FirstCash Holdings, Inc (FCFS) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات FirstCash Holdings ، Inc (FCFS)
تحليل الإيرادات
أبلغت FirstCash Holdings ، Inc. إلى إجمالي إيرادات 2.38 مليار دولار للعام المالي 2023 ، مع معدل نمو على أساس سنوي من 12.7%.
| مصدر الإيرادات | 2023 الإيرادات | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| خدمات القروض البيدق | 1.45 مليار دولار | 61% |
| مبيعات التجزئة | 830 مليون دولار | 35% |
| خدمات أخرى | 100 مليون دولار | 4% |
انهيار الإيرادات حسب المنطقة الجغرافية:
- الولايات المتحدة: 1.68 مليار دولار (70.6 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- أمريكا اللاتينية: 700 مليون دولار (29.4 ٪ من إجمالي الإيرادات)
مقاييس نمو الإيرادات الرئيسية على مدار السنوات الثلاث الماضية:
| سنة | إجمالي الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 2.01 مليار دولار | 8.3% |
| 2022 | 2.21 مليار دولار | 10.5% |
| 2023 | 2.38 مليار دولار | 12.7% |
تشمل التغييرات الكبيرة في تدفق الإيرادات أ 15.6% زيادة في خدمات قروض البيدق و 9.8% النمو في مبيعات التجزئة مقارنة بالسنة المالية السابقة.
غوص عميق في الربحية في FirstCash Holdings ، Inc (FCFS)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى حرجة حول الكفاءة التشغيلية للشركة وقدرات توليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 43.6% | 41.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 23.5% | 21.7% |
| صافي هامش الربح | 16.8% | 15.3% |
توضح مؤشرات الربحية الرئيسية الأداء المالي الثابت:
- زاد إجمالي الربح من 412 مليون دولار ل 456 مليون دولار
- ارتفع دخل التشغيل إلى 247 مليون دولار
- وصل صافي الدخل 176 مليون دولار
انهيار الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| العودة على الأصول (ROA) | 9.7% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 15.4% |
| نسبة مصاريف التشغيل | 20.1% |
يشير التحليل المقارن للصناعة إلى وضع تنافسي قوي مع مقاييس الربحية التي تتجاوز الوسطاء في القطاع.
الديون مقابل الأسهم: كيف تمويل FirstCash Holdings ، Inc (FCFS) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى حرجة لاستراتيجية تخصيص رأس المال:
| مقياس الديون | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 1.42 مليار دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 287 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 1.71 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 1.98 مليار دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.86x |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB- (مستقر)
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 5.7%
- نضج الديون Profile: في الغالب الأدوات طويلة الأجل
انهيار تكوين الديون:
| نوع الدين | نسبة مئوية |
|---|---|
| التسهيلات الائتمانية الدوارة | 42% |
| قروض الأجل | 33% |
| ملاحظات كبار | 25% |
يوضح نشاط إعادة تمويل الديون الأخير الإدارة المالية الاستراتيجية مع جديد 500 مليون دولار التسهيلات الائتمانية المضمونة في سبتمبر 2023.
تقييم السيولة FirstCash Holdings ، Inc (FCFS)
تحليل السيولة والملاءة
تكشف مقاييس السيولة والملاءة للشركة عن مؤشرات الصحة المالية الحرجة اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير مالية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | القيمة الحالية | العام السابق |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 0.92 | 0.87 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 156.7 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.2x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 287.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -92.6 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -124.8 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 214.5 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 45.3 مليون دولار
- خطوط الائتمان المتاحة: 300 مليون دولار
مقاييس الديون والملاءة
| مؤشر الملاءة | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الديون | 512.6 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 1.45 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.7x |
هل أولد كاش هولدينغز ، INC (FCFS) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل التقييم للشركة عن رؤى مهمة في وضعها المالي وتصور السوق.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.7x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.5x |
| عائد الأرباح | 2.4% |
أداء سعر السهم
اتجاهات أسعار السهم على مدى الأشهر الـ 12 الماضية تظهر التقلبات:
- منخفض 52 أسبوعًا: $45.23
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $68.75
- سعر السهم الحالي: $57.60
- الأداء العام: +8.3%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 7 | 46.7% |
| يمسك | 5 | 33.3% |
| يبيع | 3 | 20% |
تحليل الأرباح
توفر مقاييس توزيع الأرباح رؤى استثمارية إضافية:
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $1.40
- نسبة توزيع الأرباح: 32%
- معدل نمو الأرباح (5 سنوات): 6.2%
المخاطر الرئيسية التي تواجه FirstCash Holdings ، Inc (FCFS)
عوامل الخطر
تواجه الشركة العديد من عوامل المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية:
مخاطر السوق والمشاركة
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | ضخامة |
|---|---|---|
| تقلبات سعر الفائدة | انخفاض محتمل في إقراض المستهلك | +/- 3.5% تقلبات المحفظة |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات القانونية والمالية المحتملة | 2.7 مليون دولار تكاليف الامتثال المقدرة |
| الركود الاقتصادي | انخفاض الإنفاق على المستهلك | 12.4% انخفاض الإيرادات المحتملة |
مكونات المخاطر المالية
- مخاطر الائتمان: 7.2% المعدل الافتراضي المحتمل
- خطر السيولة: 45.6 مليون دولار الاحتياطيات النقدية
- مخاطر تبادل العملات: 3.9% التعرض للمعاملات الدولية
المخاطر التشغيلية الاستراتيجية
تشمل المخاطر الاستراتيجية الرئيسية:
- مسابقة السوق: 15.6% تآكل حصة السوق المحتملة
- تعطل التكنولوجيا: 3.2 مليون دولار الاستثمارات التكنولوجية المطلوبة
- نقاط الضعف في سلسلة التوريد: 6.8% انقطاع تشغيلي محتمل
المشهد المخاطر التنظيمية
| المجال التنظيمي | التأثير المالي المحتمل | احتمال الامتثال |
|---|---|---|
| قوانين حماية المستهلك | 4.5 مليون دولار غرامات محتملة | 82% متطلبات الامتثال |
| لوائح خصوصية البيانات | 2.9 مليون دولار العقوبات المحتملة | 76% خطر التنفيذ |
آفاق النمو المستقبلية لـ FirstCash Holdings ، Inc (FCFS)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو الشركة على العديد من المجالات الرئيسية ذات الإمكانات القابلة للقياس الكمي:
- توسيع محفظة قروض البيدق: 1.36 مليار دولار في إجمالي قروض القروض اعتبارًا من Q3 2023
- اختراق السوق الدولي عبر 24 بلدان
- استراتيجية مبيعات البضائع البيع بالتجزئة
| مقياس النمو | 2023 الأداء | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 2.12 مليار دولار | 5.7% النمو السنوي المتوقع |
| صافي الدخل | 186.4 مليون دولار | 6.2% زيادة محتملة |
| عدد المتجر | 1,207 المواقع | محتمل 8% توسيع المتجر |
تشمل مبادرات النمو الاستراتيجي:
- تعزيز النظام الأساسي الرقمي
- تنويع منتجات ائتمان المستهلك
- توسع السوق الجغرافي في مناطق أمريكا اللاتينية
المزايا التنافسية الرئيسية:
- وجود أنشأت في 6 الأسواق الرئيسية
- تكنولوجيا إدارة المخاطر المتقدمة
- نموذج أعمال قابل للتطوير مع 763 مليون دولار في الأصول السائلة
FirstCash Holdings, Inc (FCFS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.