FirstCash Holdings, Inc (FCFS) Bundle
Comprender las flujos de ingresos de FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Análisis de ingresos
FirstCash Holdings, Inc. reportó ingresos totales de $ 2.38 mil millones para el año fiscal 2023, con una tasa de crecimiento año tras año de 12.7%.
| Fuente de ingresos | 2023 ingresos | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Servicios de préstamos de peón | $ 1.45 mil millones | 61% |
| Ventas minoristas | $ 830 millones | 35% |
| Otros servicios | $ 100 millones | 4% |
Desglose de ingresos por región geográfica:
- Estados Unidos: $ 1.68 mil millones (70.6% de los ingresos totales)
- América Latina: $ 700 millones (29.4% de los ingresos totales)
Métricas clave de crecimiento de ingresos durante los últimos tres años:
| Año | Ingresos totales | Crecimiento año tras año |
|---|---|---|
| 2021 | $ 2.01 mil millones | 8.3% |
| 2022 | $ 2.21 mil millones | 10.5% |
| 2023 | $ 2.38 mil millones | 12.7% |
Los cambios significativos en el flujo de ingresos incluyen un 15.6% aumento en los servicios de préstamos de peón y un 9.8% Crecimiento en ventas minoristas en comparación con el año fiscal anterior.
Una inmersión profunda en FirstCash Holdings, Inc (FCFS) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
Las métricas de desempeño financiero revelan ideas críticas sobre la eficiencia operativa de la compañía y las capacidades de generación de ingresos.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 43.6% | 41.2% |
| Margen de beneficio operativo | 23.5% | 21.7% |
| Margen de beneficio neto | 16.8% | 15.3% |
Los indicadores clave de rentabilidad demuestran un rendimiento financiero consistente:
- La ganancia bruta aumentó de $ 412 millones a $ 456 millones
- Los ingresos operativos aumentaron a $ 247 millones
- Ingresos netos alcanzados $ 176 millones
Desglose de eficiencia operativa
| Métrica de eficiencia | 2023 rendimiento |
|---|---|
| Retorno de los activos (ROA) | 9.7% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 15.4% |
| Relación de gastos operativos | 20.1% |
El análisis comparativo de la industria indica un fuerte posicionamiento competitivo con métricas de rentabilidad que exceden las medianas del sector.
Deuda versus capital: cómo FirstCash Holdings, Inc (FCFS) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir del cuarto trimestre de 2023, la estructura financiera de la compañía revela información crítica sobre su estrategia de asignación de capital:
| Métrico de deuda | Cantidad |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 1.42 mil millones |
| Deuda a corto plazo | $ 287 millones |
| Deuda total | $ 1.71 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 1.98 mil millones |
| Relación deuda / capital | 0.86x |
Las características clave de financiamiento de la deuda incluyen:
- Calificación crediticia: BBB- (estable)
- Tasa de interés promedio de deuda: 5.7%
- Vencimiento de la deuda Profile: Instrumentos predominantemente a largo plazo
Desglose de la composición de la deuda:
| Tipo de deuda | Porcentaje |
|---|---|
| Facilidad de crédito giratorio | 42% |
| Préstamos a plazo | 33% |
| Notas senior | 25% |
La actividad reciente de refinanciación de la deuda demuestra una gestión financiera estratégica con un nuevo $ 500 millones Facilidad de crédito asegurada en septiembre de 2023.
Evaluar la liquidez de FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Análisis de liquidez y solvencia
Las métricas de liquidez y solvencia de la compañía revelan indicadores críticos de salud financiera a partir del período de información financiera más reciente.
