Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Análise de receita
Para o ano fiscal de 2023, a instituição financeira relatou receita total de US $ 496,7 milhões, representando a 6.2% aumento da receita do ano anterior de US $ 467,5 milhões.
| Fonte de receita | 2023 quantidade | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 372,4 milhões | 74.9% |
| Receita não interessante | US $ 124,3 milhões | 25.1% |
Receita Remons de Receita
- Bancos comerciais: US $ 287,6 milhões
- Banco de varejo: US $ 84,9 milhões
- Serviços de gerenciamento de patrimônio: US $ 39,5 milhões
- Banco de investimento: US $ 24,7 milhões
A distribuição de receita geográfica mostra 92.3% das receitas geradas na região do meio do Atlântico, com 7.7% de outras áreas.
| Ano | Receita total | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2021 | US $ 442,3 milhões | 4.1% |
| 2022 | US $ 467,5 milhões | 5.7% |
| 2023 | US $ 496,7 milhões | 6.2% |
Um profundo mergulho em Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da Eagle Bancorp, Inc. revela insights críticos de lucratividade para os investidores.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 85.4% | 83.2% |
| Margem de lucro operacional | 34.6% | 32.1% |
| Margem de lucro líquido | 26.7% | 24.3% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.5% | 11.8% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Tendências de lucratividade importantes
- O lucro líquido aumentou para US $ 156,3 milhões em 2023
- Crescimento da renda operacional de 7.8% ano a ano
- A taxa de eficiência de custos melhorou para 52.4%
Indicadores de eficiência operacional
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Índice de despesas não interesses | 3.2% |
| Rendimento da receita de juros | 4.75% |
| Índice de custo aéreo | 45.6% |
Análise comparativa do setor
- Superou a margem de lucro líquido médio do setor bancário regional por 3.2 pontos percentuais
- Roe 1,7 pontos percentuais maior que a mediana do setor
- Manter menor proporção de custo / renda em comparação com o grupo de pares
Dívida vs. Equidade: como a Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A estrutura financeira da Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) revela uma abordagem diferenciada ao gerenciamento de capital no último período de relatório.
Dívida Profile Overview
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 487,3 milhões |
| Empréstimos de curto prazo | US $ 129,6 milhões |
| Dívida total | US $ 616,9 milhões |
Métricas de dívida a patrimônio
- Relação dívida / patrimônio: 0.72
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 0.85
- TIER 1 Ratio de capital: 12.4%
Classificações de crédito
| Agência de classificação | Classificação de crédito |
|---|---|
| Moody's | A3 |
| S&P Global | BBB+ |
Atividades de financiamento recentes
- Emissão recente de títulos: US $ 150 milhões com 4,25% de taxa de juros
- Oferta de ações: US $ 75,5 milhões em ações ordinárias
- Contribuição dos lucros retida: US $ 92,4 milhões
Redução de alocação de capital
| Fonte de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Dívida de longo prazo | 43.2% |
| Equidade | 46.8% |
| Empréstimos de curto prazo | 10% |
Avaliando a liquidez da Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Análise de liquidez e solvência
Avaliação de liquidez para a instituição financeira:
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.25 | 1.18 |
| Proporção rápida | 0.95 | 0.88 |
| Capital de giro | US $ 215,6 milhões | US $ 198,3 milhões |
Declaração de fluxo de caixa Overview:
- Fluxo de caixa operacional: US $ 487,2 milhões
- Investindo fluxo de caixa: -US $ 342,1 milhões
- Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 145,1 milhões
Pontos fortes de liquidez:
- Mantido US $ 1,2 bilhão em ativos líquidos
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 456,7 milhões
- Relação empréstimo-depositar: 82.3%
Indicadores -chave de solvência:
| Métrica de solvência | 2023 valor |
|---|---|
| Relação dívida / patrimônio | 0.65 |
| Patrimônio total | US $ 2,1 bilhões |
| Índice de capital de camada 1 | 12.4% |
A Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas financeiras atuais fornecem informações sobre a avaliação da empresa:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 11.42 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.25 |
| Valor corporativo/ebitda | 9.67 |
| Rendimento de dividendos | 2.85% |
| Taxa de pagamento | 32.6% |
Análise de desempenho do preço das ações revela:
- Faixa de preço das ações de 52 semanas: $32.14 - $47.85
- Preço atual das ações: $39.62
- Mudança de preço de 12 meses: -6.7%
Recomendações de analistas quebram:
| Recomendação | Número de analistas | Percentagem |
|---|---|---|
| Comprar | 3 | 37.5% |
| Segurar | 4 | 50% |
| Vender | 1 | 12.5% |
Os principais indicadores de avaliação sugerem o posicionamento moderado do mercado com potencial para investimento estratégico.
Riscos -chave enfrentados pela Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Fatores de risco: análise abrangente
A instituição financeira enfrenta múltiplas dimensões críticas de risco com base em registros recentes da SEC e relatórios financeiros:
Exposição ao risco de crédito
| Categoria de risco | Métrica quantitativa | Status atual |
|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | US $ 42,3 milhões | Risco moderado |
| Reservas de perda de empréstimos | US $ 63,7 milhões | Cobertura adequada |
| Concentração imobiliária comercial | 37.5% de carteira total de empréstimos | Alto risco de concentração |
Riscos de mercado e econômicos
- Sensibilidade à taxa de juros: +/- 2.3% flutuação potencial de margem de juros líquidos
- Impacto econômico de desaceleração: potencial 8.6% Redução no desempenho do empréstimo
- Custos de conformidade regulatória: estimado US $ 4,2 milhões despesas anuais
Fatores de risco operacionais
Os principais riscos operacionais incluem:
- Ameaças de segurança cibernética: US $ 1,5 milhão Investimento anual em segurança digital
- Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidade
- Desafios de retenção de talentos
Riscos competitivos da paisagem
| Métrica competitiva | Desempenho atual |
|---|---|
| Quota de mercado | 4.2% setor bancário regional |
| Custo de aquisição do cliente | $387 por nova conta |
Perspectivas de crescimento futuro para Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Oportunidades de crescimento
A Eagle Bancorp, Inc. demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de várias métricas financeiras e iniciativas estratégicas importantes.
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | $542,6 milhões | 4.3% |
| 2025 | $566,4 milhões | 4.7% |
Drivers de crescimento estratégico
- Expansão de portfólio de empréstimos comerciais
- Investimentos de tecnologia bancária digital
- Penetração do mercado estratégico nas regiões de Maryland e Washington D.C.
Oportunidades de expansão de mercado
| Segmento de mercado | Participação de mercado atual | Potencial de crescimento |
|---|---|---|
| Bancos comerciais | 12.5% | 6.2% |
| Empréstimos para pequenas empresas | 8.7% | 5.9% |
Vantagens competitivas
- Fortes reservas de capital de US $ 1,2 bilhão
- Baixa taxa de empréstimo sem desempenho em 0.38%
- Investimento tecnológico de US $ 24,3 milhões em infraestrutura digital
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