FirstCash Holdings, Inc (FCFS) Bundle
Verständnis für FirstCash Holdings, Inc (FCFS) Einnahmenquellenströme
Einnahmeanalyse
FirstCash Holdings, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 2,38 Milliarden US -Dollar für das Geschäftsjahr 2023 mit einer Wachstumsrate von gegenüber dem Vorjahr 12.7%.
| Einnahmequelle | 2023 Einnahmen | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Pfandleistendienste | 1,45 Milliarden US -Dollar | 61% |
| Einzelhandelsverkäufe | 830 Millionen Dollar | 35% |
| Andere Dienste | 100 Millionen Dollar | 4% |
Umsatzaufschlüsselung nach geografischer Region:
- Vereinigte Staaten: 1,68 Milliarden US -Dollar (70,6% des Gesamtumsatzes)
- Lateinamerika: 700 Millionen Dollar (29,4% des Gesamtumsatzes)
Wachstumswachstumskennzahlen in den letzten drei Jahren:
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2021 | 2,01 Milliarden US -Dollar | 8.3% |
| 2022 | 2,21 Milliarden US -Dollar | 10.5% |
| 2023 | 2,38 Milliarden US -Dollar | 12.7% |
Wesentliche Umsatzwechseländerungen umfassen a 15.6% Erhöhung der Pfandleisten und a 9.8% Wachstum des Einzelhandelsumsatzes im Vergleich zum vorherigen Geschäftsjahr.
Ein tiefes Eintauchen in FirstCash Holdings, Inc (FCFS) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in die operativen Effizienz- und Umsatzerzeugungsfähigkeiten des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 43.6% | 41.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 23.5% | 21.7% |
| Nettogewinnmarge | 16.8% | 15.3% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konsistente finanzielle Leistung:
- Der Bruttogewinn stieg aus 412 Millionen US -Dollar Zu 456 Millionen US -Dollar
- Betriebsergebnisse stiegen auf 247 Millionen Dollar
- Nettoeinkommen erzielt 176 Millionen Dollar
Betriebswirkungsgrad -Aufschlüsselung
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 9.7% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 15.4% |
| Betriebskostenverhältnis | 20.1% |
Die vergleichende Branchenanalyse zeigt eine starke Wettbewerbsposition mit Rentabilitätskennzahlen, die die Sektor -Mediane überschreiten.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Firstcash Holdings, Inc (FCFS) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in die Strategie zur Kapitalzuweisung:
| Schuldenmetrik | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 1,42 Milliarden US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 287 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 1,71 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,98 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0,86x |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Kreditrating: BBB- (stabil)
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 5.7%
- Schuldenfälle Profile: Überwiegend langfristige Instrumente
Aufschlüsselung der Schuldenkomposition:
| Schuldenart | Prozentsatz |
|---|---|
| Drehende Kreditfazilität | 42% |
| Laufzeitdarlehen | 33% |
| Senior Notes | 25% |
Die jüngste Tätigkeit der Schuldenrefinanzierung zeigt ein strategisches Finanzmanagement mit einem neuen 500 Millionen Dollar Kreditfazilität im September 2023 gesichert.
