FirstCash Holdings, Inc (FCFS) Bundle
Comprendre FirstCash Holdings, Inc (FCFS) Stronces de revenus
Analyse des revenus
FirstCash Holdings, Inc. a déclaré un chiffre d'affaires total de 2,38 milliards de dollars pour l'exercice 2023, avec un taux de croissance annuel de 12.7%.
| Source de revenus | Revenus de 2023 | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Services de prêts sur gages | 1,45 milliard de dollars | 61% |
| Ventes au détail | 830 millions de dollars | 35% |
| Autres services | 100 millions de dollars | 4% |
Répartition des revenus par région géographique:
- États-Unis: 1,68 milliard de dollars (70,6% des revenus totaux)
- L'Amérique latine: 700 millions de dollars (29,4% des revenus totaux)
Mesures clés de la croissance des revenus pour les trois dernières années:
| Année | Revenus totaux | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2021 | 2,01 milliards de dollars | 8.3% |
| 2022 | 2,21 milliards de dollars | 10.5% |
| 2023 | 2,38 milliards de dollars | 12.7% |
Les changements importants de sources de revenus comprennent un 15.6% Augmentation des services de prêt sur pions et un 9.8% Croissance des ventes au détail par rapport à l'exercice précédent.
Une plongée profonde dans la rentabilité de FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et les capacités de génération de revenus de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 43.6% | 41.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 23.5% | 21.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 16.8% | 15.3% |
Les indicateurs de rentabilité clés démontrent des performances financières cohérentes:
- Le bénéfice brut a augmenté de 412 millions de dollars à 456 millions de dollars
- Le bénéfice d'exploitation est passé à 247 millions de dollars
- Le résultat net atteint 176 millions de dollars
Répartition de l'efficacité opérationnelle
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Retour sur les actifs (ROA) | 9.7% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 15.4% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 20.1% |
L'analyse comparative de l'industrie indique un solide positionnement concurrentiel avec des mesures de rentabilité dépassant les médianes du secteur.
Dette vs Équité: comment FirstCash Holdings, Inc (FCFS) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie d'allocation de capital:
| Métrique de la dette | Montant |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 1,42 milliard de dollars |
| Dette à court terme | 287 millions de dollars |
| Dette totale | 1,71 milliard de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 1,98 milliard de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0,86x |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: BBB- (stable)
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 5.7%
- Maturité de la dette Profile: Instruments à long terme
Répartition de la composition de la dette:
| Type de dette | Pourcentage |
|---|---|
| Facilité de crédit renouvelable | 42% |
| Prêts à terme | 33% |
| Notes seniors | 25% |
Une activité de refinancement de la dette récente démontre une gestion financière stratégique avec un nouveau 500 millions de dollars facilité de crédit garantie en septembre 2023.
Évaluation de la liquidité de FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les mesures de liquidité et de solvabilité de la société révèlent des indicateurs de santé financière critiques à la dernière période d'information financière.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur actuelle | L'année précédente |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 0.92 | 0.87 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 156,7 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Renue de roulement net: 3.2x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 287,4 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 92,6 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 124,8 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 214,5 millions de dollars
- Investissements à court terme: 45,3 millions de dollars
- Lignes de crédit disponibles: 300 millions de dollars
Métriques de la dette et de la solvabilité
| Indicateur de solvabilité | Valeur |
|---|---|
| Dette totale | 512,6 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 1.45 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 4.7x |
FirstCash Holdings, Inc (FCFS) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
L'analyse de l'évaluation de l'entreprise révèle des informations critiques sur son positionnement financier et sa perception du marché.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,7x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.5x |
| Rendement des dividendes | 2.4% |
Performance du cours des actions
Les tendances des cours des actions au cours des 12 derniers mois démontrent la volatilité:
- 52 semaines de bas: $45.23
- 52 semaines de haut: $68.75
- Prix actuel de l'action: $57.60
- Performance de l'année à jour: +8.3%
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 7 | 46.7% |
| Prise | 5 | 33.3% |
| Vendre | 3 | 20% |
Analyse des dividendes
Les mesures de dividendes fournissent des informations supplémentaires sur les investissements:
- Dividende annuel par action: $1.40
- Ratio de distribution de dividendes: 32%
- Taux de croissance des dividendes (5 ans): 6.2%
Risques clés face à FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Facteurs de risque
La société fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques:
Risques de marché et opérationnel
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Ampleur |
|---|---|---|
| Fluctuations des taux d'intérêt | Réduction potentielle des prêts à la consommation | +/- 3.5% volatilité du portefeuille |
| Conformité réglementaire | Pénalités juridiques et financières potentielles | 2,7 millions de dollars Coûts de conformité estimés |
| Ralentissement économique | Réduction des dépenses de consommation | 12.4% baisse potentielle des revenus |
Composants de risque financier
- Risque de crédit: 7.2% Taux par défaut potentiel
- Risque de liquidité: 45,6 millions de dollars réserves en espèces
- Risque de change: 3.9% Exposition internationale sur les transactions
Risques opérationnels stratégiques
Les risques stratégiques clés comprennent:
- Concurrence du marché: 15.6% Érosion potentielle des parts de marché
- Perturbation technologique: 3,2 millions de dollars Investissements technologiques requis
- Vulnérabilités de la chaîne d'approvisionnement: 6.8% Interruptions opérationnelles potentielles
Paysage à risque réglementaire
| Domaine réglementaire | Impact financier potentiel | Probabilité de conformité |
|---|---|---|
| Lois sur la protection des consommateurs | 4,5 millions de dollars amendes potentielles | 82% exigence de conformité |
| Règlements sur la confidentialité des données | 2,9 millions de dollars pénalités potentielles | 76% risque de mise en œuvre |
Perspectives de croissance futures pour FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Opportunités de croissance
La stratégie de croissance de l'entreprise se concentre sur plusieurs domaines clés avec un potentiel quantifiable:
- Extension du portefeuille de prêts sur gage: 1,36 milliard de dollars dans les débivables totaux au cours du troisième trimestre 2023
- Pénétration du marché international à travers 24 pays
- Stratégie de vente de marchandises au détail
| Métrique de croissance | Performance de 2023 | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Revenus totaux | 2,12 milliards de dollars | 5.7% croissance annuelle projetée |
| Revenu net | 186,4 millions de dollars | 6.2% augmentation potentielle |
| Comptage des magasins | 1,207 lieux | Potentiel 8% Expansion des magasins |
Les initiatives de croissance stratégique comprennent:
- Amélioration de la plate-forme numérique
- Diversification des produits du crédit aux consommateurs
- Expansion du marché géographique dans les régions latino-américaines
Avantages concurrentiels clés:
- Présence établie dans 6 marchés clés
- Technologie avancée de gestion des risques
- Modèle commercial évolutif avec 763 millions de dollars dans les actifs liquides
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