reduzierung der Darlehensleistung
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: Geschätzt 4,2 Millionen US -Dollar Jahresausgaben
Betriebsrisikofaktoren
Zu den wichtigsten operativen Risiken gehören:
- Cybersicherheitsbedrohungen: 1,5 Millionen US -Dollar Jährliche Investition in digitale Sicherheit
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Herausforderungen bei der Talentbindung
Wettbewerbslandschaftsrisiken
| Wettbewerbsmetrik | Aktuelle Leistung |
|---|---|
| Marktanteil | 4.2% Regionalbankensektor |
| Kundenerwerbskosten | $387 pro neues Konto |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Wachstumschancen
Eagle Bancorp, Inc. zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere wichtige finanzielle Metriken und strategische Initiativen.
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | $542,6 Millionen | 4.3% |
| 2025 | $566,4 Millionen | 4.7% |
Strategische Wachstumstreiber
- Gewerbekreditportfolio -Expansion
- Investitionen für digitale Banktechnologie
- Strategische Marktdurchdringung in Maryland und Washington D.C. Regionen
Markterweiterungsmöglichkeiten
| Marktsegment | Aktueller Marktanteil | Wachstumspotential |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 12.5% | 6.2% |
| Kredite für kleine Unternehmen | 8.7% | 5.9% |
Wettbewerbsvorteile
- Starke Kapitalreserven von 1,2 Milliarden US -Dollar
- Geringes nicht leistungsstarkes Darlehensverhältnis bei 0.38%
- Technologieinvestition von 24,3 Millionen US -Dollar in der digitalen Infrastruktur
Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.