Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN)
تحليل الإيرادات
للسنة المالية 2023 ، أبلغت المؤسسة المالية عن إيرادات إجمالية 496.7 مليون دولار، يمثل أ 6.2% زيادة من إيرادات العام السابق 467.5 مليون دولار.
| مصدر الإيرادات | 2023 مبلغ | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 372.4 مليون دولار | 74.9% |
| الدخل غير المصالح | 124.3 مليون دولار | 25.1% |
تدفقات الإيرادات انهيار
- الخدمات المصرفية التجارية: 287.6 مليون دولار
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 84.9 مليون دولار
- خدمات إدارة الثروات: 39.5 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الاستثمارية: 24.7 مليون دولار
يظهر توزيع الإيرادات الجغرافية 92.3% من الإيرادات الناتجة داخل منطقة منتصف المحيط الأطلسي ، مع 7.7% من مناطق أخرى.
| سنة | إجمالي الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 442.3 مليون دولار | 4.1% |
| 2022 | 467.5 مليون دولار | 5.7% |
| 2023 | 496.7 مليون دولار | 6.2% |
غوص عميق في الربحية Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف Eagle Bancorp ، Inc. الأداء المالي عن رؤى ربحية مهمة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 85.4% | 83.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 34.6% | 32.1% |
| صافي هامش الربح | 26.7% | 24.3% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.5% | 11.8% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.32% |
اتجاهات الربحية الرئيسية
- زاد صافي الدخل إلى 156.3 مليون دولار في عام 2023
- نمو دخل التشغيل من 7.8% سنة سنة
- تحسنت نسبة كفاءة التكلفة إلى 52.4%
مؤشرات الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة نفقات غير المصالح | 3.2% |
| عائد دخل الفوائد | 4.75% |
| نسبة تكلفة النفقات العامة | 45.6% |
التحليل المقارن للصناعة
- تفوقت على متوسط هامش الربح في القطاع المصرفي الإقليمي 3.2 نقاط مئوية
- رو 1.7 نقطة مئوية أعلى من متوسط الصناعة
- الحفاظ على نسبة التكلفة إلى الدخل المنخفض مقارنة بمجموعة الأقران
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف هيكل Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN) عن نهج دقيق لإدارة رأس المال اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير.
دَين Profile Overview
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 487.3 مليون دولار |
| الاقتراض قصيرة الأجل | 129.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 616.9 مليون دولار |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.72
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.85
- نسبة رأس المال المستوى 1: 12.4%
تقييمات الائتمان
| وكالة التصنيف | تصنيف الائتمان |
|---|---|
| موديز | A3 |
| S&P Global | BBB+ |
أنشطة التمويل الأخيرة
- إصدار السندات الأخير: 150 مليون دولار بسعر الفائدة 4.25 ٪
- عرض الأسهم: 75.5 مليون دولار في الأسهم العامة
- مساهمة الأرباح المحتجزة: 92.4 مليون دولار
انهيار تخصيص رأس المال
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| ديون طويلة الأجل | 43.2% |
| عدالة | 46.8% |
| الاقتراض قصيرة الأجل | 10% |
تقييم السيولة Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN)
تحليل السيولة والملاءة
تقييم السيولة للمؤسسة المالية:
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 1.18 |
| نسبة سريعة | 0.95 | 0.88 |
| رأس المال العامل | 215.6 مليون دولار | 198.3 مليون دولار |
بيان التدفق النقدي Overview:
- التدفق النقدي التشغيلي: 487.2 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -342.1 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -145.1 مليون دولار
نقاط قوة السيولة:
- الحفاظ عليها 1.2 مليار دولار في الأصول السائلة
- النقد والمكافئات النقدية: 456.7 مليون دولار
- نسبة القرض إلى الودائع: 82.3%
مؤشرات الملاءة الرئيسية:
| مقياس الملاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| مجموع الأسهم | 2.1 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.4% |
هل Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر المقاييس المالية الحالية نظرة ثاقبة على تقييم الشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.42 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.25 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.67 |
| عائد الأرباح | 2.85% |
| نسبة الدفع | 32.6% |
يكشف تحليل أداء سعر السهم:
- النطاق السعري لمدة 52 أسبوعًا: $32.14 - $47.85
- سعر السهم الحالي: $39.62
- تغيير السعر لمدة 12 شهرًا: -6.7%
توصيات المحللين انهيار:
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 3 | 37.5% |
| يمسك | 4 | 50% |
| يبيع | 1 | 12.5% |
تشير مؤشرات التقييم الرئيسية إلى تحديد موقع السوق المعتدل مع إمكانية الاستثمار الاستراتيجي.
المخاطر الرئيسية التي تواجه Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN)
عوامل الخطر: تحليل شامل
تواجه المؤسسة المالية أبعادًا متعددة للمخاطر بناءً على ملفات SEC الأخيرة والتقارير المالية:
التعرض لمخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مقياس كمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 42.3 مليون دولار | خطر معتدل |
| احتياطيات خسارة القرض | 63.7 مليون دولار | تغطية كافية |
| تركيز العقارات التجارية | 37.5% إجمالي محفظة القروض | خطر التركيز العالي |
المخاطر في السوق والمخاطر الاقتصادية
- حساسية سعر الفائدة: +/- 2.3% تقلبات هامش الفائدة الصافية المحتملة
- تأثير الانكماش الاقتصادي: الإمكانات 8.6% انخفاض في أداء القرض
- تكاليف الامتثال التنظيمية: المقدرة 4.2 مليون دولار الإنفاق السنوي
عوامل الخطر التشغيلية
تشمل المخاطر التشغيلية الرئيسية:
- تهديدات الأمن السيبراني: 1.5 مليون دولار الاستثمار السنوي في الأمن الرقمي
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- تحديات الاحتفاظ بالموهبة
مخاطر المناظر الطبيعية التنافسية
| مقياس تنافسي | الأداء الحالي |
|---|---|
| الحصة السوقية | 4.2% القطاع المصرفي الإقليمي |
| تكلفة اكتساب العملاء | $387 لكل حساب جديد |
آفاق النمو المستقبلية لـ Eagle Bancorp ، Inc. (EGBN)
فرص النمو
يوضح Eagle Bancorp ، Inc. استراتيجيات النمو المحتملة من خلال العديد من المقاييس المالية الرئيسية والمبادرات الاستراتيجية.
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | $542.6 مليون | 4.3% |
| 2025 | $566.4 مليون | 4.7% |
سائقي النمو الاستراتيجي
- توسيع محفظة الإقراض التجاري
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
- اختراق السوق الاستراتيجي في مناطق ماريلاند وواشنطن العاصمة
فرص التوسع في السوق
| قطاع السوق | حصة السوق الحالية | إمكانات النمو |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 12.5% | 6.2% |
| إقراض الأعمال الصغيرة | 8.7% | 5.9% |
المزايا التنافسية
- احتياطيات رأس المال القوية 1.2 مليار دولار
- نسبة قرض منخفضة غير أداء في 0.38%
- الاستثمار التكنولوجي 24.3 مليون دولار في البنية التحتية الرقمية
Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.