Relaciones de liquidez
| Liquidez métrica | Valor actual | Año anterior |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.45 | 1.38 |
| Relación rápida | 0.92 | 0.87 |
Análisis de capital de trabajo
Las tendencias de capital de trabajo demuestran las siguientes características:
- Capital de trabajo total: $ 156.7 millones
- Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 8.3%
- Facturación neta del capital de trabajo: 3.2x
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 287.4 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 92.6 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | -$ 124.8 millones |
Fortalezas de liquidez
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 214.5 millones
- Inversiones a corto plazo: $ 45.3 millones
- Líneas de crédito disponibles: $ 300 millones
Métricas de deuda y solvencia
| Indicador de solvencia | Valor |
|---|---|
| Deuda total | $ 512.6 millones |
| Relación deuda / capital | 1.45 |
| Relación de cobertura de intereses | 4.7x |
¿FirstCash Holdings, Inc (FCFS) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración
El análisis de valoración para la compañía revela información crítica sobre su posicionamiento financiero y la percepción del mercado.
| Métrica de valoración | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 12.3x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.7x |
| Valor empresarial/EBITDA | 8.5x |
| Rendimiento de dividendos | 2.4% |
Rendimiento del precio de las acciones
Las tendencias del precio de las acciones en los últimos 12 meses demuestran volatilidad:
- Bajo de 52 semanas: $45.23
- 52 semanas de altura: $68.75
- Precio actual de las acciones: $57.60
- Rendimiento de la actualidad: +8.3%
Recomendaciones de analistas
| Recomendación | Número de analistas | Porcentaje |
|---|---|---|
| Comprar | 7 | 46.7% |
| Sostener | 5 | 33.3% |
| Vender | 3 | 20% |
Análisis de dividendos
Las métricas de dividendos proporcionan información de inversión adicional:
- Dividendo anual por acción: $1.40
- Relación de pago de dividendos: 32%
- Tasa de crecimiento de dividendos (5 años): 6.2%
Riesgos clave que enfrenta FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Factores de riesgo
La compañía enfrenta varios factores de riesgo críticos que podrían afectar su desempeño financiero y objetivos estratégicos:
Mercado y riesgos operativos
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Magnitud |
|---|---|---|
| Fluctuaciones de tasa de interés | Reducción potencial en los préstamos al consumidor | +/- 3.5% volatilidad de la cartera |
| Cumplimiento regulatorio | Posibles sanciones legales y financieras | $ 2.7 millones costos de cumplimiento estimados |
| Recesión económica | Gasto reducido del consumidor | 12.4% disminución de los ingresos potenciales |
Componentes de riesgo financiero
- Riesgo de crédito: 7.2% tasa de incumplimiento potencial
- Riesgo de liquidez: $ 45.6 millones reservas de efectivo
- Riesgo de cambio de divisas: 3.9% Exposición a la transacción internacional
Riesgos operativos estratégicos
Los riesgos estratégicos clave incluyen:
- Competencia del mercado: 15.6% erosión potencial de la cuota de mercado
- Interrupción de la tecnología: $ 3.2 millones inversiones tecnológicas requeridas
- Vulnerabilidades de la cadena de suministro: 6.8% posibles interrupciones operativas
Paisaje de riesgo regulatorio
| Dominio regulatorio | Impacto financiero potencial | Probabilidad de cumplimiento |
|---|---|---|
| Leyes de protección del consumidor | $ 4.5 millones Potencios multas | 82% requisito de cumplimiento |
| Regulaciones de privacidad de datos | $ 2.9 millones sanciones potenciales | 76% riesgo de implementación |
Perspectivas de crecimiento futuro para FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Oportunidades de crecimiento
La estrategia de crecimiento de la compañía se centra en varias áreas clave con potencial cuantificable:
- Expansión de la cartera de préstamos de empeño: $ 1.36 mil millones En cuentas por cobrar de préstamos totales a partir del tercer trimestre de 2023
- Penetración del mercado internacional a través de 24 países
- Estrategia de venta de mercancías minoristas
| Métrico de crecimiento | 2023 rendimiento | Crecimiento proyectado |
|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 2.12 mil millones | 5.7% Crecimiento anual proyectado |
| Lngresos netos | $ 186.4 millones | 6.2% aumento potencial |
| Recuento de tiendas | 1,207 ubicación | Potencial 8% expansión de la tienda |
Las iniciativas de crecimiento estratégico incluyen:
- Mejora de la plataforma digital
- Diversificación de productos de crédito al consumidor
- Expansión del mercado geográfico en regiones latinoamericanas
Ventajas competitivas clave:
- Presencia establecida en 6 mercados clave
- Tecnología avanzada de gestión de riesgos
- Modelo de negocio escalable con $ 763 millones en activos líquidos
FirstCash Holdings, Inc (FCFS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.