Bewertung der Liquidität von FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Kennzahlen für Liquiditäts- und Solvenzkennzahlen des Unternehmens zeigen zum jüngsten Finanzberichterstattungszeitraum kritische Indikatoren für finanzielle Gesundheit.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Aktueller Wert | Vorjahr |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 0.92 | 0.87 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden Eigenschaften:
- Gesamtarbeitskapital: 156,7 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.2x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 287,4 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -92,6 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -124,8 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 214,5 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 45,3 Millionen US -Dollar
- Verfügbare Kreditlinien: 300 Millionen Dollar
Schulden- und Solvenzmetriken
| Solvenzanzeige | Wert |
|---|---|
| Gesamtverschuldung | 512,6 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 1.45 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.7x |
Ist FirstCash Holdings, Inc (FCFS) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Bewertungsanalyse für das Unternehmen zeigt kritische Einblicke in seine Finanzpositionierung und Marktwahrnehmung.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.7x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.5x |
| Dividendenrendite | 2.4% |
Aktienkursleistung
Aktienkurstrends in den letzten 12 Monaten zeigen Volatilität:
- 52 Wochen niedrig: $45.23
- 52 Wochen hoch: $68.75
- Aktueller Aktienkurs: $57.60
- Leistung von Jahr zu Jahr: +8.3%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 7 | 46.7% |
| Halten | 5 | 33.3% |
| Verkaufen | 3 | 20% |
Dividendenanalyse
Dividendenmetriken bieten zusätzliche Investitionserkenntnisse:
- Jährliche Dividende je Aktie: $1.40
- Dividendenausschüttungsquote: 32%
- Dividendenwachstumsrate (5-Jahres): 6.2%
Wichtige Risiken gegenüber FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Risikofaktoren
Das Unternehmen steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten:
Markt- und Betriebsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Größe |
|---|---|---|
| Zinsschwankungen | Mögliche Verringerung der Verbraucherkredite | +/- 3.5% Portfolio -Volatilität |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle rechtliche und finanzielle Strafen | 2,7 Millionen US -Dollar geschätzte Compliance -Kosten |
| Wirtschaftlicher Abschwung | Reduzierte Verbraucherausgaben | 12.4% Der potenzielle Umsatzrückgang |
Finanzielle Risikokomponenten
- Kreditrisiko: 7.2% potenzielle Ausfallrate
- Liquiditätsrisiko: 45,6 Millionen US -Dollar Bargeldreserven
- Währungsaustauschrisiko: 3.9% Internationale Transaktionsbelastung
Strategische operative Risiken
Zu den wichtigsten strategischen Risiken gehören:
- Marktwettbewerb: 15.6% Potenzielle Marktanteilerosion
- Technologiestörung: 3,2 Millionen US -Dollar Erforderliche Technologieinvestitionen
- Schwachstellen der Lieferkette: 6.8% potenzielle operative Unterbrechungen
Regulatorische Risikolandschaft
| Regulierungsdomäne | Potenzielle finanzielle Auswirkungen | Compliance -Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Verbraucherschutzgesetze | 4,5 Millionen US -Dollar potenzielle Geldstrafen | 82% Compliance -Anforderung |
| Datenschutzbestimmungen | 2,9 Millionen US -Dollar potenzielle Strafen | 76% Implementierungsrisiko |
Zukünftige Wachstumsaussichten für FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie des Unternehmens konzentriert sich auf mehrere Schlüsselbereiche mit quantifizierbarem Potenzial:
- Pfandleistungsportfolio -Erweiterung: 1,36 Milliarden US -Dollar in Gesamtdarlehensforschungen ab Q3 2023
- Internationaler Marktdurchdringung durch 24 Länder
- Einzelhandelsverkaufsstrategie für Einzelhandel Waren
| Wachstumsmetrik | 2023 Leistung | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 2,12 Milliarden US -Dollar | 5.7% projiziertes jährliches Wachstum |
| Nettoeinkommen | 186,4 Millionen US -Dollar | 6.2% potenzieller Zunahme |
| Ladenzahl | 1,207 Standorte | Potenzial 8% Erweiterung speichern |
Zu den strategischen Wachstumsinitiativen gehören:
- Verbesserung der digitalen Plattform
- Diversifizierung von Verbraucherkreditprodukten
- Geografische Markterweiterung in lateinamerikanischen Regionen
Wichtige Wettbewerbsvorteile:
- Etablierte Präsenz in 6 Schlüsselmärkte
- Fortschrittliche Risikomanagementtechnologie
- Skalierbares Geschäftsmodell mit 763 Millionen US -Dollar in liquiden Vermögenswerten
FirstCash Holdings, Inc (FCFS) DCF Excel Template
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