FirstCash Holdings, Inc (FCFS) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Análise de receita
FirstCash Holdings, Inc. relatou receita total de US $ 2,38 bilhões Para o ano fiscal de 2023, com uma taxa de crescimento ano a ano de 12.7%.
| Fonte de receita | 2023 Receita | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Serviços de empréstimo de peão | US $ 1,45 bilhão | 61% |
| Vendas no varejo | US $ 830 milhões | 35% |
| Outros serviços | US $ 100 milhões | 4% |
Recuante de receita pela região geográfica:
- Estados Unidos: US $ 1,68 bilhão (70,6% da receita total)
- América latina: US $ 700 milhões (29,4% da receita total)
Métricas importantes de crescimento de receita nos últimos três anos:
| Ano | Receita total | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2021 | US $ 2,01 bilhões | 8.3% |
| 2022 | US $ 2,21 bilhões | 10.5% |
| 2023 | US $ 2,38 bilhões | 12.7% |
Mudanças significativas no fluxo de receita incluem um 15.6% aumento de serviços de empréstimo de peão e um 9.8% crescimento nas vendas no varejo em comparação com o ano fiscal anterior.
Um mergulho profundo na lucratividade FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro revelam informações críticas sobre os recursos de eficiência operacional e geração de receita da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 43.6% | 41.2% |
| Margem de lucro operacional | 23.5% | 21.7% |
| Margem de lucro líquido | 16.8% | 15.3% |
Os principais indicadores de rentabilidade demonstram desempenho financeiro consistente:
- O lucro bruto aumentou de US $ 412 milhões para US $ 456 milhões
- A receita operacional aumentou para US $ 247 milhões
- Lucro líquido alcançado US $ 176 milhões
Quebra de eficiência operacional
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Retorno sobre ativos (ROA) | 9.7% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 15.4% |
| Índice de despesa operacional | 20.1% |
A análise comparativa do setor indica um forte posicionamento competitivo com as métricas de lucratividade que excedem as medianas do setor.
Dívida vs. patrimônio: como FirstCash Holdings, Inc (FCFS) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre de 2023, a estrutura financeira da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia de alocação de capital:
| Métrica de dívida | Quantia |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 1,42 bilhão |
| Dívida de curto prazo | US $ 287 milhões |
| Dívida total | US $ 1,71 bilhão |
| Equidade dos acionistas | US $ 1,98 bilhão |
| Relação dívida / patrimônio | 0,86x |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito: bbb- (estável)
- Taxa de juros média sobre dívida: 5.7%
- Maturidade da dívida Profile: Instrumentos predominantemente de longo prazo
Redução da composição da dívida:
| Tipo de dívida | Percentagem |
|---|---|
| Linha de crédito rotativo | 42% |
| Empréstimos a termo | 33% |
| Notas seniores | 25% |
Atividade recente de refinanciamento de dívida demonstra gestão financeira estratégica com um novo US $ 500 milhões Linha de crédito garantida em setembro de 2023.
Avaliando a liquidez da FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Análise de liquidez e solvência
As métricas de liquidez e solvência da empresa revelam indicadores críticos de saúde financeira durante o período mais recente de relatórios financeiros.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | Valor atual | Ano anterior |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 0.92 | 0.87 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram as seguintes características:
- Capital total de giro: US $ 156,7 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.3%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 3.2x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 287,4 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 92,6 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 124,8 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 214,5 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 45,3 milhões
- Linhas de crédito disponíveis: US $ 300 milhões
Métricas de dívida e solvência
| Indicador de solvência | Valor |
|---|---|
| Dívida total | US $ 512,6 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 1.45 |
| Taxa de cobertura de juros | 4.7x |
O FirstCash Holdings, Inc (FCFS) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação
A análise de avaliação para a empresa revela informações críticas sobre seu posicionamento financeiro e percepção do mercado.
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.7x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.5x |
| Rendimento de dividendos | 2.4% |
Desempenho do preço das ações
As tendências do preço das ações nos últimos 12 meses demonstram volatilidade:
- Baixa de 52 semanas: $45.23
- Alta de 52 semanas: $68.75
- Preço atual das ações: $57.60
- Desempenho no ano: +8.3%
Recomendações de analistas
| Recomendação | Número de analistas | Percentagem |
|---|---|---|
| Comprar | 7 | 46.7% |
| Segurar | 5 | 33.3% |
| Vender | 3 | 20% |
Análise de dividendos
As métricas de dividendos fornecem insights de investimento adicionais:
- Dividendo anual por ação: $1.40
- Taxa de pagamento de dividendos: 32%
- Taxa de crescimento de dividendos (5 anos): 6.2%
Riscos -chave enfrentando a FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Fatores de risco
A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos:
Riscos de mercado e operacionais
| Categoria de risco | Impacto potencial | Magnitude |
|---|---|---|
| Flutuações da taxa de juros | Redução potencial nos empréstimos do consumidor | +/- 3.5% Volatilidade do portfólio |
| Conformidade regulatória | Potenciais multas legais e financeiras | US $ 2,7 milhões custos estimados de conformidade |
| Crise econômica | Gastos reduzidos ao consumidor | 12.4% potencial declínio da receita |
Componentes de risco financeiro
- Risco de crédito: 7.2% taxa de inadimplência potencial
- Risco de liquidez: US $ 45,6 milhões Reservas de caixa
- Risco de troca de moeda: 3.9% Exposição da Transação Internacional
Riscos operacionais estratégicos
Os principais riscos estratégicos incluem:
- Concorrência do mercado: 15.6% erosão potencial de participação de mercado
- Interrupção da tecnologia: US $ 3,2 milhões Investimentos de tecnologia necessários
- Vulnerabilidades da cadeia de suprimentos: 6.8% Potenciais interrupções operacionais
Cenário de risco regulatório
| Domínio regulatório | Impacto financeiro potencial | Probabilidade de conformidade |
|---|---|---|
| Leis de proteção ao consumidor | US $ 4,5 milhões Potenciais multas | 82% requisito de conformidade |
| Regulamentos de privacidade de dados | US $ 2,9 milhões Penalidades potenciais | 76% risco de implementação |
Perspectivas de crescimento futuro para a FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento da empresa se concentra em várias áreas -chave com potencial quantificável:
- Expansão do portfólio de empréstimos de peão: US $ 1,36 bilhão no total de recebíveis de empréstimos a partir do terceiro trimestre 2023
- Penetração do mercado internacional em todo 24 países
- Estratégia de vendas de mercadorias de varejo
| Métrica de crescimento | 2023 desempenho | Crescimento projetado |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 2,12 bilhões | 5.7% crescimento anual projetado |
| Resultado líquido | US $ 186,4 milhões | 6.2% aumento potencial |
| Contagem de lojas | 1,207 Locais | Potencial 8% expansão da loja |
As iniciativas de crescimento estratégico incluem:
- Aprimoramento da plataforma digital
- Diversificação de produtos de crédito ao consumidor
- Expansão do mercado geográfico em regiões latino -americanas
Principais vantagens competitivas:
- Presença estabelecida em 6 Mercados -chave
- Tecnologia avançada de gerenciamento de riscos
- Modelo de negócios escalável com US $ 763 milhões em ativos líquidos
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